Ինչպես կառուցել բյուջեի հավելված. կատեգորիաներ, գործարքներ, ներմուծումներ և հաշվետվություններ

Բյուջեի հավելվածը ցույց է տալիս, թե որքան եք նախատեսել ծախսել յուրաքանչյուր կատեգորիայում, որքան եք փաստացի ծախսել և ինչ մնաց։ Դրա կառուցման համար պետք են հաշիվներ, կատեգորիաներ, յուրաքանչյուր կատեգորիայի ամսական բյուջե, գործարքներ և մի քանի հստակ հաշվետվություններ։ Երկու որոշումներ են, որ ձևավորում են ամեն ինչ. ձեր բյուջեավորման մեթոդը և այն, թե ինչպես են գործարքները մտնում հավելված՝ ձեռքով մուտքագրված, բանկի CSV ֆայլից ներմուծված, թե բանկային կապով քաշված։ Սկսեք CSV ներմուծումից. այն ձեզ տալիս է արժեքի մեծ մասը՝ շատ ավելի քիչ աշխատանքով ու ռիսկով։

Այս ուղեցույցը վերաբերում է ծրագրային ապահովմանը։ Դա ֆինանսական խորհուրդ չէ։

Ընտրեք բյուջեավորման մեթոդ նախ

Ձեր մեթոդը որոշում է էկրանները և հաշվարկները, ուստի ընտրեք այն մինչև հրահանգը։

Կատեգորիայի սահմանները ամենահեշտն են կառուցել և հասկանալ։ Զրոյական բազայի և ծրարների բյուջեավորումը պահանջում է փոխանցման տրամաբանություն. ինչ է լինում ամսվա վերջում կատեգորիայում մնացած գումարի հետ, և ինչ է լինում, երբ կատեգորիան գերազանցվում է։

Ինչ է պետք բյուջեի հավելվածին

Էջեր

• Այս ամիս՝ յուրաքանչյուր կատեգորիա բյուջեավորված, ծախսված և մնացած; ընդհանուր եկամուտ և ընդհանուր ծախս։
• Գործարքներ՝ ցուցակ՝ ամսաթվով, վաճառողով, գումարով, կատեգորիայով և հաշվով․ զտիչներ և որոնում, արագ վերակատեգորիայավորում։
• Ներմուծում՝ վերբեռնեք CSV, քարտեզագրեք սյունակները, նախադիտեք, հաստատեք։
• Բյուջեի կարգավորում՝ կատեգորիաներ, խմբեր (Բնակարան, Սնունդ, Տրանսպորտ) և ամսական գումարներ։
• Հաշիվներ՝ ընթացիկ հաշիվ, խնայողություններ, վարկային քարտ, կանխիկ, մնացորդներով։
• Հաշվետվություններ՝ ծախսեր ըստ կատեգորիայի ժամանակի ընթացքում, եկամուտ ընդդեմ ծախսի, ամիս-առ-ամիս համեմատություն։ Գծապատկերների ընտրության համար տե՛ս ինչպես կառուցել վահանակ։

Տվյալներ

• Հաշիվներ՝ անուն, տեսակ, արժույթ, սկզբնական մնացորդ։
• Կատեգորիաներ՝ անուն, խումբ, դասավորության հերթականություն, արխիվացված։
• Բյուջեներ՝ կատեգորիա, ամիս, գումար։
• Գործարքներ՝ հաշիվ, ամսաթիվ, վաճառող, գումար, կատեգորիա, նշում, ներմուծման ID, հաշվարկված։
• Կանոններ՝ «վաճառողը պարունակում է TESCO → Սնունդ», կիրառվում են ներմուծման ժամանակ։
• Փոխանցումներ՝ երկու կապված գործարք՝ ձեր երկու հաշիվների միջև, որ գումարը խնայողություններ տեղափոխելը ծախս չհամարվի։

Թույլտվություններ

Անձնական բյուջեն ունի մեկ սեփականատեր։ Ընտանեկան բյուջեին պետք է համօգտագործվող տնային տնտեսություն, որ տիրապետում է տվյալներին, յուրաքանչյուր զուգընկեր մուտք է գործում առանձին։ Այսպես թե այնպես, տնային տնտեսությունից դուրս ոչ ոք երբեք չպետք է տեսնի ոչ մի տող։ Փորձարկեք՝ մուտք գործելով որպես երկրորդ, չկապված օգտատեր։

Ճիշտ աշխատել գումարի հետ

Ֆինանսական հավելվածները ձախողվում են փոքր, ամոթալի ձևերով։ Դրեք այս կանոնները ձեր հրահանգի մեջ.

