房貸經紀公司軟體，用描述的方式建立：入口網站、CRM 與案件追蹤

Mythex 讓房貸經紀公司建立自己的網站、安全的入口網站（客戶可上傳薪資單與銀行對帳單），以及從初步諮詢到完成貸款都能追蹤的案件追蹤器。用聊天描述案件如何推進，在即時預覽中檢查，待合規團隊確認文字無誤後再發佈。

經紀公司的時間都耗在哪裡

一件案件可能同時在銀行的核保人員、估價師與代書手上，而客戶只知道自從週二以來就沒有任何進展。於是他們打電話來。介紹他們的房仲也會打電話來。文件以手機拍照的方式，分散在三封不同的電子郵件中，其中一封還漏了銀行對帳單的第二頁。與此同時，各家銀行的入口網站各自只顯示部分畫面，彼此之間也互不相通。兩年前完成的案件，利率即將到期，卻埋在一份沒有人會去篩選的試算表裡。辦公室需要的是：每件案件與其下一步的統一視圖、一個安全保存文件的地方，以及一份能把過去的客戶轉化為新業務的到期名單。

每件案件都列出銀行、貸款金額、經辦人與目前階段
文件需求會顯示尚未提供的項目
客戶與介紹人無需電話即可查看的進度狀態
每筆已完成的案件都保存利率到期日
客戶手續費與銀行的介紹費分開記錄
保障需求與房貸一併記錄

能在客戶開口前回答「進度如何？」的入口網站

每位客戶登入後，都能看到其貸款申請所處的階段、進入該階段的日期，以及接下來需要他們提供什麼。他們依照清單上傳身分證件、薪資單、扣繳憑單與銀行對帳單，因此缺少的頁數一目了然。與經辦人的訊息會留在案件中，而不是某個人的私人信箱。共同申請人共用同一件案件，並同時列出兩人的姓名。

為我的房貸經紀公司製作客戶入口網站。每位客戶登入後可看到其案件從諮詢到完成貸款的階段、依清單上傳身分證、薪資單與銀行對帳單的功能，以及與經辦人的訊息。共同申請人共用一件案件。上傳的檔案僅限該案件的客戶與經辦人查看。

每件案件都標示利率到期日的 CRM

案件會記錄銀行、產品、貸款金額、貸款成數、經辦人、介紹人與階段。案件完成時，固定利率的到期日會一併儲存，而未來六個月內到期的客戶名單，就成了當週的轉貸洽談對象。保障保單也會記錄在同一位客戶名下，避免房貸辦完後被遺忘。

為房貸經紀公司製作 CRM。保存客戶與案件，案件包含銀行、產品、貸款金額、貸款成數、經辦人與介紹人，並有從初步諮詢到完成的階段。完成時儲存固定利率的到期日，並列出未來 6 個月內利率即將到期的客戶。依客戶追蹤保障保單。

清楚說明我們如何收費的網站

為首次購屋者、轉貸、投資型房貸與保障分別設置頁面，每頁都回答這些客戶實際會問的問題。另有一段淺顯的收費與銀行佣金說明、主管機關要求的法規揭露文字，以及一份詢問購屋時程、房價、自備款與就業型態（受雇或自營）的諮詢表單。

為房貸經紀公司製作網站，包含首次購屋者、轉貸、投資型房貸與保障的分頁，一頁清楚說明我們如何收費，一個放置法規揭露文字的位置，以及詢問購屋時程、房屋總價、自備款與就業型態的諮詢表單。

文件隨預約一併到位的諮詢

客戶可選擇初次電話諮詢、視訊財務診斷或到辦公室面談，回答幾個關於其購屋進度的問題，並在確認信中取得文件清單。經辦人在通話開始前就能看到他們的回答。

為房貸諮詢建立預約頁面，提供電話、視訊與親臨辦公室三種選項。詢問客戶是否已找到房子、大約的房價與收入類型，並在確認郵件中寄出文件清單。

經紀費與代辦費分開列示

客戶手續費於你們約定的階段收取，例如送件或核貸時。銀行的代辦費則依案件記錄為應收與已收，介紹人的款項也記錄在案件上，因此與銀行對帳單核對只需幾分鐘。

為房貸經紀公司製作帳單應用程式。客戶手續費可於送件或核貸等指定階段開立。銀行佣金依案件記錄為應收與已收。追蹤介紹人的款項，並顯示未付的手續費與未收到的佣金。

各銀行的審核時效，逐月掌握

記錄送件與核貸日期後，儀表板會顯示哪些銀行需要八天、哪些需要二十八天。另可依經辦人與階段列出案件數，依來源列出潛在客戶，以及本季預期的手續費與佣金收入。

為房貸經紀公司製作儀表板，顯示依階段與經辦人分類的案件、依銀行與月份統計的從送件到核貸的平均天數、依來源與成交率統計的潛在客戶，以及本季預期的手續費與佣金。

從案件試算表到共用的檢視

多數經紀公司一開始都使用試算表：每件案件一列、一欄階段，還有只有一個人看得懂的顏色標記。把它匯出為 CSV，然後請 Mythex 將其匯入新的 CRM，並把你的欄位對應到案件欄位。保留你既有的階段名稱，讓經辦人不必重新學習。接著在同一份資料上加上客戶入口網站，讓辦公室的階段變更就是客戶所看到的內容。

從 CSV 匯入既有案件
保留你自己的階段名稱
同一筆紀錄供應 CRM、入口網站與儀表板

文件、揭露事項與合規

薪資單、銀行對帳單與身分證件屬於敏感的財務資料。請要求登入、依案件設定的存取權限，以及私人檔案儲存，並確認你所在地的個資保護規定。Mythex 不會替你撰寫法規揭露文字；請貼上合規團隊或所屬網絡已核准的用字，並請他們在網站上線前審閱。

可以開始使用的提示詞

為我的房貸經紀公司建立一個 App。經辦人以銀行、產品、貸款金額、介紹人，以及從初步諮詢到完成的階段管理案件。客戶登入入口網站，查看階段並依清單上傳身分證、薪資單與銀行對帳單。案件完成時，儲存固定利率到期日，並列出未來六個月內利率即將到期的客戶給我。

常見問題

客戶可以安全地上傳房貸文件嗎？

可以。要求客戶登入並依案件提供私人檔案儲存，使檔案只有該客戶與其經辦人能開啟。在上線前，請先確認你所在地適用的個資保護規定。

房仲可以查看他們所介紹案件的進度嗎？

可以。要求提供介紹人登入，只顯示他們介紹的案件與目前階段，不顯示客戶的財務文件。

能連接銀行的入口網站或選件系統嗎？

Mythex 會圍繞你自己的資料來建立 App。如果某家銀行或選件工具提供你有權限使用的 API，你可以用自己的金鑰請求連接；否則經辦人需要手動更新階段。

我需要工程師嗎？

不需要。用淺顯的文字描述你的需求，之後的修改也只需在聊天中說明。如果你的資訊人員想看程式碼，程式碼也在那裡。

可以免費試用嗎？

可以。免費方案不需信用卡，讓你製作與發佈。Pro 每月 25 美元，包含自訂網域、程式碼編輯、匯出與更多點數。