Софтуер за ипотечен брокер, който описвате, вместо да купувате: портали, CRM и проследяване на преписки

Mythex позволява на ипотечната брокерска къща да изгради собствен сайт, защитен портал, в който клиентите качват фишове и банкови извлечения, и проследяване на преписките, което показва всяка кандидатура от събиране на информация до сделката. Описвате в чата как се движат преписките ви, проверявате го в живия преглед и публикувате, когато съответствието е доволно от формулировките.

Започни да строиш безплатно

Къде брокерската къща губи следобедите си

Една преписка може едновременно да е при underwriter на кредитора, при оценител и при нотариус, а клиентът знае само, че от вторник нищо не се е случило. Затова се обажда. Агентът по недвижими имоти, който го е насочил, също се обажда. Документите пристигат като снимки от телефона в три различни имейла, като в един липсва втората страница на банковото извлечение. Междувременно порталите на кредиторите показват всеки своя откъс от картината, а никой не говори с другия. Преписките, приключили преди две години, с фиксирани лихви, които скоро изтичат, са заровени в таблица, която никой не филтрира. Офисът се нуждае от един изглед на всяка преписка и следващата ѝ стъпка, безопасно място за документи и списък с изтичания, който превръща минали клиенти в нова работа.

Всяка преписка с кредитор, сума на кредита, брокер и текущ етап
Искания за документи, които показват какво още липсва
Статус, който клиентите и насочващите могат да проверят без обаждане
Дата на изтичане на фиксирания лихвен период във всяка приключила преписка
Такси на клиента и комисионни на кредитора, записани отделно
Нуждите от застраховка, записани заедно с ипотеката

Портал, който отговаря на „къде сме“, преди да са попитали

Всеки клиент влиза и вижда етапа на кандидатурата си, датата, на която е преминала там, и какво се очаква от него. Качва лична карта, фишове, служебни бележки за доходи и банкови извлечения според списък, така че липсваща страница е очевидна. Съобщенията до брокера стоят в преписката, а не в личен имейл. Съкандидатите споделят една преписка с имената и на двамата.

Направи клиентски портал за моята брокерска къща. Всеки клиент влиза и вижда етапа на преписката си от запитване до сделка, списък с документи за качване, като лична карта, фишове и банкови извлечения, и съобщения с брокера си. Съкандидатите споделят една преписка. Качените файлове са лични за тази преписка и за брокера.

CRM за преписки с датата на изтичане на лихвата във всеки файл

Преписките съдържат кредитора, продукта, сумата на кредита, LTV, брокера, насочващия и етапа. Когато преписката приключи, датата на края на фиксираната лихва се записва с нея, а списъкът с клиенти, чиито сделки изтичат в следващите шест месеца, става обажданията за рефинансиране на седмицата. Застраховката на клиента се следи при същия клиент, за да не бъде забравена след ипотеката.

Направи CRM за брокерска къща. Съхранявай клиенти и преписки с кредитор, продукт, сума на кредита, LTV, брокер и насочващ, и етап от събиране на информация до сделка. Запиши датата на края на фиксираната лихва при приключване и покажи списък с клиенти, чиято лихва изтича в следващите 6 месеца. Следи застрахователните полици по клиент.

Сайт, който обяснява как получаваме възнаграждение

Отделни страници за купувачи за първи път, рефинансиране, инвестиционни имоти и застраховка, всяка с въпросите, които тези клиенти действително задават. Ясен раздел за таксите и комисионите на кредиторите, регулаторният текст, който регулаторът изисква, и формуляр за запитване, който пита за срок на сделката, цена на имота, депозит и вид заетост – наета или самостоятелна.

Направи уебсайт за брокерска къща със страници за купувачи за първи път, рефинансиране, инвестиционни имоти и застраховка, ясна страница за това как получаваме възнаграждение, място за нашия регулаторен текст и формуляр за запитване, който пита за срок, цена на имота, депозит и вид заетост.

Консултации, които пристигат с документите

Клиентите избират първоначален разговор, видео събиране на информация или среща в офис, отговарят на няколко въпроса за етапа на покупката си и получават списък с документи в потвърждаващия имейл. Съветникът вижда отговорите преди началото на разговора.

