ПО для ипотечного брокера: порталы, CRM и трекеры дел, которые вы описываете, а не покупаете

Mythex позволяет ипотечной брокерской компании создать собственный сайт, защищённый портал, где клиенты загружают справки о доходах и выписки по счетам, и трекер дел, который показывает каждую заявку от первичного сбора данных до сделки. Опишите, как двигаются ваши дела, в чате, проверьте в живом предпросмотре и опубликуйте, когда комплаенс одобрит формулировки.

Начать бесплатно

Где брокерская компания теряет полдня

Дело может одновременно висеть у андеррайтера банка, оценщика и юриста по сделке, а клиент знает только, что со вторника ничего не происходило. Поэтому он звонит. Звонит и риелтор, который его направил. Документы приходят фотографиями с телефона в трёх разных письмах, и в одном из них нет второй страницы выписки по счёту. Тем временем личные кабинеты каждого банка показывают свой кусочек картины, и ни один из них не связан с другим. Дела, закрытые два года назад, у которых скоро заканчивается фиксированная ставка, похоронены в таблице, которую никто не фильтрует. Офису нужен один вид на каждое дело и его следующий шаг, безопасное место для документов и список окончаний ставок, который превращает прошлых клиентов в новую работу.

Каждое дело с банком, суммой кредита, ипотечным консультантом и текущим этапом
Запросы документов, которые показывают, чего ещё не хватает
Статус, который клиенты и риелторы могут проверить без звонка
Даты окончания фиксированной ставки по каждой закрытой сделке
Комиссия клиента и комиссия банка записаны отдельно
Потребности в страховании отмечены рядом с ипотекой

Портал, который отвечает на вопрос «на каком мы этапе?» до того, как его зададут

Каждый клиент входит и видит этап своей заявки, дату перехода на этот этап и то, что нужно от него дальше. Он загружает паспорт, справки о доходах, справки 2-НДФЛ и выписки по счетам по чек-листу, поэтому пропущенная страница заметна сразу. Сообщения ипотечному консультанту хранятся в деле, а не в личной почте. Совместные заявители ведут одно дело с обоими именами.

Сделай клиентский портал для моей ипотечной брокерской компании. Каждый клиент входит и видит этап своего дела от заявки до сделки, чек-лист документов для загрузки, например паспорт, справки о доходах и выписки по счетам, и сообщения со своим консультантом. Совместные заявители ведут одно дело. Загруженные файлы видны только этому делу и консультанту.

CRM дел, где в каждом файле есть дата окончания ставки

В делах указаны банк, продукт, сумма кредита, LTV, консультант, направивший и этап. Когда дело закрывается, дата окончания фиксированной ставки сохраняется вместе с ним, и список клиентов, у которых сделка заканчивается в ближайшие шесть месяцев, становится звонками по рефинансированию на неделю. Страхование отслеживается у того же клиента, чтобы его не забыли после ипотеки.

Создай CRM для ипотечной брокерской компании. Храни клиентов, дела с банком, продуктом, суммой кредита, LTV, консультантом и направившим, а также этап от первичного сбора данных до сделки. При закрытии сохраняй дату окончания фиксированной ставки и покажи список клиентов, у которых ставка заканчивается в ближайшие 6 месяцев. Веди страховые полисы по каждому клиенту.

Сайт, который объясняет, как вы получаете оплату

Отдельные страницы для покупателей первого жилья, рефинансирования, покупки под сдачу и страхования, каждая с вопросами, которые эти клиенты действительно задают. Понятный раздел о комиссиях и вознаграждении банка, формулировки регулятора, которые он требует, и форма заявки, которая спрашивает срок покупки и тип дохода: наёмный или самозанятый.

Сделай сайт для ипотечной брокерской компании со страницами для покупателей первого жилья, рефинансирования, покупки под сдачу и страхования, понятной страницей о том, как мы получаем оплату, местом для текста нашего раскрытия информации для регулятора и формой заявки, которая спрашивает срок, стоимость недвижимости, первоначальный взнос и тип занятости.

Консультации, которые приходят с документами

Клиенты выбирают первичный звонок, видеоопрос или встречу в офисе, отвечают на несколько вопросов о том, на каком этапе покупка, и получают чек-лист документов в письме-подтверждении. Консультант видит ответы до начала звонка.

