মর্টগেজ ব্রোকার সফটওয়্যার, কিনে নয় বর্ণনা দিয়ে বানান: পোর্টাল, CRM ও কেস ট্র্যাকার
Mythex একটা মর্টগেজ ব্রোকারেজকে নিজস্ব ওয়েবসাইট বানাতে দেয়, একটা নিরাপদ পোর্টাল যেখানে ক্লায়েন্টরা বেতনের স্লিপ ও ব্যাংক স্টেটমেন্ট আপলোড করেন, এবং একটা কেস ট্র্যাকার যা ফ্যাক্ট-ফাইন্ড থেকে সম্পন্ন হওয়া পর্যন্ত প্রতিটি আবেদন দেখায়। চ্যাটে বর্ণনা করুন কীভাবে আপনার কেস এগোয়, লাইভ প্রিভিউতে দেখুন, আর কমপ্লায়েন্স শব্দচয়নে সন্তুষ্ট হলে প্রকাশ করুন।
কোথায় ব্রোকারেজের বিকেল নষ্ট হয়
একটা কেস একই সময়ে লেন্ডারের আন্ডাররাইটার, মূল্যায়নকারী ও কনভেয়ান্সারের কাছে থাকতে পারে, আর ক্লায়েন্ট শুধু জানেন মঙ্গলবার থেকে কিছু হয়নি। তাই তাঁরা ফোন করেন। যে এস্টেট এজেন্ট তাঁদের পাঠিয়েছিল সেও ফোন করে। নথি তিনটি আলাদা ইমেইলে ফোনের ছবি হিসেবে আসে, তার একটিতে ব্যাংক স্টেটমেন্টের দ্বিতীয় পাতা নেই। এদিকে লেন্ডার পোর্টালগুলো প্রত্যেকে নিজের অংশ দেখায়, আর কোনোটি অন্যটির সঙ্গে কথা বলে না। দুই বছর আগে সম্পন্ন হওয়া কেস, যাদের স্থির রেট শীঘ্রই শেষ হবে, একটা স্প্রেডশিটে চাপা পড়ে আছে যা কেউ ফিল্টার করে না। অফিসের দরকার প্রতিটি কেস ও তার পরের ধাপের একটা দৃশ্য, নথির জন্য একটা নিরাপদ জায়গা, এবং মেয়াদ-শেষের একটা তালিকা যা অতীত ক্লায়েন্টকে নতুন কাজে পরিণত করে।
- প্রতিটি কেস লেন্ডার, ঋণের পরিমাণ, অ্যাডভাইজার ও বর্তমান পর্যায়সহ
- নথি অনুরোধ যা দেখায় কী এখনও বাকি
- একটা অবস্থা যা ক্লায়েন্ট ও পরিচয়কারীরা ফোন না করেই দেখতে পারেন
- প্রতিটি সম্পন্ন কেসে স্থির রেটের মেয়াদ-শেষের তারিখ রাখা
- ক্লায়েন্ট ফি ও লেন্ডারের প্রকিউরমেন্ট ফি আলাদাভাবে রেকর্ড
- মর্টগেজের সঙ্গে সুরক্ষার প্রয়োজন নোট করা
একটা পোর্টাল যা আগেই বলে দেয় ‘আমরা কোথায়’
প্রতি ক্লায়েন্ট লগইন করে দেখেন তাঁদের আবেদনের পর্যায়, পর্যায়ে পৌঁছানোর তারিখ এবং তাঁদের কাছ থেকে পরবর্তী কী দরকার। একটা চেকলিস্টের বিপরীতে পরিচয়পত্র, বেতনের স্লিপ, P60 ও ব্যাংক স্টেটমেন্ট আপলোড করেন, যাতে কোন পাতা নেই তা স্পষ্ট হয়। অ্যাডভাইজারকে বার্তা যায় কেসের ভেতরে, কোনো ব্যক্তিগত ইনবক্সে নয়। যৌথ আবেদনকারীরা উভয়ের নামসহ একটা কেস শেয়ার করেন।
আমার মর্টগেজ ব্রোকারেজের জন্য একটা ক্লায়েন্ট পোর্টাল বানান। প্রতি ক্লায়েন্ট লগইন করে তাঁদের কেসের পর্যায় দেখবেন, আবেদন থেকে সম্পন্ন হওয়া পর্যন্ত, পরিচয়পত্র, বেতনের স্লিপ ও ব্যাংক স্টেটমেন্টের মতো নথি আপলোডের চেকলিস্ট, এবং অ্যাডভাইজারের সঙ্গে বার্তা। যৌথ আবেদনকারীরা একটা কেস শেয়ার করবেন। আপলোড করা ফাইল শুধু সেই কেসের ক্লায়েন্ট ও অ্যাডভাইজারের জন্য ব্যক্তিগত থাকবে।
