Сатып алу емес, сипаттау арқылы жасалатын ипотека брокерінің бағдарламасы: порталдар, CRM және іс трекерлері

Mythex ипотека брокерлік компаниясына өз сайтын, клиенттердің жалақы анықтамаларын және банк үзінділерін жүктейтін қауіпсіз порталды және фактіні жинаудан аяқтауға дейінгі әр өтінімді көрсететін іс трекерін жасауға мүмкіндік береді. Істеріңіздің қалай жылжитынын чатта сипаттайсыз, оны тірі алдын ала қараудан өткізесіз және комплаенс мәтінге риза болғанда жариялайсыз.

Тегін құруды бастау

Брокерлік компания түстен кейінгі уақытын қайда жоғалтады

Іс бір уақытта кредитор андеррайтерінде, бағалаушыда және конвейансерде тұра алады, ал клиент сейсенбіден бері ешқандай жаңалық болмағанын ғана біледі. Сондықтан ол қоңырау шалады. Оны таныстырған жылжымайтын мүлік агенті де қоңырау шалады. Құжаттар үш түрлі электрондық хатта телефон суреттері түрінде келеді, олардың біреуінде банк үзіндісінің екінші беті жоқ. Сонымен қатар кредитор порталдары әрқайсысы суреттің өз бөлігін көрсетеді, бірақ бірі-бірімен сөйлеспейді. Екі жыл бұрын аяқталған, мөлшерлемесі жақында өтетін істер ешкім сүзбейтін электрондық кестеде жатып қалады. Кеңсеге барлық істің бір көрінісі және оның келесі қадамы, құжаттарға арналған қауіпсіз орын және өткен клиенттерді жаңа жұмысқа айналдыратын мерзімдер тізімі керек.

Кредитор, кредит сомасы, кеңесші және ағымдағы кезең көрсетілген әр іс
Не әлі берілмегенін көрсететін құжат сұраулары
Клиенттер мен таныстырушылар қоңырау шалмай тексере алатын күй
Аяқталған әр іс бойынша мөлшерлеме мерзімінің күндері сақталады
Клиент ақысы мен кредитордың прокурация ақысы бөлек жазылады
Ипотекамен бірге сақтандыру қажеттіліктері белгіленеді

«Қазір қайдамыз?» деп сұрамай тұрып жауап беретін портал

Әр клиент өз өтінімінің кезеңін, оған көшкен күнді және келесі не керек екенін көру үшін кіреді. Олар жеке куәлікті, жалақы анықтамаларын, P60 және банк үзінділерін тізім бойынша жүктейді, сондықтан жетпей жатқан бет бірден көрінеді. Кеңесшіге жазылған хабарлар жеке пошта қорабында емес, істің ішінде тұрады. Бірлесіп өтініш берушілер бір істі екі аты көрсетілген күйде бөліседі.

Ипотека брокерлік компаниям үшін клиент порталын жасаңыз. Әр клиент кіріп, сұраудан аяқтауға дейінгі іс кезеңін, жеке куәлік, жалақы анықтамалары және банк үзінділері сияқты жүктейтін құжаттар тізімін және кеңесшісімен хабарларды көреді. Бірлесіп өтініш берушілер бір істі бөліседі. Жүктелген файлдар тек сол іс пен кеңесшіге жабық болсын.

Әр файлда мөлшерлеме мерзімі бар іс CRM-і

Істерде кредитор, өнім, кредит сомасы, LTV, кеңесші, таныстырушы және кезең болады. Іс аяқталғанда бекітілген мөлшерлеменің аяқталу күні онымен бірге сақталады, ал келесі алты айда мәмілесі бітетін клиенттер тізімі аптаның қайта кредит қоңыраулары болады. Сақтандыру жабыны сол клиентте қадағаланады, сондықтан ипотекадан кейін ол ұмытылмайды.

Ипотека брокерлік компаниясына арналған CRM жасаңыз. Клиенттерді, кредитор, өнім, кредит сомасы, LTV, кеңесші және таныстырушы бар істерді сақтаңыз, кезең сұраудан аяқтауға дейін болсын. Аяқталған кезде бекітілген мөлшерлеменің аяқталу күнін сақтаңыз және келесі 6 айда мөлшерлемесі бітетін клиенттер тізімін көрсетіңіз. Әр клиент бойынша сақтандыру полистерін қадағалаңыз.

Сізге қалай ақы төленетінін түсіндіретін сайт

Алғашқы рет үй сатып алушыларға, қайта қаржыландыруға, инвестициялық жалға беруге және сақтандыруға арналған жеке беттер, әр беттің сол клиенттер шынымен сұрайтын сұрақтары бар. Ақы мен кредитор комиссиясы туралы қарапайым бөлім, реттеушінің талап ететін заңды мәтіні және сатып алу мерзімі мен жалақы түрін, яғни жалданған ба әлде жеке кәсіпкер ме екенін сұрайтын сұраныс нысаны.

Ипотека брокерлік компаниясына арналған сайт жасаңыз. Алғашқы рет үй сатып алушылар, қайта қаржыландыру, инвестициялық жалға беру және сақтандыру беттері, біздің ақы төленетін тәсіліміз туралы анық бет, реттеуші ашып көрсетуінің мәтіні үшін орын және мерзімді, мүлік бағасын, аванс пен жұмыс түрін сұрайтын сұраныс нысаны болсын.

Құжаттармен бірге келетін кеңестер

Клиенттер алғашқы қоңырауды, бейне фактіні жинауды немесе кеңседегі кездесуді таңдайды, сатып алудағы қай жерде екенін бірнеше сұраққа жауап береді және растау хатында құжаттар тізімін алады. Қоңырау басталар алдында кеңесші жауаптарды көреді.

