બજેટ એપ કેવી રીતે બનાવવી: કેટેગરી, વ્યવહારો, ઇમ્પોર્ટ અને રિપોર્ટ

બજેટ એપ તમને કહે છે કે તમે દરેક કેટેગરીમાં કેટલો ખર્ચ આયોજિત કર્યો હતો, તમે ખરેખર કેટલો ખર્ચ્યો, અને શું બાકી છે. તેને બનાવવા માટે ખાતાં, કેટેગરી, દરેક કેટેગરી માટે માસિક બજેટ, વ્યવહારો અને થોડા સ્પષ્ટ રિપોર્ટ જોઈએ. આખું સ્વરૂપ નક્કી કરતા બે નિર્ણયો છે: તમારી બજેટિંગ પદ્ધતિ, અને વ્યવહારો એપમાં કેવી રીતે આવે છે — હાથે દાખલ કરીને, બેંકની CSV ફાઇલમાંથી ઇમ્પોર્ટ કરીને, કે બેંક કનેક્શન દ્વારા. CSV ઇમ્પોર્ટથી શરૂ કરો; તે ઓછા કામ અને જોખમ સાથે મોટાભાગનો ફાયદો આપે છે.

આ માર્ગદર્શન સોફ્ટવેર વિશે છે. તે નાણાકીય સલાહ નથી.

પહેલાં બજેટિંગ પદ્ધતિ પસંદ કરો

તમારી પદ્ધતિ સ્ક્રીન અને ગણિત નક્કી કરે છે, તેથી પ્રોમ્પ્ટ કરતા પહેલાં તે પસંદ કરો.

કેટેગરી મર્યાદા સૌથી સરળ બનાવવી અને સમજવી છે. શૂન્ય-આધારિત અને એન્વેલોપ બજેટિંગને રોલઓવર લોજિકની જરૂર છે: મહિનાના અંતે કેટેગરીમાં બાકી રહેલી રકમનું શું થાય, અને કેટેગરી ઓવર થાય ત્યારે શું થાય.

બજેટ એપને શું જોઈએ

પેજ

• આ મહિનો — દરેક કેટેગરી સાથે આયોજિત, ખર્ચ અને બાકી; કુલ આવક અને કુલ ખર્ચ.
• વ્યવહારો — તારીખ, પેયી, રકમ, કેટેગરી અને ખાતા સાથેની યાદી; ફિલ્ટર અને શોધ; ઝડપી ફરીથી કેટેગરાઇઝ.
• ઇમ્પોર્ટ — CSV અપલોડ કરો, તેના કૉલમ મેપ કરો, પૂર્વાવલોકન કરો, પુષ્ટિ કરો.
• બજેટ સેટઅપ — કેટેગરી, જૂથ (ઘર, ખાવાનું, પરિવહન) અને દર મહિને રકમ.
• ખાતાં — ચાલુ ખાતું, બચત, ક્રેડિટ કાર્ડ, રોકડ, બેલેન્સ સાથે.
• રિપોર્ટ — સમય સાથે કેટેગરી પ્રમાણે ખર્ચ, આવક વિરુદ્ધ ખર્ચ, મહિના-દર-મહિના સરખામણી. ચાર્ટ પસંદગી માટે ડેશબોર્ડ કેવી રીતે બનાવવું જુઓ.

ડેટા

• ખાતાં — નામ, પ્રકાર, ચલણ, શરૂઆતનું બેલેન્સ.
• કેટેગરી — નામ, જૂથ, ક્રમ, આર્કાઇવ થયેલ.
• બજેટ — કેટેગરી, મહિનો, રકમ.
• વ્યવહારો — ખાતું, તારીખ, પેયી, રકમ, કેટેગરી, નોંધ, ઇમ્પોર્ટ ID, ક્લિયર્ડ.
• નિયમો — "પેયીમાં TESCO છે → Groceries", ઇમ્પોર્ટ પર લાગુ.
• ટ્રાન્સફર — તમારા પોતાના બે ખાતા વચ્ચે જોડાયેલા વ્યવહારોની જોડી, જેથી બચત તરફ રકમ ખસેડવી ખર્ચ તરીકે ગણાય નહીં.

પરવાનગીઓ

વ્યક્તિગત બજેટનો એક જ માલિક હોય છે. ઘરગથ્થુ બજેટ માટે એક વહેંચાયેલ ઘર જોઈએ જે ડેટાની માલિકી ધરાવે, દરેક જીવનસાથી અલગથી લૉગ ઇન કરે. બંને રીતે, ઘરની બહારની કોઈ વ્યક્તિ ક્યારેય કોઈ પંક્તિ જોઈ ન શકે. બીજા, અસંબંધિત વપરાશકર્તા તરીકે સાઇન ઇન કરીને ચકાસો.