প্রতিটি ফাইলে রেট মেয়াদ-শেষসহ একটা কেস CRM
কেসে থাকে লেন্ডার, প্রোডাক্ট, ঋণের পরিমাণ, LTV, অ্যাডভাইজার, পরিচয়কারী ও পর্যায়। কেস সম্পন্ন হলে স্থির রেটের শেষ তারিখ সংরক্ষিত হয়, আর পরের ছয় মাসে যাঁদের চুক্তি শেষ হবে তাঁদের তালিকাই হয় সপ্তাহের রিমর্টগেজ কল। মর্টগেজের পরেও ভুলে না যাওয়ার জন্য একই ক্লায়েন্টের সুরক্ষা কভারও ট্র্যাক হয়।
একটা মর্টগেজ ব্রোকারেজের জন্য একটা CRM বানান। ক্লায়েন্ট ও কেস রাখুন লেন্ডার, প্রোডাক্ট, ঋণের পরিমাণ, LTV, অ্যাডভাইজার ও পরিচয়কারীসহ, এবং ফ্যাক্ট-ফাইন্ড থেকে সম্পন্ন হওয়া পর্যন্ত একটা পর্যায়। সম্পন্ন হওয়ার সময় স্থির-রেটের শেষ তারিখ সংরক্ষণ করুন এবং যাদের রেট পরের ৬ মাসে শেষ হবে তাদের তালিকা দেখান। প্রতি ক্লায়েন্টের সুরক্ষা পলিসি ট্র্যাক করুন।
একটা ওয়েবসাইট যা ব্যাখ্যা করে আপনাকে কীভাবে পারিশ্রমিক দেওয়া হয়
প্রথমবারের ক্রেতা, রিমর্টগেজ, বাই-টু-লেট ও সুরক্ষার জন্য আলাদা পাতা, প্রতিটিতে সেই প্রশ্নগুলো যা ক্লায়েন্টরা আসলে জিজ্ঞেস করেন। ফি ও লেন্ডার কমিশন নিয়ে একটা সরল বিভাগ, আপনার নিয়ন্ত্রক যে বিবৃতি চায় তা, এবং একটা অনুসন্ধান ফর্ম যা ক্রয়ের সময়সীমা ও আয় চাকরিজীবী নাকি স্ব-নিয়োজিত তা জিজ্ঞেস করে।
একটা মর্টগেজ ব্রোকারেজের জন্য একটা ওয়েবসাইট বানান, যেখানে থাকবে প্রথমবারের ক্রেতা, রিমর্টগেজ, বাই-টু-লেট ও সুরক্ষার পাতা, আমরা কীভাবে পারিশ্রমিক পাই তার একটা স্পষ্ট পাতা, আমাদের নিয়ন্ত্রক বিবৃতির জন্য একটা জায়গা, এবং একটা অনুসন্ধান ফর্ম যা সময়সীমা, সম্পত্তির মূল্য, ডাউন পেমেন্ট ও চাকরির ধরন জিজ্ঞেস করবে।
নথিসহ আসা পরামর্শ
ক্লায়েন্টরা একটা প্রাথমিক কল, একটা ভিডিও ফ্যাক্ট-ফাইন্ড বা অফিসে সাক্ষাৎ বাছেন, ক্রয়ের অবস্থান নিয়ে কয়েকটা প্রশ্নের উত্তর দেন, এবং নিশ্চিতকরণ ইমেইলে একটা নথির চেকলিস্ট পান। কল শুরুর আগেই অ্যাডভাইজার উত্তরগুলো দেখেন।
মর্টগেজ পরামর্শের জন্য একটা বুকিং পাতা বানান, যেখানে ফোন, ভিডিও ও সরাসরি অফিসে সাক্ষাতের বিকল্প থাকবে। জিজ্ঞেস করুন তাঁরা কোনো সম্পত্তি পেয়েছেন কিনা, আনুমানিক দাম ও আয়ের ধরন, এবং নিশ্চিতকরণ ইমেইলে একটা নথির চেকলিস্ট পাঠান।
ব্রোকার ফি ও প্রকিউরমেন্ট ফি আলাদা লাইনে
আপনার সম্মত পর্যায়ে ক্লায়েন্ট ফি নিন, যেমন আবেদনে বা অফারে। লেন্ডারের প্রকিউরমেন্ট ফি কেসে প্রত্যাশিত ও প্রাপ্ত হিসেবে রেকর্ড করুন। পরিচয়কারীর পেমেন্টও কেসে থাকে, তাই লেন্ডার স্টেটমেন্টের সঙ্গে মেলাতে মিনিট লাগে।
