Gestão de processos e portais de clientes para serviços de aconselhamento sobre dívidas, criados com IA

A Mythex cria as ferramentas de processo que um serviço de aconselhamento sobre dívidas costuma espalhar por documentos e caixas de correio: um registo único por processo, com os credores do cliente, o orçamento, o plano e as notas do conselheiro; um portal onde os clientes carregam extratos e veem a situação de cada credor; marcação de triagens e de avaliações com horários urgentes reservados; e um site calmo que pede um contacto telefónico em vez de um formulário longo.

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O que os conselheiros precisam de ter à frente

As pessoas que contactam um serviço de aconselhamento sobre dívidas estão muitas vezes assustadas, por vezes a poucos dias de uma audiência em tribunal ou de uma visita de execução, e desconfiadas de burlas. O serviço tem de ser fácil de contactar e rápido na triagem. Depois, o trabalho é detalhado: rendimentos e despesas para um orçamento, cada credor com saldo e estado, cartas e extratos, notas sobre vulnerabilidade, o conselho dado e um plano com datas de revisão. Quando isto vive em documentos separados, quem atende o telefone não consegue ver o que foi dito da última vez. Os financiadores e os parceiros também querem números sobre os processos, os resultados e as origens dos encaminhamentos.

Um registo de processo com credores, orçamento, plano e uma linha temporal de notas
Fases do processo desde a triagem até ao encerramento
Datas de revisão que aparecem automaticamente
Carregamento seguro de documentos para extratos e cartas de credores
Horários urgentes para processos em tribunal e de execução
Notas de vulnerabilidade visíveis a todos os conselheiros do processo

Um registo de processo único em vez de documentos dispersos

Cada cliente tem um processo estruturado: credores com saldos, pagamentos acordados e suspensões de cobrança, o orçamento, o conselho dado e o plano. Ao lado corre uma linha temporal de texto livre, para que um conselheiro que volte a ligar veja o que foi dito antes. Os processos passam pela triagem, pela recolha de factos, pelo conselho dado, pelo plano em vigor e pelo encerramento, e as datas de revisão surgem por si.

Crie uma aplicação de gestão de processos para o nosso serviço de aconselhamento sobre dívidas. Cada processo tem dados do cliente, uma lista de credores (nome, saldo, pagamento acordado, suspensão de cobrança), orçamento de rendimentos e despesas, fase (triagem, recolha de factos, conselho dado, plano em vigor, encerrado), data de revisão e uma linha temporal de notas com data e hora. Mostre os processos com revisão prevista esta semana.

Um portal de clientes para documentos e estado dos credores

Os clientes carregam em segurança extratos bancários, recibos de vencimento e cartas dos credores, veem o seu orçamento acordado numa linguagem simples e consultam uma lista simples de credores com o que cada um acordou. A próxima data de revisão e tudo o que devem fazer antes dela ficam no topo.

Crie um portal de clientes para o nosso serviço de aconselhamento sobre dívidas. Os clientes iniciam sessão para carregar documentos, ver o seu orçamento, uma lista de credores com o valor em dívida, o pagamento acordado e o estado, e a próxima data de revisão com as ações necessárias. Só o cliente e o seu conselheiro podem ver o processo.

Triagens, avaliações completas e horários urgentes

Ofereça uma chamada curta de triagem e uma avaliação mais longa, por telefone, por vídeo ou presencialmente, consoante o conselheiro. Reserve algumas vagas por semana para casos urgentes, que são libertadas para a agenda normal no dia anterior se não forem usadas. A confirmação indica os documentos que convém ter prontos.

Crie um sistema de marcações para o nosso serviço de aconselhamento sobre dívidas, com chamadas de triagem de 20 minutos e avaliações de 60 minutos, por telefone, vídeo ou presencialmente, consoante o conselheiro. Reserve 3 vagas urgentes por semana, que ficam abertas a todos 24 horas antes se não forem marcadas. Mostre na confirmação uma lista de documentos a levar.

