Как да създадете приложение за бюджет: категории, транзакции, импорт и отчети

Приложението за бюджет ви казва колко сте планирали да харчите във всяка категория, колко сте харчили всъщност и какво остава. За да го създадете, са ви нужни сметки, категории, месечен бюджет за всяка категория, транзакции и няколко ясни отчета. Двете решения, които оформят всичко, са вашият метод на бюджетиране и как транзакциите попадат в приложението - въвеждане на ръка, импорт от CSV файл на банката или връзка с банката. Започнете с CSV импорт; той ви дава по-голямата част от ползата за малка част от работата и риска.

Това ръководство обхваща софтуера. То не е финансов съвет.

Първо изберете метод на бюджетиране

Вашият метод определя екраните и изчисленията, затова го изберете преди промпта.

Лимитите по категории са най-лесни за изграждане и разбиране. Нулевото бюджетиране и бюджетирането по пликове изискват логика за прехвърляне: какво се случва с парите, останали в категория в края на месеца, и какво се случва, когато категория бъде превишена.

От какво има нужда приложението за бюджет

Страници

• Този месец - всяка категория с бюджетирано, похарчено и оставащо; общ доход и общо похарчено.
• Транзакции - списък с дата, получател, сума, категория и сметка; филтри и търсене; бърза смяна на категорията.
• Импорт - качване на CSV, съпоставяне на колоните, преглед, потвърждение.
• Настройка на бюджета - категории, групи (Жилище, Храна, Транспорт) и суми на месец.
• Сметки - текуща сметка, спестовна, кредитна карта, в брой, с баланси.
• Отчети - харчене по категории във времето, доход спрямо разходи, сравнение от месец на месец. Вижте как да създадете табло за изборите на графики.

Данни

• Сметки - име, вид, валута, начален баланс.
• Категории - име, група, ред на сортиране, архивирана.
• Бюджети - категория, месец, сума.
• Транзакции - сметка, дата, получател, сума, категория, бележка, идентификатор на импорт, уредена.
• Правила - "получателят съдържа TESCO → Хранителни стоки", прилагани при импорт.
• Преводи - двойка свързани транзакции между две ваши сметки, така че преместването на пари към спестявания не се брои като харчене.

Права

Личният бюджет има един собственик. Домакинският бюджет изисква споделено домакинство, което притежава данните, като всеки партньор влиза отделно. И в двата случая никой извън домакинството не бива никога да вижда ред. Тествайте, като влезете като втори, несвързан потребител.

Работа с парите правилно

Приложенията за финанси се провалят по малки, неприятни начини. Сложете тези правила в промпта:

• Съхранявайте сумите като цели числа в най-малката единица (стотинки, пенита) плюс код на валутата. Числата с плаваща запетая дават суми като 0.30000000000000004.
• Знаците са последователни. Разходите са отрицателни, приходите положителни, или използвайте отделно поле за посока - но никога и двете.
• Преводите не са разходи. Свържете двете страни на превода и ги изключете от категорийните суми.
• Възстановяванията намаляват разходите в първоначалната категория, вместо да се броят като доход.
• Месеците следват часовата зона на потребителя, така че транзакция в 23:00 на 31-ви не попада в следващия месец.
• Една валута на бюджет за първата версия. Многовалутността изисква обменни курсове и решение кой курс да се използва.

Как транзакциите влизат в приложението

При CSV импорт предотвратявайте дубликатите: съхранявайте идентификатор на импорта или отпечатък от дата, сума и описание, и пропускайте редове, които вече са видени. Прилагайте правилата за категоризиране при импорт, така че повечето редове да пристигат категоризирани.

Ако по-късно добавите банкова връзка, API ключовете на доставчика трябва да останат на сървъра, а никога не трябва да питате потребителите за банковите им пароли. Вижте как да пазите API ключовете си в безопасност.

