Ипотекийн брокерийн программ: та бичдэг, худалдаж авдаггүй; портал, CRM, кейсийн хяналт

Mythex-ээр ипотекийн брокерын компани өөрийн вэбсайт, үйлчлүүлэгчид цалингийн хуудас ба банкны хуулгаа оруулдаг аюулгүй портал, санхүүгийн шалгалтаас гэрээ хүртэл кейс бүрийг харуулах кейсийн хяналтыг бүтээнэ. Таны кейс хэрхэн явагдахыг чатад тайлбарлаад, амьд урьдчилсан харагдацад шалгаж, комплаенс сайн гэж үзсэний дараа нийтэлнэ.

Үнэгүй эхлэх

Брокерын компанид үдээс хойшийн цаг хаана алдагддаг вэ

Нэг кейс зээлдүүлэгчийн андеррайтер, үнэлгээчин, нотариатчтай зэрэг хамт байж болох бөгөөд үйлчлүүлэгч зөвхөн Мягмараас хойш юу ч болоогүйг мэднэ. Тиймээс тэд залгана. Тэднийг танилцуулсан үл хөдлөх хөрөнгийн агент ч залгана. Баримт гурван өөр имэйлд утасны зургаар ирдэг, нэг нь банкны хуулгын хоёр дахь хуудсыг дутуу орхисон. Үүний зэрэгцээ зээлдүүлэгчийн портал бүр өөрийн хэсгийг л харуулж, бие биетэйгээ холбогддоггүй. Хоёр жилийн өмнө дууссан, удахгүй хүү дуусах кейсүүд хэн ч шүүдэггүй хүснэгтэнд булагдсан. Оффисэд хэрэгтэй зүйл бол кейс бүр ба түүний дараагийн алхмын нэг харагдац, баримтад зориулсан аюулгүй газар, шинэ ажил болгох хүн бүрт ирсэн хүүгийн дуусах жагсаалт.

Зээлдүүлэгч, зээлийн дүн, ажилтан ба одоогийн шат бүхий кейс бүр
Одоо хүлээгдэж буй баримтыг харуулсан баримтын хүсэлт
Үйлчлүүлэгч ба танилцуулагчид залгалгүйгээр шалгаж болох төлөв
Дууссан кейс бүрт хадгалсан хүүгийн дуусах огноо
Үйлчлүүлэгчийн хураамж ба зээлдүүлэгчийн прокурацын хураамжийг тусад нь бүртгэх
Зээлтэй хамт тэмдэглэсэн хамгаалалтын хэрэгцээ

"Одоо хаана явж байна вэ?" гэж асуухаас өмнө хариулдаг портал

Үйлчлүүлэгч бүр өргөдлийнхөө шатыг, шилжсэн огноог, дараагийн алхамд тэдний хийх зүйлийг харахаар нэвтэрнэ. Тэд иргэний үнэмлэх, цалингийн хуудас, P60, банкны хуулгыг шалгах хуудасны дагуу байршуулдаг тул дутуу хуудас тодорхой харагдана. Зөвлөхтэй зурвасууд хувийн имэйлд биш, кейсэд байна. Хамтран өргөдөл гаргагчид нэг кейсийг хуваалцаж, хоёр нэрийг хамт бичнэ.

Ипотекийн брокерийн компанидаа үйлчлүүлэгчийн портал бүтээ. Үйлчлүүлэгч бүр нэвтэрч, санхүүгийн урьдчилсан шатаас гэрээ хүртэлх кейсийнхээ шатыг, иргэний үнэмлэх, цалингийн хуудас, банкны хуулга зэрэг байршуулах жагсаалтыг харна, зөвлөхтэйгээ зурвасаар харилцана. Хамтран өргөдөл гаргагчид нэг кейсийг хуваалцана. Байршуулсан файлууд тэр кейс ба зөвлөхөд л харагдана.