Ипотека кеңестеріне арналған брондау беті жасаңыз, телефон, бейнебайланыс және кеңседегі нұсқалар болсын. Үй таптыңыз ба, шамамен бағасы қандай және табыс түрі қандай екенін сұраңыз, растау хатымен бірге құжаттар тізімін жіберіңіз.

Брокер ақылары мен прок ақылары бөлек жолдарда

Клиент ақысын келісілген кезеңде, мысалы өтінім немесе ұсыныс кезінде есептеңіз, ал кредитордың прокурация ақысын күтілген және алынған ретінде жазыңыз. Таныстырушыға төлемдер де іске тіркеледі, сондықтан кредитор үзінділерімен салыстыру бірнеше минутқа созылады.

Ипотека брокерлік компаниясына арналған шот қолданбасын жасаңыз. Клиент ақылары таңдалған кезеңде, мысалы өтінімде немесе ұсыныста шотталсын. Кредитор комиссиясы әр іс бойынша күтілген және алынған ретінде жазылсын. Таныстырушыға төлемдерді бақылаңыз және төленбеген ақылар мен алынбаған комиссияны көрсетіңіз.

Кредитордың айналу уақыты, ай сайын

Жіберу және ұсыныс күндерін жазыңыз, сонда дашборд қай кредитордың сегіз күн, ал қайсысының жиырма сегіз күн алатынын көрсетеді. Істерді кеңесші мен кезең бойынша, көздер бойынша лидтер мен тоқсан үшін күтілетін табысты қосыңыз.

Ипотека брокерлік компаниясына арналған дашборд жасаңыз. Ол істерді кезең мен кеңесші бойынша, жіберуден ұсыныске дейінгі орташа күндерді кредитор мен ай бойынша, лидтерді көзі бойынша конверсиямен және осы тоқсанға күтілетін ақы мен комиссияны көрсетсін.

Іс кестесінен бірлескен көріністе

Көптеген брокерлік компаниялар электрондық кестеден бастайды: әр іс бір жолда, кезең бағаны бір адам ғана түсінетін түстермен белгіленеді. Оны CSV ретінде экспорттап, Mythex-ке жаңа CRM-ге импорттауды сұраңыз, сіздің бағандарыңызды іс өрістеріне салыстырып. Қазірдің өзінде қолданып жүрген кезең атауларын сақтаңыз, сонда кеңесшілерге оларды қайта үйрену керек болмайды. Содан кейін клиент порталын сол деректердің үстіне қосыңыз, сонда кеңседегі кезең өзгерісі клиентке көрінеді.

Бар істерді CSV-ден импорттаңыз
Өз кезең атауларыңызды сақтаңыз
Бір жазба CRM, портал және дашбордқа береді

Құжаттар, ашып көрсетулер және комплаенс

Жалақы анықтамалары, банк үзінділері және жеке куәлік — құпия қаржылық деректер. Кіру, істер бойынша қолжетімділік және жеке файл сақтауын сұраңыз, ал жұмыс істейтін жеріңіздегі дерекқорды қорғау ережелерін тексеріңіз. Mythex сіздің реттеушілік ашып көрсетулеріңізді жазбайды; комплаенс тобыңыз немесе желіңіз мақұлдаған мәтінді қойыңыз және сайт жарияланбас бұрын оны тексертіңіз.

Бастауға арналған промпт

Ипотека брокерлік компаниям үшін қолданба жасаңыз. Кеңесшілер істерді кредитор, өнім, кредит сомасы, таныстырушы және сұраудан аяқтауға дейінгі кезеңмен басқарады. Клиенттер порталға кіріп, өз кезеңін көреді және жеке куәлік, жалақы анықтамалары мен банк үзінділерін тізім бойынша жүктейді. Іс аяқталғанда бекітілген мөлшерлеменің аяқталу күнін сақтаңыз және маған келесі алты айда мөлшерлемесі бітетін клиенттерді көрсетіңіз.

Сұрақтар

Клиенттер ипотека құжаттарын қауіпсіз жүктей ала ма?

Иә. Клиенттің кіруі мен әр іс бойынша жеке сақтауды сұраңыз, сонда файлдарды тек сол клиент пен оның кеңесшісі аша алады. Жұмыс істейтін жеріңізде іске қосар алдында дерекқорды қорғау ережелерін тексеріңіз.

Жылжымайтын мүлік агенттері өздері таныстырған істердің барысын көре ала ма?

Иә. Тек өз істерін және ағымдағы кезеңді көрсететін, клиенттің қаржылық құжаттарынсыз таныстырушының кіруін сұраңыз.

Кредитор порталдарына немесе сатып алу жүйелеріне қоса ала ма?

Mythex қолданбаны сіздің өз деректеріңіздің айналасында жасайды. Егер кредитор немесе сатып алу құралы сізде қолжетімді API ұсынса, оған өз кілттеріңізбен қосылуды сұрауға болады; әйтпесе кеңесшілер кезеңді қолмен жаңартады.

Әзірлеуші керек пе?

Жоқ. Қажетін қарапайым тілмен сипаттайсыз және чатта өзгертесіз. IT маманыңыз қаласа, код бар.

Сынап көру тегін бе?

Иә. Free жоспары картасыз жұмыс істейді және жасап, жариялауға мүмкіндік береді. Pro — айына $25, ол теңшелетін домен, кодты өңдеу, экспорт және көбірек кредиттер үшін.

ЖИ көмегімен құрудың басқа жолдары

Mythex · Pricing · ЖИ көмегімен кез келген нәрсені жасаңыз · Сайттар мен қосымшаларға арналған үлгілер · Mythex салыстыруда · ЖИ-мен қосымша жасау сөздігі · ЖИ-мен қосымша жасауға арналған тегін құралдар · English