Saksbehandling og klientportaler for gjeldsrådgivning, bygget med AI

Mythex bygger sakverktøyene en gjeldsrådgivningstjeneste vanligvis spreder over dokumenter og innbokser: én saksjournal med klientens kreditorer, budsjett, plan og rådgivernotater, en portal der klienter laster opp kontoutskrifter og ser hvor hver kreditor står, booking av triage og vurdering med hastetider holdt tilbake, og en rolig nettside som ber om å bli ringt opp i stedet for et langt skjema.

Begynn å bygge gratis

Det rådgiverne trenger foran seg

Folk som tar kontakt med en gjeldsrådgivningstjeneste er ofte redde, noen ganger få dager fra en rettsdato eller et inndrivingsbesøk, og skeptiske til svindel. Tjenesten må være lett å nå og rask å vurdere. Deretter er arbeidet detaljert: inntekt og utgifter for et budsjett, hver kreditor med saldo og status, brev og kontoutskrifter, notater om sårbarhet, rådene som ble gitt, og en plan med gjennomgangsdatoer. Når dette ligger i separate dokumenter, kan den som tar telefonen ikke se hva som ble sagt sist. Finansieringsaktører og samarbeidspartnere vil også ha tall om saker, resultater og henvisningskilder.

Én saksjournal med kreditorer, budsjett, plan og en notattidslinje
Sakstadier fra triage til avsluttet
Gjennomgangsdatoer som dukker opp automatisk
Sikker dokumentopplasting for kontoutskrifter og brev fra kreditorer
Hastetider for rettssaker og inndrivingssaker
Sårbarhetsnotater synlige for hver rådgiver i saken

Én saksjournal i stedet for spredte dokumenter

Hver klient har en strukturert sak: kreditorer med saldoer, avtalte betalinger og inndrivingsstopp, budsjettet, rådene som ble gitt og planen. Ved siden av går en fritekst-tidslinje, slik at en rådgiver som ringer tilbake ser hva som ble sagt sist. Saker går fra triage til fakta-innhenting, råd gitt, plan på plass og avsluttet, og gjennomgangsdatoer dukker opp av seg selv.

Bygg en saksbehandlingsapp for gjeldsrådgivningen vår. Hver sak har klientopplysninger, en kreditorliste (navn, saldo, avtalt betaling, inndrivingsstopp), inntekts- og utgiftsbudsjett, stadium (triage, faktainnhenting, råd gitt, plan på plass, avsluttet), gjennomgangsdato og en tidsstemplet notattidslinje. Vis saker som skal gjennomgås denne uken.

En klientportal for dokumenter og kreditorstatus

Klienter laster sikkert opp kontoutskrifter, lønnsslipper og brev fra kreditorer, ser budsjettet sitt i enkelt språk, og sjekker en enkel kreditorliste som viser hva hver av dem har godtatt. Neste gjennomgangsdato og det klienten må gjøre før den står øverst.

Lag en klientportal for gjeldsrådgivningen vår. Klienter logger inn for å laste opp dokumenter, se budsjettet sitt, en liste over kreditorer med beløp som skyldes, avtalt betaling og status, og neste gjennomgangsdato med eventuelle handlinger. Bare klienten og rådgiveren kan se saken.

Triagesamtaler, fullstendige vurderinger og hastetider

Tilby en kort triagesamtale og en lengre vurdering på telefon, video eller personlig oppmøte, per rådgiver. Hold noen få tider i uken for hastesaker, og frigi dem i den vanlige kalenderen dagen før hvis de ikke er brukt. Bekreftelsen lister dokumentene du bør ha klare.

Lag et bookingsystem for gjeldsrådgivningen vår med 20 minutters triagesamtaler og 60 minutters vurderinger, på telefon, video eller personlig oppmøte per rådgiver. Reserver 3 hastetider i uken som åpnes for alle 24 timer før hvis de ikke er booket. Vis en liste over dokumenter å ta med på bekreftelsen.

En rolig nettside som ber om å bli ringt opp

Si hvem dere er, hvem som finansierer dere, om rådgivningen er gratis, og hva dere aldri vil gjøre. Forklar hva som skjer på et første møte og hva du bør ta med. Sett telefonnummeret øverst og gjør skjemaet til en forespørsel om å bli ringt opp: navn, nummer og et godt tidspunkt. Detaljerte økonomiske spørsmål går bedre i en samtale.

