Softvér pre hypotekárnych maklérov, ktorý opíšete namiesto kúpy: portály, CRM a sledovanie prípadov

Mythex umožňuje hypotekárnej kancelárii vytvoriť vlastný web, zabezpečený portál, kam klienti nahrávajú výplatné pásky a bankové výpisy, a sledovanie prípadov, ktoré ukazuje každú žiadosť od zistenia údajov po dokončenie. Opíšete v chate, ako sa vaše prípady pohybujú, skontrolujete to v živom náhľade a publikujete, keď compliance odsúhlasí znenie.

Začať stavať zadarmo

Kde kancelária stráca popoludnia

Prípad môže súčasne čakať na úradníka veriteľa, znalca a advokáta pre prevod a klient vie len to, že od utorka sa nič nestalo. Tak zavolá. Realitný maklér, ktorý ho odporučil, tiež volá. Dokumenty prichádzajú ako fotky z telefónu v troch rôznych e-mailoch, z ktorých jednému chýba druhá strana bankového výpisu. Portály veriteľov medzitým ukazujú každý svoj výsek obrazu a žiadny sa s ostatnými nerozpráva. Prípady dokončené pred dvoma rokmi, u ktorých čoskoro končia fixácie, sú pochované v tabuľke, ktorú nikto nefiltruje. Kancelária potrebuje jeden pohľad na každý prípad a jeho ďalší krok, bezpečné miesto pre dokumenty a zoznam expirácií, ktorý z minulých klientov urobí novú prácu.

Každý prípad s veriteľom, sumou úveru, poradcom a aktuálnou fázou
Žiadosti o dokumenty, ktoré ukazujú, čo ešte chýba
Stav, ktorý môžu klienti a odporúčatelia skontrolovať bez telefonovania
Dátumy konca fixácie uložené pri každom dokončenom prípade
Poplatky klienta a provízie veriteľa zaznamenané osobitne
Potreby poistenia uvedené spolu s hypotékou

Portál, ktorý odpovie na „kde sme?“ skôr, než sa opýtajú

Každý klient sa prihlási a vidí fázu svojej žiadosti, dátum, kedy do nej prešla, a to, čo od neho potrebujú ďalej. Nahrávajú občiansky preukaz, výplatné pásky, potvrdenia o zdaniteľnom príjme a bankové výpisy podľa kontrolného zoznamu, takže chýbajúca strana je hneď zrejmá. Správy poradcovi sú v prípade, nie v osobnej schránke. Spoloční žiadatelia zdieľajú jeden prípad s oboma menami.

Vytvor klientsky portál pre moju hypotekárnu kanceláriu. Každý klient sa prihlási a vidí fázu svojho prípadu od dopytu po dokončenie, kontrolný zoznam dokumentov na nahratie ako občiansky preukaz, výplatné pásky a bankové výpisy, a správy so svojím poradcom. Spoloční žiadatelia zdieľajú jeden prípad. Nahrané súbory sú súkromné pre daný prípad a poradcu.

CRM prípadov s dátumom konca fixácie v každom spise

Prípady nesú veriteľa, produkt, sumu úveru, LTV, poradcu, odporúčateľa a fázu. Keď prípad dokončíte, dátum konca fixácie sa uloží spolu s ním a zoznam klientov, ktorých výhodné sadzby končia v najbližších šiestich mesiacoch, sa stane týždenným zoznamom volaní na refinancovanie. Poistenie je sledované pri tom istom klientovi, takže sa na neho nezabudne po hypotéke.

Vytvor CRM pre hypotekárnu kanceláriu. Ukladaj klientov a prípady s veriteľom, produktom, sumou úveru, LTV, poradcom a odporúčateľom a fázou od zistenia údajov po dokončenie. Ulož dátum konca fixácie pri dokončení a zobraz zoznam klientov, ktorým sadzba končí v najbližších 6 mesiacoch. Sleduj poistné zmluvy pri každom klientovi.

Web, ktorý vysvetľuje, ako sa platíme

Samostatné stránky pre prvých kupujúcich, refinancovanie, investičné byty a poistenie, každá s otázkami, ktoré tieto skupiny klientov skutočne kladú. Jasná sekcia o poplatkoch a provízii veriteľa, regulačné znenie, ktoré váš regulátor vyžaduje, a formulár na dopyt, ktorý pýta časový rámec kúpy a to, či je príjem zamestnanecký alebo živnostenský.

Vytvor webovú stránku pre hypotekársku kanceláriu so stránkami pre prvých kupujúcich, refinancovanie, investičné byty a poistenie, jasnou stránkou o tom, ako sa platíme, miestom pre náš regulačný text o zverejnení a formulárom na dopyt, ktorý pýta časový rámec, cenu nehnuteľnosti, vklad a typ zamestnania.

Konzultácie, ktoré prichádzajú s dokumentmi

Klienti vyberú úvodný hovor, videoobhliadku údajov alebo stretnutie v kancelárii, odpovedia na pár otázok o tom, kde sú v kúpe, a v potvrdzujúcom e-maile dostanú kontrolný zoznam dokumentov. Poradca vidí odpovede skôr, než hovor začne.