Сделай страницу записи на ипотечные консультации с вариантами: телефон, видео и очная встреча. Спроси, нашли ли они объект, примерную стоимость и тип дохода, и отправь чек-лист документов в письме-подтверждении.

Комиссия брокера и вознаграждение банка в отдельных строках

Комиссия клиента начисляется на этапе, который вы согласовали, например при подаче заявки или одобрении. Вознаграждение банка записывается по делу как ожидаемое и полученное. Платежи от направивших тоже привязаны к делу, поэтому сверка с выписками банка занимает минуты.

Сделай приложение выставления счетов для ипотечной брокерской компании. Комиссия клиента выставляется на выбранном этапе, например при заявке или одобрении. Вознаграждение банка записывается по каждому делу как ожидаемое и полученное. Веди платежи направивших и покажи неоплаченные комиссии и неполученное вознаграждение.

Срок рассмотрения банками по месяцам

Вводите даты подачи и одобрения, и дашборд покажет, какие банки рассматривают восемь дней, а какие двадцать восемь. Добавляйте дела по консультантам и этапам, а также лиды по источникам и ожидаемый доход за квартал.

Сделай дашборд для ипотечной брокерской компании: дела по этапам и консультантам, среднее число дней от подачи до одобрения по банкам и месяцам, лиды по источникам с конверсией и ожидаемые комиссии и вознаграждение в этом квартале.

От таблицы дел к общему виду

Большинство брокерских компаний начинают с таблицы: одна строка на дело, колонка этапа и цветовые метки, которые понимает только один человек. Экспортируйте её в CSV и попросите Mythex импортировать её в новую CRM, сопоставив ваши колонки с полями дела. Сохраните названия этапов, которые вы уже используете, чтобы консультантам не пришлось переучиваться. Затем добавьте клиентский портал на те же данные, чтобы смена этапа в офисе сразу была видна клиенту.

Импорт существующих дел из CSV
Сохраняются ваши названия этапов
Одна запись питает CRM, портал и дашборд

Документы, раскрытия и комплаенс

Справки о доходах, выписки по счетам и паспорт — это чувствительные финансовые данные. Запрашивайте входы, доступ по каждому делу и закрытое хранение файлов, а правила защиты персональных данных там, где вы работаете, проверяйте сами. Mythex не пишет ваши раскрытия для регулятора; вставьте текст, который одобрил ваш комплаенс или сеть, и попросите их проверить сайт до запуска.

Промпт для старта

Сделай приложение для моей ипотечной брокерской компании. Консультанты ведут дела с банком, продуктом, суммой кредита, направившим и этапом от первичного сбора данных до сделки. Клиенты входят в портал, видят свой этап и загружают паспорт, справки о доходах и выписки по счетам по чек-листу. Когда дело закрывается, сохрани дату окончания фиксированной ставки и покажи мне клиентов, у которых ставка заканчивается в ближайшие шесть месяцев.

Вопросы

Могут ли клиенты безопасно загружать ипотечные документы?

Да. Запросите вход клиента и закрытое хранение по каждому делу, чтобы файлы могли открыть только этот клиент и его консультант. Проверьте правила защиты персональных данных, которые действуют там, где вы работаете, до запуска.

Могут ли риелторы видеть ход дел, которые они направили?

Да. Запросите вход для направивших, который показывает только их дела и текущий этап, без финансовых документов клиента.

Можно ли подключить личные кабинеты банков или системы подбора?

Mythex строит приложение вокруг ваших собственных данных. Если банк или инструмент подбора предлагает API, к которому у вас есть доступ, можно запросить подключение с вашими ключами; в остальных случаях консультанты обновляют этап вручную.

Нужен ли разработчик?

Нет. Опишите, что вам нужно, простым языком и меняйте всё через чат. Код доступен, если ваш IT-специалист захочет его посмотреть.

Можно ли попробовать бесплатно?

Да. Тариф Free не требует карты и позволяет создавать и публиковать. Pro стоит $25 в месяц и добавляет собственный домен, редактирование кода, экспорт и больше кредитов.

Другие способы создавать с ИИ

Mythex · Pricing · Создавайте что угодно с ИИ · Шаблоны сайтов и приложений · Сравнения Mythex · Глоссарий по созданию приложений с ИИ · Бесплатные инструменты для создания приложений с ИИ · English