Hvernig á að smíða fjárhagsáætlunarapp: flokkar, færslur, innflutningur og skýrslur

Fjárhagsáætlunarapp segir þér hversu mikið þú ætlaðir að eyða í hverjum flokki, hversu mikið þú hefur raunverulega eytt og hvað er eftir. Til að smíða eitt þarftu reikninga, flokka, mánaðarlega fjárhagsáætlun fyrir hvern flokk, færslur og fáeinar skýrar skýrslur. Tvær ákvarðanir móta allt annað: aðferðin þín við áætlanagerð og hvernig færslur komast inn í appið, hvort sem þær eru slegnar inn, fluttar inn úr CSV-skrá bankans eða sóttar í gegnum bankatengingu. Byrjaðu með CSV-innflutningi; hann gefur þér flest verðmætin fyrir brot af vinnunni og áhættunni.

Þessi leiðbeining fjallar um hugbúnaðinn. Hún er ekki fjármálaráðgjöf.

Veldu aðferð við áætlanagerð fyrst

Aðferðin ræður skjáunum og reikningunum, svo veldu hana áður en þú skrifar skipunina.

Mörk á flokkum eru auðveldust að smíða og skilja. Núll-grunn og umslagaáætlanagerð þurfa rökfræði fyrir yfirfærslu: hvað gerist við fé sem er eftir í flokki í lok mánaðar, og hvað gerist þegar flokkur fer yfir mörkin.

Það sem fjárhagsáætlunarapp þarf

Síður

• Þessi mánuður: hver flokkur með áætlað, eytt og eftir; heildartekjur og heildarútgjöld.
• Færslur: listi með dagsetningu, greiðanda, fjárhæð, flokki og reikningi; síur og leit; fljótleg endurflokkun.
• Innflutningur: hlaða upp CSV-skrá, para dálka, forskoða, staðfesta.
• Uppsetning áætlunar: flokkar, hópar (Húsnæði, Matur, Samgöngur) og fjárhæðir á mánuði.
• Reikningar: aðalreikningur, sparnaður, kreditkort, reiðufé, með stöðum.
• Skýrslur: útgjöld eftir flokki yfir tíma, tekjur á móti útgjöldum, samanburður milli mánaða. Sjá hvernig þú smíðar mælaborð fyrir val á gröfum.

Gögn

• Reikningar: heiti, tegund, gjaldmiðill, upphafsstaða.
• Flokkar: heiti, hópur, röð, geymdur/ekki.
• Áætlanir: flokkur, mánuður, fjárhæð.
• Færslur: reikningur, dagsetning, greiðandi, fjárhæð, flokkur, athugasemd, innflutningsauðkenni, bókfært.
• Reglur: „greiðandi inniheldur TESCO → Matvörur“, notaðar við innflutning.
• Millifærslur: par af tengdum færslum milli tveggja eigin reikninga, þannig að það að flytja pening í sparnað teljist ekki til útgjalda.

Heimildir

Persónuleg áætlun hefur einn eiganda. Heimilisáætlun þarf sameiginlegt heimili sem á gögnin, þar sem hvor maki skráir sig inn fyrir sig. Hvort sem er, enginn utan heimilisins má nokkurn tímann sjá færslu. Prófaðu með því að skrá þig inn sem annan, ótengdan notanda.

Að fara rétt með peninga

Fjármálaöpp bila í litlum, vandræðalegum atriðum. Settu þessar reglur í skipunina þína:

• Geymdu fjárhæðir sem heilar tölur í minnstu einingu (sentum, penní) ásamt gjaldmiðilskóða. Fljótandi tölur gefa niðurstöður eins og 0,30000000000000004.
• Formerki eru samræmd. Útgjöld eru neikvæð, tekjur jákvæðar, eða notaðu sérstakt stefnureit, en aldrei hvort tveggja.
• Millifærslur eru ekki útgjöld. Tengdu báðar hliðar millifærslu og undanskildu þær frá flokkasummum.
• Endurgreiðslur lækka útgjöld í upprunalega flokknum í stað þess að teljast tekjur.
• Mánuðir fylgja tímabelti notandans, þannig að færsla kl. 23 þann 31. lendir ekki í næsta mánuði.
• Einn gjaldmiðill fyrir hverja áætlun í fyrstu útgáfu. Fjölgjaldmiðill krefst gengis og ákvörðunar um hvaða gengi skal nota.

Að fá færslur inn

Með CSV-innflutningi skaltu koma í veg fyrir tvítekningar: geymdu innflutningsauðkenni eða fingrafar af dagsetningu, fjárhæð og lýsingu, og slepptu röðum sem þú hefur þegar séð. Notaðu flokkunarreglur við innflutning svo flestar raðir komi flokkaðar.

Ef þú bætir bankatengingu síðar verða API-lyklar þjónustuveitunnar að vera áfram á þjóninum, og þú ættir aldrei að biðja notendur um bankalykilorð sín. Sjá hvernig þú heldur API-lyklum öruggum.

