ഒരു ബജറ്റ് ആപ്പ് എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാം: കാറ്റഗറികൾ, ഇടപാടുകൾ, ഇമ്പോർട്ടുകൾ, റിപ്പോർട്ടുകൾ

നിങ്ങൾ ഓരോ കാറ്റഗറിക്കും എത്ര ചെലവഴിക്കാൻ ആസൂത്രണം ചെയ്തു, യഥാർത്ഥത്തിൽ എത്ര ചെലവഴിച്ചു, എത്ര ബാക്കിയുണ്ട് എന്നെല്ലാം ഒരു ബജറ്റ് ആപ്പ് കാണിക്കുന്നു. ഇത് നിർമ്മിക്കാൻ അക്കൗണ്ടുകൾ, കാറ്റഗറികൾ, ഓരോ കാറ്റഗറിക്കുമുള്ള പ്രതിമാസ ബജറ്റ്, ഇടപാടുകൾ, കുറച്ച് വ്യക്തമായ റിപ്പോർട്ടുകൾ എന്നിവ വേണം. എല്ലാറ്റിനെയും രൂപപ്പെടുത്തുന്ന രണ്ട് തീരുമാനങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ ബജറ്റിംഗ് രീതിയും ഇടപാടുകൾ ആപ്പിൽ എത്തുന്ന വഴിയുമാണ്: സ്വയം ടൈപ്പ് ചെയ്യുന്നതോ, ബാങ്കിന്റെ CSV ഫയലിൽ നിന്ന് ഇമ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്നതോ, ബാങ്ക് കണക്ഷനിലൂടെ വലിച്ചെടുക്കുന്നതോ. CSV ഇമ്പോർട്ടിൽ നിന്ന് തുടങ്ങുക; കുറഞ്ഞ ജോലിയും അപകടസാധ്യതയും കൊണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് മിക്ക പ്രയോജനവും ലഭിക്കും.

ഈ ഗൈഡ് സോഫ്റ്റ്‌വെയറിനെക്കുറിച്ചാണ്. ഇത് സാമ്പത്തിക ഉപദേശമല്ല.

ആദ്യം ഒരു ബജറ്റിംഗ് രീതി തിരഞ്ഞെടുക്കുക

നിങ്ങളുടെ രീതി സ്‌ക്രീനുകളും കണക്കുകൂട്ടലുകളും തീരുമാനിക്കുന്നു, അതിനാൽ പ്രോംപ്റ്റ് ചെയ്യുന്നതിന് മുമ്പ് അത് തിരഞ്ഞെടുക്കുക.

കാറ്റഗറി പരിധികളാണ് നിർമ്മിക്കാനും മനസ്സിലാക്കാനും ഏറ്റവും എളുപ്പം. സീറോ-ബേസ്ഡ്, എൻവലപ്പ് ബജറ്റിംഗിന് റോൾഓവർ ലോജിക് വേണം: മാസാവസാനം ഒരു കാറ്റഗറിയിൽ ബാക്കി വരുന്ന പണത്തിന് എന്ത് സംഭവിക്കുന്നു, ഒരു കാറ്റഗറി പരിധി കടന്നാൽ എന്ത് സംഭവിക്കുന്നു എന്നത് തീരുമാനിക്കണം.

ഒരു ബജറ്റ് ആപ്പിന് വേണ്ടത്

പേജുകൾ

• ഈ മാസം — ഓരോ കാറ്റഗറിയും ബജറ്റ് ചെയ്തത്, ചെലവാക്കിയത്, ബാക്കി എന്നിവയോടൊപ്പം; മൊത്തം വരുമാനവും മൊത്തം ചെലവും.
• ഇടപാടുകൾ — തീയതി, പണം സ്വീകരിച്ച/നൽകിയ കക്ഷി, തുക, കാറ്റഗറി, അക്കൗണ്ട് എന്നിവയുള്ള ലിസ്റ്റ്; ഫിൽട്ടറുകളും തിരയലും; വേഗത്തിൽ കാറ്റഗറി മാറ്റൽ.
• ഇമ്പോർട്ട് — ഒരു CSV അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക, കോളങ്ങൾ മാപ്പ് ചെയ്യുക, പ്രിവ്യൂ ചെയ്യുക, സ്ഥിരീകരിക്കുക.
• ബജറ്റ് സെറ്റപ്പ് — കാറ്റഗറികൾ, ഗ്രൂപ്പുകൾ (ഭവനം, ഭക്ഷണം, യാത്ര), പ്രതിമാസ തുകകൾ.
• അക്കൗണ്ടുകൾ — കറന്റ് അക്കൗണ്ട്, സമ്പാദ്യം, ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ്, പണം എന്നിവ ബാലൻസുകളോടെ.
• റിപ്പോർട്ടുകൾ — കാലക്രമേണ കാറ്റഗറി അനുസരിച്ച് ചെലവ്, വരുമാനവും ചെലവും, മാസം തോറുമുള്ള താരതമ്യം. ചാർട്ട് തിരഞ്ഞെടുപ്പുകൾക്കായി ഒരു ഡാഷ്‌ബോർഡ് എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാം കാണുക.

