Hugbúnaður fyrir lánamiðlara sem þú lýsir: gáttir, CRM og málarakning

Mythex gerir lánamiðlun kleift að smíða eigin vefsíðu, öruggaða gátt þar sem viðskiptavinir hlaða upp launaseðlum og bankayfirlitum, og málarakningu sem sýnir hverja umsókn frá upplýsingaöflun til lokunar. Þú lýsir því hvernig málin þín færast áfram í spjallinu, athugar það í lifandi forskoðun og birtir þegar regluvörðurinn er sáttur við orðalagið.

Byrjaðu að smíða ókeypis

Þar sem lánamiðlun tapar eftirmiðdögunum sínum

Mál getur setið hjá undirritara lánveitanda, matsmanni og eignaskiptalögmanni á sama tíma, og viðskiptavinurinn veit bara að ekkert hefur gerst síðan á þriðjudag. Því hringja þeir. Fasteignasalinn sem vísaði þeim hringir líka. Gögn berast sem símamyndir í þremur mismunandi tölvupóstum, og í einum vantar aðra síðu bankayfirlitsins. Á meðan sýnir hver gátt lánveitanda sína sneið af myndinni og engin þeirra talar við hinar. Málin sem kláruðust fyrir tveimur árum, með fastvöxtum sem renna út fljótlega, eru grafin í töflureikni sem enginn síar. Skrifstofan þarf eina sýn á hvert mál og næsta skref þess, öruggan stað fyrir gögn og lista yfir lok sem breytir fyrri viðskiptavinum í ný verkefni.

Hvert mál með lánveitanda, lánsupphæð, ráðgjafa og núverandi stigi
Beiðnir um gögn sem sýna hvað er enn ógert
Staða sem viðskiptavinir og fasteignasalar geta athugað án þess að hringja
Lokadagsetningar fastvaxta skráðar á hvert lokið mál
Þóknun viðskiptavina og umsýslugjöld lánveitanda skráð sitt í hvoru lagi
Þarfir fyrir tryggingar skráðar með láninu

Gátt sem svarar „hvar erum við?“ áður en spurt er

Hver viðskiptavinur skráir sig inn og sér stig umsóknar sinnar, dagsetninguna sem hún færðist á og hvað þarf frá honum næst. Þeir hlaða upp auðkenni, launaseðlum, P60 og bankayfirlitum eftir gátlista, svo vantandi síða sést strax. Skilaboð til ráðgjafans eru í málinu frekar en í persónulegu pósthólfi. Sameiginlegir umsækjendur deila einu máli með báðum nöfnum á.

Smíðaðu viðskiptavinagátt fyrir lánamiðlunina mína. Hver viðskiptavinur skráir sig inn og sér stig máls síns frá fyrirspurn til lokunar, gátlista yfir skjöl sem á að hlaða upp eins og auðkenni, launaseðla og bankayfirlit, og skilaboð við ráðgjafa sinn. Sameiginlegir umsækjendur deila máli. Hlaðnar skrár eru einkamál fyrir það mál og ráðgjafann.

Málaskrá með lokadagsetningu fastvaxta á hverju máli

Mál geyma lánveitanda, vöru, lánsupphæð, LTV, ráðgjafa, þann sem vísaði málinu og stig. Þegar mál lýkur er lokadagsetning fastvaxta vistuð með því, og listi yfir viðskiptavini sem samningar þeirra renna út á næstu sex mánuðum verður símtalalisti vikunnar vegna endurfjármögnunar. Tryggingavernd er skráð á sama viðskiptavin svo hún gleymist ekki eftir lánið.

Búðu til CRM fyrir lánamiðlun. Geymdu viðskiptavini og mál með lánveitanda, vöru, lánsupphæð, LTV, ráðgjafa og þeim sem vísaði málinu, og stig frá upplýsingaöflun til lokunar. Vistaðu lokadagsetningu fastvaxta við lokun og sýndu lista yfir viðskiptavini sem vextir renna út hjá innan 6 mánaða. Haltu utan um tryggingar á hvern viðskiptavin.

Vefsíða sem útskýrir hvernig við erum greidd

Aðskildar síður fyrir fyrstu kaupendur, endurfjármögnun, fjárfestingarlán og tryggingar, hver með þær spurningar sem þessir viðskiptavinir raunverulega spyrja. Skýr hluti um gjöld og þóknun lánveitanda, orðalagið sem eftirlitsaðilinn krefst og eyðublað fyrir fyrirspurnir sem spyr um tímalínu kaupa, söluverð, útborgun og tegund tekna, launþega eða sjálfstætt starfandi.

Smíðaðu vefsíðu fyrir lánamiðlun með síðum fyrir fyrstu kaupendur, endurfjármögnun, fjárfestingarlán og tryggingar, skýrri síðu um hvernig við erum greidd, stað fyrir birtingartexta eftirlitsins okkar og fyrirspurnareyðublaði sem spyr um tímalínu, söluverð, útborgun og tegund starfs.

Ráðgjöf sem kemur með gögnunum

Viðskiptavinir velja upphafssímtal, myndfund um stöðu kaupa eða fund á skrifstofu, svara nokkrum spurningum um stöðu sína í kaupferlinu og fá gátlista yfir skjöl í staðfestingarpóstinum. Ráðgjafinn sér svörin áður en símtalið hefst.