Примерен първи промпт

Създай уеб приложение за домакински бюджет за двама души. Използваме лимити по категории: категориите са групирани (Жилище, Храна, Транспорт, Забавления, Спестявания), всяка с месечна бюджетна сума. Началният екран показва този месец: бюджетирано, похарчено и оставащо за всяка категория с лентички на напредъка, плюс общ доход и общо харчене. Имаме няколко сметки (текуща, спестовна, кредитна карта). Транзакциите имат дата, получател, сума, сметка, категория и бележка. Съхранявай сумите като цели стотинки с код на валута. Преводите между нашите сметки са свързани двойки и не се броят като харчене; възстановяванията намаляват разходите в тяхната категория. Добави CSV импорт: качване, съпоставяне на колоните веднъж за всяка банка със запомняне на съпоставянето, преглед, пропускане на дубликати и прилагане на правила за получатели като "съдържа TESCO → Хранителни стоки". Отчети: харчене по категории за всеки месец и доход спрямо разходи за последните 12 месеца. Влизаме всеки със собствен имейл и парола и споделяме едно домакинство; никой друг не може да вижда данните ни. С база данни, удобно за телефон.

Стъпки за изграждане

1. Категории и изглед "този месец" с примерни данни. Проверете изчисленията на ръка върху малък набор.
2. Списък с транзакции и бързо категоризиране. Смяната на категория да е с едно докосване.
3. CSV импорт. Опитайте истински експорти от собствената си банка. Импортирайте същия файл два пъти и потвърдете, че нищо не се дублира.
4. Правила. Добавете десетте получатели, които покриват по-голямата част от харченията ви.
5. Преводи и възстановявания. Тествайте и двете и проверете сумите по категории.
6. Вход и домакинство. Вижте как да добавите вход към приложението си.
7. Отчети. Когато има няколко месеца данни.
8. Преглед на сигурността. Минете през контролния списък за сигурност за приложения, създадени с AI, преди да му се доверите с реални данни.

Чести грешки

• Пари с плаваща запетая. Използвайте цели стотинки.
• Броене на преводите като разходи. Вноските ви в спестявания ще изглеждат като превишаване.
• Дублиращи се импорти. Всеки повторен импорт удвоява харченията без проверка за дубликати.
• Започване с банкови връзки. Много работа и риск, преди да знаете, че приложението е полезно.
• Съхранение на банкови пароли или номера на карти. Никога.
• Без експорт. Хората искат данните си в електронна таблица; добавете CSV експорт.
• Твърде много категории. Двадесет са достатъчни; триста са електронна таблица.

Кога готово приложение за бюджетиране е по-добро

Утвърдените приложения за бюджетиране предлагат сигурни банкови връзки с множество институции, мобилни приложения и години обработка на гранични случаи. Ако автоматичната синхронизация с банката е най-важна за вас, едно от тях е практичният избор.

Създайте собствено, когато методът ви не се вписва в техния модел, когато не искате финансовите ви данни да се държат от друга компания, когато CSV импорт веднъж-два пъти месечно е достатъчен, или когато създавате инструмент за бюджетиране за конкретна група - касиер на клуб, малка благотворителна организация, програма за обучение. Ако бюджетът ви сега живее в електронна таблица, как да превърнете електронна таблица в приложение описва прехода. За проследяване на бизнес или екипни разходи, а не на домакински бюджет, вижте как да създадете проследяващ разходите.

Изграждане с Mythex

Mythex може да създаде това приложение за бюджет от промпта по-горе: описвате го в чата, проверявате го в live прегледа и го публикувате. Добавя собствена Postgres база данни, когато приложението я изисква. Входът е с ваш избор, както и всеки доставчик на банкови данни: бихте съхранявали ключовете му като тайни на проекта, а агентът ги свързва на сървъра. Mythex няма вградени банкови връзки. За начална точка шаблонът за табло на бюджет е изграден около CSV импорт и отчитане на отклоненията.

Въпроси