ഡാറ്റ

• അക്കൗണ്ടുകൾ — പേര്, തരം, കറൻസി, ആരംഭ ബാലൻസ്.
• കാറ്റഗറികൾ — പേര്, ഗ്രൂപ്പ്, ക്രമം, ആർക്കൈവ് ചെയ്തതാണോ.
• ബജറ്റുകൾ — കാറ്റഗറി, മാസം, തുക.
• ഇടപാടുകൾ — അക്കൗണ്ട്, തീയതി, കക്ഷി, തുക, കാറ്റഗറി, കുറിപ്പ്, ഇമ്പോർട്ട് ID, ക്ലിയർ ചെയ്തതാണോ.
• നിയമങ്ങൾ — "കക്ഷിയുടെ പേരിൽ TESCO ഉണ്ടെങ്കിൽ → പലചരക്ക്", ഇമ്പോർട്ട് സമയത്ത് പ്രയോഗിക്കുന്നത്.
• ട്രാൻസ്ഫറുകൾ — നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം രണ്ട് അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിലുള്ള ബന്ധിപ്പിച്ച രണ്ട് ഇടപാടുകൾ, അതിനാൽ സമ്പാദ്യത്തിലേക്ക് പണം മാറ്റുന്നത് ചെലവായി കണക്കാക്കില്ല.

അനുമതികൾ

വ്യക്തിഗത ബജറ്റിന് ഒരു ഉടമയേ ഉണ്ടാകൂ. കുടുംബ ബജറ്റിന് ഡാറ്റ സ്വന്തമാക്കുന്ന ഒരു പങ്കിട്ട കുടുംബം വേണം, ഓരോ പങ്കാളിയും വെവ്വേറെ ലോഗിൻ ചെയ്യണം. ഏത് സാഹചര്യത്തിലും, ആ കുടുംബത്തിന് പുറത്തുള്ള ആരും ഒരു വരിയും കാണാൻ പാടില്ല. ബന്ധമില്ലാത്ത മറ്റൊരു ഉപയോക്താവായി ലോഗിൻ ചെയ്ത് പരിശോധിക്കുക.

പണം ശരിയായി കൈകാര്യം ചെയ്യൽ

സാമ്പത്തിക ആപ്പുകൾ ചെറുതും ലജ്ജാകരവുമായ രീതികളിൽ പരാജയപ്പെടുന്നു. ഈ നിയമങ്ങൾ നിങ്ങളുടെ പ്രോംപ്റ്റിൽ ഇടുക:

• തുകകൾ ഏറ്റവും ചെറിയ യൂണിറ്റിന്റെ പൂർണ്ണസംഖ്യകളായി സൂക്ഷിക്കുക (സെൻറ്, പെന്നി) കറൻസി കോഡിനൊപ്പം. ഫ്ലോട്ടിംഗ്-പോയിന്റ് സംഖ്യകൾ 0.30000000000000004 പോലുള്ള ആകെത്തുകകൾ ഉണ്ടാക്കും.
• ചിഹ്നങ്ങൾ സ്ഥിരമാണ്. ചെലവ് നെഗറ്റീവ്, വരുമാനം പോസിറ്റീവ്, അല്ലെങ്കിൽ പ്രത്യേക ദിശാ ഫീൽഡ് ഉപയോഗിക്കുക, പക്ഷേ രണ്ടും ഒരുമിച്ച് വേണ്ട.
• ട്രാൻസ്ഫറുകൾ ചെലവല്ല. ട്രാൻസ്ഫറിന്റെ ഇരുവശവും ബന്ധിപ്പിച്ച് കാറ്റഗറി ആകെത്തുകകളിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കുക.
• റീഫണ്ടുകൾ വരുമാനമായി കണക്കാക്കാതെ, യഥാർത്ഥ കാറ്റഗറിയിലെ ചെലവ് കുറയ്ക്കുന്നു.
• മാസങ്ങൾ ഉപയോക്താവിന്റെ സമയ മേഖല പിന്തുടരുന്നു, അതിനാൽ മാസത്തിന്റെ 31-ന് രാത്രി 11 മണിക്കുള്ള ഇടപാട് അടുത്ത മാസത്തിൽ വീഴില്ല.
• ആദ്യ പതിപ്പിന് ഒരു ബജറ്റിന് ഒരു കറൻസി. ഒന്നിലധികം കറൻസികൾക്ക് വിനിമയ നിരക്കുകളും ഏത് നിരക്ക് ഉപയോഗിക്കണം എന്ന തീരുമാനവും വേണം.

