Logiciel pour courtier en crédit immobilier à décrire plutôt qu'à acheter : portails, CRM et suivi de dossiers

Mythex permet à un cabinet de courtage en crédit immobilier de construire son propre site, un portail sécurisé où les clients déposent bulletins de salaire et relevés bancaires, et un suivi de dossiers qui montre chaque demande de la prise d'informations à la signature. Vous décrivez le déroulement de vos dossiers dans le chat, vérifiez le tout dans l'aperçu en direct et publiez une fois que la conformité valide la formulation.

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Là où un cabinet de courtage perd ses après-midi

Un dossier peut être en attente chez le service de souscription d'un prêteur, un expert immobilier et un notaire en même temps, et le client sait seulement que rien ne s'est passé depuis mardi. Alors il appelle. L'agent immobilier qui l'a adressé appelle aussi. Les documents arrivent sous forme de photos prises au téléphone dans trois e-mails différents, dont l'un sans la deuxième page d'un relevé bancaire. Pendant ce temps, les espaces de chaque prêteur n'affichent chacun qu'une partie du tableau, et aucun ne communique avec les autres. Les dossiers conclus il y a deux ans, dont les taux fixes arrivent bientôt à échéance, sont enfouis dans un tableur que personne ne filtre. Le cabinet a besoin d'une vue unique de chaque dossier et de sa prochaine étape, d'un lieu sûr pour les documents, et d'une liste d'échéances qui transforme d'anciens clients en nouveaux dossiers.

Chaque dossier avec prêteur, montant, conseiller et étape actuelle
Demandes de documents indiquant ce qui manque encore
Un statut que clients et apporteurs peuvent consulter sans téléphoner
Dates de fin de taux fixe enregistrées sur chaque dossier conclu
Honoraires du client et commissions de prêteur enregistrés séparément
Besoins en prévoyance notés en complément du crédit

Un portail qui répond à « où en est-on ? » avant qu'on ne le demande

Chaque client se connecte pour voir l'étape de son dossier, la date à laquelle il y est entré et ce qu'on attend de lui. Il dépose sa pièce d'identité, ses bulletins de salaire, ses avis d'imposition et ses relevés bancaires selon une liste de contrôle, si bien qu'une page manquante saute aux yeux. Les messages avec le conseiller restent dans le dossier plutôt que dans une boîte personnelle. Les co-emprunteurs partagent un même dossier avec les deux noms.

Créez un portail client pour mon cabinet de courtage en crédit immobilier. Chaque client se connecte et voit l'étape de son dossier, de la demande à la signature, une liste de documents à déposer comme la pièce d'identité, les bulletins de salaire et les relevés bancaires, et les messages avec son conseiller. Les co-emprunteurs partagent un dossier. Les fichiers déposés sont privés pour ce dossier et le conseiller.

Un CRM de dossiers avec la date de fin de taux sur chaque fiche

Les dossiers mentionnent le prêteur, le produit, le montant emprunté, le ratio prêt/valeur, le conseiller, l'apporteur et l'étape. À la conclusion d'un dossier, la date de fin de taux fixe est enregistrée, et la liste des clients dont le prêt arrive à échéance dans les six mois devient la liste d'appels de renégociation de la semaine. La prévoyance est suivie sur le même client pour ne pas l'oublier après le prêt.

Créez un CRM pour un cabinet de courtage en crédit immobilier. Enregistrez les clients et les dossiers avec prêteur, produit, montant, ratio prêt/valeur, conseiller et apporteur, et une étape allant de la prise d'informations à la signature. Enregistrez la date de fin de taux fixe à la conclusion et affichez les clients dont le taux arrive à échéance dans les 6 prochains mois. Suivez les contrats de prévoyance par client.

Un site qui explique comment vous êtes rémunéré

Des pages distinctes pour les primo-accédants, les renégociations, l'investissement locatif et la prévoyance, chacune avec les questions que ces clients posent réellement. Une section claire sur les honoraires et les commissions des prêteurs, la mention d'information réglementaire exigée, et un formulaire de demande qui demande le calendrier d'achat et si les revenus sont salariés ou non salariés.

Créez un site web pour un cabinet de courtage en crédit immobilier avec des pages pour les primo-accédants, les renégociations, l'investissement locatif et la prévoyance, une page claire sur notre rémunération, un emplacement pour notre mention d'information réglementaire, et un formulaire de demande demandant le calendrier, le prix du bien, l'apport et le statut professionnel.

Des rendez-vous qui arrivent avec les documents

Les clients choisissent un premier appel, un bilan vidéo ou un rendez-vous au bureau, répondent à quelques questions sur l'avancement de leur achat, et reçoivent une liste de documents dans l'e-mail de confirmation. Le conseiller voit les réponses avant le début de l'entretien.

