Si të ndërtoni një aplikacion buxheti: Kategoritë, transaksionet, importet dhe raportet

Një aplikacion buxheti ju tregon sa keni planifikuar të shpenzoni në çdo kategori, sa keni shpenzuar në të vërtetë dhe çfarë ju ka mbetur. Për ta ndërtuar, ju duhen llogari, kategori, një buxhet mujor për çdo kategori, transaksione dhe disa raporte të qarta. Dy vendimet që formojnë gjithçka janë metoda juaj e buxhetimit dhe mënyra si hyjnë transaksionet në aplikacion — të shkruara dorazi, të importuara nga skedari CSV i bankës, ose të marra përmes një lidhjeje bankare. Filloni me importin CSV; ju jep shumicën e vlerës për një pjesë të vogël të punës dhe rrezikut.

Ky udhëzues mbulon softuerin. Nuk është këshillë financiare.

Zgjidhni fillimisht një metodë buxhetimi

Metoda juaj përcakton ekranet dhe llogaritë, prandaj zgjidhni atë para se të jepni kërkesën.

Kufijtë sipas kategorisë janë më të lehtët për t'u ndërtuar dhe kuptuar. Buxhetimi me bazë zero dhe ai me zarfe kërkojnë logjikë kalimi: çfarë ndodh me paratë e mbetura në një kategori në fund të muajit, dhe çfarë ndodh kur një kategori kalon limitin.

Çfarë i duhet një aplikacioni buxheti

Faqet

• Ky muaj — çdo kategori me buxhetin, shpenzimin dhe mbetjen; të ardhurat totale dhe shpenzimet totale.
• Transaksionet — një listë me datë, marrës, shumë, kategori dhe llogari; filtra dhe kërkim; ri-kategorizim i shpejtë.
• Importi — ngarkoni një CSV, lidhni kolonat, shikoni një pamje paraprake, konfirmoni.
• Konfigurimi i buxhetit — kategoritë, grupet (Banesa, Ushqimi, Transporti) dhe shumat për muaj.
• Llogaritë — llogaria rrjedhëse, kursimet, karta kreditore, para në dorë, me bilancet.
• Raportet — shpenzimet sipas kategorisë me kalimin e kohës, të ardhurat kundrejt shpenzimeve, krahasim muaj me muaj. Shihni si të ndërtoni një panel për zgjedhjen e grafikëve.

Të dhënat

• Llogaritë — emri, lloji, monedha, bilanci fillestar.
• Kategoritë — emri, grupi, renditja, arkivuar.
• Buxhetet — kategoria, muaji, shuma.
• Transaksionet — llogaria, data, marrësi, shuma, kategoria, shënimi, ID e importit, i pastruar.
• Rregullat — "marrësi përmban TESCO → Ushqime", i zbatuar gjatë importit.
• Transferimet — një çift transaksionesh të lidhura mes dy llogarive tuaja, kështu që zhvendosja e parave në kursime nuk numërohet si shpenzim.

Lejet

Një buxhet personal ka një pronar. Një buxhet familjar kërkon një familje të përbashkët që zotëron të dhënat, me secilin partner që hyn veçmas. Në çdo rast, askush jashtë asaj familjeje nuk duhet ta shohë kurrë një rresht. Testoni duke hyrë si një përdorues i dytë, që nuk ka lidhje.

Të bëni drejt me paratë

Aplikacionet financiare dështojnë në mënyra të vogla dhe të turpshme. Vendosini këto rregulla në kërkesën tuaj:

• Ruani shumat si numra të plotë të njësisë më të vogël (centë, penny) plus një kod monedhe. Numrat me presje lundruese prodhojnë totale si 0.30000000000000004.
• Shenjat janë të qëndrueshme. Shpenzimi është negativ, të ardhurat pozitive, ose përdorni një fushë të veçantë drejtimi — por kurrë të dyja.
• Transferimet nuk janë shpenzime. Lidhni të dy anët e një transferimi dhe përjashtojini nga totalet e kategorive.
• Rimbursimet zvogëlojnë shpenzimet në kategorinë origjinale, në vend që të numërohen si të ardhura.
• Muajt ndjekin zonën kohore të përdoruesit, kështu që një transaksion në orën 23:00 të datës 31 nuk shkon në muajin tjetër.
• Një monedhë për buxhet për versionin e parë. Shumëmonedhëshi kërkon kurse këmbimi dhe një vendim për cilin kurs të përdoret.

Marrja e transaksioneve

Me importin CSV, parandaloni dublikimet: ruani një ID importi ose një gjurmë të datës, shumës dhe përshkrimit, dhe kapërceni rreshtat që keni parë tashmë. Zbatoni rregullat e kategorizimit gjatë importit, që shumica e rreshtave të mbërrijnë të kategorizuar.

Nëse shtoni më vonë një lidhje bankare, çelësat API të ofruesit duhet të qëndrojnë në server, dhe nuk duhet t'u kërkoni kurrë përdoruesve fjalëkalimet e bankës. Shihni si t'i mbani të sigurta çelësat API.

