బడ్జెట్ యాప్ ఎలా నిర్మించాలి: కేటగిరీలు, లావాదేవీలు, దిగుమతులు మరియు నివేదికలు

బడ్జెట్ యాప్ ప్రతి కేటగిరీలో మీరు ఎంత ఖర్చు చేయాలనుకున్నారో, నిజంగా ఎంత ఖర్చు చేశారో, మరియు ఏమి మిగిలిందో చెబుతుంది. దీన్ని నిర్మించాలంటే ఖాతాలు, కేటగిరీలు, ప్రతి కేటగిరీకి నెలవారీ బడ్జెట్, లావాదేవీలు, మరియు కొన్ని స్పష్టమైన నివేదికలు కావాలి. ప్రతిదాన్ని రూపొందించే రెండు నిర్ణయాలు — మీ బడ్జెటింగ్ పద్ధతి, మరియు లావాదేవీలు యాప్‌లోకి ఎలా వస్తాయి: చేతితో టైప్ చేయడం, బ్యాంక్ CSV ఫైల్ నుండి దిగుమతి, లేదా బ్యాంక్ కనెక్షన్ ద్వారా. CSV దిగుమతితో ప్రారంభించండి; తక్కువ పని మరియు తక్కువ రిస్క్‌తో మీకు ఎక్కువ విలువ వస్తుంది.

ఈ గైడ్ సాఫ్ట్‌వేర్ గురించి. ఇది ఆర్థిక సలహా కాదు.

ముందుగా బడ్జెటింగ్ పద్ధతి ఎంచుకోండి

మీ పద్ధతి తెరలను మరియు లెక్కలను నిర్ణయిస్తుంది, కాబట్టి ప్రాంప్ట్ చేసే ముందే ఎంచుకోండి.

కేటగిరీ పరిమితులు నిర్మించడం మరియు అర్థం చేసుకోవడం సులభం. జీరో-బేస్డ్ మరియు ఎన్వెలప్ బడ్జెటింగ్‌కు రోల్‌ఓవర్ లాజిక్ కావాలి: నెల చివరలో కేటగిరీలో మిగిలిన డబ్బు ఏమవుతుంది, మరియు కేటగిరీ మించినప్పుడు ఏమవుతుంది.

బడ్జెట్ యాప్‌కు ఏమి కావాలి

పేజీలు

• ఈ నెల — ప్రతి కేటగిరీ, బడ్జెట్ చేసినది, ఖర్చు చేసినది మరియు మిగిలినది; మొత్తం ఆదాయం మరియు మొత్తం ఖర్చు.
• లావాదేవీలు — తేదీ, చెల్లింపుదారు, మొత్తం, కేటగిరీ మరియు ఖాతాతో జాబితా; ఫిల్టర్లు మరియు సెర్చ్; త్వరగా కేటగిరీ మార్చడం.
• దిగుమతి — CSV అప్‌లోడ్ చేయండి, కాలమ్‌లను మ్యాప్ చేయండి, ప్రివ్యూ చేయండి, నిర్ధారించండి.
• బడ్జెట్ సెటప్ — కేటగిరీలు, గ్రూపులు (ఇల్లు, ఆహారం, రవాణా) మరియు నెలకు మొత్తాలు.
• ఖాతాలు — ప్రస్తుత ఖాతా, పొదుపు, క్రెడిట్ కార్డ్, నగదు, బ్యాలెన్స్‌లతో.
• నివేదికలు — కాలానుగుణంగా కేటగిరీ వారీ ఖర్చు, ఆదాయం vs ఖర్చు, నెల నుండి నెలకు పోలిక. చార్ట్ ఎంపికల కోసం డ్యాష్‌బోర్డ్ ఎలా నిర్మించాలి చూడండి.

