Бюджет қолданбасын қалай жасау керек: санаттар, транзакциялар, импорт және есептер

Бюджет қолданбасы сізге әр санатқа қанша жоспарлағаныңызды, нақты қанша жұмсағаныңызды және не қалғанын көрсетеді. Оны жасау үшін шоттар, санаттар, әр санатқа ай сайынғы бюджет, транзакциялар және бірнеше анық есептер керек. Барлығын анықтайтын екі шешім — бюджет әдісі және транзакциялардың қолданбаға қалай түсетіні: қолмен енгізу, банктің CSV файлынан импорт немесе банк қосылымы арқылы. CSV импортынан бастаңыз; ол қауіп пен жұмыстың аз бөлігімен құндылықтың көбін береді.

Бұл нұсқаулық бағдарламалық жасақтама туралы. Ол қаржылық кеңес емес.

Алдымен бюджет әдісін таңдаңыз

Әдіс экрандарды және есептеуді анықтайды, сондықтан оны сұрау алдында таңдаңыз.

Санат шектері ең оңай құрастырылады және түсінікті. Нөлдік бюджет және конверт әдістеріне айналым логикасы керек: ай соңында санатта қалған ақшаға не болады және санат асып кеткенде не болады.

Бюджет қолданбасына не керек

Беттер

• Осы ай — әр санат бойынша бюджет, жұмсалған және қалған; жалпы табыс және жалпы жұмсалған.
• Транзакциялар — күні, төлем алушы, сомасы, санаты және шоты бар тізім; сүзгілер мен іздеу; жылдам қайта санаттау.
• Импорт — CSV жүктеу, бағандарды салыстыру, алдын ала қарау, растау.
• Бюджет баптауы — санаттар, топтар (Тұрғын үй, Тамақ, Көлік) және әр айдағы сомалар.
• Шоттар — ағымдағы шот, жинақ, несие картасы, қолма-қол ақша, балансымен.
• Есептер — уақыт бойынша санат бойынша шығыс, табыс пен шығыс салыстыруы, айдан айға салыстыру. Диаграмма таңдау үшін бақылау тақтасын қалай жасау керек мақаласын қараңыз.

Деректер

• Шоттар — атауы, түрі, валютасы, бастапқы баланс.
• Санаттар — атауы, тобы, реттік нөмірі, мұрағатталған ба.
• Бюджеттер — санат, ай, сома.
• Транзакциялар — шот, күн, төлем алушы, сома, санат, ескерту, импорт идентификаторы, расталған ба.
• Ережелер — «төлем алушы TESCO-ны қамтиды → Азық-түлік», импорт кезінде қолданылады.
• Аударымдар — өз шоттарыңыз арасындағы байланыстырылған екі транзакция, сондықтан жинаққа ақша салу шығын болып саналмайды.

Рұқсаттар

Жеке бюджеттің бір иесі бар. Отбасылық бюджетте деректерді иеленетін ортақ отбасы керек, әр серіктес өз аккаунтымен кіреді. Екі жағдайда да ешкім сол отбасынан тыс жолды көре алмауы керек. Оны екінші, таныс емес пайдаланушы ретінде кіріп тексеріңіз.

Ақшаны дұрыс өңдеу

Қаржы қолданбалары кішкентай, ұят қателермен құлайды. Осы ережелерді сұрауға қосыңыз:

• Сомаларды ең кіші бірліктің бүтін саны ретінде сақтаңыз (центтер, пенстер) және валюта коды. Қалқымалы сандар 0.30000000000000004 сияқты қосындыларға әкеледі.
• Белгілер бірізді. Шығыс — теріс, табыс — оң, немесе бөлек бағыт өрісі — бірақ екеуі бірге емес.
• Аударымдар шығын емес. Аударымның екі жағын байланыстырып, санат қосындыларынан шығарыңыз.
• Қайтарымдар шығынды азайтады, бастапқы санатта, табыс ретінде санамай.
• Айлар пайдаланушының уақыт белдеуінде, сондықтан 31-і кеш 23:00-де жасалған транзакция келесі айға түспейді.
• Бір бюджетке бір валюта алғашқы нұсқада. Көп валюта — айырбас бағамдары және қай бағам қолданылатыны туралы шешім керек.

Транзакцияларды қалай түсіру

CSV импортында қайталануға жол бермеңіз: импорт идентификаторын немесе күн, сома және сипаттама саусақ ізін сақтап, бұрын көрген жолдарды өткізіп жіберіңіз. Импорт кезінде санаттау ережелерін қолданыңыз, сонда жолдардың көбі санатталып келеді.

Кейін банк қосылымын қоссаңыз, провайдердің API кілттері серверде қалуы керек, ал пайдаланушылардан банк құпия сөздерін ешқашан сұрамаңыз. API кілттерін қалай қауіпсіз ұстау керек мақаласын қараңыз.