Shembull i kërkesës së parë

Ndërtoni një aplikacion web buxheti familjar për dy persona. Ne përdorim kufij sipas kategorisë: kategoritë janë të grupuara (Banesa, Ushqimi, Transporti, Argëtimi, Kursimet), secila me një shumë buxheti mujor. Ekrani kryesor shfaq këtë muaj: buxhetin, shpenzimin dhe mbetjen për çdo kategori me shirita progresi, plus të ardhurat totale dhe shpenzimet totale. Kemi disa llogari (rrjedhëse, kursime, kartë krediti). Transaksionet kanë datë, marrës, shumë, llogari, kategori dhe shënim. Ruani shumat si centë të plotë me kod monedhe. Transferimet mes llogarive tona janë çifte të lidhura dhe nuk numërohen si shpenzim; rimbursimet zvogëlojnë shpenzimet në kategorinë e tyre. Shtoni import CSV: ngarkim, lidhje kolonash një herë për çdo bankë dhe kujtim i lidhjes, pamje paraprake, kapërcim dublikatesh, dhe zbatim rregullash marrësi si "përmban TESCO → Ushqime". Raportet: shpenzimet sipas kategorisë për çdo muaj dhe të ardhurat kundrejt shpenzimeve për 12 muajt e fundit. Hyjmë secili me email dhe fjalëkalim dhe ndajmë një familje; askush tjetër s'mund ta shohë të dhënat tona. Me bazë të dhënash, i përshtatshëm për telefon.

Hapat e ndërtimit

1. Kategoritë dhe pamja e këtij muaji me të dhëna shembull. Kontrolloni llogaritë me dorë mbi një grup të vogël.
2. Lista e transaksioneve dhe kategorizimi i shpejtë. Bëjeni ndryshimin e kategorisë një prekje të vetme.
3. Importi CSV. Provoni eksportime reale nga banka juaj. Importoni të njëjtën skedar dy herë dhe konfirmoni që asgjë nuk dublikohet.
4. Rregullat. Shtoni dhjetë marrësit që mbulojnë shumicën e shpenzimeve tuaja.
5. Transferimet dhe rimbursimet. Testoni të dyja dhe kontrolloni totalet e kategorive.
6. Hyrja dhe familja. Shihni si të shtoni hyrje në aplikacionin tuaj.
7. Raportet. Kur të ketë disa muaj të dhëna.
8. Rishikim sigurie. Kaloni nëpër listën e kontrollit të sigurisë për aplikacionet e ndërtuara me AI përpara se t'i besoni me të dhëna reale.

Gabimet më të zakonshme

• Para me presje lundruese. Përdorni centë të plotë.
• Numërimi i transferimeve si shpenzim. Kontributet tuaja në kursime do të duken si tejkalim buxheti.
• Importe të dyfishta. Çdo ri-import dyfishon shpenzimet pa një kontroll dublikatash.
• Fillimi me lidhje bankare. Shumë punë dhe rrezik përpara se të dini që aplikacioni është i dobishëm.
• Ruajtja e fjalëkalimeve bankare ose numrave të kartave. Asnjëherë.
• Pa eksport. Njerëzit duan të dhënat e tyre në një fletëllogaritëse; shtoni një eksport CSV.
• Shumë kategori. Njëzet janë të mjaftueshme; treqind është një fletëllogaritëse.

Kur një aplikacion i gatshëm buxheti është më i mirë

Aplikacionet e vendosura për buxhetim ofrojnë lidhje bankare të sigurta me shumë institucione, aplikacione për celular dhe vite trajtimi të rasteve të veçanta. Nëse sinkronizimi automatik bankar ju intereson më shumë, një prej tyre është zgjedhja praktike.

Ndërtoni vetë kur metoda juaj nuk përshtatet me modelin e tyre, kur nuk dëshironi që të dhënat tuaja financiare të mbahen nga një kompani tjetër, kur mjafton një import CSV disa herë në muaj, ose kur po ndërtoni një mjet buxhetimi për një grup specifik — arkëtarin e një klubi, një organizatë të vogël bamirësie, një program trajnimi. Nëse buxheti juaj jeton tani në një fletëllogaritëse, si ta kthni një fletëllogaritëse në aplikacion e shpjegon kalimin. Për gjurmimin e shpenzimeve të biznesit ose të ekipit në vend të buxhetit familjar, shihni si të ndërtoni një gjurmues shpenzimesh.

Ndërtimi me Mythex

Mythex mund ta ndërtojë këtë aplikacion buxheti nga kërkesa e mësipërme: e përshkruani në chat, e kontrolloni në pamjen e drejtpërdrejtë dhe e publikoni. Shton një bazë të dhënash Postgres të dedikuar kur aplikacioni ka nevojë për të. Hyrja është me mjetet tuaja, dhe po kështu çdo ofrues i të dhënave bankare: do t'i ruanit çelësat si sekrete të projektit dhe agjenti i lidh në server. Mythex nuk ka lidhje bankare të integruara. Si pikënisje, shablloni i panelit të buxhetit është ndërtuar rreth importit CSV dhe raportimit të devijimeve.

Pyetje