Gestão de Casos e Portais do Cliente para Serviços de Orientação sobre Dívidas, Criados com IA

A Mythex cria as ferramentas de caso que um serviço de orientação sobre dívidas costuma espalhar entre documentos e caixas de e-mail: um registro único de caso com os credores do cliente, o orçamento, o plano e as anotações do orientador; um portal onde o cliente envia extratos e vê a situação de cada credor; agendamento de triagem e avaliação com horários urgentes reservados; e um site sereno que pede um retorno de contato em vez de um formulário longo.

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O que os orientadores precisam ter à sua frente

As pessoas que procuram um serviço de orientação sobre dívidas costumam estar assustadas, às vezes a poucos dias de uma audiência ou de uma visita de cobrança judicial, e desconfiadas de golpes. O serviço precisa ser fácil de contatar e rápido para triar. Depois, o trabalho é detalhado: renda e gastos para montar um orçamento, cada credor com saldo e situação, cartas e extratos, anotações sobre vulnerabilidade, a orientação dada e um plano com datas de revisão. Quando isso tudo está em documentos separados, quem atende o telefone não consegue ver o que foi dito da última vez. Financiadores e parceiros também querem números sobre casos, resultados e origem dos encaminhamentos.

Um registro de caso com credores, orçamento, plano e linha do tempo de anotações
Etapas do caso, da triagem ao encerramento
Datas de revisão que aparecem automaticamente
Upload seguro de documentos para extratos e cartas de credores
Horários urgentes para casos com audiência ou cobrança judicial
Anotações de vulnerabilidade visíveis para todos os orientadores do caso

Um registro de caso no lugar de documentos espalhados

Cada cliente tem um caso estruturado: credores com saldos, pagamentos acordados e suspensões de cobrança, o orçamento, a orientação dada e o plano. Ao lado, corre uma linha do tempo em texto livre, para que o orientador que retorna a ligação veja o que foi dito antes. Os casos passam por triagem, levantamento de fatos, orientação dada, plano em vigor e encerrado, e as datas de revisão aparecem sozinhas.

Crie um app de gestão de casos para o nosso serviço de orientação sobre dívidas. Cada caso tem dados do cliente, uma lista de credores (nome, saldo, pagamento acordado, suspensão de cobrança), orçamento de renda e gastos, etapa (triagem, levantamento de fatos, orientação dada, plano em vigor, encerrado), data de revisão e uma linha do tempo de anotações com data e hora. Mostre os casos com revisão prevista para esta semana.

Um portal do cliente para documentos e situação dos credores

Os clientes enviam extratos bancários, holerites e cartas de credores com segurança, veem o orçamento acordado em linguagem simples e consultam uma lista simples de credores mostrando o que cada um aceitou. A próxima data de revisão e as ações necessárias antes dela ficam no topo.

Crie um portal do cliente para o nosso serviço de orientação sobre dívidas. Os clientes entram para enviar documentos, ver o orçamento, uma lista de credores com o valor devido, o pagamento acordado e a situação, além da próxima data de revisão e de quaisquer ações pendentes. Somente o cliente e o seu orientador podem ver o caso.

Ligações de triagem, avaliações completas e horários urgentes

Ofereça uma ligação curta de triagem e uma avaliação mais longa, por telefone, vídeo ou presencial, por orientador. Reserve alguns horários por semana para casos urgentes, liberados na agenda normal no dia anterior se não forem usados. A confirmação lista os documentos que o cliente deve ter em mãos.

Crie um sistema de agendamento para o nosso serviço de orientação sobre dívidas com ligações de triagem de 20 minutos e avaliações de 60 minutos, por telefone, vídeo ou presencial, por orientador. Reserve 3 horários urgentes por semana que são liberados para todos 24 horas antes, se não forem agendados. Mostre na confirmação uma lista de documentos para levar.

Um site sereno que pede um retorno de contato

Diga quem vocês são, quem financia o serviço, se a orientação é gratuita e o que vocês nunca farão. Explique o que acontece na primeira consulta e o que levar. Coloque o telefone no topo e transforme o formulário em um pedido de retorno: nome, número e um bom horário. Perguntas financeiras detalhadas funcionam melhor em uma conversa.

