債務諮詢服務的個案管理及客戶專區，AI 即時生成

Mythex 為債務諮詢服務建立個案工具，把原本分散於文件及電郵收件箱的資料集中管理：一份個案紀錄載有客戶的債權人、預算、還款計劃及顧問備註；客戶專區讓客戶上載月結單，並查看每位債權人的情況；分流及評估預約會保留部分緊急時段；另有一個淺白簡潔的網站，請求來電回覆，而非要求填寫冗長表格。

免費開始建造

顧問需要在眼前看到的資料

聯絡債務諮詢服務的人往往感到驚慌，有時距離法庭聆訊或強制執行上門只剩數天，而且對騙案心存戒心。服務必須容易聯絡，並能迅速分流。之後的工作十分詳細：收入及開支以編製預算、每位債權人的結餘及狀況、函件及月結單、有關脆弱情況的備註、所提供的建議，以及附覆核日期的還款計劃。若這些資料分散於不同文件中，接聽電話的人便無法看到上次的對話內容。資助機構及合作夥伴也希望取得有關個案、結果及轉介來源的數字。

一份個案紀錄，包含債權人、預算、還款計劃及按時序排列的備註
由分流到結案的個案階段
自動浮現的覆核日期
安全的文件上載功能，供月結單及債權人函件使用
為法庭及強制執行個案預留的緊急預約時段
每位顧問都可查看個案中的脆弱情況備註

一份個案紀錄，取代散落的文件

每位客戶都有一份結構化的個案：列出債權人及結餘、已協定的還款額及暫緩收款安排、預算、已提供的建議及還款計劃。另設按時序排列的自由文字備註，讓回電的顧問可看到上次說過什麼。個案會經歷分流、事實調查、已提供建議、已制定計劃及結案等階段，覆核日期會自動浮現。

為我們的債務諮詢服務建立個案管理應用程式。每宗個案設有客戶資料、債權人清單（名稱、結餘、已協定還款額、暫停收款）、收支預算、階段（分流、事實調查、已提供建議、已制定計劃、結案）、覆核日期，以及附時間戳記的備註時序。顯示本週需要覆核的個案。

供文件及債權人狀況查閱的客戶專區

客戶可安全地上載銀行月結單、糧單及債權人函件，以淺白文字查看已協定的預算，並檢查一份簡單的債權人清單，顯示每位債權人已同意的安排。下次覆核日期及覆核前需要採取的行動，會置於頁面最上方。

為我們的債務諮詢服務建立客戶專區。客戶登入後可上載文件、查看其預算、債權人清單（欠款金額、已協定還款額及狀況）、下次覆核日期及任何待辦事項。只有客戶本人及其顧問可以查看其個案。

分流電話、全面評估及緊急時段

每位顧問可提供簡短的分流電話，以及以電話、視像或親身方式進行的較長時間評估。每週預留少量緊急時段，若未獲預約，會於前一天釋出至一般日程。確認通知會列出客戶需要預備的文件。

為我們的債務諮詢服務建立預約系統，包括 20 分鐘的分流電話，以及 60 分鐘的評估，每位顧問可選擇電話、視像或親身會面。每週預留 3 個緊急時段，若未被預約，會於 24 小時前向所有人開放。在確認通知上列出需要帶備的文件。

請求來電回覆的平和網站

說明你們是誰、由誰資助、諮詢是否免費，以及你們絕不會做的事。解釋首次會面的流程及需要攜帶的文件。電話號碼置於頁首，表格則設為回電請求：姓名、電話及方便來電的時間。詳細的財務問題，較適合在對話中處理。

為我們的免費債務諮詢服務建立網站。說明我們由誰資助、首次會面的流程、需要攜帶的文件，以及我們絕不收取的費用。電話號碼置於頁首，並加入簡短的回電請求表格，包括姓名、電話及方便來電時間。

個案量、結果及停滯的個案

查看每位顧問及各階段的未結個案、每月處理中及已解決的債務額、逾期覆核、合作夥伴的轉介來源，以及 14 天內沒有聯絡的個案。最有用的清單是零聯絡個案，讓顧問在個案停滯前作出溫和的跟進電話。

為我們的債務諮詢服務建立儀表板：按顧問及階段顯示未結個案，每月處理中及已解決的債務總額，逾期覆核，轉介來源，以及 14 天內沒有聯絡的個案。

規管、保密及客戶款項

在許多地區，債務諮詢屬受規管的活動，部分服務在提供諮詢或處理客戶款項前須先獲得授權。Mythex 負責建立軟件，它並非受規管系統，亦不會令你的服務符合規定。請查核你的監管機構對於紀錄保存、投訴及網站上的聲明有何要求。個案的存取權只限顧問及客戶本人，並須審慎記錄脆弱情況；如果你代客戶向債權人支付款項，須在紀錄及結單上將客戶款項與你自己的費用嚴格分開。

在適用的情況下，於網站上說明你的規管身分
每宗個案只限其顧問、主管及客戶查閱
客戶款項與你的費用分開
推出前諮詢你的監管機構或合規顧問

把個案備註集中到一個共用視圖

先只處理新個案，讓顧問在全新的工作上熟習該紀錄。按照你向資助機構呈報的方式設定階段及欄位，其餘所有內容則保留於備註時序中。待團隊信任該系統後，每次逐一顧問把未結個案轉過來，由最快需要覆核的個案開始。

一個可以用作起點嘅提示

為我們的債務諮詢服務建立個案管理應用程式。每位客戶只有一宗個案，載有其聯絡資料、債權人（結餘、已協定還款額、暫停收款）、預算、由分流至結案的階段、覆核日期及備註時序。客戶可使用安全專區上載文件，並查看其債權人清單；顧問則可查看到期覆核的清單，以及 14 天內沒有聯絡的個案。

常見問題

客戶可以安全地上載銀行月結單嗎？

可以。專區使用登入功能及你專案的檔案儲存空間，存取權可限於客戶及其顧問。請決定保留文件的時限，並要求 Mythex 建立相應規則。

這會令我們的服務符合規例嗎？

單靠軟件不能做到。Mythex 負責建立你要求的紀錄、存取規則及報告；規管機構的要求及你自己的政策，才決定這些內容應該是怎樣。

多位顧問可以共用個案嗎？

可以。每位顧問都有自己的登入帳戶，個案設有負責人，主管可查看所有人的個案量。備註時序會顯示誰在何時寫了什麼。

我需要寫程式嗎？

不需要。以淺白語言描述你的個案階段及欄位，Mythex 便會建立應用程式。更改可以透過對話完成。

慈善機構可以免費使用嗎？

免費方案不需信用卡，並包括每日點數及發佈功能。Pro 方案每月 $25，包括自訂網域、程式碼編輯及更多點數。