Lainanvälittäjän ohjelmisto, jonka kuvailet sen sijaan, että ostat: portaalit, CRM:t ja tapausseurannat

Mythex auttaa lainanvälitysyritystä rakentamaan oman verkkosivunsa, turvallisen portaalin, johon asiakkaat lataavat palkkakuitit ja tiliotteet, sekä tapausseurannan, joka näyttää jokaisen hakemuksen esiselvityksestä päätökseen. Kuvailet chatissa, miten tapauksesi etenevät, tarkistat sen live-esikatselussa ja julkaiset, kun vaatimustenmukaisuus hyväksyy sanamuodon.

Aloita rakentaminen ilmaiseksi

Missä välitystoimisto menettää iltapäivänsä

Tapaus voi olla samaan aikaan lainanantajan arvioijalla, arvioitsijalla ja kiinteistönvälittäjän kauppakirjatoimistossa, ja asiakas tietää vain, ettei mitään ole tapahtunut tiistaista asti. Niinpä he soittavat. Kiinteistönvälittäjä, joka ohjasi heidät, soittaa myös. Asiakirjat tulevat puhelinkuvina kolmessa eri sähköpostissa, ja yhdestä puuttuu pankkitiliotteen toinen sivu. Samaan aikaan jokainen lainanantajan portaali näyttää vain oman osansa kuvasta, eivätkä ne puhu keskenään. Tapaukset, jotka valmistuivat kaksi vuotta sitten ja joissa kiinteä korko päättyy pian, ovat hautautuneet taulukkoon, jota kukaan ei suodata. Toimisto tarvitsee yhden näkymän jokaiseen tapaukseen ja sen seuraavaan vaiheeseen, turvallisen paikan asiakirjoille ja luettelon päättyvistä sopimuksista, joka muuttaa entiset asiakkaat uudeksi työksi.

Jokainen tapaus lainanantajan, lainasumman, neuvojan ja nykyisen vaiheen kanssa
Asiakirjapyynnöt, jotka näyttävät, mitä on vielä puuttuu
Tila, jonka asiakkaat ja suosittelijat voivat tarkistaa soittamatta
Kiinteän koron päättymispäivät jokaisessa valmistuneessa tapauksessa
Asiakasmaksut ja lainanantajan provisiot kirjattuna erikseen
Vakuutustarpeet kirjattuna lainan rinnalle

Portaali, joka vastaa kysymykseen ”missä mennään?” ennen kuin sitä kysytään

Jokainen asiakas kirjautuu sisään ja näkee hakemuksensa vaiheen, päivän jolloin se siirtyi sinne, ja mitä hän tarvitsee seuraavaksi. Hän lataa henkilöllisyystodistuksen, palkkakuitit, P60-lomakkeet ja pankkitiliotteet tarkistuslistan mukaan, joten puuttuva sivu on heti näkyvissä. Viestit neuvojalle kulkevat tapauksessa eikä henkilökohtaisessa postilaatikossa. Yhteishakijat jakavat yhden tapauksen, jossa on molempien nimet.

Rakenna asiakasportaali lainanvälitystoimistolleni. Jokainen asiakas kirjautuu ja näkee tapauksensa vaiheen esiselvityksestä päätökseen, tarkistuslistan ladattavista asiakirjoista kuten henkilöllisyystodistus, palkkakuitit ja pankkitiliotteet sekä viestit neuvojalleen. Yhteishakijat jakavat yhden tapauksen. Ladatut tiedostot ovat yksityisiä kyseiselle tapaukselle ja neuvojalle.

Tapaus-CRM, jossa korkojen päättyminen on jokaisessa tiedostossa

Tapauksissa on lainanantaja, tuote, lainasumma, LTV, neuvoja, suosittelija ja vaihe. Kun tapaus valmistuu, kiinteän koron päättymispäivä tallennetaan siihen, ja luettelo asiakkaista, joiden sopimus päättyy seuraavan kuuden kuukauden aikana, muuttuu viikon jälleenrahoitussoitoiksi. Henkivakuutus seurataan samalla asiakkaalla, joten sitä ei unohdeta lainan jälkeen.