Хүүгийн дуусах огноо бүр файлд байгаа кейсийн CRM

Кейс бүр зээлдүүлэгч, бүтээгдэхүүн, зээлийн дүн, LTV, зөвлөх, танилцуулагч, шатыг агуулна. Кейс дуусахад тогтмол хүүгийн дуусах огноо хадгалагдаж, дараа зургаан сарын дотор хүү дуусах үйлчлүүлэгчдийн жагсаалт тэр долоо хоногийн дахин зээлийн залгалт болно. Хамгаалалтын даатгал тухайн үйлчлүүлэгчид бүртгэгдэж, ипотекийн дараа мартагдахгүй.

Ипотекийн брокерийн компанид CRM бүтээ. Үйлчлүүлэгч, кейсийг зээлдүүлэгч, бүтээгдэхүүн, зээлийн дүн, LTV, зөвлөх, танилцуулагчтай хадгал, шатыг санхүүгийн урьдчилсан шалгалтаас гэрээ хүртэл. Дуусахад тогтмол хүүгийн дуусах огноог хадгалж, дараагийн 6 сарын дотор хүү дуусах үйлчлүүлэгчдийг харуул. Үйлчлүүлэгч бүрийн хамгаалалтын бодлогыг хянана.

Таныг яаж цалинжуулдгийг тайлбарласан вэбсайт

Анх удаа худалдан авагчид, дахин санхүүжилт, түрээсийн зориулалттай орон сууц болон даатгалд зориулсан тусдаа хуудсууд, тус бүр тэдгээр үйлчлүүлэгчдийн асуудаг асуултуудтай. Хураамж ба зээлдүүлэгчийн комиссын талаарх энгийн хэсэг, зохицуулагчийн шаардсан зохицуулалтын мэдэгдлийн текст, худалдан авалтын хугацаа, цалингийн ажил эрхлэлтийн төрлийг асуудаг лавлагааны маягт.

Ипотекийн брокерын компанид вэбсайт бүтээ: анх удаа худалдан авагч, дахин санхүүжилт, түрээсийн зориулалттай орон сууц, даатгалын хуудсууд, бид яаж цалинждагийн тодорхой хуудас, зохицуулалтын мэдэгдлийн текстийн газар, худалдан авалтын хугацаа, үнэ, урьдчилгаа, ажил эрхлэлтийн төрлийг асуудаг лавлагааны маягт.

Баримттай ирдэг зөвлөгөө

Үйлчлүүлэгч анхны дуудлага, видео санхүүгийн уулзалт эсвэл оффисын уулзалтыг сонгож, худалдан авалтынхаа байдлын талаар хэдэн асуултанд хариулж, баталгаажуулах имэйлд баримтын жагсаалт авна. Зөвлөх дуудлага эхлэхээс өмнө хариултуудыг харна.

Ипотекийн зөвлөгөөнд зориулсан цаг захиалгын хуудас бүтээ: утас, видео, биечлэн гурван сонголттой. Үл хөдлөх хөрөнгө олсон эсэх, ойролцоо үнэ, орлогын төрлийг асуугаад, баталгаажуулах имэйлд баримтын жагсаалт илгээ.

Брокерын хураамж ба прокурацын хураамж тусдаа мөрөөр

Үйлчлүүлэгчийн хураамжийг тохиролцсон шатанд, жишээ нь өргөдөл эсвэл санал гарахад нэхэмжилнэ. Зээлдүүлэгчийн прокурацын хураамжийг хүлээгдэж, хүлээн авсан гэж кейс дээр бүртгэнэ. Танилцуулагчийн төлбөр мөн кейс дээр байгаа тул зээлдүүлэгчийн тооцоотой тулгалт хэдхэн минут үргэлжилнэ.

