Төсвийн аппликешн хэрхэн бүтээх вэ: ангилал, гүйлгээ, импорт ба тайлан

Төсвийн аппликешн таны ангилал бүрт хэр их зарахаар төлөвлөснийг, үнэндээ хэр их зарсныг, мөн юу үлдсэнийг хэлж өгдөг. Үүнийг бүтээхийн тулд данс, ангилал, ангилал бүрийн сарын төсөв, гүйлгээнүүд, мөн хэдэн тодорхой тайлан хэрэгтэй. Бүх зүйлийг тодорхойлдог хоёр шийдвэр бол таны төсвийн арга ба гүйлгээ аппликешнд хэрхэн орох вэ гэдэг — гараар оруулах, банкны CSV файлаас импортлох, эсвэл банкны холболтоор татах. CSV импортоор эхэл; ажил болон эрсдлийн бага хэсгээр ихэнх ашиг өгнө.

Энэ гарын авлага нь програм хангамжийн тухай. Санхүүгийн зөвлөгөө биш.

Эхлээд төсвийн аргаа сонго

Таны арга дэлгэц болон тооцоололыг тодорхойлдог тул запрост өмнө нь сонгоорой.

Ангиллын хязгаар хамгийн хялбар бүтээж, ойлгогдоно. Тэг суурьтай болон дугтуйны төсөв нь шилжүүлгийн логик шаарддаг: сарын эцэст ангилалд үлдсэн мөнгөнд юу болох, ангилал хэтрэхэд юу болох.

Төсвийн аппликешнд юу хэрэгтэй вэ

Хуудсууд

• Энэ сар — ангилал бүр төсөвлөсөн, зарцуулсан, үлдсэн; нийт орлого ба нийт зарцуулалт.
• Гүйлгээнүүд — огноо, хүлээн авагч, дүн, ангилал, данстай жагсаалт; шүүлтүүр ба хайлт; хурдан дахин ангилах.
• Импорт — CSV байршуулах, баганыг нь зураглах, урьдчилан харах, баталгаажуулах.
• Төсөв тохируулах — ангилал, бүлгүүд (Орон сууц, Хоол, Тээвэр) болон сар бүрийн дүн.
• Данснууд — одоогийн данс, хадгаламж, кредит карт, бэлэн мөнгө, үлдэгдэлтэй.
• Тайлан — ангилалаар цаг хугацааны явцад зарцуулалт, орлого ба зарцуулалт, сар хоорондын харьцуулалт. Диаграмм сонголтын талаар dashboard хэрхэн бүтээх вэ гэдгийг үз.

Өгөгдөл

• Данснууд — нэр, төрөл, валют, нээлтийн үлдэгдэл.
• Ангилал — нэр, бүлэг, эрэмбэ, архивласан эсэх.
• Төсөв — ангилал, сар, дүн.
• Гүйлгээнүүд — данс, огноо, хүлээн авагч, дүн, ангилал, тэмдэглэл, импортын ID, баталгаажсан эсэх.
• Дүрмүүд — "хүлээн авагч нь TESCO агуулсан → Хүнсний бараа", импорт дээр хэрэглэгдэнэ.
• Шилжүүлгүүд — таны өөрийн хоёр дансны хооронд холбогдсон гүйлгээний хос, ингэснээр хадгаламж руу мөнгө шилжүүлэх нь зарцуулалт гэж тооцогдохгүй.

Эрхүүд

Хувийн төсөв нь нэг эзэнтэй. Өрхийн төсөв нь өгөгдлийг эзэмшдэг өрхийн хуваалцсан бүлэг шаардаж, хамтрагч бүр тусад нь нэвтэрдэг. Аль ч тохиолдолд тэр өрхийн гаднах хэн ч мөр харж болохгүй. Хоёр дахь, холбоогүй хэрэглэгчээр нэвтэрч туршаарай.