પૈસા સાચી રીતે સંભાળવા

નાણાકીય એપ્સ નાની, શરમજનક રીતે નિષ્ફળ જાય છે. આ નિયમો તમારા પ્રોમ્પ્ટમાં મૂકો:

• રકમો સૌથી નાના એકમના પૂર્ણાંક તરીકે સંગ્રહ કરો (સેન્ટ, પેન્સ) અને ચલણ કોડ સાથે. ફ્લોટિંગ-પોઇન્ટ નંબર 0.30000000000000004 જેવા સરવાળા આપે છે.
• સંકેતો સુસંગત છે. ખર્ચ નકારાત્મક, આવક હકારાત્મક, અથવા અલગ દિશા ફીલ્ડ વાપરો — પણ બંને ક્યારેય નહીં.
• ટ્રાન્સફર ખર્ચ નથી. ટ્રાન્સફરની બંને બાજુ જોડો અને કેટેગરી સરવાળામાંથી બાકાત રાખો.
• રિફંડ મૂળ કેટેગરીમાં ખર્ચ ઘટાડે છે, આવક તરીકે ગણાતા નથી.
• મહિના વપરાશકર્તાના ટાઇમ ઝોનને અનુસરે, જેથી 31મીએ રાત્રે 11 વાગ્યાનો વ્યવહાર આગલા મહિનામાં ન જાય.
• પ્રથમ વર્ઝન માટે એક બજેટ દીઠ એક ચલણ. બહુ-ચલણ માટે વિનિમય દરો અને કયો દર વાપરવો તે નિર્ણય જોઈએ.

વ્યવહારો કેવી રીતે આવે છે

CSV ઇમ્પોર્ટ સાથે ડુપ્લિકેટ રોકો: ઇમ્પોર્ટ ID અથવા તારીખ, રકમ અને વર્ણનની ફિંગરપ્રિન્ટ સંગ્રહ કરો, અને પહેલેથી જોયેલી પંક્તિઓ છોડો. ઇમ્પોર્ટ પર કેટેગરાઇઝેશન નિયમો લાગુ કરો, જેથી મોટાભાગની પંક્તિઓ કેટેગરી સાથે આવે.

જો તમે પછી બેંક કનેક્શન ઉમેરો, તો પ્રદાતાની API કી સર્વર પર જ રહેવી જોઈએ, અને તમારે વપરાશકર્તાઓ પાસેથી ક્યારેય તેમના બેંક પાસવર્ડ ન માંગવા જોઈએ. API કીને સુરક્ષિત કેવી રીતે રાખવી જુઓ.

ઉદાહરણ પહેલો પ્રોમ્પ્ટ

બે લોકો માટે ઘરગથ્થુ બજેટ વેબ એપ બનાવો. અમે કેટેગરી મર્યાદા વાપરીએ છીએ: કેટેગરી જૂથબદ્ધ છે (ઘર, ખાવાનું, પરિવહન, મજા, બચત), દરેકની માસિક બજેટ રકમ સાથે. હોમ સ્ક્રીન આ મહિનો બતાવે: પ્રોગ્રેસ બાર સાથે દરેક કેટેગરી પર આયોજિત, ખર્ચ અને બાકી, તેમજ કુલ આવક અને કુલ ખર્ચ. અમારા અનેક ખાતાં છે (ચાલુ, બચત, ક્રેડિટ કાર્ડ). વ્યવહારોમાં તારીખ, પેયી, રકમ, ખાતું, કેટેગરી અને નોંધ છે. રકમો ઇન્ટિજર સેન્ટ્સ અને ચલણ કોડ તરીકે સંગ્રહ કરો. અમારા પોતાના ખાતાઓ વચ્ચેના ટ્રાન્સફર જોડાયેલી જોડી છે અને ખર્ચ તરીકે ગણાતા નથી; રિફંડ તેમની કેટેગરીમાં ખર્ચ ઘટાડે છે. CSV ઇમ્પોર્ટ ઉમેરો: અપલોડ, દરેક બેંક માટે એકવાર કૉલમ મેપ કરો અને મેપિંગ યાદ રાખો, પૂર્વાવલોકન, ડુપ્લિકેટ છોડો, અને "TESCO સમાવે → Groceries" જેવા પેયી નિયમો લાગુ કરો. રિપોર્ટ: દર મહિને કેટેગરી પ્રમાણે ખર્ચ, અને છેલ્લા 12 મહિના માટે આવક વિરુદ્ધ ખર્ચ. અમે દરેક ઇમેલ અને પાસવર્ડથી લૉગ ઇન કરીએ છીએ અને એક ઘર વહેંચીએ છીએ; બીજું કોઈ અમારો ડેટા જોઈ શકતું નથી. ડેટાબેઝ-આધારિત, ફોન-ફ્રેન્ડલી.

