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Facturation pour courtiers en assurance : primes, frais, versements et commissions

Les factures de courtiers en assurance inspirent confiance quand chaque partie du montant est visible : la prime, la taxe, les frais de l'assureur et les vôtres. Décrivez à Mythex votre façon de facturer et il construit une application de facturation avec ces lignes, les échéanciers de versements, les ajustements en cours de terme et le suivi des commissions.

Commencer à créer gratuitement

Pour qui c'est

Courtiers qui rédigent les notes de débit des clients dans un document ou un système de courtage qu'ils n'aiment pas, qui suivent les commissions à la main par rapport aux relevés des assureurs, et qui doivent répondre aux questions quand une facture de renouvellement semble plus élevée que l'année précédente.

Ce que vous pouvez construire

Prime, taxe sur les primes, frais d'assureur et frais de courtage sur des lignes distinctes
Plans de versements avec dates d'échéance
Ajustements en cours de terme et primes remboursées
Commission reçue par police
Une vue de rapprochement avec les relevés des assureurs
Listes payé, impayé et en retard

Montrez vos frais séparément

Les clients et les organismes de réglementation s'attendent de plus en plus à voir ce que le courtier facture en plus de la prime. Une ligne distincte évite les soupçons lorsqu'une soumission de renouvellement change, et vous permet d'expliquer votre valeur en une phrase. Les taxes applicables dépendent du type de police et de l'endroit : confirmez-les avec l'assureur.

Versements et ajustements

Beaucoup de clients commerciaux paient mensuellement ou trimestriellement. Donnez à chaque facture un échéancier de versements avec dates et montants. Quand la couverture change en cours de terme, par exemple un nouveau véhicule ou un immeuble vendu, émettez une facture d'ajustement ou un remboursement de prime lié à la facture d'origine.

Échéancier de versements par police
Ajustement lié à la facture d'origine
Primes remboursées comme notes de crédit

Des commissions que vous pouvez vérifier

Consignez le taux de commission par police et le montant attendu. Quand les relevés des assureurs arrivent, marquez ce qui a été reçu. Une liste des polices dont la commission reste à recevoir indique où relancer.

Erreurs à éviter

Ne modifiez pas les factures émises; ajustez-les. Ne mélangez pas l'argent des clients et vos revenus de frais dans un même total. Et vérifiez les règles sur les fonds des clients qui s'appliquent aux courtiers là où vous exploitez.

Comment ça fonctionne

Décrivez ce que vous voulez en langage courant, ou partez d'un modèle ci-dessous.
Regardez Mythex le construire dans un aperçu en direct, avec une vraie base de données derrière.
Modifiez tout en clavardant : texte, mise en page, champs, fonctionnalités.
Publiez à une adresse web publique en un clic, et connectez votre propre domaine avec le forfait Pro.

Une consigne pour commencer

Créez une application de facturation pour mon cabinet de courtage en assurance. Chaque facture indique séparément la prime, la taxe sur les primes d'assurance, les frais de l'assureur et nos frais de courtage, avec un échéancier de versements mensuel ou trimestriel facultatif. Les ajustements en cours de terme renvoient à la facture d'origine. Consignez la commission attendue par police et marquez-la reçue à partir des relevés des assureurs. Affichez les factures en retard et les commissions impayées.

Questions

Une facture peut-elle afficher la taxe sur les primes d'assurance?

Oui, sur sa propre ligne. Les taxes applicables dépendent du type de police et de l'endroit : confirmez-les avec l'assureur.

Les clients peuvent-ils payer leurs factures en ligne?

Oui, par l'intermédiaire d'un fournisseur de paiement comme Stripe que vous connectez avec votre propre compte.

Les factures peuvent-elles être téléchargées en PDF?

Oui. Demandez un PDF avec vos renseignements réglementaires et vos conditions de paiement.

Dois-je savoir coder?

Non. Vous décrivez votre façon de facturer et vous l'ajustez en discutant.

Peut-on commencer gratuitement?

Oui, le forfait Free ne demande aucune carte. Le forfait Pro coûte 25 $ US par mois et ajoute un domaine personnalisé, la modification du code, l'exportation et plus de crédits.

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