Luo CRM lainanvälitystoimistolle. Tallenna asiakkaat ja tapaukset lainanantajalla, tuotteella, lainasummalla, LTV:llä, neuvojalla ja suosittelijalla sekä vaiheella esiselvityksestä päätökseen. Tallenna kiinteän koron päättymispäivä valmistuessa ja näytä asiakkaat, joiden korko päättyy seuraavan 6 kuukauden aikana. Seuraa vakuutuskäytäntöjä asiakaskohtaisesti.

Verkkosivusto, joka selittää, miten meitä maksetaan

Erilliset sivut ensiasunnon ostajille, jälleenrahoitukselle, sijoitusasunnoille ja vakuutuksille, joissa on kunkin asiakasryhmän todelliset kysymykset. Selkeä osio palkkioista ja lainanantajan provisioista, sääntelyn vaatima sanamuoto ja tiedustelulomake, joka kysyy ostoaikataulun ja sen, onko tulo palkkatuloa vai yrittäjätuloa.

Tee verkkosivusto lainanvälitystoimistolle, jossa on sivut ensiasunnon ostajille, jälleenrahoitukselle, sijoitusasunnoille ja vakuutuksille, selkeä sivu siitä, miten meitä maksetaan, paikka sääntelyn mukaiselle tiedonannolle sekä tiedustelulomake, joka kysyy aikataulun, asunnon hinnan, omarahan ja työsuhteen tyypin.

Konsultaatiot, jotka saapuvat asiakirjojen kanssa

Asiakas valitsee alustavan puhelun, videoesiselvityksen tai toimistotapaamisen, vastaa muutamaan kysymykseen ostoprosessinsa vaiheesta ja saa asiakirjatarkistuslistan vahvistusviestissä. Neuvoja näkee vastaukset ennen puhelun alkua.

Rakenna varaussivu lainakonsultaatioille puhelin-, video- ja paikan päällä -vaihtoehdoin. Kysy, onko asuntoa jo löydetty, karkea hinta ja tulotyyppi, ja lähetä asiakirjatarkistuslista vahvistusviestissä.

Välityspalkkiot ja käsittelymaksut omilla riveillään

Veloita asiakasmaksu sovitussa vaiheessa, kuten hakemuksessa tai tarjouksessa, ja kirjaa lainanantajan käsittelymaksu odotetuksi ja saaduksi. Suosittelijoiden maksut ovat myös tapauksessa, joten täsmäytys lainanantajan tiliotteisiin vie minuutteja.

Tee laskutussovellus lainanvälitystoimistolle. Asiakasmaksut laskutetaan valitussa vaiheessa kuten hakemuksessa tai tarjouksessa. Lainanantajan provisio kirjataan tapauksittain odotettuna ja saatuna. Seuraa suosittelijoiden maksuja ja näytä maksamattomat maksut sekä saamatta jääneet provisiot.

Lainanantajan käsittelyaika kuukausittain

Kirjaa lähetys- ja tarjouspäivät, ja kojelauta näyttää, mitkä lainanantajat vievät kahdeksan päivää ja mitkä kaksikymmentäkahdeksan. Lisää tapaukset neuvojittain ja vaiheittain, liidit lähteittäin ja odotetut tulot tältä neljännekseltä.

Tee kojelauta lainanvälitystoimistolle: tapaukset vaiheittain ja neuvojittain, keskimääräiset päivät lähetyksestä tarjoukseen lainanantajittain ja kuukausittain, liidit lähteittäin konversioineen sekä odotetut palkkiot ja provisiot tältä neljännekseltä.