Бірінші сұрау үлгісі

Екі адамға арналған отбасылық бюджет веб-қолданбасын жасаңыз. Біз санат шектерін қолданамыз: санаттар топтастырылған (Тұрғын үй, Тамақ, Көлік, Көңіл көтеру, Жинақ), әрқайсысының ай сайынғы бюджет сомасы бар. Басты экран осы айды көрсетсін: әр санат бойынша бюджет, жұмсалған және қалған, прогресс жолақтарымен, сонымен қатар жалпы табыс пен жалпы шығын. Бізде бірнеше шот бар (ағымдағы, жинақ, несие картасы). Транзакцияларда күн, төлем алушы, сома, шот, санат және ескерту бар. Сомаларды валюта коды бар бүтін центтерде сақтаңыз. Өз шоттарымыз арасындағы аударымдар — байланыстырылған жұптар, шығын болып саналмайды; қайтарымдар өз санатындағы шығынды азайтады. CSV импортын қосыңыз: жүктеу, банк үшін бағандарды бір рет салыстырып, сәйкестікті есте сақтау, алдын ала қарау, қайталануды өткізу және «TESCO-ны қамтиды → Азық-түлік» сияқты төлем алушы ережелерін қолдану. Есептер: санат бойынша айлық шығын және соңғы 12 айдағы табыс пен шығын салыстыруы. Біз әр адам email және құпия сөзбен кіреміз, бір отбасын бөлісеміз; басқа ешкім деректерімізді көре алмайды. Дерекқорға негізделген, телефонға ыңғайлы.

Құрастыру қадамдары

1. Санаттар мен осы айдың көрінісі үлгі деректермен. Қосындыларды аз жиынтықта қолмен тексеріңіз.
2. Транзакциялар тізімі және жылдам санаттау. Санатты өзгерту бір рет басумен жасалсын.
3. CSV импорты. Өз банктеріңіздің нақты экспорттарын сынаңыз. Бір файлды екі рет импорттап, ештеңе қайталанбайтынына көз жеткізіңіз.
4. Ережелер. Шығыңыздың көбін жабатын он төлем алушыны қосыңыз.
5. Аударымдар мен қайтарымдар. Екеуін де сынап, санат қосындыларын тексеріңіз.
6. Кіру және отбасы. Қолданбаға кіруді қалай қосу керек мақаласын қараңыз.
7. Есептер. Бірнеше айлық деректер жинақталғаннан кейін.
8. Қауіпсіздік тексеруі. Нақты деректерге сенбес бұрын AI көмегімен жасалған қолданбаларға арналған қауіпсіздік тізімі бойынша өтіңіз.

Жиі кездесетін қателер

• Ақшаны өзгермелі нүктемен сақтау. Бүтін центтерді пайдаланыңыз.
• Аударымдарды шығын ретінде санау. Жинаққа салған ақшаңыз артық жұмсау сияқты көрінеді.
• Қайталанған импорт. Қайталануды тексермесеңіз, әр қайта импорт жұмсауды екі есе көбейтеді.
• Банк қосылымынан бастау. Қолданба пайдалы екенін білместен бұрын көп жұмыс және тәуекел.
• Банк құпия сөздерін немесе карта нөмірлерін сақтау. Ешқашан.
• Экспорт жоқ. Адамдар деректерін электрондық кестеде қалағысы келеді; CSV экспортын қосыңыз.
• Тым көп санат. Жиырма жеткілікті; үш жүз — электрондық кесте.

Дайын бюджет қолданбасы қай жағдайда жақсырақ

Танымал бюджет қолданбаларында көптеген мекемелермен қауіпсіз банк қосылымдары, мобильді қолданбалар және жылдар бойғы шеткі жағдайларды өңдеу бар. Егер автоматты банк синхрондауы сіз үшін ең маңызды болса, солардың бірі практикалық таңдау.

Өз бюджетіңіз олардың үлгісіне сәйкес келмесе, қаржы деректеріңіз басқа компанияда сақталғанын қаламасаңыз, айына бірнеше рет CSV импорты жеткілікті болса немесе белгілі бір топқа — клубтың қазынашысына, шағын қорға, жаттықтырушыға — бюджет құралын жасап жатсаңыз, өз қолданбаңызды жасаңыз. Бюджетіңіз қазір электрондық кестеде тұрса, электрондық кестені қолданбаға айналдыру мақаласы көшуді түсіндіреді. Отбасылық бюджеттен гөрі бизнес немесе команда шығынын қадағалау үшін шығын трекерін қалай жасау керек мақаласын қараңыз.

Mythex-пен құрастыру

Mythex осы бюджет қолданбасын жоғарыдағы сұраудан жасай алады: чатта сипаттайсыз, тікелей алдын ала қарау терезесінде тексересіз және жариялайсыз. Қолданбаға қажет болғанда арнайы Postgres дерекқорын қосады. Кіру — өзіңіз әкелетін тәсіл, банк деректерінің провайдері де солай: оның кілттерін жоба құпиялары ретінде сақтайсыз, ал агент оларды серверде қосады. Mythex-те кірістірілген банк қосылымдары жоқ. Бастау үшін бюджет бақылау тақтасы үлгісі CSV импорты мен айырмашылық есептеріне негізделген.

Сұрақтар