Мөнгийг зөв зохицуулах нь

Санхүүгийн аппликешнүүд жижиг, ичмээр алдаагаар бүтэлгүйтдэг. Эдгээр дүрмийг запрост оруул:

• Дүнг хамгийн бага нэгжийн бүхэл тоогоор (цент, пенс) хадгалах, валютын кодтой хамт. Хөвөгч цэгийн тоо 0.30000000000000004 шиг нийлбэр гаргадаг.
• Тэмдэг тогтвортой байна. Зарцуулалт сөрөг, орлого эерэг байх, эсвэл тусдаа чиглэлийн талбар ашиглах — хоёуланг нь хэзээ ч бүү.
• Шилжүүлэг бол зарцуулалт биш. Шилжүүлгийн хоёр талыг холбож, ангиллын нийлбэрээс хасах.
• Буцаан олголт зарцуулалтыг анхны ангилалд багасгах, орлого гэж тооцохгүй.
• Сарууд хэрэглэгчийн цагийн бүсийг дагах, ингэснээр сарын 31-ний 23:00-ийн гүйлгээ дараагийн сард орохгүй.
• Төсөв бүрт нэг валют анхны хувилбарт. Олон валют нь ханшийн хүснэгт болон аль ханшийг ашиглах шийдвэр шаарддаг.

Гүйлгээг оруулах арга

CSV импорттой бол давхардлаас сэргийл: импортын ID эсвэл огноо, дүн, тайлбарын хурууны хээг хадгалж, өмнө нь харагдсан мөрүүдийг алгасах. Импорт дээр ангиллын дүрмийг хэрэглэж, ихэнх мөр ангилалтай ирэхээр болго.

Дараа нь банкны холболт нэмбэл, үйлчилгээ үзүүлэгчийн API түлхүүрүүд серверт үлдэх ёстой, мөн хэрэглэгчээс банкны нууц үг хэзээ ч асуухгүй. API түлхүүрээ хэрхэн аюулгүй байлгах вэ гэдгийг үз.

Анхны жишээ запрост

Хоёр хүнд зориулсан өрхийн төсвийн вэб аппликешн бүтээ. Бид ангиллын хязгаар ашигладаг: ангилалууд бүлэглэгдсэн (Орон сууц, Хоол, Тээвэр, Зугаа, Хадгаламж), тус бүр сарын төсвийн дүнтэй. Нүүр дэлгэц нь энэ сарыг харуулна: ангилал бүрт төсөвлөсөн, зарцуулсан, үлдсэн, явцын зурвастай, мөн нийт орлого ба нийт зарцуулалт. Бидэнд хэд хэдэн данс байдаг (одоогийн, хадгаламж, кредит карт). Гүйлгээнд огноо, хүлээн авагч, дүн, данс, ангилал, тэмдэглэл байна. Дүнг бүхэл центээр, валютын кодтой хамт хадгал. Өөрсдийн дансны хоорондох шилжүүлэг нь холбогдсон хос бөгөөд зарцуулалт гэж тооцогдохгүй; буцаан олголт тэр ангиллын зарцуулалтыг багасгана. CSV импорт нэм: байршуулах, банк бүрт баганыг нэг удаа зурагласан хэвээр нь санах, урьдчилан харах, давхардлыг алгасах, "TESCO агуулсан → Хүнсний бараа" гэх мэт хүлээн авагчийн дүрмийг хэрэглэх. Тайлан: сар бүрийн ангиллаар зарцуулалт, сүүлийн 12 сарын орлого ба зарцуулалт. Бид тус бүр имэйл, нууц үгээр нэвтэрч, нэг өрхөө хуваалцдаг; өөр хэн ч манай өгөгдлийг харж чадахгүй. Мэдээллийн сан дээр суурилсан, утсанд ээлтэй.

