債務諮詢服務的案件管理與客戶入口，AI 打造

Mythex 打造債務諮詢服務通常散落在文件與收件匣中的案件工具：一份案件紀錄整合客戶的債權人、預算、還款方案與諮詢人員備註；入口網站讓客戶上傳對帳單，並查看每位債權人的處理狀態；初談與完整評估的預約會保留緊急時段；網站則以平和的語氣，引導來訪者留下回電請求，而非填寫冗長的表單。

免費開始建置

諮詢人員需要掌握的資訊

來電的人往往驚慌失措，有時距離開庭或執行人員上門只剩幾天，而且對詐騙戒心很重。服務機構必須容易聯繫，也要能快速完成初步分類。接下來的工作非常細緻：用於編製預算的收入與支出、每位債權人的餘額與狀態、往來信件與對帳單、弱勢情況的備註、提供過的建議，以及附覆核日期的還款方案。如果這些資料分散在不同文件中，接聽電話的人就無法看到上一次談了什麼。資助單位與合作夥伴也會要求提供案件、結果與轉介來源的數據。

一份案件紀錄，包含債權人、預算、還款方案與時間序列備註
從初步分類到結案的案件階段
自動跳出的覆核日期
安全上傳對帳單與債權人信函
為法院與執行案件保留的緊急預約時段
弱勢情況備註，讓該案件的每位諮詢人員都能看到

一份案件紀錄，取代散落的文件

每位客戶都有一份結構化的案件：列有餘額、約定還款與催收暫緩的債權人，預算、已提供的建議與還款方案。另有一條自由文字的時間軸，讓回電的諮詢人員能看到上次談了什麼。案件會依初步分類、事實調查、已提供建議、已訂定方案與結案等階段推進，覆核日期則會自動浮現。

為我們的債務諮詢服務建立案件管理 App。每件案件包含客戶資料、債權人清單（名稱、餘額、約定還款、催收暫緩）、收支預算、階段（初步分類、事實調查、已提供建議、已訂定方案、結案）、覆核日期，以及附時間戳記的備註時間軸。顯示本週需要覆核的案件。

文件與債權人狀態的客戶入口

客戶可以安全地上傳銀行對帳單、薪資單與債權人信函，以白話文查看約定的預算，並檢視一份簡單的債權人清單，了解每位債權人已同意的內容。下次覆核日期，以及覆核前需要完成的事項，則置於頁面最上方。

為我們的債務諮詢服務建立客戶入口網站。客戶登入後可以上傳文件、查看預算、檢視債權人清單（欠款金額、約定還款、狀態），以及下次覆核日期與待辦事項。只有客戶本人與其諮詢人員能看到該案件。

初步分類電話、完整評估與緊急時段

依諮詢人員提供初步分類電話（20 分鐘）與較長的評估（60 分鐘），可選電話、視訊或現場面談。每週保留幾個緊急時段；若未被預約，會在前一天釋出到一般行程中。預約確認信會列出需要事先準備的文件。

為我們的債務諮詢服務建立預約系統：初步分類電話 20 分鐘、完整評估 60 分鐘，每位諮詢人員可選電話、視訊或現場。每週保留 3 個緊急時段，若前 24 小時仍未預約，則開放給所有人。預約確認信上列出需要攜帶的文件。

請求回電、語氣平和的網站

說明我們是誰、由誰資助、諮詢是否免費，以及我們絕對不會做的事。說明第一次面談的流程與需要攜帶的物品。把電話號碼放在最上方，並把表單設計成回電請求：姓名、電話與方便接聽的時間。複雜的財務問題，較適合在面談中討論。

為我們的免費債務諮詢服務建立網站。說明我們的資助來源、第一次面談的流程、需要攜帶的物品，以及我們絕對不收取的費用。把電話號碼放在最上方，並加入簡短的回電表單，包含姓名、電話與方便接聽的時間。

案件量、結果與悄然停滯的案件

查看每位諮詢人員負責的未結案件與各階段分布、每月正在諮詢與已解決的債務總額、逾期未覆核的案件，以及合作夥伴的轉介來源。最有用的一份清單，是兩週沒有聯繫紀錄的案件，讓諮詢人員可以在案件停滯前，先打一通溫和的關心電話。

為我們的債務諮詢服務建立儀表板：依諮詢人員與階段顯示未結案件、每月正在諮詢與已解決的債務總額、逾期覆核、合作夥伴轉介來源，以及 14 天內沒有聯繫紀錄的案件。

法規、保密與客戶款項

在許多國家，債務諮詢是受規範的業務，有些服務在提供諮詢或經手客戶款項前，必須先取得授權。Mythex 只是建置軟體，本身不是受規範的系統，也無法讓你的服務自動符合規定。請向你的主管機關確認紀錄保存、申訴處理與網站上應揭露聲明的要求。案件存取權限只限於諮詢人員與客戶本人，弱勢狀況的記錄要特別謹慎。若你將客戶款項轉付給債權人，請在紀錄與對帳單中，將這些款項與你自己的服務費嚴格分開。

適用時，請在網站上揭露你的法規身分
每件案件只限其諮詢人員、主管與客戶存取
客戶款項與你的服務費分開
上線前請先諮詢你的主管機關或法遵顧問

把案件備註移到共用的單一檢視

先只處理新案件，讓諮詢人員在新的工作中熟悉紀錄方式。依照你向資助單位報告的方式設定階段與欄位，其餘案件則繼續使用時間軸備註。等團隊信任這套系統後，再依諮詢人員逐一把未結案件轉移過來，並從最快需要覆核的案件開始。

可以開始使用的提示詞

為我們的債務諮詢服務建立案件管理 App。每位客戶有一件案件，包含聯絡資料、債權人（餘額、約定還款、催收暫緩）、預算、從初步分類到結案的階段、覆核日期，以及備註時間軸。客戶可以透過安全的入口網站上傳文件並查看債權人清單；諮詢人員則可以看到待覆核的案件，以及 14 天內沒有聯繫紀錄的案件清單。

常見問題

客戶可以安全地上傳銀行對帳單嗎？

可以。入口網站使用登入機制與你專案的檔案儲存空間，存取權限可限制在客戶本人與其諮詢人員。你需要決定文件保存多久，並請 Mythex 建立相應的規則。

這樣能讓我們的服務符合法規嗎？

軟體本身無法單靠自己做到這點。Mythex 建立你所要求的紀錄、存取規則與報表；你的主管機關要求與你自己的政策，才決定這些內容應該是什麼樣子。

多位諮詢人員可以共用案件嗎？

可以。每位諮詢人員都有自己的登入帳號，案件有負責人，主管可以查看所有人的案件量。備註時間軸會顯示誰在何時寫了什麼。

我需要會寫程式嗎？

不需要。用白話描述你的案件階段與欄位，Mythex 就能建立 App。修改也只要用聊天告訴它。

慈善機構可以免費使用嗎？

免費方案不需綁定信用卡，包含每日點數與發布功能。Pro 方案每月 25 美元，提供自訂網域、程式碼編輯與更多點數。