Xây dựng với AI

Phần mềm môi giới thế chấp: mô tả thay vì mua, gồm cổng, CRM và theo dõi hồ sơ

Mythex giúp công ty môi giới thế chấp xây website riêng, một cổng bảo mật nơi khách tải bảng lương và sao kê ngân hàng, và trình theo dõi hồ sơ hiển thị mọi đơn từ tìm hiểu đến hoàn tất. Bạn mô tả cách hồ sơ di chuyển trong chat, kiểm tra trên bản xem trực tiếp và xuất bản khi bộ phận tuân thủ hài lòng với từ ngữ.

Bắt đầu xây dựng miễn phí

Nơi một công ty môi giới mất buổi chiều

Một hồ sơ có thể nằm đồng thời ở bộ phận thẩm định của ngân hàng, bên định giá tài sản và luật sư chuyển nhượng, và khách chỉ biết rằng từ thứ Ba không có gì xảy ra. Vì vậy họ gọi điện. Môi giới bất động sản đã giới thiệu họ cũng gọi. Giấy tờ đến dưới dạng ảnh chụp điện thoại trong ba email khác nhau, một email thiếu trang hai của sao kê ngân hàng. Trong khi đó, cổng của từng ngân hàng chỉ hiển thị phần thông tin của riêng nó và không cái nào nói chuyện với nhau. Các hồ sơ đã hoàn tất hai năm trước, với lãi suất cố định sắp hết hạn, bị chôn trong một bảng tính không ai lọc. Văn phòng cần một cái nhìn chung về mọi hồ sơ và bước tiếp theo, một nơi an toàn cho giấy tờ, và danh sách các ngày hết hạn biến khách hàng cũ thành công việc mới.

• Mỗi hồ sơ kèm ngân hàng, số tiền vay, tư vấn viên và giai đoạn hiện tại
• Yêu cầu giấy tờ cho thấy phần nào còn thiếu
• Trạng thái để khách và người giới thiệu kiểm tra mà không cần gọi điện
• Ngày hết hạn lãi suất cố định được giữ trên mọi hồ sơ đã hoàn tất
• Phí dịch vụ của khách và phí giới thiệu từ ngân hàng được ghi riêng
• Nhu cầu bảo hiểm được ghi cùng khoản vay thế chấp

Cổng trả lời 'đang đến đâu rồi?' trước khi họ hỏi

Mỗi khách đăng nhập để xem giai đoạn hồ sơ, ngày hồ sơ chuyển sang giai đoạn đó và những gì họ cần cung cấp tiếp theo. Họ tải giấy tờ tùy thân, bảng lương, P60 và sao kê ngân hàng theo danh mục kiểm tra, nên trang còn thiếu sẽ hiện rõ. Tin nhắn với tư vấn viên nằm trong hồ sơ thay vì hộp thư cá nhân. Người nộp đơn chung dùng chung một hồ sơ có cả hai tên.

Xây cổng khách hàng cho công ty môi giới thế chấp của tôi. Mỗi khách đăng nhập và thấy giai đoạn hồ sơ từ yêu cầu đến hoàn tất, danh mục giấy tờ cần tải lên như giấy tờ tùy thân, bảng lương và sao kê ngân hàng, và tin nhắn với tư vấn viên. Người nộp đơn chung dùng chung một hồ sơ. Tệp tải lên chỉ riêng tư với hồ sơ đó và tư vấn viên.

CRM hồ sơ với ngày hết hạn lãi suất trên mỗi hồ sơ

Hồ sơ ghi ngân hàng, sản phẩm, số tiền vay, LTV, tư vấn viên, người giới thiệu và giai đoạn. Khi hồ sơ hoàn tất, ngày kết thúc lãi suất cố định được lưu cùng, và danh sách khách có hợp đồng kết thúc trong sáu tháng tới trở thành các cuộc gọi tái thế chấp trong tuần. Bảo hiểm bảo vệ được theo dõi trên cùng khách để không bị quên sau khi vay.

Tạo CRM cho công ty môi giới thế chấp. Lưu khách hàng, hồ sơ với ngân hàng, sản phẩm, số tiền vay, LTV, tư vấn viên và người giới thiệu, và giai đoạn từ tìm hiểu đến hoàn tất. Lưu ngày kết thúc lãi suất cố định khi hoàn tất và hiển thị danh sách khách có lãi suất kết thúc trong 6 tháng tới. Theo dõi hợp đồng bảo hiểm theo từng khách.

Website giải thích cách chúng tôi được trả tiền

Các trang riêng cho người mua nhà lần đầu, tái thế chấp, mua nhà để cho thuê và bảo hiểm, mỗi trang có những câu hỏi mà khách hàng thực sự hỏi. Một mục rõ ràng về phí và hoa hồng ngân hàng, nội dung quy định mà cơ quan quản lý yêu cầu, và form yêu cầu hỏi thời gian dự kiến mua và loại thu nhập là lương hay tự doanh.

Xây website cho công ty môi giới thế chấp với các trang cho người mua nhà lần đầu, tái thế chấp, mua nhà để cho thuê và bảo hiểm, một trang rõ ràng về cách chúng tôi được trả tiền, nơi đăng nội dung công bố quy định của chúng tôi, và form yêu cầu hỏi thời gian, giá bất động sản, khoản đặt cọc và loại việc làm.