Направи страница за резервация на ипотечни консултации с опции по телефон, видео и на място. Попитай дали са намерили имот, приблизителната цена и вида на дохода им, и изпрати списък с документи в потвърждаващия имейл.

Такси на брокера и комисиони на отделни редове

Таксата на клиента се фактурира на етапа, по който сте се споразумели, например при кандидатстване или при оферта, а комисионата на кредитора се записва за всяка преписка като очаквана и получена. Плащанията на насочващите стоят също в преписката, така че сверяването с извлеченията на кредитора отнема минути.

Направи приложение за фактуриране за брокерска къща. Таксите на клиентите се фактурират на избран етап, например при кандидатстване или при оферта. Комисионата на кредитора се записва по преписка като очаквана и получена. Проследявай плащанията към насочващите и покажи неплатените такси и неполучените комисиони.

Срок на кредиторите, месец след месец

Записвайте датите на подаване и на офертата и таблото показва кои кредитори отнемат осем дни и кои двадесет и осем. Добавете преписките по съветник и етап, запитванията по източник с конверсия и очакваните такси и комисиони за тримесечието.

Направи табло за брокерска къща, което показва преписките по етап и съветник, средния брой дни от подаване до оферта по кредитор и месец, запитванията по източник с конверсия и очакваните такси и комисиони за това тримесечие.

От таблицата с преписки към общ изглед

Повечето брокерски къщи започват с таблица: един ред за преписка, колона за етап и цветово кодиране, което разбира само един човек. Експортирайте я като CSV и помолете Mythex да я импортира в новата CRM, като съпостави колоните ви с полетата на преписката. Запазете имената на етапите, които вече ползвате, за да не ги преучават съветниците. После добавете клиентския портал върху същите данни, така че промяната на етап в офиса да е това, което вижда клиентът.

Импорт на съществуващите преписки от CSV
Запазете собствените си имена на етапите
Един запис захранва CRM, портала и таблото

Документи, оповестявания и съответствие

Фишовете, банковите извлечения и личните документи са чувствителни финансови данни. Поискайте вход, достъп по преписка и частно файлово хранилище и проверете правилата за защита на личните данни там, където работите. Mythex не пише вашите регулаторни оповестявания; поставете текста, одобрен от вашия екип по съответствие или от мрежата ви, и нека го прегледат, преди сайтът да тръгне.

Заявка, от която да започнеш

Направи приложение за моята брокерска къща. Съветниците водят преписки с кредитор, продукт, сума на кредита, насочващ и етап от събиране на информация до сделка. Клиентите влизат в портал, за да видят етапа си и да качат лична карта, фишове и банкови извлечения според списък. Когато преписката приключи, запиши датата на края на фиксираната лихва и ми покажи клиентите, чиято лихва изтича в следващите шест месеца.

Въпроси

Клиентите могат ли да качват ипотечните си документи сигурно?

Да. Поискайте вход за клиента и частно хранилище по преписка, така че само този клиент и съветникът му да могат да отварят файловете. Проверете правилата за защита на личните данни, които важат там, където работите, преди да тръгнете на живо.

Могат ли агентите по недвижими имоти да виждат напредъка на преписките, които са насочили?

Да. Поискайте вход за насочващи, който показва само техните преписки и текущия етап, без финансовите документи на клиента.

Може ли да се свърже с порталите на кредиторите или със системите за подбор?

Mythex изгражда приложението около вашите собствени данни. Ако кредиторът или инструментът за подбор предлага API, до който имате достъп, можете да поискате връзка с вашите собствени ключове; иначе съветниците обновяват етапа ръчно.

Нужен ли ми е разработчик?

Не. Описвате какво искате с прости думи и го променяте с чат. Кодът е там, ако вашият ИТ човек иска да го види.

Безплатно ли е за пробване?

Да. Безплатният план не изисква карта и позволява да създадете и публикувате. Pro струва $25/month и добавя собствен домейн, редакция на кода, експорт и повече кредити.

Още начини за строене с ИИ

Mythex · Pricing · Създай всичко с ИИ · Шаблони за уебсайтове и приложения · Mythex в сравнение · Речник на създаването на приложения с ИИ · Безплатни инструменти за създаване на приложения с ИИ · English