একটা মর্টগেজ ব্রোকারেজের জন্য একটা ইনভয়েসিং অ্যাপ বানান। ক্লায়েন্ট ফি আবেদন বা অফারের মতো একটি নির্বাচিত পর্যায়ে ইনভয়েস হবে। লেন্ডার কমিশন প্রতি কেসে প্রত্যাশিত ও প্রাপ্ত হিসেবে রেকর্ড হবে। পরিচয়কারীদের পেমেন্ট ট্র্যাক করুন, এবং অপরিশোধিত ফি ও অপ্রাপ্ত কমিশন দেখান।
মাস অনুযায়ী লেন্ডারের টার্নঅ্যারাউন্ড
জমা ও অফারের তারিখ লগ করুন, আর ড্যাশবোর্ড দেখাবে কোন লেন্ডার আট দিন নিচ্ছে আর কোনটি আটাশ দিন। অ্যাডভাইজার ও পর্যায় অনুযায়ী কেস, উৎস অনুযায়ী লিড ও রূপান্তর, এবং এই কোয়ার্টারের প্রত্যাশিত ফি ও কমিশন যোগ করুন।
একটা মর্টগেজ ব্রোকারেজের জন্য একটা ড্যাশবোর্ড বানান, যেখানে থাকবে অ্যাডভাইজার ও পর্যায় অনুযায়ী কেস, লেন্ডার ও মাস অনুযায়ী জমা থেকে অফার পর্যন্ত গড় দিন, রূপান্তরসহ উৎস অনুযায়ী লিড, এবং এই কোয়ার্টারের প্রত্যাশিত ফি ও কমিশন।
কেসের স্প্রেডশিট থেকে একটা ভাগ করা দৃশ্যে
বেশিরভাগ ব্রোকারেজ একটা স্প্রেডশিট দিয়ে শুরু করে: প্রতি সারিতে একটা কেস, একটা পর্যায়ের কলাম আর রঙের কোড যা শুধু একজন মানুষ বোঝে। এটি CSV হিসেবে এক্সপোর্ট করে Mythex-কে নতুন CRM-এ ইম্পোর্ট করতে বলুন, আপনার কলামগুলো কেসের ঘরে ম্যাপ করে। আপনি যে পর্যায়ের নাম ব্যবহার করেন তা রাখুন, যাতে অ্যাডভাইজারদের নতুন করে শিখতে না হয়। তারপর একই ডেটার ওপর ক্লায়েন্ট পোর্টাল যোগ করুন, যাতে অফিসে পর্যায় বদলালে ক্লায়েন্টও তা দেখেন।
- CSV থেকে বিদ্যমান কেস ইম্পোর্ট
- আপনার নিজের পর্যায়ের নাম রাখুন
- একটা রেকর্ড CRM, পোর্টাল ও ড্যাশবোর্ডকে খাওয়ায়
নথি, বিবৃতি ও কমপ্লায়েন্স
বেতনের স্লিপ, ব্যাংক স্টেটমেন্ট ও পরিচয়পত্র সংবেদনশীল আর্থিক তথ্য। লগইন, কেস অনুযায়ী প্রবেশাধিকার ও ব্যক্তিগত ফাইল স্টোরেজ চান, আর যেখানে আপনি কাজ করেন সেখানকার ডেটা সুরক্ষার নিয়ম যাচাই করুন। Mythex আপনার নিয়ন্ত্রক বিবৃতি লিখে দেয় না; আপনার কমপ্লায়েন্স দল বা নেটওয়ার্ক যে শব্দচয়ন অনুমোদন করেছে তা পেস্ট করুন, আর লাইভ হওয়ার আগে তাদের দিয়ে সাইটটি পর্যালোচনা করান।
শুরু করার জন্য একটি প্রম্পট
আমার মর্টগেজ ব্রোকারেজের জন্য একটা অ্যাপ বানান। অ্যাডভাইজাররা কেস পরিচালনা করবেন লেন্ডার, প্রোডাক্ট, ঋণের পরিমাণ, পরিচয়কারী ও ফ্যাক্ট-ফাইন্ড থেকে সম্পন্ন হওয়া পর্যন্ত একটা পর্যায়সহ। ক্লায়েন্টরা পোর্টালে লগইন করে তাঁদের পর্যায় দেখবেন এবং একটা চেকলিস্টের বিপরীতে পরিচয়পত্র, বেতনের স্লিপ ও ব্যাংক স্টেটমেন্ট আপলোড করবেন। কেস সম্পন্ন হলে স্থির রেটের শেষ তারিখ সংরক্ষণ করুন এবং পরের ছয় মাসে যাদের রেট শেষ হবে তাদের আমাকে দেখান।
প্রশ্নোত্তর
ক্লায়েন্টরা কি নিরাপদে তাঁদের মর্টগেজের নথি আপলোড করতে পারেন?