Tư vấn đến cùng với giấy tờ

Khách chọn cuộc gọi ban đầu, buổi tìm hiểu qua video hoặc cuộc hẹn tại văn phòng, trả lời vài câu về giai đoạn mua nhà của họ, và nhận danh mục giấy tờ trong email xác nhận. Tư vấn viên xem câu trả lời trước khi cuộc gọi bắt đầu.

Xây trang đặt lịch tư vấn thế chấp với các lựa chọn qua điện thoại, video và trực tiếp. Hỏi họ đã tìm được bất động sản chưa, giá dự kiến và loại thu nhập, rồi gửi danh mục giấy tờ trong email xác nhận.

Phí môi giới và phí giới thiệu trên các dòng riêng

Thu phí khách ở giai đoạn đã thỏa thuận, chẳng hạn khi nộp hồ sơ hoặc khi có thư chấp thuận, và ghi nhận phí giới thiệu (proc fee) từ ngân hàng là dự kiến và đã nhận. Các khoản thanh toán cho người giới thiệu cũng nằm trên hồ sơ, nên đối chiếu với sao kê của ngân hàng chỉ mất vài phút.

Tạo ứng dụng hóa đơn cho công ty môi giới thế chấp. Phí khách được lập hóa đơn ở giai đoạn đã chọn như nộp hồ sơ hoặc thư chấp thuận. Hoa hồng từ ngân hàng được ghi cho từng hồ sơ là dự kiến và đã nhận. Theo dõi các khoản thanh toán cho người giới thiệu và hiển thị phí chưa thu và hoa hồng chưa nhận.

Thời gian xử lý của ngân hàng, theo từng tháng

Ghi ngày nộp hồ sơ và ngày có thư chấp thuận, bảng điều khiển cho thấy ngân hàng nào mất tám ngày và ngân hàng nào mất hai mươi tám ngày. Thêm hồ sơ theo tư vấn viên và giai đoạn, khách tiềm năng theo nguồn kèm tỷ lệ chuyển đổi, và thu nhập dự kiến từ phí và hoa hồng trong quý.

Xây bảng điều khiển cho công ty môi giới thế chấp hiển thị hồ sơ theo giai đoạn và tư vấn viên, số ngày trung bình từ nộp hồ sơ đến thư chấp thuận theo ngân hàng và tháng, khách tiềm năng theo nguồn kèm chuyển đổi, và phí cùng hoa hồng dự kiến trong quý này.

Từ bảng tính hồ sơ đến một cái nhìn chung

Hầu hết công ty môi giới bắt đầu bằng bảng tính: mỗi hồ sơ một dòng, một cột giai đoạn và tô màu mà chỉ một người hiểu. Xuất thành CSV và nhờ Mythex nhập vào CRM mới, ánh xạ cột của bạn sang các trường hồ sơ. Giữ tên giai đoạn bạn đang dùng để tư vấn viên không phải học lại. Sau đó thêm cổng khách hàng lên cùng dữ liệu, để một thay đổi giai đoạn trong văn phòng chính là điều khách thấy.

• Nhập hồ sơ hiện có từ CSV
• Giữ tên giai đoạn riêng của bạn
• Một bản ghi nuôi CRM, cổng và bảng điều khiển

Tài liệu, công bố quy định và tuân thủ

Bảng lương, sao kê ngân hàng và giấy tờ tùy thân là dữ liệu tài chính nhạy cảm. Yêu cầu đăng nhập, quyền truy cập theo từng hồ sơ và lưu trữ tệp riêng tư, và kiểm tra quy định bảo vệ dữ liệu nơi bạn hoạt động. Mythex không viết công bố quy định cho bạn; hãy dán nội dung mà bộ phận tuân thủ hoặc mạng lưới của bạn đã duyệt, và nhờ họ xem lại website trước khi đưa lên mạng.

Prompt để bắt đầu

Xây ứng dụng cho công ty môi giới thế chấp của tôi. Tư vấn viên quản lý hồ sơ với ngân hàng, sản phẩm, số tiền vay, người giới thiệu và giai đoạn từ tìm hiểu đến hoàn tất. Khách đăng nhập cổng để xem giai đoạn và tải giấy tờ tùy thân, bảng lương và sao kê ngân hàng theo danh mục. Khi hồ sơ hoàn tất, lưu ngày kết thúc lãi suất cố định và hiển thị khách có lãi suất kết thúc trong sáu tháng tới.

Câu hỏi thường gặp

Thêm cách xây dựng với AI

• Một lần republish thất bại không bao giờ xóa backend đang chạy
• Một trang đích cho mọi loại hình kinh doanh
• Không gian làm việc riêng và bản xem trước trực tiếp cho mọi dự án
• Cảnh báo chỉ kích hoạt một lần, không phải một lần mỗi server
• Tự động nạp lại: giữ app đã publish luôn chạy khi credit sắp hết
• Chuyển sang không gian làm việc lớn hơn mà không ai phải chờ
• Tính phí cơ sở dữ liệu theo mức thực sự sử dụng
• Xây dựng app Mythex từ Claude, Cursor hoặc Codex
• Bắt những app bị crash ngay sau khi publish
• Checkpoint: hoàn tác mọi thay đổi mà agent thực hiện

Mythex · Pricing · Xây dựng mọi thứ với AI · Mẫu website và ứng dụng · So sánh Mythex · Thuật ngữ xây dựng ứng dụng bằng AI · Công cụ miễn phí để xây dựng ứng dụng bằng AI · English