Vytvor rezervačnú stránku pre hypotekárne konzultácie s možnosťami telefón, video a osobne. Pýtaj sa, či už majú nehnuteľnosť, hrubú cenu a typ príjmu, a v potvrdzujúcom e-maile pošli kontrolný zoznam dokumentov.

Poplatky makléra a poplatky za spracovanie na samostatných riadkoch

Poplatok klienta účtujte vo fáze, na ktorej ste sa dohodli, napríklad pri žiadosti alebo pri ponuke, a poplatok veriteľa za spracovanie zaznamenajte ako očakávaný a prijatý. Platby sprostredkovateľom sú tiež na prípade, takže zosúladenie s výpismi veriteľov zaberie minúty.

Vytvor fakturačnú aplikáciu pre hypotekárnu kanceláriu. Poplatky klientov sa fakturujú vo zvolenej fáze, napríklad pri žiadosti alebo ponuke. Provízia veriteľa sa eviduje pri každom prípade ako očakávaná a prijatá. Sleduj platby odporúčateľom a zobraz nezaplatené poplatky a neprijaté provízie.

Doba vybavenia veriteľmi, mesiac po mesiaci

Zaznamenajte dátumy podania a ponuky a prehľad ukáže, ktorí veritelia vybavujú za osem dní a ktorí za dvadsaťosem. Pridajte prípady podľa poradcu a fázy, dopyty podľa zdroja a očakávaný príjem na štvrťrok.

Vytvor prehľad pre hypotekárnu kanceláriu, ktorý ukazuje prípady podľa fázy a poradcu, priemerný počet dní od podania po ponuku podľa veriteľa a mesiaca, dopyty podľa zdroja s konverziou a očakávané poplatky a províziu za tento štvrťrok.

Od tabuľky prípadov k spoločnému pohľadu

Väčšina kancelárií začína tabuľkou: jeden riadok na prípad, stĺpec fázy a farebné označenia, ktorým rozumie iba jeden človek. Exportujte ju ako CSV a požiadajte Mythex, aby ju importoval do nového CRM a stĺpce namapoval na polia prípadu. Ponechajte názvy fáz, ktoré už používate, aby sa poradcovia nemuseli učiť nové. Potom na to isté dáta pridajte klientsky portál, takže zmena fázy v kancelárii je presne to, čo klient vidí.

Import existujúcich prípadov z CSV
Vaše vlastné názvy fáz
Jeden záznam poháňa CRM, portál a prehľad

Dokumenty, regulačné oznamy a súlad s predpismi

Výplatné pásky, bankové výpisy a doklady sú citlivé finančné údaje. Požiadajte o prihlásenie, prístup podľa prípadu a súkromné úložisko súborov a overte pravidlá ochrany údajov tam, kde pôsobíte. Mythex nepíše vaše regulačné oznamy; vložte znenie, ktoré schválil váš compliance tím alebo sieť, a nechajte ho skontrolovať web pred spustením.

Výzva, z ktorej môžete začať

Vytvor aplikáciu pre moju hypotekárnu kanceláriu. Poradcovia spravujú prípady s veriteľom, produktom, sumou úveru, odporúčateľom a fázou od zistenia údajov po dokončenie. Klienti sa prihlásia do portálu, kde vidia svoju fázu a nahrávajú občiansky preukaz, výplatné pásky a bankové výpisy podľa kontrolného zoznamu. Keď prípad dokončím, ulož dátum konca fixácie a zobraz mi klientov, ktorým sadzba končí v najbližších šiestich mesiacoch.

Otázky

Môžu klienti bezpečne nahrávať svoje hypotekárne dokumenty?

Áno. Požiadajte o klientske prihlásenie a súkromné úložisko pre každý prípad, takže súbory môžu otvoriť iba tento klient a jeho poradca. Pred spustením overte pravidlá ochrany údajov, ktoré platia tam, kde pôsobíte.

Môžu realitní makléri vidieť priebeh prípadov, ktoré odporučili?

Áno. Požiadajte o prihlásenie pre odporúčateľa, ktoré ukáže iba jeho prípady a aktuálnu fázu, bez finančných dokumentov klienta.

Dá sa to pripojiť na portály veriteľov alebo systémy na vyhľadávanie produktov?

Mythex vytvára aplikáciu okolo vašich vlastných dát. Ak veriteľ alebo nástroj na vyhľadávanie produktov ponúka API, ku ktorému máte prístup, môžete si vyžiadať pripojenie s vlastnými kľúčmi; inak poradcovia fázu aktualizujú ručne.

Potrebujem vývojára?

Nie. Opíšete, čo chcete, jednoduchým jazykom a zmeníte to chatom. Kód tam je, ak sa naň chce pozrieť váš IT pracovník.

Dá sa to vyskúšať zadarmo?

Áno. Plán Free nevyžaduje kartu a umožní vytvoriť a publikovať. Pro stojí 25 $ mesačne a pridáva vlastnú doménu, úpravu kódu, export a viac kreditov.

Ďalšie spôsoby, ako stavať s AI

Mythex · Pricing · Vytvorte čokoľvek s AI · Šablóny webov a aplikácií · Mythex v porovnaní · Slovník pojmov tvorby aplikácií s AI · Bezplatné nástroje na tvorbu aplikácií s AI · English