Како да направите апликација за буџет: категории, трансакции, увоз и извештаи

Апликацијата за буџет ви кажува колку планиравте да потрошите во секоја категорија, колку навистина сте потрошиле и што останало. За да направите една, ви требаат сметки, категории, месечен буџет по категорија, трансакции и неколку јасни извештаи. Двете одлуки што го обликуваат сè се вашиот метод на буџетирање и како трансакциите стигнуваат во апликацијата – внесени рачно, увезени од CSV датотека на банката или повлечени преку врска со банка. Почнете со CSV увоз; со многу помалку работа и ризик добивате поголемиот дел од вредноста.

Овој водич е за софтверот. Не е финансиски совет.

Прво изберете метод на буџетирање

Вашиот метод ги одредува екраните и пресметките, па изберете го пред да напишете prompt.

Ограничувањата по категорија се најлесни за изградба и разбирање. Буџетирањето со нулта основа и со пликови бара логика за пренесување: што се случува со парите што останале во категорија на крајот на месецот и што се случува кога категоријата ќе се надмине.

Што му треба на апликацијата за буџет

Страници

• Овој месец – секоја категорија со буџетирано, потрошено и преостанато; вкупен приход и вкупно потрошено.
• Трансакции – листа со датум, примач, износ, категорија и сметка; филтри и пребарување; брзо повторно категоризирање.
• Увоз – прикачете CSV, мапирајте ги колоните, прегледајте, потврдете.
• Поставување на буџетот – категории, групи (станување, храна, превоз) и износи по месец.
• Сметки – тековна сметка, штедење, кредитна картичка, готовина, со салда.
• Извештаи – трошење по категорија со текот на времето, приход наспроти трошење, споредба месец по месец. Видете како да направите табла за изборот на графикони.

Податоци

• Сметки – име, тип, валута, почетно салдо.
• Категории – име, група, редослед, архивирана.
• Буџети – категорија, месец, износ.
• Трансакции – сметка, датум, примач, износ, категорија, белешка, ID на увоз, усогласена.
• Правила – „примачот содржи TESCO → Намирници“, применети при увоз.
• Преноси – пар поврзани трансакции меѓу две ваши сметки, за префрлањето на пари во штедење да не се смета како трошење.

Дозволи

Личниот буџет има еден сопственик. Домаќинскиот буџет бара заедничко домаќинство што ги поседува податоците, а секој партнер се најавува посебно. Во двата случаи никој надвор од тоа домаќинство никогаш не смее да види ниту еден ред. Тестирајте со најава на втор, неповрзан корисник.

Правилно ракување со пари

Апликациите за финансии се расипуваат на мали, непријатни начини. Ставете ги овие правила во вашиот prompt:

• Чувајте ги износите како цели броеви во најмалата единица (центи, пениња) плус код на валута. Броевите со децимална точка даваат збирови како 0.30000000000000004.
• Знаците се доследни. Трошењето е негативно, приходот позитивен, или користете посебно поле за насока – но никогаш и двете.
• Преносите не се трошење. Поврзете ги двете страни од преносот и исклучете ги од збировите по категории.
• Повраќањата ја намалуваат потрошувачката во првобитната категорија, наместо да се сметаат како приход.
• Месеците следат часовна зона на корисникот, па трансакција во 23 часот на 31-виот не завршува во следниот месец.
• Една валута по буџет за прва верзија. Повеќе валути бараат курсеви и одлука која курс да се користи.

Како стигнуваат трансакциите

Кај CSV увозот спречете дупликати: чувајте ID на увоз или отпечаток од датум, износ и опис, и прескокнувајте редови што веќе сте ги виделе. Применете правила за категоризација при увоз, за повеќето редови да пристигнат категоризирани.

Ако подоцна додадете врска со банка, клучевите на API на провајдерот мора да останат на серверот и никогаш не треба да ги бараат банкарските лозинки од корисниците. Видете како да ги чувате API клучевите безбедни.