ഇടപാടുകൾ ഉള്ളിലേക്ക് കൊണ്ടുവരൽ

CSV ഇമ്പോർട്ടിൽ ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റുകൾ തടയുക: ഒരു ഇമ്പോർട്ട് ID അല്ലെങ്കിൽ തീയതി, തുക, വിവരണം എന്നിവയുടെ ഒരു ഫിംഗർപ്രിന്റ് സൂക്ഷിച്ച്, മുമ്പ് കണ്ട വരികൾ ഒഴിവാക്കുക. ഇമ്പോർട്ട് സമയത്ത് കാറ്റഗറൈസേഷൻ നിയമങ്ങൾ പ്രയോഗിക്കുക, അങ്ങനെ മിക്ക വരികളും കാറ്റഗറി ചെയ്തു തന്നെ എത്തും.

പിന്നീട് ഒരു ബാങ്ക് കണക്ഷൻ ചേർക്കുകയാണെങ്കിൽ, ദാതാവിന്റെ API കീകൾ സെർവറിൽ തന്നെ നിൽക്കണം, ഉപയോക്താക്കളോട് ഒരിക്കലും ബാങ്ക് പാസ്‌വേഡുകൾ ചോദിക്കരുത്. API കീകൾ സുരക്ഷിതമായി സൂക്ഷിക്കുന്നത് എങ്ങനെ കാണുക.

ഉദാഹരണ ആദ്യ പ്രോംപ്റ്റ്

രണ്ട് പേർക്കുള്ള ഒരു കുടുംബ ബജറ്റ് വെബ് ആപ്പ് നിർമ്മിക്കുക. ഞങ്ങൾ കാറ്റഗറി പരിധികൾ ഉപയോഗിക്കുന്നു: കാറ്റഗറികൾ ഗ്രൂപ്പുകളായിരിക്കുന്നു (ഭവനം, ഭക്ഷണം, യാത്ര, വിനോദം, സമ്പാദ്യം), ഓരോന്നിനും പ്രതിമാസ ബജറ്റ് തുക. ഹോം സ്‌ക്രീൻ ഈ മാസം കാണിക്കുന്നു: ഓരോ കാറ്റഗറിക്കും ബജറ്റ്, ചെലവ്, ബാക്കി എന്നിവ പ്രോഗ്രസ് ബാറുകളോടെ, കൂടാതെ മൊത്തം വരുമാനവും മൊത്തം ചെലവും. ഞങ്ങൾക്ക് പല അക്കൗണ്ടുകളുണ്ട് (കറന്റ്, സമ്പാദ്യം, ക്രെഡിറ്റ് കാർഡ്). ഇടപാടുകളിൽ തീയതി, കക്ഷി, തുക, അക്കൗണ്ട്, കാറ്റഗറി, കുറിപ്പ് എന്നിവയുണ്ട്. തുകകൾ കറൻസി കോഡോടുകൂടിയ integer സെൻറുകളായി സൂക്ഷിക്കുക. ഞങ്ങളുടെ സ്വന്തം അക്കൗണ്ടുകൾക്കിടയിലുള്ള ട്രാൻസ്ഫറുകൾ ബന്ധിപ്പിച്ച ജോഡികളാണ്, അവ ചെലവായി കണക്കാക്കില്ല; റീഫണ്ടുകൾ അവയുടെ കാറ്റഗറിയിലെ ചെലവ് കുറയ്ക്കുന്നു. CSV ഇമ്പോർട്ട് ചേർക്കുക: അപ്‌ലോഡ്, ഒരു ബാങ്കിന് ഒരിക്കൽ കോളങ്ങൾ മാപ്പ് ചെയ്ത് മാപ്പിംഗ് ഓർക്കുക, പ്രിവ്യൂ, ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റുകൾ ഒഴിവാക്കുക, "TESCO അടങ്ങിയാൽ → പലചരക്ക്" പോലുള്ള കക്ഷി നിയമങ്ങൾ പ്രയോഗിക്കുക. റിപ്പോർട്ടുകൾ: മാസം തോറും കാറ്റഗറി അനുസരിച്ച് ചെലവ്, കഴിഞ്ഞ 12 മാസത്തെ വരുമാനവും ചെലവും. ഞങ്ങൾ ഓരോരുത്തരും ഇമെയിലും പാസ്‌വേഡും ഉപയോഗിച്ച് ലോഗിൻ ചെയ്ത് ഒരു കുടുംബം പങ്കിടുന്നു; മറ്റാർക്കും ഞങ്ങളുടെ ഡാറ്റ കാണാനാവില്ല. ഡാറ്റാബേസ് അടിസ്ഥാനമാക്കിയത്, ഫോണിന് അനുയോജ്യം.