• Պահեք գումարները որպես ամբողջ թվեր ամենափոքր միավորով (ցենտ, պենս) և արժույթի կոդ։ Լողացող կետը տալիս է այնպիսի գումարներ, ինչպիսին 0.30000000000000004 է։
• Նշանները հետևողական են։ Ծախսը բացասական է, եկամուտը դրական, կամ օգտագործեք առանձին ուղղության դաշտ, բայց երբեք երկուսը միասին։
• Փոխանցումները ծախս չեն։ Կապեք փոխանցման երկու կողմերը և բացառեք դրանք կատեգորիաների գումարներից։
• Վերադարձները նվազեցնում են ծախսը սկզբնական կատեգորիայում, այլ ոչ թե համարվում են եկամուտ։
• Ամիսները հետևում են օգտատիրոջ ժամային գոտուն, որ 31-ին ժամը 23:00-ին կատարված գործարքը հաջորդ ամսվա մեջ չընկնի։
• Մեկ արժույթ մեկ բյուջեում առաջին տարբերակի համար։ Բազմարժութային պահանջում է փոխարժեքներ և որոշում, թե որ փոխարժեքն է օգտագործվում։

Ինչպես ստանալ գործարքները

CSV ներմուծման դեպքում կանխեք կրկնօրինակները. պահեք ներմուծման ID կամ ամսաթվի, գումարի և նկարագրության մատնահետք, և բաց թողեք արդեն տեսած տողերը։ Կիրառեք կատեգորիզացիայի կանոնները ներմուծման ժամանակ, որ գործարքների մեծ մասը գա արդեն կատեգորիայավորված։

Եթե հետագայում ավելացնեք բանկային կապ, մատակարարի API բանալիները պետք է մնան սերվերի վրա, և երբեք մի խնդրեք օգտատերերից բանկային գաղտնաբառեր։ Տե՛ս ինչպես պահել API բանալիները անվտանգ։

Առաջին հրահանգի օրինակ

Կառուցիր ընտանեկան բյուջեի վեբ հավելված երկու մարդու համար։ Մենք օգտագործում ենք կատեգորիայի սահմաններ. կատեգորիաները խմբավորված են (Բնակարան, Սնունդ, Տրանսպորտ, Զվարճանք, Խնայողություններ), յուրաքանչյուրը ամսական բյուջեի գումարով։ Գլխավոր էկրանը ցույց է տալիս այս ամիսը՝ յուրաքանչյուր կատեգորիայի բյուջեավորված, ծախսված և մնացած գումարներով՝ առաջընթացի գծերով, գումարած ընդհանուր եկամուտը և ընդհանուր ծախսը։ Մենք ունենք մի քանի հաշիվ (ընթացիկ, խնայողություններ, վարկային քարտ)։ Գործարքներն ունեն ամսաթիվ, վաճառող, գումար, հաշիվ, կատեգորիա և նշում։ Պահիր գումարները որպես ամբողջ թիվ ցենտերով և արժույթի կոդով։ Մեր սեփական հաշիվների միջև փոխանցումները կապված զույգեր են և ծախս չեն համարվում. վերադարձները նվազեցնում են ծախսը իրենց կատեգորիայում։ Ավելացրու CSV ներմուծում. վերբեռնում, սյունակների քարտեզագրում մեկ անգամ յուրաքանչյուր բանկի համար՝ հիշելով քարտեզագրումը, նախադիտում, կրկնօրինակների բաց թողում և վաճառողի կանոններ, ինչպիսին է «պարունակում է TESCO → Սնունդ»։ Հաշվետվություններ՝ ծախսեր ըստ կատեգորիայի ամսական և եկամուտ ընդդեմ ծախսի վերջին 12 ամիսների համար։ Մենք յուրաքանչյուրս մուտք ենք գործում էլ․ փոստով և գաղտնաբառով և կիսում ենք մեկ տնային տնտեսություն. ոչ ոք այլ չի տեսնում մեր տվյալները։ Տվյալների բազայով, հեռախոսի համար հարմար։