డేటా

• ఖాతాలు — పేరు, రకం, కరెన్సీ, ప్రారంభ బ్యాలెన్స్.
• కేటగిరీలు — పేరు, గ్రూప్, క్రమం, ఆర్కైవ్ చేయబడిందా.
• బడ్జెట్‌లు — కేటగిరీ, నెల, మొత్తం.
• లావాదేవీలు — ఖాతా, తేదీ, చెల్లింపుదారు, మొత్తం, కేటగిరీ, గమనిక, దిగుమతి ID, క్లియర్ అయిందా.
• నియమాలు — “చెల్లింపుదారు TESCO ను కలిగి ఉంటే → కిరాణా”, దిగుమతి సమయంలో వర్తింపజేయబడతాయి.
• బదిలీలు — మీ స్వంత రెండు ఖాతాల మధ్య లింక్ చేసిన లావాదేవీల జంట, తద్వారా పొదుపుకు డబ్బు పంపడం ఖర్చుగా లెక్కించబడదు.

అనుమతులు

వ్యక్తిగత బడ్జెట్‌కు ఒకే యజమాని ఉంటారు. గృహ బడ్జెట్‌కు డేటాను కలిగి ఉండే భాగస్వామ్య గృహం కావాలి, ప్రతి భాగస్వామి విడిగా లాగిన్ అవుతారు. ఏ సందర్భంలోనైనా, ఆ గృహం బయట ఎవరూ ఏ వరుసనూ చూడకూడదు. అసంబంధిత రెండవ యూజర్‌గా సైన్ ఇన్ చేసి పరీక్షించండి.

డబ్బును సరిగ్గా నిర్వహించడం

ఆర్థిక యాప్‌లు చిన్న, ఇబ్బందికరమైన తప్పులలో విఫలమవుతాయి. ఈ నియమాలను మీ ప్రాంప్ట్‌లో పెట్టండి:

• మొత్తాలను కనిష్ట యూనిట్ పూర్ణ సంఖ్యలుగా నిల్వ చేయండి (సెంట్లు, పెన్సులు) కరెన్సీ కోడ్‌తో. ఫ్లోటింగ్-పాయింట్ సంఖ్యలు 0.30000000000000004 వంటి మొత్తాలు ఇస్తాయి.
• సంకేతాలు స్థిరంగా ఉండాలి. ఖర్చు ప్రతికూలం, ఆదాయం సానుకూలం — లేదా ప్రత్యేక దిశ ఫీల్డ్ వాడండి, రెండూ కాదు.
• బదిలీలు ఖర్చు కాదు. బదిలీ యొక్క రెండు వైపులా లింక్ చేసి కేటగిరీ మొత్తాల నుండి మినహాయించండి.
• రీఫండ్‌లు అసలు కేటగిరీలో ఖర్చును తగ్గిస్తాయి, ఆదాయంగా లెక్కించకుండా.
• నెలలు యూజర్ టైమ్ జోన్‌ను అనుసరిస్తాయి, కాబట్టి 31వ తేదీ రాత్రి 11 గంటల లావాదేవీ తదుపరి నెలలోకి వెళ్లదు.
• మొదటి వెర్షన్‌కు ఒక బడ్జెట్‌కు ఒక కరెన్సీ. బహుళ-కరెన్సీకి మారక రేట్లు మరియు ఏ రేటు వాడాలో నిర్ణయం కావాలి.

లావాదేవీలు ఎలా వస్తాయి

CSV దిగుమతితో నకిలీలను నివారించండి: ఇంపోర్ట్ ID లేదా తేదీ, మొత్తం మరియు వివరణ యొక్క ఫింగర్‌ప్రింట్ నిల్వ చేసి, ఇప్పటికే చూసిన వరుసలను దాటవేయండి. దిగుమతి సమయంలో కేటగిరైజేషన్ నియమాలు వర్తింపజేయండి, తద్వారా చాలా వరుసలు ఇప్పటికే కేటగిరీ చేయబడి వస్తాయి.

తర్వాత బ్యాంక్ కనెక్షన్ జోడిస్తే, ప్రొవైడర్ API కీలు సర్వర్‌లోనే ఉండాలి, మరియు యూజర్ల బ్యాంక్ పాస్‌వర్డ్‌లు ఎప్పుడూ అడగవద్దు. చూడండి API కీలను సురక్షితంగా ఎలా ఉంచాలి.