Créez une page de réservation pour les rendez-vous de courtage avec options téléphone, vidéo et présentiel. Demandez s'ils ont trouvé un bien, le prix approximatif et le type de revenus, et envoyez une liste de documents avec la confirmation par e-mail.

Honoraires de courtage et commissions sur des lignes séparées

Facturez les honoraires au client à l'étape convenue, par exemple à la demande ou à l'offre, et enregistrez la commission de prêteur comme attendue puis reçue pour chaque dossier. Les paiements des apporteurs figurent aussi sur le dossier, si bien que le rapprochement avec les relevés des prêteurs prend quelques minutes.

Créez une application de facturation pour un cabinet de courtage en crédit immobilier. Les honoraires client sont facturés à une étape choisie comme la demande ou l'offre. La commission de prêteur est enregistrée par dossier comme attendue et reçue. Suivez les paiements aux apporteurs et affichez les honoraires impayés et les commissions non reçues.

Délais des prêteurs, mois après mois

Saisissez les dates de dépôt et d'offre, et le tableau de bord montre quels prêteurs mettent huit jours et lesquels en mettent vingt-huit. Ajoutez les dossiers par conseiller et par étape, les prospects par source et le revenu attendu pour le trimestre.

Créez un tableau de bord pour un cabinet de courtage en crédit immobilier affichant les dossiers par étape et par conseiller, le délai moyen en jours entre le dépôt et l'offre par prêteur et par mois, les prospects par source avec taux de conversion, et les honoraires et commissions attendus ce trimestre.

Du tableur de dossiers à une vue partagée

La plupart des cabinets commencent avec un tableur : une ligne par dossier, une colonne d'étape et un code couleur que seule une personne comprend. Exportez-le en CSV et demandez à Mythex de l'importer dans le nouveau CRM en associant vos colonnes aux champs du dossier. Gardez les noms d'étapes que vous utilisez déjà pour que les conseillers n'aient pas à les réapprendre. Ajoutez ensuite le portail client sur les mêmes données, de sorte qu'un changement d'étape au bureau soit ce que voit le client.

Importer les dossiers existants depuis un CSV
Garder vos propres noms d'étapes
Une seule fiche alimente le CRM, le portail et le tableau de bord

Documents, mentions réglementaires et conformité

Bulletins de salaire, relevés bancaires et pièces d'identité sont des données financières sensibles. Demandez un accès avec identifiant, un accès par dossier et un stockage privé des fichiers, et vérifiez les règles de protection des données là où vous opérez. Mythex ne rédige pas vos mentions réglementaires : collez le texte approuvé par votre service conformité ou votre réseau, et faites-le relire avant la mise en ligne du site.

Un prompt pour démarrer

Créez une application pour mon cabinet de courtage en crédit immobilier. Les conseillers gèrent les dossiers avec prêteur, produit, montant, apporteur et une étape allant de la prise d'informations à la signature. Les clients se connectent à un portail pour voir leur étape et déposer leur pièce d'identité, leurs bulletins de salaire et leurs relevés bancaires selon une liste de contrôle. À la conclusion d'un dossier, enregistrez la date de fin de taux fixe et affichez-moi les clients dont le taux arrive à échéance dans les six prochains mois.

Questions

Les clients peuvent-ils déposer leurs documents de prêt en toute sécurité ?

Oui. Demandez un accès client avec identifiant et un stockage privé par dossier, pour que seuls ce client et son conseiller puissent ouvrir les fichiers. Vérifiez les règles de protection des données qui s'appliquent là où vous opérez avant la mise en ligne.

Les agents immobiliers peuvent-ils suivre l'avancement des dossiers qu'ils ont apportés ?

Oui. Demandez un accès apporteur qui n'affiche que ses dossiers et l'étape en cours, sans les documents financiers du client.

Cela peut-il se connecter aux espaces des prêteurs ou aux outils de sourcing ?

Mythex construit l'application autour de vos propres données. Si un prêteur ou un outil de sourcing propose une API à laquelle vous avez accès, vous pouvez demander une connexion avec vos propres clés ; sinon, les conseillers mettent l'étape à jour à la main.

Ai-je besoin d'un développeur ?

Non. Vous décrivez ce que vous voulez en langage courant et vous le modifiez en discutant dans le chat. Le code est là si votre responsable informatique souhaite le consulter.

Est-ce gratuit pour essayer ?

Oui. Le forfait Free ne demande pas de carte et permet de construire et publier. Pro coûte $25/month et ajoute un domaine personnalisé, l'édition du code, l'export et davantage de crédits.

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