Asianhallinta ja asiakasportaalit velkaneuvontapalveluille, tekoälyllä rakennettu

Mythex rakentaa velkaneuvontapalvelulle asiatyökalut, joita palvelu yleensä hajauttaa asiakirjoihin ja sähköpostilaatikoihin: yhden asiatietueen, joka sisältää asiakkaan velkojat, budjetin, suunnitelman ja neuvojan muistiinpanot; portaalin, jossa asiakkaat lataavat tiliotteita ja näkevät, missä kukin velkoja on; lajittelu- ja arviointiajanvarauksen, jossa kiireellisille varataan aikoja; sekä rauhallisen verkkosivun, joka pyytää takaisinsoittoa pitkän lomakkeen sijaan.

Aloita rakentaminen ilmaiseksi

Mitä neuvojilla pitää olla edessään

Ihmiset, jotka ottavat yhteyttä velkaneuvontapalveluun, ovat usein peloissaan, joskus päivien päässä oikeudenkäynnistä tai ulosottokäynnistä, ja varovaisia huijausten suhteen. Palvelun on oltava helppo tavoittaa ja nopea lajitella. Sen jälkeen työ on yksityiskohtaista: tulot ja menot budjettia varten, jokainen velkoja saldoineen ja tilanteineen, kirjeet ja tiliotteet, muistiinpanot haavoittuvuudesta, annettu neuvo sekä suunnitelma tarkistuspäivineen. Kun nämä ovat erillisissä asiakirjoissa, se joka vastaa puhelimeen, ei näe, mitä viimeksi sovittiin. Rahoittajat ja kumppanit haluavat myös lukuja tapauksista, tuloksista ja ohjauksen lähteistä.

Yksi asiatietue velkojineen, budjetteineen, suunnitelmineen ja muistiinpanoaikajanalla
Asian vaiheet lajittelusta suljettuun
Tarkistuspäivät, jotka nousevat esiin automaattisesti
Turvallinen asiakirjalataus tiliotteille ja velkojien kirjeille
Kiireelliset ajanvarausslotit oikeus- ja ulosottotapauksille
Haavoittuvuusmuistiinpanot näkyvät jokaiselle asian neuvojalle

Yksi asiatietue hajallaan olevien asiakirjojen sijaan

Jokaisella asiakkaalla on jäsennelty asia: velkojat saldoineen, sovitut maksut ja perintätauot, budjetti, annettu neuvo ja suunnitelma. Sen rinnalla kulkee vapaamuotoinen aikajana, joten takaisin soittava neuvoja näkee, mitä viimeksi sanottiin. Asiat etenevät lajittelusta, tietojen selvittelystä, annetusta neuvosta, voimassa olevasta suunnitelmasta ja sulkemisesta, ja tarkistuspäivät nousevat esiin itsestään.

Rakenna asianhallintasovellus velkaneuvontapalvelulleni. Jokaisella asialla on asiakkaan tiedot, velkojalista (nimi, saldo, sovittu maksu, perintätauko), tulo- ja menobudjetti, vaihe (lajittelu, tietojen selvittely, neuvo annettu, suunnitelma voimassa, suljettu), tarkistuspäivä ja aikaleimattu muistiinpanoaikajana. Näytä tämän viikon tarkistettavat asiat.

Asiakasportaali asiakirjoille ja velkojien tilanteelle

Asiakkaat lataavat tiliotteensa, palkkalaskelmansa ja velkojien kirjeet turvallisesti, näkevät sovitun budjettinsa selkokielisenä ja tarkistavat yksinkertaisen velkojalistan, josta näkyy, mitä kukin velkoja on sopinut. Seuraava tarkistuspäivä ja siihen mennessä tehtävät asiat ovat sivun yläosassa.

Luo asiakasportaali velkaneuvontapalvelulleni. Asiakkaat kirjautuvat ladatakseen asiakirjoja, näkevät budjettinsa, velkojalistan, jossa on velkasumma, sovittu maksu ja tila, sekä seuraavan tarkistuspäivän ja mahdolliset toimet. Vain asiakas ja hänen neuvojansa näkevät asian.

Lajitteluaikaukset, täydet arvioinnit ja kiireelliset ajat

Tarjoa lyhyt lajittelupuhelu ja pidempi arviointi puhelimitse, videolla tai paikan päällä neuvojakohtaisesti. Pidä muutama aika viikossa kiireellisille asioille, ja vapauta ne normaaliin kalenteriin edellisenä päivänä, jos niitä ei käytetä. Vahvistus listaa asiakirjat, jotka pitää olla valmiina.

Tee ajanvarausjärjestelmä velkaneuvontapalvelulleni: 20 minuutin lajittelupuhelut ja 60 minuutin arvioinnit puhelimitse, videolla tai paikan päällä neuvojakohtaisesti. Varaa 3 kiireellistä aikaa viikossa, jotka vapautuvat kaikille 24 tuntia ennen, jos niitä ei ole varattu. Näytä vahvistuksessa lista asiakirjoista, jotka on tuotava mukana.

Rauhallinen verkkosivu, joka pyytää takaisinsoittoa

Kerro, kuka olet, kuka sinut rahoittaa, onko neuvonta maksutonta ja mitä et koskaan tee. Selitä, mitä ensimmäisessä tapaamisessa tapahtuu ja mitä kannattaa tuoda mukana. Laita puhelinnumero ylös ja tee lomakkeesta takaisinsoittopyyntö: nimi, numero ja hyvä soittoaika. Yksityiskohtaiset taloudelliset kysymykset käydään paremmin keskustellen.