ఉదాహరణ మొదటి ప్రాంప్ట్

ఇద్దరు వ్యక్తుల కోసం గృహ బడ్జెట్ వెబ్ యాప్ నిర్మించండి. మేము కేటగిరీ పరిమితులు వాడతాము: కేటగిరీలు గ్రూపులుగా ఉంటాయి (ఇల్లు, ఆహారం, రవాణా, వినోదం, పొదుపు), ప్రతిదానికి నెలవారీ బడ్జెట్ మొత్తం. హోమ్ స్క్రీన్ ఈ నెలను చూపిస్తుంది: ప్రతి కేటగిరీకి బడ్జెట్, ఖర్చు మరియు మిగిలినది ప్రోగ్రెస్ బార్లతో, అలాగే మొత్తం ఆదాయం మరియు మొత్తం ఖర్చు. మాకు అనేక ఖాతాలు ఉన్నాయి (ప్రస్తుతం, పొదుపు, క్రెడిట్ కార్డ్). లావాదేవీలకు తేదీ, చెల్లింపుదారు, మొత్తం, ఖాతా, కేటగిరీ మరియు గమనిక ఉంటాయి. మొత్తాలను కరెన్సీ కోడ్‌తో పూర్ణ సంఖ్య సెంట్లుగా నిల్వ చేయండి. మా స్వంత ఖాతాల మధ్య బదిలీలు లింక్ చేసిన జంటలు, మరియు ఖర్చుగా లెక్కించబడవు; రీఫండ్‌లు వాటి కేటగిరీలో ఖర్చును తగ్గిస్తాయి. CSV దిగుమతి జోడించండి: అప్‌లోడ్, బ్యాంక్‌కు ఒకసారి కాలమ్‌లు మ్యాప్ చేసి మ్యాపింగ్ గుర్తుంచుకోండి, ప్రివ్యూ, నకిలీలు దాటవేయండి, మరియు “TESCO ను కలిగి ఉంటే → కిరాణా” వంటి చెల్లింపుదారు నియమాలు వర్తింపజేయండి. నివేదికలు: నెలకు కేటగిరీ వారీ ఖర్చు, మరియు చివరి 12 నెలల ఆదాయం vs ఖర్చు. మేము ఇద్దరం ఇమెయిల్ మరియు పాస్‌వర్డ్‌తో లాగిన్ అవుతాము మరియు ఒకే గృహాన్ని పంచుకుంటాము; మా డేటాను ఎవరూ చూడలేరు. డేటాబేస్ ఆధారితం, ఫోన్-స్నేహపూర్వకం.

నిర్మాణ దశలు

1. నమూనా డేటాతో కేటగిరీలు మరియు ఈ-నెల వీక్షణ. చిన్న సెట్‌పై లెక్కలు చేతితో తనిఖీ చేయండి.
2. లావాదేవీల జాబితా మరియు త్వరిత కేటగిరైజింగ్. కేటగిరీ మార్చడం ఒక్క ట్యాప్ అయ్యేలా చేయండి.
3. CSV దిగుమతి. మీ స్వంత బ్యాంక్ నుండి నిజమైన ఎక్స్‌పోర్ట్‌లతో ప్రయత్నించండి. అదే ఫైల్‌ను రెండుసార్లు దిగుమతి చేసి ఏదీ నకిలీ కాకుండా చూడండి.
4. నియమాలు. మీ ఖర్చులో ఎక్కువ భాగాన్ని కవర్ చేసే పది చెల్లింపుదారులు జోడించండి.
5. బదిలీలు మరియు రీఫండ్‌లు. రెండింటినీ పరీక్షించి కేటగిరీ మొత్తాలు తనిఖీ చేయండి.
6. లాగిన్ మరియు గృహం. మీ యాప్‌కు లాగిన్ ఎలా జోడించాలి చూడండి.
7. నివేదికలు. కొన్ని నెలల డేటా ఉన్న తర్వాత.
8. భద్రతా సమీక్ష. నిజమైన డేటా నమ్మే ముందు AI-నిర్మిత యాప్‌ల కోసం భద్రతా చెక్‌లిస్ట్ ద్వారా వెళ్లండి.