Կառուցման քայլեր

1. Կատեգորիաներ և այս ամսվա տեսքը օրինակելի տվյալներով։ Ձեռքով ստուգեք հաշվարկները փոքր հավաքածուի վրա։
2. Գործարքների ցուցակ և արագ կատեգորիայավորում։ Կատեգորիայի փոխումը պետք է լինի մեկ հպում։
3. CSV ներմուծում։ Փորձեք ձեր բանկի իրական արտահանումները։ Ներմուծեք նույն ֆայլը երկու անգամ և ստուգեք, որ ոչինչ չի կրկնվում։
4. Կանոններ։ Ավելացրեք տասը վաճառողները, որոնք ծածկում են ձեր ծախսերի մեծ մասը։
5. Փոխանցումներ և վերադարձներ։ Փորձարկեք երկուսն էլ և ստուգեք կատեգորիաների գումարները։
6. Մուտք և տնային տնտեսություն։ Տե՛ս ինչպես ավելացնել մուտք ձեր հավելվածին։
7. Հաշվետվություններ։ Երբ կա մի քանի ամիս տվյալ։
8. Անվտանգության վերանայում։ Անցեք AI-ով կառուցված հավելվածների անվտանգության ստուգաթերթը, նախքան դրան իրական տվյալներ վստահելը։

Տարածված սխալներ

• Լողացող կետով գումար։ Օգտագործեք ամբողջ ցենտեր։
• Փոխանցումները ծախս համարելը։ Ձեր խնայողությունների ներդրումները կերևան որպես գերծախս։
• Կրկնօրինակ ներմուծումներ։ Յուրաքանչյուր կրկին ներմուծում կրկնապատկում է ձեր ծախսը, առանց կրկնօրինակների ստուգման։
• Սկսել բանկային կապերից։ Շատ աշխատանք և ռիսկ, մինչև իմանաք, որ հավելվածը օգտակար է։
• Բանկային գաղտնաբառեր կամ քարտերի համարներ պահել։ Երբեք։
• Արտահանման բացակայություն։ Մարդիկ ուզում են իրենց տվյալները աղյուսակում. ավելացրեք CSV արտահանում։
• Չափազանց շատ կատեգորիաներ։ Քսանը բավական է. երեք հարյուրը արդեն աղյուսակ է։

Երբ պատրաստի բյուջեավորման հավելվածն ավելի լավ է

Նաև հաստատված բյուջեավորման հավելվածները առաջարկում են ապահով բանկային կապեր բազմաթիվ հաստատությունների հետ, բջջային հավելվածներ և տարիների ընթացքում կուտակված եզրային դեպքերի մշակում։ Եթե ավտոմատ բանկային համաժամեցումը ձեզ համար ամենակարևորն է, դրանցից մեկը գործնական ընտրություն է։

Սեփական հավելված կառուցեք, երբ ձեր մեթոդը չի տեղավորվում նրանց մոդելին, երբ չեք ուզում, որ ձեր ֆինանսական տվյալները պահվեն մեկ այլ ընկերության մոտ, երբ երկու-երեք անգամ ամսական CSV ներմուծումը բավական է, կամ երբ կառուցում եք բյուջեավորման գործիք կոնկրետ խմբի համար՝ ակումբի գանձապահի, փոքր բարեգործական կազմակերպության, վերապատրաստման ծրագրի համար։ Եթե ձեր բյուջեն այժմ ապրում է աղյուսակում, ինչպես աղյուսակը վերածել հավելվածի ցույց է տալիս տեղափոխությունը։ Բիզնեսի կամ թիմի ծախսերը հետևելու համար, ոչ թե տնային բյուջեի, տե՛ս ինչպես կառուցել ծախսերի հետևող։

Կառուցում Mythex-ով

Mythex-ը կարող է կառուցել այս բյուջեի հավելվածը վերևի հրահանգից. այն նկարագրում եք զրույցում, ստուգում եք կենդանի նախադիտման մեջ և հրապարակում։ Ավելացնում է նվիրված Postgres տվյալների բազա, երբ հավելվածին պետք է։ Մուտքը բերում եք ինքներդ, և նույնը վերաբերում է ցանկացած բանկային տվյալների մատակարարին. դրա բանալիները կպահեք որպես նախագծի գաղտնիքներ, և գործակալը դրանք միացնում է սերվերի վրա։ Mythex-ում բանկային built-in կապեր չկան։ Սկզբնական կետի համար բյուջեի վահանակի ձևանմուշը կառուցված է CSV ներմուծման և շեղումների հաշվետվության շուրջ։

Հարցեր