Software para intermediarios hipotecarios que describes en lugar de comprar: portales, CRM y seguimiento de expedientes

Mythex permite a una correduría hipotecaria crear su propia web, un portal seguro donde los clientes suben nóminas y extractos bancarios, y un seguimiento de expedientes que muestra cada solicitud desde el estudio previo hasta la escritura. Describes en el chat cómo avanzan tus expedientes, lo revisas en la vista previa en directo y publicas cuando el departamento de cumplimiento da el visto bueno a la redacción.

Empieza a crear gratis

Dónde pierde la correduría sus tardes

Un expediente puede estar a la vez en manos del analista de la entidad, de un tasador y de un notario, y el cliente solo sabe que desde el martes no ha pasado nada. Así que llama. El agente inmobiliario que lo presentó también llama. Los documentos llegan como fotos de móvil en tres correos distintos, y a uno de ellos le falta la segunda página de un extracto bancario. Mientras tanto, los portales de cada entidad muestran su propia parte del proceso y ninguno se comunica con los demás. Los expedientes cerrados hace dos años, con tipos fijos que vencen pronto, están enterrados en una hoja de cálculo que nadie filtra. La oficina necesita una sola vista de todos los expedientes y su siguiente paso, un lugar seguro para los documentos y una lista de vencimientos que convierta a los antiguos clientes en nuevo trabajo.

Cada expediente con entidad, importe del préstamo, asesor y etapa actual
Solicitudes de documentos que muestran lo que todavía falta
Un estado que clientes e intermediarios pueden consultar sin llamar
Fechas de vencimiento del tipo fijo guardadas en cada expediente cerrado
Honorarios del cliente y comisiones de intermediación de la entidad registrados por separado
Necesidades de protección anotadas junto a la hipoteca

Un portal que responde a «¿en qué punto estamos?» antes de que lo pregunten

Cada cliente entra para ver la etapa de su solicitud, la fecha en que pasó a esa etapa y lo que necesita aportar a continuación. Suben el DNI, las nóminas, la vida laboral y los extractos bancarios siguiendo una lista de comprobación, de modo que una página que falta se ve enseguida. Los mensajes al asesor quedan en el expediente y no en una bandeja de entrada personal. Los solicitantes conjuntos comparten un expediente con los dos nombres.

Crea un portal de cliente para mi correduría hipotecaria. Cada cliente entra y ve la etapa de su expediente desde la consulta hasta la escritura, una lista de documentos que subir como DNI, nóminas y extractos bancarios, y los mensajes con su asesor. Los solicitantes conjuntos comparten un expediente. Los archivos subidos son privados para ese expediente y el asesor.

Un CRM de expedientes con el vencimiento del tipo en cada uno

Los expedientes llevan la entidad, el producto, el importe del préstamo, el LTV, el asesor, el intermediario y la etapa. Cuando un expediente se cierra, la fecha de fin del tipo fijo se guarda con él, y una lista de clientes cuyo tipo vence en los próximos seis meses se convierte en las llamadas de subrogación de la semana. El seguro de protección se registra en el mismo cliente para que no se olvide tras la hipoteca.

Crea un CRM para una correduría hipotecaria. Guarda clientes y expedientes con entidad, producto, importe del préstamo, LTV, asesor e intermediario, y una etapa desde la consulta inicial hasta la escritura. Guarda la fecha de fin del tipo fijo al completar y muestra una lista de clientes cuyo tipo vence en los próximos 6 meses. Registra las pólizas de protección por cliente.

Una web que explica cómo se cobra

Páginas separadas para primeros compradores, subrogaciones, inversión en alquiler y protección, cada una con las preguntas que esos clientes hacen de verdad. Una sección clara sobre honorarios y comisiones de la entidad, el texto legal que exige tu regulador y un formulario de consulta que pide el plazo de compra y si los ingresos son por cuenta ajena o propia.

Crea una web para una correduría hipotecaria con páginas para primeros compradores, subrogaciones, inversión en alquiler y protección, una página clara sobre cómo cobramos, un espacio para nuestro texto de información regulatoria y un formulario de consulta que pida plazo, precio del inmueble, entrada y tipo de empleo.

Consultas que llegan con los documentos

Los clientes eligen una llamada inicial, un estudio previo por videollamada o una reunión en la oficina, responden a unas preguntas sobre en qué punto está su compra y reciben una lista de documentos en el correo de confirmación. El asesor ve las respuestas antes de que empiece la llamada.

