按揭經紀軟件：無需購買，以描述建立入口網站、客戶管理及個案追蹤

Mythex 讓按揭經紀公司建立自己的網站、安全的入口網站（客戶可在此上載糧單及銀行月結單），以及從財務狀況評估至完成交易的個案追蹤工具。你在對話中描述個案如何推進，在即時預覽中檢查，待合規人員滿意措辭後再發布。

按揭經紀公司的下午時間在哪裏流失

一宗個案可能同時在貸款機構的承保人、估價師及代書手上，而客人只知道自上星期二之後便沒有任何進展。於是他們致電查詢，介紹他們的地產代理也來電。文件以電話拍照的方式分三封電郵送來，其中一封還遺漏了銀行月結單的第二頁。與此同時，各間貸款機構的系統都只顯示各自的部分資料，彼此互不相通。兩年前已完成的個案，其固定利率即將到期，卻埋沒在一份無人篩選的試算表之中。辦公室需要的是一個能看見每宗個案及其下一步的總覽、一個安全存放文件的地方，以及一份能把舊客戶變成新生意的到期名單。

每宗個案列明貸款機構、貸款金額、負責顧問及目前階段
文件要求顯示仍未提交的文件
客戶及轉介人無需致電即可查看的進度狀態
每宗已完成個案都記錄固定利率到期日
客戶費用與貸款機構的轉介費分開記錄
保障需要與按揭一併記錄

在客戶查詢之前已回答「進展如何？」的入口網站

每位客戶登入後，可看到其申請所處的階段、進入該階段的日期，以及他們接下來需要提供的資料。客戶按清單上載身份證明、糧單、P60 及銀行月結單，因此缺漏的頁數一目了然。與顧問的訊息存放於個案之內，而非個人收件箱。聯名申請人共用同一宗個案，兩人的名字都會列出。

為我的按揭經紀公司製作客戶入口網站。每位客戶登入後可看到其個案從查詢到完成的階段、按清單上載身份證明、糧單及銀行月結單的文件清單，以及與其顧問的訊息。聯名申請人共用同一宗個案。上載的檔案只有該客戶及其顧問可以查看。

每宗檔案都記錄利率到期日的個案客戶管理系統

個案記錄貸款機構、產品、貸款金額、按揭成數、顧問、轉介人及階段。個案完成時，固定利率的到期日會一併儲存，而未來六個月內到期的客戶名單，便成為當週的轉按跟進電話。保障保險記錄於同一位客戶之下，以免按揭完成後被遺忘。

為按揭經紀公司製作客戶管理系統。儲存客戶，以及個案的貸款機構、產品、貸款金額、按揭成數、顧問及轉介人，並設由查詢至完成的階段。個案完成時儲存固定利率到期日，並列出未來6個月內利率到期的客戶。按客戶記錄保障保單。

說明收費方式的網站

為首次置業、轉按、收租物業及保障分別設頁，每頁都回答這些客戶真正會問的問題。另設一段簡明的收費及貸款機構佣金說明，載入監管機構所要求的規管聲明，以及一份要求提供交易時間表、物業價格、首期及受僱類型的查詢表格。

為按揭經紀公司製作網站，設有首次置業、轉按、收租物業及保障的獨立頁面，一頁清楚說明我們的收費方式，一處放置我們的規管披露文字，並設查詢表格，詢問交易時間表、物業價格、首期及受僱類型。

附文件一同到達的諮詢

客戶可選擇初步電話諮詢、影片財務狀況評估或到辦公室會面，回答幾條有關其置業進度的問題，並在確認電郵中收到文件清單。顧問在通話開始前已看到他們的答覆。

為按揭諮詢製作預約頁面，提供電話、影片及親身會面三個選項。詢問客人是否已找到物業、大約價格及收入類型，並在確認電郵中附上文件清單。

經紀費及貸款機構佣金分開列帳

客戶費用按你已議定的階段收取，例如遞交申請或取得承諾書時。貸款機構的轉介佣金按個案記錄為預計及已收取。轉介人的付款也記錄在個案之上，因此與貸款機構月結單的核對只需數分鐘。

為按揭經紀公司製作收費應用程式。客戶費用於遞交申請或取得承諾書等所選階段開單。貸款機構佣金按個案記錄為預計及已收取。追蹤轉介人付款，並列出未付的費用及未收到的佣金。

按月逐一查看貸款機構的處理時間

記錄遞交及取得承諾書的日期，儀表板便會顯示哪些貸款機構需要八天，哪些需要二十八天。另可按顧問及階段查看個案，按來源及轉化率查看潛在客戶，並顯示本季預期的收費及佣金。

為按揭經紀公司製作儀表板，顯示按階段及顧問劃分的個案，按貸款機構及月份劃分的由遞交至取得承諾書的平均日數，按來源及轉化率劃分的潛在客戶，以及本季預期的費用及佣金。

由個案試算表轉為共用總覽

大多數經紀公司都從試算表開始：每宗個案一行、一欄階段，以及只有某一人才看得懂的顏色標示。把它匯出為 CSV，然後要求 Mythex 把它匯入新的客戶管理系統，並把你的欄位對應到個案資料。保留你現有的階段名稱，讓顧問不必重新學習。然後在同一份資料之上加入客戶入口網站，讓辦公室的階段更新即是客戶所見的內容。

由 CSV 匯入現有個案
保留你自己的階段名稱
同一份紀錄供客戶管理、入口網站及儀表板使用

文件、披露及合規

糧單、銀行月結單及身份證明屬於敏感的財務資料。請要求登入帳戶、按個案的存取權限及私人檔案儲存，並核實你營運所在地的資料保障規則。Mythex 不會替你撰寫規管披露；請貼上你的合規團隊或網絡已批准的措辭，並在網站上線前請他們審閱。

一個可以用作起點嘅提示

為我的按揭經紀公司建立應用程式。顧問以貸款機構、產品、貸款金額、轉介人及由查詢至完成的階段管理個案。客戶登入入口網站查看其階段，並按清單上載身份證明、糧單及銀行月結單。個案完成時儲存固定利率到期日，並向我顯示未來六個月內利率到期的客戶。

常見問題

客戶可以安全地上載按揭文件嗎？

可以。要求為客戶設定登入帳戶，並為每宗個案提供私人檔案儲存，使只有該客戶及其顧問可以開啟檔案。正式推出前，請先核實你營運所在地適用的資料保障規則。

地產代理可以查看其轉介個案的進度嗎？

可以。要求為轉介人設定只顯示其個案及目前階段的登入帳戶，但不顯示客戶的財務文件。

它可以連接貸款機構入口網站或報價系統嗎？

Mythex 會圍繞你自己的資料建立應用程式。若某貸款機構或報價工具提供你可使用的 API，你可以要求以自己的金鑰連接；否則顧問需要手動更新階段。

我需要聘請開發人員嗎？

不需要。你以淺白語言描述所需，並透過對話作出改動。如果你的資訊科技人員想查看，代碼也在那裏。

可以免費試用嗎？

可以。Free 方案無需信用卡，讓你建立及發布。Pro 方案每月 $25，增加自訂網域、編輯代碼、匯出及更多額度。