Tapaustaulukosta yhteiseen näkymään

Useimmat välitystoimistot aloittavat taulukolla: yksi rivi tapausta kohden, vaihesarake ja värikoodaus, jonka vain yksi henkilö ymmärtää. Vie se CSV-tiedostona ja pyydä Mythexiä tuomaan se uuteen CRM:ään ja yhdistämään sarakkeesi tapauskenttiin. Säilytä vaiheiden nimet, joita käytät jo, jotta neuvojien ei tarvitse opetella niitä uudelleen. Lisää sitten asiakasportaali samojen tietojen päälle, jolloin toimiston vaiheenvaihto on se, minkä asiakas näkee.

Olemassa olevat tapaukset CSV-tiedostosta
Säilytä omat vaiheiden nimet
Yksi tietue syöttää CRM:n, portaalin ja kojelaudan

Asiakirjat, tiedonannot ja vaatimustenmukaisuus

Palkkakuitit, tiliotteet ja henkilöllisyystodistukset ovat arkaluonteisia taloustietoja. Pyydä kirjautumista, tapauskohtaista käyttöoikeutta ja yksityistä tiedostotallennusta, ja tarkista tietosuojasäännöt siellä, missä toimit. Mythex ei kirjoita sääntelyn mukaisia tiedonantojasi; liitä sanamuoto, jonka vaatimustenmukaisuustiimisi tai verkostosi on hyväksynyt, ja pyydä heitä tarkistamaan sivusto ennen julkaisua.

Lähtökohtana oleva kehote

Rakenna sovellus lainanvälitystoimistolleni. Neuvojat hallitsevat tapauksia lainanantajalla, tuotteella, lainasummalla, suosittelijalla ja vaiheella esiselvityksestä päätökseen. Asiakkaat kirjautuvat portaaliin nähdäkseen vaiheensa ja lataavat henkilöllisyystodistuksen, palkkakuitit ja pankkitiliotteet tarkistuslistan mukaan. Kun tapaus valmistuu, tallenna kiinteän koron päättymispäivä ja näytä asiakkaat, joiden korko päättyy seuraavan kuuden kuukauden aikana.

Kysymykset

Voivatko asiakkaat ladata lainadokumenttinsa turvallisesti?

Kyllä. Pyydä asiakkaan kirjautuminen ja yksityinen tallennus tapauskohtaisesti, jolloin vain kyseinen asiakas ja hänen neuvojansa voivat avata tiedostot. Tarkista toimintasi alueen tietosuojasäännöt ennen julkaisua.

Voivatko kiinteistönvälittäjät nähdä suosittelemiensa tapausten etenemisen?

Kyllä. Pyydä suosittelijan kirjautuminen, joka näyttää vain hänen tapauksensa ja nykyisen vaiheen ilman asiakkaan taloustietoja.

Voiko se liittyä lainanantajien portaaleihin tai hakujärjestelmiin?

Mythex rakentaa sovelluksen omien tietojesi ympärille. Jos lainanantajalla tai hakutyökalulla on rajapinta, johon sinulla on pääsy, voit pyytää yhteyden omilla avaimillasi; muuten neuvojat päivittävät vaiheen käsin.

Tarvitsenko kehittäjän?

Ei. Kuvaat tarpeesi selkokielisesti ja muutat sitä chatissa. Koodi on siellä, jos IT-henkilösi haluaa tarkastella sitä.

Onko kokeilu ilmainen?

Kyllä. Free-tasolla ei tarvita korttia, ja voit rakentaa ja julkaista. Pro maksaa $25 kuukaudessa ja lisää oman verkkotunnuksen, koodieditoinnin, viennin ja lisäkrediittejä.

Lisää tapoja rakentaa tekoälyllä

Mythex · Pricing · Rakenna mitä tahansa tekoälyllä · Verkkosivu- ja sovellusmallipohjat · Mythex vertailussa · Tekoälysovellusten rakentamisen sanasto · Ilmaiset työkalut tekoälysovellusten rakentamiseen · English