Crie um site para o nosso serviço gratuito de orientação sobre dívidas. Explique quem nos financia, o que acontece na primeira consulta, o que levar e o que nunca cobramos. Coloque o telefone no topo e adicione um formulário curto de pedido de retorno com nome, telefone e melhor horário para ligar.

Volume de casos, resultados e casos parados

Veja os casos abertos por orientador e por etapa, o total de dívidas em orientação e as resolvidas ao longo do tempo, as revisões atrasadas e as origens dos encaminhamentos de parceiros. A lista mais útil são os casos sem nenhum contato há duas semanas, para que os orientadores façam uma ligação de acompanhamento antes que o caso trave.

Crie um painel para o nosso serviço de orientação sobre dívidas: casos abertos por orientador e por etapa, total de dívidas em orientação e resolvidas por mês, revisões atrasadas, origens dos encaminhamentos e casos sem contato há 14 dias.

Regulação, sigilo e dinheiro dos clientes

Em muitos países a orientação sobre dívidas é uma atividade regulamentada, e alguns serviços precisam de autorização antes de orientar ou movimentar pagamentos de clientes. A Mythex cria software; ela não é um sistema regulamentado e não torna o seu serviço em conformidade. Confira o que o seu órgão regulador exige sobre registros, reclamações e declarações no seu site. Limite o acesso aos casos aos orientadores e ao cliente, registre a vulnerabilidade com cuidado e, se você repassar pagamentos de clientes aos credores, mantenha-os estritamente separados das suas próprias taxas nos registros e nos extratos.

Informe sua situação regulatória no site, quando for aplicável
Restrinja cada caso ao seu orientador, aos supervisores e ao cliente
Separe os pagamentos dos clientes das suas taxas
Consulte seu órgão regulador ou consultor de conformidade antes do lançamento

Reunindo as anotações dos casos em uma visão compartilhada

Comece apenas com casos novos, para que os orientadores aprendam o registro com trabalhos recentes. Configure etapas e campos que correspondam ao modo como você presta contas aos financiadores, e mantenha a linha do tempo de anotações para todo o resto. Quando a equipe confiar na ferramenta, transfira os casos abertos um orientador por vez, começando pelos que têm revisão mais próxima.

Um prompt para começar

Crie um app de gestão de casos para o nosso serviço de orientação sobre dívidas. Cada cliente tem um caso com seus dados de contato, credores (saldo, pagamento acordado, suspensão de cobrança), orçamento, etapa da triagem ao encerramento, data de revisão e uma linha do tempo de anotações. Os clientes têm um portal seguro para enviar documentos e ver a lista de credores, e os orientadores veem a lista de revisões previstas e os casos sem contato há 14 dias.

Perguntas

Os clientes podem enviar os extratos bancários com segurança?

Sim. O portal usa logins e o armazenamento de arquivos do seu projeto, e o acesso pode ser limitado ao cliente e ao seu orientador. Defina por quanto tempo guardar os documentos e peça à Mythex que crie essa regra.

Isso deixa nosso serviço em conformidade com as regulações?

Nenhum software faz isso sozinho. A Mythex cria os registros, as regras de acesso e os relatórios que você pedir; as exigências do seu órgão regulador e as suas próprias políticas definem o que eles precisam ser.

Vários orientadores podem compartilhar casos?

Sim. Cada orientador tem um login, os casos têm um responsável, e os supervisores podem ver a carga de casos de todos. A linha do tempo de anotações mostra quem escreveu o quê e quando.

Preciso programar?

Não. Você descreve as etapas e os campos dos casos em linguagem simples, e a Mythex cria o app. As alterações são feitas conversando no chat.

É gratuito para uma instituição de caridade?

O plano Free não exige cartão de crédito e inclui créditos diários e publicação. O Pro custa US$ 25 por mês e inclui domínio próprio, edição de código e mais créditos.

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