Tee verkkosivu maksuttomalle velkaneuvontapalvelulleni. Kerro, kuka rahoittaa meidät, mitä ensimmäisessä tapaamisessa tapahtuu, mitä kannattaa tuoda mukana ja mistä emme koskaan peri maksua. Laita puhelinnumero ylös ja lisää lyhyt takaisinsoittolomake nimellä, puhelinnumerolla ja parhaalla soittoajalla.

Asiamäärä, tulokset ja asiat, jotka ovat jääneet hiljaisiksi

Näe avoimet asiat neuvojittain ja vaiheittain, velka, jota neuvotaan ja joka on ratkaistu ajan mukaan, myöhässä olevat tarkistukset, ohjauksen lähteet kumppaneille. Hyödyllisin lista on asiat, joissa ei ole ollut yhteyttä kahteen viikkoon, jotta neuvojat voivat soittaa hellän tarkistussoiton ennen kuin asia jumittuu.

Rakenna kojelauta velkaneuvontapalvelulleni: avoimet asiat neuvojittain ja vaiheittain, neuvottava velka yhteensä ja kuukausittain ratkaistu, myöhässä olevat tarkistukset, ohjauksen lähteet ja asiat, joissa ei ole ollut yhteyttä 14 päivään.

Sääntely, luottamuksellisuus ja asiakasrahat

Monissa maissa velkaneuvonta on säänneltyä toimintaa, ja jotkin palvelut tarvitsevat luvan ennen kuin voivat neuvoa tai käsitellä asiakkaiden maksuja. Mythex rakentaa ohjelmistoa; se ei ole säännelty järjestelmä, eikä se tee palvelustasi vaatimustenmukaista. Tarkista, mitä valvontaviranomaisesi vaatii kirjanpidolle, valituksille ja verkkosivun ilmoituksille. Rajoita asian käyttöoikeudet neuvojille ja asiakkaalle, kirjaa haavoittuvuus huolellisesti, ja jos välität asiakkaiden maksuja velkojille, pidä ne tiukasti erillään omista palkkioistasi kirjanpidossa ja laskelmissa.

Ilmoita sääntelyasema verkkosivulla siellä, missä se on tarpeen
Rajoita jokainen asia sen neuvojalle, esimiehille ja asiakkaalle
Erota asiakkaiden maksut omista palkkioistasi
Kysy valvontaviranomaiselta tai vaatimustenmukaisuusneuvojalta ennen julkaisua

Asiamuistiinpanojen siirtäminen yhteiseen näkymään

Aloita vain uusista asioista, jotta neuvojat oppivat tietueen tuoreella työllä. Aseta vaiheet ja kentät vastaamaan tapaa, jolla raportoit rahoittajille, ja pidä muistiinpanoaikajana kaikkea muuta varten. Kun tiimi luottaa järjestelmään, siirrä avoimet asiat yksi neuvoja kerrallaan, aloittaen niistä, joiden tarkistus on lähimpänä.

Lähtökohtana oleva kehote

Rakenna asianhallintasovellus velkaneuvontapalvelulleni. Jokaisella asiakkaalla on yksi asia, jossa ovat yhteystiedot, velkojat (saldo, sovittu maksu, perintätauko), budjetti, vaihe lajittelusta sulkemiseen, tarkistuspäivä ja muistiinpanoaikajana. Asiakkailla on turvallinen portaali asiakirjojen lataamiseen ja velkojalistan katseluun, ja neuvojat näkevät listan tarkistuksista, jotka erääntyvät, sekä asioista, joissa ei ole ollut yhteyttä 14 päivään.

Kysymykset

Voivatko asiakkaat ladata tiliotteensa turvallisesti?

Kyllä. Portaali käyttää kirjautumisia ja projektisi tiedostotallennusta, ja pääsy voidaan rajata asiakkaalle ja hänen neuvojalleen. Päätä, kuinka kauan asiakirjoja säilytetään, ja pyydä Mythexiä rakentamaan tätä sääntöä.

Tekeekö se palvelustamme sääntelyn mukaisen?

Ei mikään ohjelmisto yksinään. Mythex rakentaa tietueet, käyttösäännöt ja raportit, joita pyydät; valvontaviranomaisen vaatimukset ja omat käytäntösi määräävät, mitä niiden pitää olla.

Voivatko useat neuvojat jakaa asioita?

Kyllä. Jokaisella neuvojalla on oma kirjautuminen, asioilla on omistaja, ja esimiehet näkevät kaikkien asiamäärän. Muistiinpanoaikajana näyttää, kuka kirjoitti mitä ja milloin.

Pitääkö minun koodata?

Ei. Kuvailet asiavaiheesi ja kenttäsi tavallisella kielellä, ja Mythex rakentaa sovelluksen. Muutokset tehdään chatilla.

Onko se ilmainen hyväntekeväisyysjärjestölle?

Ilmaisessa tilissä ei tarvita luottokorttia, ja siinä on päivittäiset krediitit ja julkaisu. Pro maksaa $25 kuukaudessa ja sisältää oman verkkotunnuksen, koodin muokkauksen ja lisää krediittejä.

Lisää tapoja rakentaa tekoälyllä

Mythex · Pricing · Rakenna mitä tahansa tekoälyllä · Verkkosivu- ja sovellusmallipohjat · Mythex vertailussa · Tekoälysovellusten rakentamisen sanasto · Ilmaiset työkalut tekoälysovellusten rakentamiseen · English