Lag en nettside for den gratis gjeldsrådgivningen vår. Forklar hvem som finansierer oss, hva som skjer på et første møte, hva du bør ta med, og hva vi aldri tar betalt for. Sett telefonnummeret øverst og legg til et kort skjema for å bli ringt opp med navn, telefon og beste tidspunkt.

Sakstilfang, resultater og saker som har blitt stille

Se åpne saker per rådgiver og per stadium, gjeld under rådgivning og løst over tid, forfalte gjennomganger, henvisningskilder og saker uten kontakt på to uker. Den mest nyttige listen er saker uten kontakt på to uker, slik at rådgiverne kan ringe en rolig oppfølging før en sak stopper opp.

Bygg et dashbord for gjeldsrådgivningen vår: åpne saker per rådgiver og per stadium, total gjeld under rådgivning og løst per måned, forfalte gjennomganger, henvisningskilder og saker uten kontakt på 14 dager.

Regulering, konfidensialitet og klientpenger

I mange land er gjeldsrådgivning en regulert virksomhet, og noen tjenester trenger godkjenning før de kan gi råd eller håndtere klientbetalinger. Mythex bygger programvare; det er ikke et regulert system og gjør ikke tjenesten din i samsvar med regelverket. Sjekk hva tilsynsmyndigheten krever for journalføring, klager og opplysninger på nettsiden din. Begrens tilgang til saker til rådgiverne og klienten, registrer sårbarhet med omtanke, og hvis dere videreformidler klientbetalinger til kreditorer, hold dem strengt adskilt fra egne gebyrer i journaler og oppgjør.

Oppgi regulatorisk status på nettsiden der det gjelder
Begrens hver sak til rådgiveren, veilederne og klienten
Skill klientbetalinger fra egne gebyrer
Spør tilsynsmyndigheten eller en compliance-rådgiver før lansering

Flytte saksnotater til en felles visning

Start med nye saker bare, slik at rådgiverne lærer journalen på ferske saker. Sett opp stadier og felt som samsvarer med hvordan dere rapporterer til finansieringsaktørene, og behold notattidslinjen for alt annet. Når teamet stoler på den, flytt åpne saker over én rådgiver om gangen, og start med dem som har gjennomgang tidligst.

En prompt å starte fra

Bygg en saksbehandlingsapp for gjeldsrådgivningen vår. Hver klient har én sak med kontaktopplysninger, kreditorer (saldo, avtalt betaling, inndrivingsstopp), budsjett, stadium fra triage til avsluttet, gjennomgangsdato og en notattidslinje. Klienter får en sikker portal for å laste opp dokumenter og se kreditorlisten sin, og rådgiverne ser en liste over gjennomganger som forfaller og saker uten kontakt på 14 dager.

Spørsmål

Kan klienter laste opp kontoutskriftene sine sikkert?

Ja. Portalen bruker innlogginger og prosjektets fillagring, og tilgangen kan begrenses til klienten og rådgiveren. Bestem hvor lenge dere beholder dokumenter, og be Mythex bygge den regelen.

Vil det gjøre tjenesten vår i samsvar med regelverket?

Nei, ingen programvare gjør det alene. Mythex bygger journalene, tilgangsreglene og rapportene du ber om; tilsynsmyndighetens krav og dine egne rutiner avgjør hva de må være.

Kan flere rådgivere dele saker?

Ja. Hver rådgiver har en innlogging, saker har en eier, og veiledere kan se alles saksportefølje. Notattidslinjen viser hvem som skrev hva og når.

Må jeg kunne kode?

Nei. Du beskriver stadiene og feltene i saksbehandlingen med vanlige ord, og Mythex bygger appen. Endringer gjøres ved å chatte.

Er det gratis for en veldedig organisasjon?

Gratisplanen krever ikke kredittkort og inkluderer daglige kreditter og publisering. Pro koster $25 i måneden for eget domene, koderedigering og flere kreditter.

Flere måter å bygge med KI på

Mythex · Pricing · Bygg hva som helst med KI · Maler for nettsider og apper · Mythex sammenlignet · Ordliste for app-bygging med KI · Gratis verktøy for app-bygging med KI · English