Um site calmo que pede um contacto telefónico

Diga quem são, quem os financia, se o aconselhamento é gratuito e o que nunca farão. Explique o que acontece numa primeira consulta e o que levar. Coloque o número de telefone no topo e faça do formulário um pedido de contacto: nome, número e uma boa hora para ligar. As perguntas financeiras detalhadas correm melhor numa conversa.

Crie um site para o nosso serviço gratuito de aconselhamento sobre dívidas. Explique quem nos financia, o que acontece numa primeira consulta, o que levar e aquilo por que nunca cobramos. Coloque o número de telefone no topo e acrescente um formulário curto de pedido de contacto com nome, telefone e melhor hora para ligar.

Carga de processos, resultados e processos parados

Veja os processos abertos por conselheiro e por fase, a dívida em acompanhamento e a resolvida ao longo do tempo, as revisões em atraso e as origens dos encaminhamentos de parceiros. A lista mais útil são os processos sem contacto há duas semanas, para que os conselheiros façam uma chamada de acompanhamento discreta antes de o processo estagnar.

Crie um painel para o nosso serviço de aconselhamento sobre dívidas: processos abertos por conselheiro e por fase, dívida total em acompanhamento e resolvida por mês, revisões em atraso, origens dos encaminhamentos e processos sem contacto há 14 dias.

Regulação, confidencialidade e dinheiro dos clientes

Em muitos países, o aconselhamento sobre dívidas é uma atividade regulada, e alguns serviços precisam de autorização antes de poderem aconselhar ou movimentar pagamentos de clientes. A Mythex cria software; não é um sistema regulado e não torna o seu serviço conforme. Verifique o que o seu regulador exige em matéria de registos, reclamações e declarações no seu site. Limite o acesso aos processos aos conselheiros e ao cliente, registe a vulnerabilidade com cuidado e, se encaminhar pagamentos de clientes para os credores, mantenha-os estritamente separados das suas próprias taxas nos registos e nos extratos.

Indique o seu estatuto regulatório no site, quando aplicável
Limite cada processo ao seu conselheiro, aos supervisores e ao cliente
Separe os pagamentos dos clientes das suas taxas
Consulte o seu regulador ou consultor de conformidade antes do lançamento

Reunir as notas dos processos numa vista partilhada

Comece apenas com processos novos, para que os conselheiros aprendam o registo com trabalho recente. Configure fases e campos que correspondam à forma como reporta aos financiadores, e mantenha a linha temporal de notas para tudo o resto. Quando a equipa confiar no sistema, transfira os processos abertos um conselheiro de cada vez, começando pelos que têm revisão mais próxima.

Um prompt para começar

Crie uma aplicação de gestão de processos para o nosso serviço de aconselhamento sobre dívidas. Cada cliente tem um processo com os seus dados de contacto, credores (saldo, pagamento acordado, suspensão de cobrança), orçamento, fase desde a triagem até ao encerramento, data de revisão e uma linha temporal de notas. Os clientes têm um portal seguro para carregar documentos e ver a sua lista de credores, e os conselheiros veem uma lista das revisões previstas e dos processos sem contacto há 14 dias.

Perguntas

Os clientes podem carregar os seus extratos bancários de forma segura?

Sim. O portal usa inícios de sessão e o armazenamento de ficheiros do seu projeto, e o acesso pode ficar limitado ao cliente e ao seu conselheiro. Decida durante quanto tempo guarda os documentos e peça à Mythex que crie essa regra.

Isto torna o nosso serviço conforme com as regulamentações?

Nenhum software faz isso por si. A Mythex cria os registos, as regras de acesso e os relatórios que pedir; as exigências do seu regulador e as suas políticas internas determinam o que devem ser.

Vários conselheiros podem partilhar os processos?

Sim. Cada conselheiro tem um início de sessão, os processos têm um responsável, e os supervisores podem ver a carga de todos. A linha temporal de notas mostra quem escreveu o quê e quando.

Preciso de saber programar?

Não. Descreve as fases e os campos do seu processo em linguagem simples, e a Mythex cria a aplicação. As alterações fazem-se através do chat.

É gratuito para uma instituição de caridade?

O plano gratuito não exige cartão de crédito e inclui créditos diários e publicação. O Pro custa 25 dólares por mês e inclui um domínio próprio, edição de código e mais créditos.

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