Logiciel pour courtier hypothécaire que vous décrivez au lieu d'acheter : portails, CRM et suivi de dossiers

Avec Mythex, une firme de courtage hypothécaire crée son propre site web, un portail sécurisé où les clients téléversent leurs talons de paie et leurs relevés bancaires, et un suivi de dossiers qui montre chaque demande, de la fiche de renseignements jusqu'à la clôture. Vous décrivez la façon dont vos dossiers avancent dans le clavardage, vérifiez le tout dans l'aperçu en direct, et publiez quand la conformité est satisfaite du libellé.

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Là où un courtage perd ses après-midi

Un dossier peut se trouver en même temps chez un souscripteur du prêteur, un évaluateur et un notaire, et le client sait seulement que rien ne s'est passé depuis mardi. Alors il appelle. Le courtier immobilier qui l'a recommandé appelle aussi. Les documents arrivent en photos prises avec un téléphone, dans trois courriels différents, dont un qui n'a pas la deuxième page d'un relevé bancaire. Pendant ce temps, les portails de chaque prêteur n'affichent que leur propre partie du dossier, et aucun ne communique avec les autres. Les dossiers conclus il y a deux ans, dont les taux fixes arrivent bientôt à échéance, sont enfouis dans un tableur que personne ne filtre. Le bureau a besoin d'une seule vue de chaque dossier et de sa prochaine étape, d'un endroit sûr pour les documents, et d'une liste d'échéances qui transforme d'anciens clients en nouveau travail.

Chaque dossier avec le prêteur, le montant du prêt, le conseiller et l'étape actuelle
Demandes de documents qui montrent ce qui manque encore
Un statut que les clients et les courtiers immobiliers peuvent consulter sans téléphoner
Dates d'échéance des taux fixes consignées sur chaque dossier conclu
Honoraires du client et commissions du prêteur consignés séparément
Besoins en assurance notés avec l'hypothèque

Un portail qui répond à « où en sommes-nous? » avant qu'on pose la question

Chaque client se connecte pour voir l'étape de sa demande, la date à laquelle elle y est passée et ce qu'on attend de lui ensuite. Il téléverse sa pièce d'identité, ses talons de paie, ses T4 et ses relevés bancaires selon une liste de contrôle, si bien qu'une page manquante saute aux yeux. Les messages au conseiller se trouvent dans le dossier plutôt que dans une boîte personnelle. Les co-emprunteurs partagent un dossier avec leurs deux noms.

Créez un portail client pour mon courtage hypothécaire. Chaque client se connecte et voit l'étape de son dossier, de la demande à la clôture, une liste de documents à téléverser comme la pièce d'identité, les talons de paie et les relevés bancaires, et des messages avec son conseiller. Les co-emprunteurs partagent un dossier. Les fichiers téléversés sont privés pour ce dossier et le conseiller.

Un CRM de dossiers avec l'échéance du taux sur chaque fichier

Les dossiers portent le prêteur, le produit, le montant du prêt, le ratio prêt-valeur, le conseiller, la source de recommandation et l'étape. Quand un dossier est conclu, la date de fin du taux fixe est enregistrée, et une liste des clients dont l'entente se termine dans les six prochains mois devient les appels de renouvellement de la semaine. L'assurance de protection est suivie sur le même client pour ne pas être oubliée après l'hypothèque.

Créez un CRM pour un courtage hypothécaire. Enregistrez les clients, les dossiers avec le prêteur, le produit, le montant du prêt, le ratio prêt-valeur, le conseiller et la source de recommandation, et une étape de la fiche de renseignements à la clôture. Enregistrez la date de fin du taux fixe à la clôture et affichez la liste des clients dont le taux se termine dans les 6 prochains mois. Suivez les polices de protection par client.

Un site qui explique comment vous êtes payés

Des pages distinctes pour les premiers acheteurs, les renouvellements, les immeubles locatifs et la protection, chacune avec les questions que ces clients posent réellement. Une section claire sur les honoraires et les commissions des prêteurs, le texte réglementaire exigé par votre organisme, et un formulaire de demande qui demande l'échéancier d'achat et si le revenu est salarié ou autonome.

Créez un site pour un courtage hypothécaire avec des pages pour les premiers acheteurs, les renouvellements, les immeubles locatifs et la protection, une page claire sur notre rémunération, un espace pour notre texte de divulgation réglementaire, et un formulaire de demande qui demande l'échéancier, le prix de la propriété, la mise de fonds et le type d'emploi.

Des consultations qui arrivent avec les documents

Les clients choisissent un premier appel, une fiche de renseignements en vidéo ou une rencontre au bureau, répondent à quelques questions sur l'avancement de leur achat, et reçoivent une liste de contrôle des documents dans le courriel de confirmation. Le conseiller voit les réponses avant le début de l'appel.