നിർമ്മാണ ഘട്ടങ്ങൾ

1. കാറ്റഗറികളും സാമ്പിൾ ഡാറ്റയുമുള്ള ഈ മാസത്തെ കാഴ്ച. ചെറിയ ഒരു ഡാറ്റാ സെറ്റിൽ കണക്കുകൾ കൈകൊണ്ട് പരിശോധിക്കുക.
2. ഇടപാടുകളുടെ ലിസ്റ്റും വേഗത്തിലുള്ള കാറ്റഗറൈസേഷനും. ഒരു കാറ്റഗറി മാറ്റുന്നത് ഒരൊറ്റ ടാപ്പ് ആക്കുക.
3. CSV ഇമ്പോർട്ട്. നിങ്ങളുടെ സ്വന്തം ബാങ്കിൽ നിന്നുള്ള യഥാർത്ഥ എക്സ്പോർട്ടുകൾ പരീക്ഷിക്കുക. ഒരേ ഫയൽ രണ്ടുതവണ ഇമ്പോർട്ട് ചെയ്ത് ഒന്നും ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റാകുന്നില്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കുക.
4. നിയമങ്ങൾ. ഏറ്റവും കൂടുതൽ ചെലവ് വരുന്ന പത്ത് കക്ഷികളെ ചേർക്കുക.
5. ട്രാൻസ്ഫറുകളും റീഫണ്ടുകളും. രണ്ടും പരീക്ഷിച്ച് കാറ്റഗറി ആകെത്തുകകൾ പരിശോധിക്കുക.
6. ലോഗിനും കുടുംബവും. നിങ്ങളുടെ ആപ്പിൽ ലോഗിൻ ചേർക്കുന്നത് എങ്ങനെ കാണുക.
7. റിപ്പോർട്ടുകൾ. കുറച്ച് മാസത്തെ ഡാറ്റ ആയ ശേഷം.
8. സുരക്ഷാ പരിശോധന. യഥാർത്ഥ ഡാറ്റ വിശ്വസിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് AI-നിർമ്മിത ആപ്പുകൾക്കുള്ള സുരക്ഷാ പരിശോധനാപട്ടിക പിന്തുടരുക.

സാധാരണ തെറ്റുകൾ

• ഫ്ലോട്ടിംഗ്-പോയിന്റ് പണം. പൂർണ്ണസംഖ്യ സെൻറുകൾ ഉപയോഗിക്കുക.
• ട്രാൻസ്ഫറുകളെ ചെലവായി എണ്ണുന്നത്. നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യ നിക്ഷേപങ്ങൾ അമിതച്ചെലവായി കാണിക്കും.
• ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റ് ഇമ്പോർട്ടുകൾ. ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റ് പരിശോധന ഇല്ലെങ്കിൽ ഓരോ റീ-ഇമ്പോർട്ടും ചെലവ് ഇരട്ടിപ്പിക്കും.
• ബാങ്ക് കണക്ഷനിൽ തുടങ്ങുന്നത്. ആപ്പ് ഉപയോഗപ്രദമാണെന്ന് അറിയുന്നതിന് മുമ്പ് ധാരാളം ജോലിയും അപകടസാധ്യതയും.
• ബാങ്ക് പാസ്‌വേഡുകളോ കാർഡ് നമ്പറുകളോ സൂക്ഷിക്കുന്നത്. ഒരിക്കലും പാടില്ല.
• എക്സ്പോർട്ട് ഇല്ലാത്തത്. ആളുകൾക്ക് അവരുടെ ഡാറ്റ സ്പ്രെഡ്‌ഷീറ്റിൽ വേണം; CSV എക്സ്പോർട്ട് ചേർക്കുക.
• അമിതമായ കാറ്റഗറികൾ. ഇരുപത് മതി; മുന്നൂറ് എന്നാൽ ഒരു സ്പ്രെഡ്‌ഷീറ്റ് ആണ്.