Crea una página de reservas para consultas hipotecarias con opciones de teléfono, videollamada y presencial. Pregunta si ya han encontrado un inmueble, el precio aproximado y el tipo de ingresos, y envía una lista de documentos con el correo de confirmación.

Honorarios y comisiones en líneas separadas

Cobra el honorario del cliente en la etapa acordada, por ejemplo al solicitar o al recibir la oferta, y registra la comisión de intermediación de la entidad como prevista y recibida. Los pagos a intermediarios también constan en el expediente, así que la conciliación con los extractos de la entidad lleva minutos.

Crea una app de facturación para una correduría hipotecaria. Los honorarios del cliente se facturan en una etapa elegida, como solicitud u oferta. La comisión de la entidad se registra por expediente como prevista y recibida. Controla los pagos a intermediarios y muestra los honorarios pendientes y las comisiones no recibidas.

Plazos de las entidades, mes a mes

Registra las fechas de envío y de oferta y el panel mostrará qué entidades tardan ocho días y cuáles veintiocho. Añade los expedientes por asesor y etapa, los leads por origen y los ingresos previstos del trimestre.

Crea un panel para una correduría hipotecaria que muestre los expedientes por etapa y asesor, los días medios desde el envío hasta la oferta por entidad y mes, los leads por origen con su conversión, y los honorarios y comisiones previstos este trimestre.

De la hoja de cálculo de expedientes a una vista compartida

La mayoría de las correadurías empiezan con una hoja de cálculo: una fila por expediente, una columna de etapa y un código de colores que solo entiende una persona. Expórtala como CSV y pide a Mythex que la importe al nuevo CRM, asignando tus columnas a los campos del expediente. Mantén los nombres de etapa que ya usas para que los asesores no tengan que volver a aprenderlos. Después añade el portal de cliente sobre los mismos datos, de modo que un cambio de etapa en la oficina sea lo que el cliente ve.

Importar los expedientes existentes desde un CSV
Mantener tus propios nombres de etapa
Un solo registro alimenta el CRM, el portal y el panel

Documentos, información regulatoria y cumplimiento

Las nóminas, los extractos bancarios y el DNI son datos financieros sensibles. Pide acceso con usuario, acceso por expediente y almacenamiento privado de archivos, y revisa las normas de protección de datos del lugar donde operas. Mythex no redacta tus textos regulatorios; pega el texto que haya aprobado tu departamento de cumplimiento o tu red, y pide que lo revisen antes de publicar la web.

Un prompt para empezar

Crea una app para mi correduría hipotecaria. Los asesores gestionan expedientes con entidad, producto, importe del préstamo, intermediario y una etapa desde la consulta inicial hasta la escritura. Los clientes entran en un portal para ver su etapa y subir DNI, nóminas y extractos bancarios siguiendo una lista de comprobación. Cuando un expediente se cierra, guarda la fecha de fin del tipo fijo y muéstrame los clientes cuyo tipo vence en los próximos seis meses.

Preguntas

¿Pueden los clientes subir sus documentos hipotecarios de forma segura?

Sí. Pide acceso con usuario y almacenamiento privado por expediente, de modo que solo ese cliente y su asesor puedan abrir los archivos. Revisa las normas de protección de datos que se aplican donde operas antes de publicar.

¿Pueden las agencias inmobiliarias ver el progreso de los expedientes que presentaron?

Sí. Pide un acceso de intermediario que solo muestre sus expedientes y la etapa actual, sin los documentos financieros del cliente.

¿Puede conectarse a los portales de las entidades o a sus sistemas de gestión?

Mythex construye la app alrededor de tus propios datos. Si una entidad o una herramienta de gestión ofrece una API a la que tienes acceso, puedes pedir una conexión con tus propias claves; si no, los asesores actualizan la etapa a mano.

¿Necesito un desarrollador?

No. Describes lo que quieres con palabras sencillas y lo cambias chateando. El código está ahí si tu persona de informática quiere revisarlo.

¿Es gratis probarlo?

Sí. El plan Free no requiere tarjeta y te permite crear y publicar. Pro cuesta $25 al mes e incluye dominio propio, edición del código, exportación y más créditos.

Más formas de crear con IA

Mythex · Pricing · Crea lo que quieras con IA · Plantillas de sitios web y apps · Mythex comparado · Glosario de creación de apps con IA · Herramientas gratuitas para crear apps con IA · English