Dæmi um fyrstu skipun

Smíðaðu heimilisfjárhagsáætlunarvef fyrir tvo einstaklinga. Við notum mörk á flokkum: flokkar eru í hópum (Húsnæði, Matur, Samgöngur, Skemmtun, Sparnaður), hver með mánaðarlega fjárhagsáætlunarfjárhæð. Heimaskjárinn sýnir þennan mánuð: áætlað, eytt og eftir fyrir hvern flokk með framvindustikum, auk heildartekna og heildarútgjalda. Við erum með nokkra reikninga (aðalreikning, sparnað, kreditkort). Færslur hafa dagsetningu, greiðanda, fjárhæð, reikning, flokk og athugasemd. Millifærslur milli eigin reikninga eru tengd pör og teljast ekki til útgjalda; endurgreiðslur lækka útgjöld í sínum flokki. Bættu við CSV-innflutningi: hlaða upp, para dálka einu sinni fyrir hvern banka og muna pörunina, forskoða, sleppa tvítekningum og beita greiðandareglum eins og „inniheldur TESCO → Matvörur“. Skýrslur: útgjöld eftir flokki á mánuði og tekjur á móti útgjöldum síðustu 12 mánuði. Við skráum okkur inn hvort með netfangi og lykilorði og deilum einu heimili; enginn annar getur séð gögnin okkar. Gagnagrunnsstutt, hönnuð fyrir síma.

Byggingarskref

1. Flokkar og yfirlit þessa mánaðar með sýnigögnum. Athugaðu reikninginn handvirkt á litlu safni.
2. Listi yfir færslur og fljótleg endurflokkun. Breyting á flokki ætti að vera einn smellur.
3. CSV-innflutningur. Prófaðu raunverulegar útflutningsskrár úr þínum eigin banka. Fluttu sömu skrána inn tvisvar og staðfestu að ekkert tvítekist.
4. Reglur. Bættu við tíu greiðendum sem þekja mest af útgjöldunum þínum.
5. Millifærslur og endurgreiðslur. Prófaðu hvort tveggja og athugaðu flokkasummurnar.
6. Innskráning og heimili. Sjá hvernig þú bætir innskráningu við appið þitt.
7. Skýrslur. Þegar nokkurra mánaða gögn eru komin.
8. Öryggisyfirferð. Farðu yfir öryggisgátlistann fyrir öpp smíðuð með gervigreind áður en þú treystir því fyrir raunverulegum gögnum.

Algeng mistök

• Fljótandi tölur fyrir peninga. Notaðu heilar sentutölur.
• Að telja millifærslur sem útgjöld. Sparnaðarframlögin þín líta þá út eins og yfirgjöld.
• Tvíteknir innflutningar. Hver endurinnflutningur tvöfaldar útgjöldin án tvítekningarathugunar.
• Að byrja með bankatengingum. Mikil vinna og áhætta áður en þú veist að appið er gagnlegt.
• Að geyma bankalykilorð eða kortanúmer. Aldrei.
• Engin útflutningsleið. Fólk vill gögnin sín í töflureikni; bættu við CSV-útflutningi.
• Of margir flokkar. Tuttugu eru nóg; þrjú hundruð er töflureikningur.

Þegar tilbúið fjárhagsáætlunarapp er betri kostur

Þekkt fjárhagsáætlunaröpp bjóða upp á öruggar bankatengingar við marga banka, farsímaöpp og ár af meðhöndlun sérstilfella. Ef sjálfvirk bankasamstilling skiptir þig mestu máli er eitt þeirra hagnýti kosturinn.

Smíðaðu þitt eigið þegar aðferðin þín passar ekki við líkan þeirra, þegar þú vilt ekki að fyrirtæki utan hafi fjárhagsgögnin þín, þegar CSV-innflutningur nokkrum sinnum í mánuði dugar, eða þegar þú ert að smíða fjárhagsáætlunartól fyrir ákveðinn hóp, til dæmis gjaldkera klúbbs, lítillar góðgerðarsamtaka eða þjálfunarprógramms. Ef fjárhagsáætlunin þín býr nú í töflureikni fjallar hvernig þú breytir töflureikni í app um flutninginn. Fyrir að fylgjast með útgjöldum fyrirtækis eða teymis frekar en heimilisfjárhagsáætlun, sjá hvernig þú smíðar útgjaldaeftirlit.

Smíðað með Mythex

Mythex getur smíðað þetta fjárhagsáætlunarapp út frá skipuninni hér að ofan: þú lýsir því í spjalli, athugar það í beinni forskoðun og birtir það. Það bætir við sérstökum Postgres-gagnagrunni þegar appið þarf á honum að halda. Innskráning er koma-þinn-eigin, og það sama gildir um bankagagnaveitu: þú myndir geyma lyklana hennar sem verkefnisleyndarmál og fulltrúinn tengir þá inn á þjóninum. Mythex hefur enga innbyggða bankatengingu. Sem upphafspunkt er fjárhagsáætlunarmælaborðið byggt í kringum CSV-innflutning og frávikaskýrslur.

Spurningar