ഒരു റെഡിമേഡ് ബജറ്റിംഗ് ആപ്പ് മികച്ചതാകുമ്പോൾ

സ്ഥാപിതമായ ബജറ്റിംഗ് ആപ്പുകൾ പല സ്ഥാപനങ്ങളിലുടനീളം സുരക്ഷിതമായ ബാങ്ക് കണക്ഷനുകളും മൊബൈൽ ആപ്പുകളും വർഷങ്ങളുടെ എഡ്ജ്-കേസ് കൈകാര്യവും നൽകുന്നു. ഓട്ടോമാറ്റിക് ബാങ്ക് സിങ്ക് ആണ് നിങ്ങൾക്ക് ഏറ്റവും പ്രധാനമെങ്കിൽ, അവയിലൊന്നാണ് പ്രായോഗിക തിരഞ്ഞെടുപ്പ്.

നിങ്ങളുടെ രീതി അവയുടെ മാതൃകയ്ക്ക് യോജിക്കാത്തപ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ഡാറ്റ മറ്റൊരു കമ്പനി സൂക്ഷിക്കുന്നത് ആഗ്രഹിക്കാത്തപ്പോൾ, മാസത്തിൽ രണ്ടു തവണ CSV ഇമ്പോർട്ട് മതിയാകുമ്പോൾ, അല്ലെങ്കിൽ ഒരു ക്ലബ്ബിന്റെ ട്രഷറർ, ചെറിയ ചാരിറ്റി, കോച്ചിംഗ് പ്രോഗ്രാം പോലുള്ള ഒരു പ്രത്യേക ഗ്രൂപ്പിന് വേണ്ടി ബജറ്റിംഗ് ഉപകരണം നിർമ്മിക്കുമ്പോൾ സ്വന്തമായി നിർമ്മിക്കുക. നിങ്ങളുടെ ബജറ്റ് ഇപ്പോൾ ഒരു സ്പ്രെഡ്‌ഷീറ്റിലാണെങ്കിൽ, സ്പ്രെഡ്‌ഷീറ്റിനെ ആപ്പാക്കുന്നത് എങ്ങനെ ആ മാറ്റം വിശദീകരിക്കുന്നു. ഒരു കുടുംബ ബജറ്റല്ല, ബിസിനസ് അല്ലെങ്കിൽ ടീം ചെലവുകൾ ട്രാക്ക് ചെയ്യുകയാണെങ്കിൽ, ഒരു ചെലവ് ട്രാക്കർ എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാം കാണുക.

Mythex ഉപയോഗിച്ച് നിർമ്മിക്കുന്നത്

മുകളിലുള്ള പ്രോംപ്റ്റിൽ നിന്ന് Mythex ഈ ബജറ്റ് ആപ്പ് നിർമ്മിക്കാം: ചാറ്റിൽ വിവരിക്കുക, ലൈവ് പ്രിവ്യൂവിൽ പരിശോധിക്കുക, പ്രസിദ്ധീകരിക്കുക. ആപ്പിന് ആവശ്യമുള്ളപ്പോൾ ഒരു സമർപ്പിത Postgres ഡാറ്റാബേസ് ചേർക്കുന്നു. ലോഗിൻ നിങ്ങൾ സ്വയം കൊണ്ടുവരുന്നതാണ്; ഏതെങ്കിലും ബാങ്ക്-ഡാറ്റ ദാതാവും അങ്ങനെ തന്നെ. അവയുടെ കീകൾ പ്രോജക്ട് സീക്രട്ടുകളായി സൂക്ഷിക്കുകയും ഏജന്റ് സെർവറിൽ ബന്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. Mythex-ന് ബിൽറ്റ്-ഇൻ ബാങ്ക് കണക്ഷനുകൾ ഇല്ല. ഒരു തുടക്കത്തിന്, ബജറ്റ് ഡാഷ്‌ബോർഡ് ടെംപ്ലേറ്റ് CSV ഇമ്പോർട്ടിനും വേരിയൻസ് റിപ്പോർട്ടിങ്ങിനും ചുറ്റും നിർമ്മിച്ചതാണ്.

ചോദ്യങ്ങൾ