フィンテック・スタートアップのウェイトリスト、ポータル、投資家向けダッシュボードをAIで作成

Mythexは、フィンテックチームがコアプロダクトの周りに必要とするソフトウェアを構築します。紹介による順位が付くウェイトリスト、オンボーディングの進捗を利用者が確認できるポータル、デザインパートナー用のCRM、毎月の投資家向けアップデート用のダッシュボードです。チャットで説明し、ライブプレビューで確認してから、実際のデータベース付きで公開できます。資金移動と本人確認は、すでに契約している認可を受けた事業者に任せます。

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ローンチ前のフィンテックチームが寄せ集める仕組み

初期のフィンテック企業は、寄せ集めのツールで動いています。ウェイトリストはフォーム作成ツールに、オンボーディングの状況は本人確認サービスの管理画面に、デザインパートナーはスプレッドシートにあり、投資家向けアップデートは毎月3つの書き出しデータからスライドを作り直しています。利用者は、アカウントがまだ審査中である理由が分からないため、サポートにメールしてきます。法人のお客様は、利用料の明細を1行ずつ照合できる請求書を求めています。これらはどれも、プロダクトの規制対象となる中核ではありません。だからこそ後回しにされますが、少人数のチームが、台帳や認可を受けたパートナーのシステムに触れずに、素早く作って変更できる部分でもあります。

ウェイトリスト登録から、本人確認済みの有料ユーザーまで、1人につき1つの記録
利用者が見られるオンボーディングの各ステップと、保留の理由
デザインパートナー、提携銀行、投資家のための別々のパイプライン
請求の根拠となる件数を示す、利用量に応じた請求書
毎月同じ投資家向け指標。悪い数字も含めて報告
掲載するすべての連携先について、正直なステータス表示

先着順ではなく、適合度で順位を付けるウェイトリスト

登録者ごとに紹介リンクと、友人が参加するにつれて上がる順番が付与されます。個人利用か事業利用か、月間の想定利用量を尋ねる質問と、国の選択を組み合わせることで、ライセンスの対象となる人から順番にアクセスを段階的に開放できます。登録完了ページには、順番と次に起こることが表示されます。

フィンテックアプリのウェイトリストのランディングページを作ってください。メールアドレス、国、個人利用か事業利用か、想定される月間の利用量を入力してもらってください。登録者ごとに紹介リンクを発行し、紹介が増えると順番が上がるようにして、登録完了ページに表示してください。管理画面では、国と利用量で絞り込み、まとめて招待できるようにしてください。

「なぜまだ審査中なのか？」に答えるオンボーディングポータル

利用者はログインして、自分が今どの段階にいるかを確認できます。提出済み、本人確認中、追加の情報が必要、承認済みなどです。確認が止まった場合は、何が足りないのかをわかりやすい言葉で表示します。法人アカウントはチームメンバーを権限付きで招待でき、開発者のお客様には、サンドボックス用とライブ用のAPIキーが分けて表示されます。サポートへの問い合わせは、そのアカウントに紐づけられます。

フィンテックスタートアップ向けの顧客ポータルを作ってください。各利用者には、オンボーディングの段階と、こちらから何かが必要な場合の分かりやすいメッセージを表示してください。法人アカウントは、チームメンバーを管理者または閲覧者として招待できるようにしてください。開発者のお客様には、サンドボックス用とライブ用のAPIキーを分けて表示し、利用者がアカウントに紐づいたサポートの問い合わせを作成できるようにしてください。

パイロットを正直に管理するCRM

ウェイトリスト、トライアル、有料の利用者は、1つの記録をステージで管理します。デザインパートナーと試験導入の顧客には、開始日、終了日、成功指標を持つ別のパイプラインを用意します。どのパイロットが有料に移行したかを投資家に説明できるようにするためです。提携銀行と投資家は別に管理し、インタビューのメモは、その元となったアカウントに紐づけます。

フィンテックスタートアップ向けのCRMを作ってください。3つのパイプラインを用意してください。ウェイトリストから有料利用者までの利用者、試験の終了日と成功指標を持つデザインパートナー、紹介から出資の約束までの投資家です。ウェイトリストはCSVから取り込み、重複したメールアドレスは統合してください。顧客インタビューのメモは、各アカウントに紐づけてください。

一度作れば毎月使える投資家向けアップデート

ウェイトリストの増加、登録からの本人確認済み利用者への転換率、オンボーディングの各ステップでの離脱、月間アクティブユーザー、取引量、売上、バーンレートと資金の残り期間を、1つのページで確認できます。データは本番のデータベースではなく、CSVの書き出しか読み取り専用のコピーを参照させ、毎月同じグラフを送ります。

フィンテックスタートアップの指標のダッシュボードを作ってください。週ごとのウェイトリスト登録数、登録から本人確認までの転換率、オンボーディングの各ステップでの離脱、月間アクティブユーザー、取引量、売上、バーンレートと資金の残り期間を表示してください。毎月CSVの書き出しをアップロードします。ログインを設け、チームと投資家だけが見られるようにしてください。