Créez une page de réservation pour les consultations hypothécaires avec les options téléphone, vidéo et en personne. Demandez s'ils ont trouvé une propriété, le prix approximatif et le type de revenu, et envoyez une liste de contrôle des documents avec le courriel de confirmation.

Honoraires de courtage et commissions du prêteur sur des lignes distinctes

Facturez les honoraires du client à l'étape convenue, par exemple à la demande ou à l'offre, et consignez la commission de courtage du prêteur comme attendue et reçue. Les paiements aux courtiers immobiliers apparaissent aussi au dossier, si bien que le rapprochement avec les relevés des prêteurs prend quelques minutes.

Créez une application de facturation pour un courtage hypothécaire. Les honoraires du client sont facturés à une étape choisie, comme la demande ou l'offre. La commission du prêteur est consignée par dossier comme attendue et reçue. Suivez les paiements aux courtiers immobiliers et affichez les honoraires impayés et les commissions non reçues.

Délai de traitement des prêteurs, mois après mois

Consignez les dates de soumission et d'offre, et le tableau de bord montre quels prêteurs prennent huit jours et lesquels en prennent vingt-huit. Ajoutez les dossiers par conseiller et par étape, les prospects par source et le revenu attendu pour le trimestre.

Créez un tableau de bord pour un courtage hypothécaire qui affiche les dossiers par étape et par conseiller, le nombre moyen de jours entre la soumission et l'offre par prêteur et par mois, les prospects par source avec le taux de conversion, et les honoraires et commissions attendus ce trimestre.

De la feuille de dossiers à une vue partagée

La plupart des courtages commencent par un tableur : une ligne par dossier, une colonne d'étape et un code de couleurs que seule une personne comprend. Exportez-le en CSV et demandez à Mythex de l'importer dans le nouveau CRM, en associant vos colonnes aux champs du dossier. Gardez les noms d'étapes que vous utilisez déjà pour que les conseillers n'aient pas à les réapprendre. Ajoutez ensuite le portail client par-dessus les mêmes données, pour que tout changement d'étape au bureau soit ce que voit le client.

Importer les dossiers existants depuis un CSV
Garder vos propres noms d'étapes
Un seul enregistrement alimente le CRM, le portail et le tableau de bord

Documents, divulgations et conformité

Les talons de paie, les relevés bancaires et les pièces d'identité sont des données financières sensibles. Demandez un accès avec connexion, un accès par dossier et un stockage de fichiers privé, et vérifiez les règles de protection des renseignements personnels là où vous exercez. Mythex ne rédige pas vos divulgations réglementaires; collez le texte approuvé par votre équipe de conformité ou votre réseau, et faites-le examiner avant de mettre le site en ligne.

Une consigne pour commencer

Créez une application pour mon courtage hypothécaire. Les conseillers gèrent les dossiers avec le prêteur, le produit, le montant du prêt, la source de recommandation et une étape, de la fiche de renseignements à la clôture. Les clients se connectent à un portail pour voir leur étape et téléverser leur pièce d'identité, leurs talons de paie et leurs relevés bancaires selon une liste de contrôle. À la clôture d'un dossier, enregistrez la date de fin du taux fixe et affichez-moi les clients dont le taux se termine dans les six prochains mois.

Questions

Les clients peuvent-ils téléverser leurs documents hypothécaires en toute sécurité?

Oui. Demandez un accès client avec connexion et un stockage privé par dossier, pour que seuls ce client et son conseiller puissent ouvrir les fichiers. Vérifiez les règles de protection des renseignements personnels qui s'appliquent là où vous exercez avant la mise en ligne.

Les courtiers immobiliers peuvent-ils voir l'avancement des dossiers qu'ils ont recommandés?

Oui. Demandez un accès pour les apporteurs d'affaires qui ne montre que leurs dossiers et l'étape actuelle, sans les documents financiers du client.

Peut-il se connecter aux portails des prêteurs ou aux systèmes de placement?

Mythex construit l'application autour de vos propres données. Si un prêteur ou un outil de placement offre une interface de programmation à laquelle vous avez accès, vous pouvez demander une connexion avec vos propres clés; sinon, les conseillers mettent à jour l'étape à la main.

Ai-je besoin d'un développeur?

Non. Vous décrivez ce que vous voulez en langage simple et vous le modifiez en clavardant. Le code est là si votre responsable informatique veut le consulter.

Est-ce gratuit d'essayer?

Oui. Le forfait Free ne demande aucune carte et permet de créer et publier. Pro coûte $25/month et ajoute un domaine personnalisé, la modification du code, l'exportation et plus de crédits.

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