సాధారణ తప్పులు

• ఫ్లోటింగ్-పాయింట్ డబ్బు. పూర్ణ సెంట్లు వాడండి.
• బదిలీలను ఖర్చుగా లెక్కించడం. మీ పొదుపు జమలు ఎక్కువ ఖర్చుగా కనిపిస్తాయి.
• నకిలీ దిగుమతులు. నకిలీ తనిఖీ లేకుండా ప్రతి మళ్లీ దిగుమతి మీ ఖర్చును రెట్టింపు చేస్తుంది.
• బ్యాంక్ కనెక్షన్లతో ప్రారంభించడం. యాప్ ఉపయోగకరమని తెలియకముందే చాలా పని మరియు రిస్క్.
• బ్యాంక్ పాస్‌వర్డ్‌లు లేదా కార్డ్ నంబర్లు నిల్వ చేయడం. ఎప్పుడూ వద్దు.
• ఎక్స్‌పోర్ట్ లేకపోవడం. ప్రజలు తమ డేటాను స్ప్రెడ్‌షీట్‌లో కోరుకుంటారు; CSV ఎక్స్‌పోర్ట్ జోడించండి.
• చాలా ఎక్కువ కేటగిరీలు. ఇరవై సరిపోతాయి; మూడు వందలు అంటే ఒక స్ప్రెడ్‌షీట్.

రెడీమేడ్ బడ్జెటింగ్ యాప్ మంచి ఎంపిక అయినప్పుడు

స్థాపిత బడ్జెటింగ్ యాప్‌లు అనేక సంస్థలతో సురక్షిత బ్యాంక్ కనెక్షన్లు, మొబైల్ యాప్‌లు మరియు ఏళ్ల తరబడి ఎడ్జ్-కేస్ నిర్వహణను అందిస్తాయి. ఆటోమేటిక్ బ్యాంక్ సింక్ మీకు అన్నిటికంటే ముఖ్యమైతే, వాటిలో ఒకటి ఆచరణాత్మక ఎంపిక.

మీ పద్ధతి వాటి మోడల్‌కు సరిపోనప్పుడు, మీ ఆర్థిక డేటాను మరో కంపెనీ దగ్గర ఉంచడం ఇష్టం లేనప్పుడు, లేదా నెలకు కొన్ని సార్లు CSV దిగుమతి సరిపోయినప్పుడు, లేదా ఒక నిర్దిష్ట సమూహానికి — క్లబ్ ట్రెజరర్, చిన్న స్వచ్ఛంద సంస్థ, కోచింగ్ ప్రోగ్రామ్ — బడ్జెటింగ్ టూల్ నిర్మిస్తున్నప్పుడు సొంతంగా నిర్మించండి. మీ బడ్జెట్ ఇప్పుడు స్ప్రెడ్‌షీట్‌లో ఉంటే, స్ప్రెడ్‌షీట్‌ను యాప్‌గా ఎలా మార్చాలి ఆ మార్పు ఎలా చేయాలో చెబుతుంది. వ్యక్తిగత బడ్జెట్ కాకుండా వ్యాపారం లేదా టీమ్ ఖర్చులను ట్రాక్ చేయాలంటే, ఎక్స్‌పెన్స్ ట్రాకర్ ఎలా నిర్మించాలి చూడండి.

Mythex తో నిర్మించడం

Mythex పై పైన ఉన్న ప్రాంప్ట్ నుండి ఈ బడ్జెట్ యాప్‌ను నిర్మించవచ్చు: చాట్‌లో వివరిస్తారు, లైవ్ ప్రివ్యూలో తనిఖీ చేస్తారు, మరియు ప్రచురిస్తారు. యాప్‌కు అవసరమైనప్పుడు ప్రత్యేక Postgres డేటాబేస్ జోడిస్తుంది. లాగిన్ “bring-your-own”, బ్యాంక్-డేటా ప్రొవైడర్ కూడా అంతే: దాని కీలను ప్రాజెక్ట్ సీక్రెట్స్ గా నిల్వ చేస్తారు, మరియు ఏజెంట్ వాటిని సర్వర్‌లో వైర్ చేస్తుంది. Mythex కు అంతర్నిర్మిత బ్యాంక్ కనెక్షన్లు లేవు. ప్రారంభ బిందువు కోసం, బడ్జెట్ డ్యాష్‌బోర్డ్ టెంప్లేట్ CSV దిగుమతి మరియు వేరియన్స్ నివేదికల చుట్టూ నిర్మించబడింది.

ప్రశ్నలు