財務チームが確認できる利用量ベースの請求書

顧客ごとのAPI呼び出しや取引を記録し、請求書を毎月発行します。請求書には、日別やエンドポイント別の件数を記載します。プランごとの月額の基本料金に、含まれる量を超えた利用分を加算します。法人向けの契約には最低利用額を設定し、障害に対する補償のクレジットは、独立した明細として表示します。カードでの支払いは、ご自身のアカウントで接続した決済サービスを通じて行います。

APIサービス向けの請求機能を作ってください。顧客ごとに、日別とエンドポイント別の利用量を保存してください。プランごとの月額の基本料金と、含まれる量を超えた利用分を請求し、法人契約には最低利用額を適用してください。障害に対する補償のクレジットも設定できるようにしてください。各請求書には、請求の根拠となる利用件数を記載してください。

正直なステータス表示を備えた連携先の一覧

接続している銀行、会計ツール、プラットフォームを一覧にし、それぞれに連携の内容、設定の手順、「提供中」「ベータ版」「近日公開」のラベルを付けます。カテゴリと地域で絞り込めます。近日公開の連携先には「通知を受け取る」ボタンを設置し、次に開発すべき連携先がどれかが分かるようにします。

フィンテック製品の連携先の一覧を作ってください。各掲載には、名前、ロゴ、カテゴリ、対応地域、設定の手順、ステータス（提供中、ベータ版、近日公開）を入れてください。絞り込みを追加し、近日公開の掲載には通知登録フォームを付けてください。パートナーからの登録フォームも用意し、こちらで承認するための下書きを作成してください。

自分で作るものと、認可を受けた事業者に任せるもの

マーケティングサイト、ウェイトリスト、オンボーディングの状況画面、社内用のCRM、プラットフォーム利用料の請求、指標のダッシュボードは、ご自身で作れます。顧客資金の保有、カードの発行、決済、本人確認は、契約している規制対象のパートナーに任せてください。アプリにはそのパートナーのステータスを表示し、そのパートナーの手続きに誘導できます。金融商品には通常、必須の開示事項と個人情報保護の義務が伴うため、公開前に、プロダクトと市場に何が適用されるかを、コンプライアンスや法務の専門家に確認してください。Mythexはアプリを作りますが、それを法令に適合させるわけではありません。

すべてのページで、ログインと口座ごとのアクセス確認を行う
アップロードされた書類は、公開リンクではなく非公開のストレージに保存する
ダッシュボードは、本番ではなく書き出しデータか読み取り専用のコピーを参照させる

3つのツールから、利用者1人につき1つの記録へ

まずウェイトリストから始めましょう。人々が最初に目にするものだからです。既存のリストはCSVから取り込み、次にCRMのステージを追加して、登録者が招待済み、本人確認済み、利用中へと、同じ場所で移行できるようにします。その記録ができれば、オンボーディングのポータルと投資家向けダッシュボードは、別々の書き出しデータではなく、その記録から表示されるようになります。

ここから始められるプロンプト

フィンテックスタートアップ向けのアプリを作ってください。まずはウェイトリストのページから始めます。メールアドレス、国、個人利用か事業利用かを尋ね、登録者ごとに紹介リンクと順番を付け、すべてをデータベースに保存してください。管理画面では、利用者をウェイトリスト、招待済み、本人確認済み、利用中のステージで移動できるようにし、週ごとの登録数と転換率を表示するダッシュボードも作ってください。

よくある質問

コーディングせずにフィンテックのアプリを作れますか？

規制の対象となる中核の外側の部分は、コーディングなしで作れます。ウェブサイト、ウェイトリスト、オンボーディングの状況を表示するポータル、CRM、請求、ダッシュボードです。チャットで説明すると、Mythexがコードを書きます。決済、カードの発行、本人確認は、ご自身のアカウントで接続した認可を受けた事業者を通してください。

MythexでKYCや本人確認はできますか？

それ自体はできません。本人確認は、契約している専門の事業者が行います。アプリでは、利用者のステータスを表示し、その事業者の手続きに誘導して、結果を記録できます。お住まいの地域で適用される本人確認の要件を確認してください。

ウェイトリストに紹介による順位を付けられますか？

はい。登録者ごとに固有の紹介リンクを発行し、紹介が増えると順位が上がるように依頼できます。確認メールには、ご自身で接続したメールサービスが必要です。

利用者はスマートフォンアプリとして使えますか？

Proでは、公開したアプリを開くAndroidとiPhoneのアプリにできます。公開するたびにアプリも更新されます。規制対象の銀行アプリの場合は、コアとなるプロダクトや提携先に、独自の要件があるのが一般的です。

料金はいくらですか？

作成と公開は無料プランでできます。毎日のクレジットが付与され、カードの登録は不要です。Proは月額25ドルで、コードの編集、書き出し、GitHub連携、独自ドメインに対応しています。投資家や利用者にアプリを見せる前に、多くのスタートアップが必要とする機能です。

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