Бүтээх алхмууд

1. Ангилал ба энэ сарын харагдац жишээ өгөгдөлтэй. Бага багц дээр тооцоог гараар шалга.
2. Гүйлгээний жагсаалт ба хурдан ангилал. Ангилал солихыг нэг товшилтоор хий.
3. CSV импорт. Өөрийн банкны жинхэнэ экспорт дээр туршаарай. Ижил файлыг хоёр удаа импорт хийж, юу ч давхардахгүйг батал.
4. Дүрмүүд. Таны зарцуулалтын ихэнхийг хамрах 10 хүлээн авагчийг нэм.
5. Шилжүүлэг ба буцаан олголт. Хоёуланг нь туршиж, ангиллын нийлбэрийг шалга.
6. Нэвтрэлт ба өрх. Аппликешндээ нэвтрэлт нэмэх гэдгийг үз.
7. Тайлан. Хэдэн сарын өгөгдөл байсны дараа.
8. Аюулгүй байдлын шалгалт. Жинхэнэ өгөгдөлд итгэхээсээ өмнө AI-аар бүтээсэн аппликешнүүдийн аюулгүй байдлын жагсаалт-аар дайр.

Түгээмэл алдаанууд

• Хөвөгч цэгийн мөнгө. Бүхэл центийг ашигла.
• Шилжүүлгийг зарцуулалт гэж тоолох. Таны хадгаламжийн хуваарь хэтрэлт шиг харагдана.
• Давхар импорт. Давхардлыг шалгахгүй бол импорт бүр таны зарцуулалтыг хоёр дахин болгоно.
• Банкны холболтоор эхлэх. Аппликешн хэрэгтэй гэдгийг мэдэхээсээ өмнө их ажил, эрсдэл.
• Банкны нууц үг эсвэл картын дугаар хадгалах. Хэзээ ч бүү.
• Экспортгүй. Хүмүүс өгөгдлөө хүснэгтэд авахыг хүсдэг; CSV экспорт нэм.
• Хэт олон ангилал. Хорь хангалттай; гурван зуун бол хүснэгт.

Бэлэн төсвийн аппликешн илүү сайн байх үед

Тогтсон төсвийн аппликешнүүд олон байгууллагад аюулгүй банкны холболт, мобайл аппликешн, олон жилийн ирмэг тохиолдлын зохицуулалттай байдаг. Автомат банкны синк танд хамгийн чухал бол тэдгээрийн нэг нь практик сонголт.

Өөрөө бүтээ — таны арга тэдний загварт тохирохгүй үед, санхүүгийн өгөгдлөө өөр компанид хадгалуулахыг хүсэхгүй үед, сард хэд хоёр CSV импорт хангалттай үед, эсвэл тодорхой бүлгийн — клубын нярав, жижиг буяны байгууллага, дасгалжуулагчийн хөтөлбөр — төсвийн хэрэгсэл бүтээж байгаа үед. Таны төсөв одоо хүснэгтэд байгаа бол хүснэгтийг аппликешн болгох гэдэг нь шилжих аргыг тайлбарладаг. Өрхийн төсвөөс өөр, бизнес эсвэл багийн зардлыг хянахын тулд зардлын хяналтын хэрэгсэл бүтээх гэдгийг үз.

Mythex-ээр бүтээх нь

Mythex нь дээрх запроснаас энэ төсвийн аппликешнийг бүтээж чадна: чатаар тайлбарлаж, амьд урьдчилсан харалтанд шалгаж, нийтэлдэг. Аппликешинд шаардлагатай үед зориулсан Postgres мэдээллийн сан нэмдэг. Нэвтрэлт нь өөрөө авчирдаг, банкны өгөгдлийн үйлчилгээ үзүүлэгч ч мөн адил: түүний түлхүүрүүдийг төслийн нууцууд болгон хадгалж, агент серверт холбоно. Mythex-д банкны холболт суулгагдаагүй. Эхлэх цэгийн хувьд төсвийн dashboard загвар нь CSV импорт ба зөрүүний тайланд суурилсан.

Асуултууд