Как да стартирате бизнес за водене на счетоводство: умения, клиенти и настройка

За да стартирате бизнес за водене на счетоводство, уверете се, че уменията ви и всяка задължителна регистрация са налице, решете какви услуги ще предлагате и на кого, определете фиксирани месечни цени според свършената работа и спечелете първите клиенти чрез мрежата си, счетоводители и местни бизнес групи. Изградете сигурни системи за данните на клиентите от първия ден – това е част от онова, за което клиентите плащат.

Счетоводното водене е стабилна услуга с повтарящи се приходи и ниски начални разходи. Възнаграждава точността, надеждността и добрите процеси повече от продажбеното умение.

Уверете се, че можете да вършите работата

Клиентите ви поверяват финансовите си записи и се доверяват да ги водите правилно. Преди да рекламирате:

• Знайте основите: двойно счетоводно записване, сверки, задължения и вземания, приключване на месеца и основите на ДДС или данъка върху продажбите, които важат там, където са клиентите ви.
• Знайте софтуера, който ползват целевите ви клиенти. Много малки бизнеси използват облачни счетоводни инструменти; сертификатът или увереността в един-два от тях е предимство.
• Помислете за призната квалификация. Тя може да се изисква във вашия район и успокоява клиентите.
• Знайте границите си. Бъдете ясни какво е счетоводно водене и какво е данъчна, одиторска или финансова консултация, която може да изисква друга квалификация или лиценз.

Проверете правилата там, където работите

Това се различава много по държави, затова третирайте тези неща като въпроси, които трябва да отговорите с местни източници, професионална организация или консултант:

• Трябва ли счетоводителите за водене на книги да се регистрират при регулатор или надзорен орган?
• Има ли задължения за борба с изпирането на пари, например проверка на самоличността на клиентите?
• Кои услуги (заплати, данъчни декларации) изискват допълнителна квалификация или регистрация?
• Каква застраховка трябва да имате, например професионална отговорност?
• Какви правила за защита на данните важат за съхранението на финансовите и личните данни на клиентите?

Уредете това, преди първия клиент; много по-трудно е да се поправи после.

Изберете услугите и нишата си

Често срещани счетоводни услуги:

Специализацията помага. Счетоводителите, които се фокусират върху една индустрия – строителство, ресторанти, онлайн търговци, творчески фрийлансъри, собственици на имоти – познават типичните ѝ операции, софтуер и проблеми и могат да работят по-бързо и по-точно. Препоръките също се разпространяват добре вътре в една индустрия.

Определете цените си

Почасовото таксуване е просто, но ограничава доходите ви и кара клиентите да се притесняват от всеки имейл. Мнозина преминават към фиксирани месечни такси, определени според:

• Броя банкови и карти сметки.
• Месечния обем транзакции.
• Броя служители, ако правите заплати.
• Колко организиран е клиентът (разписки навреме или проследяване всеки месец).
• Кои услуги са включени и колко често докладвате.

Таксувайте почистването на минали записи отделно, след като видите записите. Често е много по-голямо, отколкото клиентът очаква.

Запишете какво е включено във всеки пакет и какво струва допълнително. Това пази отношенията, когато клиент поиска „само още един“ допълнителен отчет всяка седмица.

Настройте системите си

Процесът ви е продуктът. Настройте:

• Включване на клиента: ангажиментно писмо, проверка на самоличността, ако се изисква, достъп до сметките, списък с документи за събиране.
• Месечна рутина: контролен списък за приключване на месеца за всеки клиент, с крайни срокове.
• Събиране на документи: сигурен начин клиентите да изпращат разписки и извлечения – не прикачени файлове в имейли, разпръснати по пощи.
• Комуникация: едно място за въпроси („какво е това плащане?“), за да не се губи нищо.
• Сигурност: мениджър на пароли, двуфакторно влизане навсякъде, криптирано съхранение и правило никога да не споделяте пароли по имейл или в чат.

Клиентски портал решава няколко от тези неща наведнъж: клиентите качват документи, отговарят на запитвания и виждат отчети на едно място.

Намерете първите си клиенти

• Мрежата ви. Кажете на хората какво правите и за какъв тип бизнес.
• Счетоводители. Мнозина предпочитат клиенти, чиито книги идват чисти, и някои препращат счетоводна работа. Изградете няколко връзки.
• Местни бизнес групи и търговски камари.
• Общности във вашата ниша, онлайн и офлайн.
• Директории на партньори за софтуер, ако избраният от вас счетоводен софтуер изброява сертифицирани счетоводители.
• Прост уебсайт, който казва на кого помагате, какво е включено и как да резервира обаждане. Как да създадете уебсайт за малък бизнес описва какво да включите.

Започнете с безплатен или нископлатен преглед на книгите на потенциален клиент; той показва уменията ви и често разкрива проект за почистване.

Растете внимателно

Растежът в счетоводното водене означава главно повече клиенти на час работа:

• Стандартизирайте – същият софтуер, същите контролни списъци и същата месечна рутина за всеки, където е възможно.
• Автоматизирайте банковите връзки, правилата за повтарящи се транзакции и напомнянията.
• Вдигайте цените за клиенти, които постоянно закъсняват или са неорганизирани.
• Наемете или подизпълнете, след като процесите ви са написани, и проверете задълженията си като работодател и за защита на данните.

Първите ви 90 дни

Практичен ред на действията за първите три месеца:

1. Уточнете правилата в района си и уредете регистрацията и застраховката.
2. Изберете ниша и софтуер и се почувствайте уверени или сертифицирани в тях.
3. Напишете пакетите и цените си, включително какво е изключено.
4. Подгответе шаблоните си: ангажиментно писмо, контролен списък за включване, контролен списък за приключване на месеца, въпросник за клиенти.
5. Настройте сигурността: мениджър на пароли, двуфакторно влизане навсякъде, сигурно споделяне на файлове.
6. Публикувайте прост уебсайт и профил в директориите, които ползват купувачите ви.
7. Свържете се със счетоводители и мрежата си и предложете няколко прегледа на книги.
8. Приемете малко клиенти първо и усъвършенствайте процеса си, преди да растете.

Водете бележки колко време реално отнема всеки клиент всеки месец. След няколко месеца това ще ви покаже кои клиенти са печеливши и дали цените ви са верни.

Чести грешки

• Приемане на всеки клиент на всякаква цена, след което сте затрупани с объркана, слабо платена работа.
• Без ангажиментно писмо, така че обхватът и отговорностите не са ясни, когато нещо се обърка.
• Занижени цени за почистване без предварително преглеждане на записите.
• Слаба сигурност – споделени пароли, файлове в личен имейл, без двуфакторно влизане.
• Навлизане в данъчна или консултантска работа, за която нямате квалификация или регистрация.
• Ежемесечно преследване на документи по имейл, вместо ясна система.

Къде се вписва Mythex

Mythex е AI конструктор на приложения: описвате приложение с прости думи и той изгражда работещо уеб приложение с база данни, което можете да прегледате и публикувате. Счетоводител може да създаде практически уебсайт, форма за приемане на нови клиенти или портал, в който клиентите виждат кои документи още липсват – подобно на този конструктор на клиентски портал за счетоводни фирми. Входът в системата и съхранението на файлове трябва да се настройват внимателно, когато данните са финансови, затова прочетете контролния списък за сигурност на приложения, създадени с ИИ, преди да качвате реални данни на клиенти в каквото и да е изградено. Ръководството за клиентски портал показва основните стъпки.

Въпроси