બિલ્ડ પગલાં

1. નમૂના ડેટા સાથે કેટેગરી અને આ-મહિનાનું દૃશ્ય. નાના સેટ પર હાથે ગણિત તપાસો.
2. વ્યવહારોની યાદી અને ઝડપી કેટેગરાઇઝ. કેટેગરી બદલવી એક ટેપ બનાવો.
3. CSV ઇમ્પોર્ટ. તમારી બેંકની વાસ્તવિક નિકાસ અજમાવો. એ જ ફાઇલ બે વાર ઇમ્પોર્ટ કરો અને ખાતરી કરો કે કંઈ ડુપ્લિકેટ થતું નથી.
4. નિયમો. તમારા મોટાભાગના ખર્ચને આવરી લેતા દસ પેયી ઉમેરો.
5. ટ્રાન્સફર અને રિફંડ. બંને પરીક્ષણ કરો અને કેટેગરી સરવાળા તપાસો.
6. લૉગિન અને ઘર. તમારી એપમાં લૉગિન કેવી રીતે ઉમેરવું જુઓ.
7. રિપોર્ટ. થોડા મહિનાનો ડેટા થાય પછી.
8. સુરક્ષા સમીક્ષા. વાસ્તવિક ડેટા પર ભરોસો કરતા પહેલાં AI-બનાવેલી એપ્સ માટે સુરક્ષા ચેકલિસ્ટ ચલાવો.

સામાન્ય ભૂલો

• ફ્લોટિંગ-પોઇન્ટ પૈસા. ઇન્ટિજર સેન્ટ્સ વાપરો.
• ટ્રાન્સફરને ખર્ચ ગણવા. તમારા બચત યોગદાન વધુ ખર્ચ જેવા દેખાશે.
• ડુપ્લિકેટ ઇમ્પોર્ટ. ડુપ્લિકેટ તપાસ વિના દરેક ફરી ઇમ્પોર્ટ તમારો ખર્ચ બમણો કરે છે.
• બેંક કનેક્શનથી શરૂઆત. એપ ઉપયોગી છે તે જાણતા પહેલાં ઘણું કામ અને જોખમ.
• બેંક પાસવર્ડ કે કાર્ડ નંબર સંગ્રહ. ક્યારેય નહીં.
• કોઈ નિકાસ નહીં. લોકોને તેમનો ડેટા સ્પ્રેડશીટમાં જોઈએ છે; CSV નિકાસ ઉમેરો.
• ખૂબ વધુ કેટેગરી. વીસ પૂરતી છે; ત્રણસો એ સ્પ્રેડશીટ છે.

ક્યારે તૈયાર બજેટિંગ એપ વધુ સારી છે

સ્થાપિત બજેટિંગ એપ્સ ઘણી સંસ્થાઓ માટે સુરક્ષિત બેંક કનેક્શન, મોબાઇલ એપ્સ અને વર્ષોના એજ-કેસ સંભાળવાનું આપે છે. જો સ્વચાલિત બેંક સિંક તમારા માટે સૌથી મહત્વનું હોય, તો તેમાંથી એક વ્યવહારુ પસંદગી છે.

તમારી પોતાની બનાવો જ્યારે તમારી પદ્ધતિ તેમના મોડેલમાં ફિટ ન બેસે, જ્યારે તમે તમારો નાણાકીય ડેટા બીજી કંપની પાસે રાખવા ન માંગતા હો, જ્યારે મહિનામાં થોડી વાર CSV ઇમ્પોર્ટ પૂરતું હોય, અથવા જ્યારે તમે ચોક્કસ જૂથ માટે બજેટિંગ ટૂલ બનાવતા હો — ક્લબનો ખજાનચી, નાની ચેરિટી, કોચિંગ કાર્યક્રમ. જો તમારું બજેટ અત્યારે સ્પ્રેડશીટમાં છે, તો સ્પ્રેડશીટને એપમાં કેવી રીતે ફેરવવી તે બદલવાનો રસ્તો બતાવે છે. વ્યવસાય કે ટીમના ખર્ચ ટ્રેક કરવા માટે, ઘરગથ્થુ બજેટને બદલે, ખર્ચ ટ્રેકર કેવી રીતે બનાવવું જુઓ.

Mythex સાથે બનાવવું

Mythex આ બજેટ એપ ઉપરના પ્રોમ્પ્ટમાંથી બનાવી શકે છે: તમે ચેટમાં વર્ણન કરો, લાઇવ પ્રિવ્યૂમાં તપાસો, અને પ્રકાશિત કરો. જ્યારે એપને તેની જરૂર હોય ત્યારે તે સમર્પિત Postgres ડેટાબેઝ ઉમેરે છે. લૉગિન બ્રિંગ-યોર-ઓન છે, અને બેંક-ડેટા પ્રદાતા પણ તેવો જ છે: તેની કી પ્રોજેક્ટ સિક્રેટ્સ તરીકે સંગ્રહ કરશો અને એજન્ટ તેમને સર્વર પર જોડશે. Mythex માં બિલ્ટ-ઇન બેંક કનેક્શન નથી. શરૂઆત માટે, બજેટ ડેશબોર્ડ ટેમ્પલેટ CSV ઇમ્પોર્ટ અને વેરિયન્સ રિપોર્ટિંગની આસપાસ બનેલું છે.

પ્રશ્નો