হ্যাঁ। প্রতি কেসে ক্লায়েন্ট লগইন ও ব্যক্তিগত স্টোরেজ চান, যাতে শুধু সেই ক্লায়েন্ট ও তাঁর অ্যাডভাইজার ফাইল খুলতে পারেন। লাইভ করার আগে আপনি যেখানে কাজ করেন সেখানকার প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা নিয়ম যাচাই করুন।
এস্টেট এজেন্টরা কি তাদের পাঠানো কেসের অগ্রগতি দেখতে পারেন?
হ্যাঁ। পরিচয়কারীর জন্য একটা লগইন চান, যা শুধু তাদের কেস ও বর্তমান পর্যায় দেখায়, ক্লায়েন্টের আর্থিক নথি ছাড়া।
এটি কি লেন্ডার পোর্টাল বা সোর্সিং সিস্টেমের সঙ্গে যুক্ত হতে পারে?
Mythex আপনার নিজের ডেটার চারপাশে অ্যাপ বানায়। কোনো লেন্ডার বা সোর্সিং টুল যদি একটা API দেয় যাতে আপনার প্রবেশাধিকার আছে, তবে আপনার নিজের কী দিয়ে সংযোগের অনুরোধ করতে পারেন; নাহলে অ্যাডভাইজাররা হাতে পর্যায় আপডেট করবেন।
আমার কি একজন ডেভেলপার লাগবে?
না। আপনি সাধারণ ভাষায় যা চান তা বর্ণনা করেন এবং চ্যাটে বদলান। আপনার আইটি ব্যক্তি দেখতে চাইলে কোডও আছে।
চেষ্টা করা কি বিনামূল্যে?
হ্যাঁ। Free প্ল্যানে কার্ড লাগে না এবং বানানো ও প্রকাশের সুযোগ দেয়। Pro-এর দাম মাসে $25, যাতে কাস্টম ডোমেইন, কোড সম্পাদনা, এক্সপোর্ট ও আরও ক্রেডিট থাকে।
AI দিয়ে বানানোর আরও উপায়
- ব্যর্থ পুনঃপ্রকাশ কখনো চালু থাকা ব্যাকএন্ড মোছে না
- প্রতিটি ধরনের ব্যবসার জন্য একটি ল্যান্ডিং পেজ
- প্রতিটি প্রজেক্টের জন্য একটি ব্যক্তিগত ওয়ার্কস্পেস ও লাইভ প্রিভিউ
- সতর্কবার্তা একবার যায়, প্রতি সার্ভারে একবার নয়
- অটো-রিলোড: ক্রেডিট কমে গেলে আপনার প্রকাশিত অ্যাপ চালু রাখুন
- অপেক্ষা না করিয়ে বড় ওয়ার্কস্পেসে যাওয়া
- ডাটাবেসের বিল হোক, তারা আসলে যতটুকু ব্যবহার করে
- Claude, Cursor বা Codex থেকে Mythex অ্যাপ বানান
- পাবলিশের পরপরই ক্র্যাশ করা অ্যাপ ধরা
- চেকপয়েন্ট: এজেন্টের যেকোনো পরিবর্তন আনডু করুন
Mythex · Pricing · AI দিয়ে যা খুশি বানান · ওয়েবসাইট ও অ্যাপের টেমপ্লেট · Mythex-এর তুলনা · AI অ্যাপ তৈরির শব্দকোষ · AI অ্যাপ তৈরির বিনামূল্যের টুল · English