Пример за прв prompt

Направи веб-апликација за домаќинско буџетирање за двајца. Користиме ограничувања по категорија: категориите се групирани (Живеење, Храна, Превоз, Забава, Штедење), секоја со месечен износ на буџетот. Почетниот екран го прикажува овој месец: буџетирано, потрошено и преостанато по категорија со ленти на напредок, плус вкупен приход и вкупно трошење. Имаме неколку сметки (тековна, штедна, кредитна картичка). Трансакциите имаат датум, примач, износ, сметка, категорија и белешка. Чувај ги износите како цели центи со код на валута. Преносите меѓу нашите сметки се поврзани парови и не се сметаат како трошење; повраќањата го намалуваат трошењето во нивната категорија. Додај CSV увоз: прикачување, мапирање колони еднаш по банка и памтење на мапата, преглед, прескокнување дупликати и примена на правила за примачи како „содржи TESCO → Намирници“. Извештаи: трошење по категорија по месец и приход наспроти трошење за последните 12 месеци. Секој од нас се најавува со е-пошта и лозинка и споделуваме едно домаќинство; никој друг не може да ги види нашите податоци. Со база на податоци, пријателска за телефон.

Чекори за изградба

1. Категории и приказ за овој месец со примерни податоци. Проверете ја математиката рачно на мало множество.
2. Листа на трансакции и брзо категоризирање. Промената на категорија да биде еден допир.
3. CSV увоз. Пробајте вистински извози од вашата банка. Увезете ја истата датотека два пати и потврдете дека ништо не се дуплира.
4. Правила. Додајте ги десетте примачи што ги покриваат поголемиот дел од вашето трошење.
5. Преноси и повраќања. Тестирајте ги двете и проверете ги збировите по категории.
6. Најава и домаќинство. Видете како да додадете најава во вашата апликација.
7. Извештаи. Кога ќе имате неколку месеци податоци.
8. Преглед на безбедноста. Поминете низ листата за безбедност за апликации направени со AI пред да и верувате со вистински податоци.

Чести грешки

• Пари со децимална точка. Користете цели центи.
• Броење преноси како трошење. Вашите придонеси за штедење ќе изгледаат како прекумерно трошење.
• Дупликати при увоз. Секој повторен увоз ги удвојува вашите трошоци ако нема проверка за дупликати.
• Почеток со врски со банка. Многу работа и ризик пред да знаете дека апликацијата е корисна.
• Чување банкарски лозинки или броеви на картички. Никогаш.
• Без извоз. Луѓето сакаат податоците во табела; додајте CSV извоз.
• Премногу категории. Дваесет се доволни; триста е табела.

Кога е подобра готова апликација за буџетирање

Утврдените апликации за буџетирање нудат безбедни врски со банки низ многу институции, мобилни апликации и години справување со посебни случаи. Ако автоматската синхронизација со банка ви е најважна, една од нив е практичниот избор.

Направете своја кога вашиот метод не се вклопува во нивниот модел, кога не сакате вашите финансиски податоци да ги чува друга компанија, кога CSV увоз неколку пати месечно е доволен или кога градите алатка за буџетирање за одредена група – благајник на клуб, мала добротворна организација, програма за коучинг. Ако вашиот буџет сега е во табела, како да ја претворите табелата во апликација ја опфаќа промената. За следење на деловно или тимско трошење наместо домаќински буџет, видете како да направите алатка за следење трошоци.

Изградба со Mythex

Mythex може да ја изгради апликацијата за буџет од prompt-от погоре: ја опишувате во разговорот, ја проверувате во live прегледот и ја објавувате. Додава посветена Postgres база на податоци кога апликацијата ја бара. Најавата е донеси-свој, како и секој провајдер на банкарски податоци: би ги чувале неговите клучеви како тајни на проектот, а агентот ги поврзува на серверот. Mythex нема вградени врски со банки. За почетна точка, шаблонот за буџетна табла е изграден околу CSV увоз и извештаи за отстапувања.

Прашања