Búðu til bókunarsíðu fyrir ráðgjöf í lánamiðlun með símtali, myndfundi og fundi á staðnum. Spyrðu hvort þau hafi fundið eign, áætlað verð og tegund tekna, og sendu gátlista yfir skjöl með staðfestingarpóstinum.

Miðlaragjöld og umsýslugjöld á sérlínum

Rukkaðu þóknun viðskiptavinar á því stigi sem samið var um, svo sem við umsókn eða tilboð, og skráðu umsýslugjald lánveitanda sem væntanlegt og móttekið. Greiðslur frá þeim sem vísa málum liggja líka á málinu, svo samræming við yfirlit lánveitenda tekur mínútur.

Smíðaðu reikningaapp fyrir lánamiðlun. Þóknun viðskiptavina er reikningsfærð á völdu stigi eins og umsókn eða tilboði. Umsýslugjald lánveitanda er skráð á hvert mál sem væntanlegt og móttekið. Haltu utan um greiðslur frá þeim sem vísa málum og sýndu ógreidd gjöld og ómóttekna þóknun.

Afgreiðslutími lánveitenda, mánuð fyrir mánuð

Skráðu dagsetningar sendingar og tilboðs og mælaborðið sýnir hvaða lánveitendur taka átta daga og hverjir taka tuttugu og átta. Bættu við málum eftir ráðgjafa og stigi, fyrirspurnum eftir uppruna og væntanlegum tekjum ársfjórðungsins.

Búðu til mælaborð fyrir lánamiðlun sem sýnir mál eftir stigi og ráðgjafa, meðaltal daga frá sendingu til tilboðs eftir lánveitanda og mánuði, fyrirspurnir eftir uppruna með umbreytingu, og væntanleg gjöld og þóknun á þessum ársfjórðungi.

Úr málaskránni í sameiginlega sýn

Flestar lánamiðlanir byrja á töflureikni: ein röð fyrir hvert mál, stigadálkur og litakóðar sem aðeins einn maður skilur. Fluttu hann út sem CSV og biddu Mythex að flytja hann inn í nýja CRM-kerfið, með því að tengja dálkana þína við málareiti. Haltu stigaheitunum sem þú notar nú þegar svo ráðgjafar þurfi ekki að læra þau upp á nýtt. Bættu síðan gáttinni ofan á sömu gögn, svo breyting á stigi á skrifstofunni er það sem viðskiptavinurinn sér.

Flytja inn núverandi mál úr CSV
Halda þínum eigin stigaheitum
Ein skrá fyrir CRM, gátt og mælaborð

Skjöl, birtingar og regluvarsla

Launaseðlar, bankayfirlit og auðkenni eru viðkvæm fjárhagsgögn. Biddu um innskráningu, aðgang eftir máli og einkageymslu skráa, og kannaðu reglur um persónuvernd þar sem þú starfar. Mythex skrifar ekki birtingarnar þínar um eftirlit; límdu orðalagið sem regluvarsla þín eða net hefur samþykkt, og láttu þau yfirfara vefsíðuna áður en hún fer í loftið.

Prompt til að byrja með

Smíðaðu app fyrir lánamiðlunina mína. Ráðgjafar halda utan um mál með lánveitanda, vöru, lánsupphæð, þeim sem vísaði málinu og stigi frá upplýsingaöflun til lokunar. Viðskiptavinir skrá sig inn í gátt til að sjá stöðu sína og hlaða upp auðkenni, launaseðlum og bankayfirlitum eftir gátlista. Þegar mál lýkur skal vista lokadagsetningu fastvaxta og sýna mér viðskiptavini sem vextir renna út hjá innan sex mánaða.

Spurningar

Geta viðskiptavinir hlaðið upp lánaskjölum sínum á öruggan hátt?

Já. Biddu um innskráningu viðskiptavina og einkageymslu skráa fyrir hvert mál, svo aðeins sá viðskiptavinur og ráðgjafi hans geti opnað skrárnar. Kannaðu reglur um persónuvernd þar sem þú starfar áður en þú ferð í loftið.

Geta fasteignasalar séð framgang mála sem þeir vísuðu?

Já. Biddu um innskráningu fyrir þann sem vísar málum sem sýnir aðeins hans mál og núverandi stig, án fjárhagsgagna viðskiptavinarins.

Getur það tengst gáttum lánveitenda eða sölukerfum?

Mythex smíðar appið utan um þín eigin gögn. Ef lánveitandi eða sölukerfi býður upp á API sem þú hefur aðgang að geturðu beðið um tengingu með þínum eigin lyklum; annars uppfæra ráðgjafar stigið handvirkt.

Þarf ég forritara?

Nei. Þú lýsir því sem þú vilt á venjulegu máli og breytir því með spjalli. Kóðinn er þarna ef tæknifólkið þitt vill skoða hann.

Er ókeypis að prófa?

Já. Free-áætlunin krefst ekki korts og leyfir þér að smíða og birta. Pro kostar $25 á mánuði og bætir við eigin léni, kóðabreytingum, útflutningi og fleiri inneignum.

Fleiri leiðir til að smíða með gervigreind

Mythex · Pricing · Smíðaðu hvað sem er með gervigreind · Sniðmát fyrir vefsíður og forrit · Mythex í samanburði · Orðasafn um forritasmíði með gervigreind · Ókeypis verkfæri fyrir forritasmíði með gervigreind · English