Ипотекийн брокерын компанид нэхэмжлэхийн апп бүтээ. Үйлчлүүлэгчийн хураамжийг өргөдөл эсвэл санал гэх мэт сонгосон шатанд нэхэмжилнэ. Зээлдүүлэгчийн комисс кейс бүрээр хүлээгдэж, хүлээн авсан гэж бүртгэгдэнэ. Танилцуулагчийн төлбөрийг хянаж, төлөгдөөгүй хураамж ба хүлээн аваагүй комиссыг харуул.

Зээлдүүлэгчийн хариу, сар бүрээр

Илгээсэн ба санал гарсан огноог бүртгэвэл хяналтын самбар аль зээлдүүлэгч найман өдөр, аль нь хорин найман өдөр авдгийг харуулна. Кейсийг зөвлөх ба шатаар, удирдлагыг эх сурвалжаар, эрхтэй тэлгүйгээр, улирлын хүлээгдэж буй орлого нэмнэ.

Ипотекийн брокерын компанид хяналтын самбар бүтээ: шат ба зөвлөхөөр кейс, зээлдүүлэгч ба сараар илгээснээс санал гарах хүртэлх дундаж өдөр, эх сурвалжаар удирдлага ба хөрвүүлэлт, энэ улиралд хүлээгдэж буй хураамж ба комисс.

Кейсийн хүснэгтээс нэг хуваалцсан харагдац руу

Ихэнх брокерын компани хүснэгтээр эхэлдэг: кейс бүрт нэг мөр, зөвхөн нэг хүн ойлгодог өнгөний кодтой шатын багана. Үүнийг CSV болгон экспортолж, Mythex-ээс шинэ CRM-д импортлуулж, таны баганыг кейсийн талбаруудтай холбоно. Зөвлөхүүд дахин сурахгүй байхын тулд одоо ашигладаг шатны нэрээ хадгал. Дараа нь үйлчлүүлэгчийн порталыг ижил өгөгдөл дээр нэм, ингэснээр оффис дахь шатны өөрчлөлт үйлчлүүлэгчид харагдана.

Одоо байгаа кейсүүдийг CSV-ээс импортлох
Өөрийн шатны нэрийг хадгалах
Нэг бүртгэл CRM, портал, хяналтын самбарт

Баримт, мэдэгдэл, комплаенс

Цалингийн хуудас, банкны хуулга, иргэний үнэмлэх нь мэдрэмтгий санхүүгийн мэдээлэл. Нэвтрэх эрх, кейс тус бүрийн хандалт, хувийн файлын хадгалалт шаардаж, ажиллаж буй газартаа мэдээллийн хамгаалалтын дүрмийг шалга. Mythex таны зохицуулалтын мэдэгдлийг бичдэггүй; комплаенс багийнхаа баталсан текстийг оруулаад, нийтлэхээсээ өмнө вэбсайтыг хянуулаарай.

Эхлүүлэх промпт

Ипотекийн брокерын компанидаа апп бүтээ. Зөвлөхүүд кейсийг зээлдүүлэгч, бүтээгдэхүүн, зээлийн дүн, танилцуулагч, санхүүгийн урьдчилсан шалгалтаас гэрээ хүртэлх шаттай удирдана. Үйлчлүүлэгчид порталд нэвтэрч шатаа харж, иргэний үнэмлэх, цалингийн хуудас, банкны хуулгаа жагсаалтаар байршуулна. Кейс дуусахад хүүгийн дуусах огноог хадгалж, дараагийн зургаан сарын дотор хүү дуусах үйлчлүүлэгчдийг харуулаарай.

Асуултууд

Үйлчлүүлэгчид ипотекийн баримтаа аюулгүйгээр байршуулж чадах уу?

Тийм. Кейс бүрт үйлчлүүлэгчийн нэвтрэх эрх ба хувийн хадгалалтыг шаардаарай, ингэснээр зөвхөн тэр үйлчлүүлэгч ба зөвлөх файлыг нээнэ. Нийтлэхээсээ өмнө ажиллаж буй орны мэдээллийн хамгаалалтын дүрмийг шалгаарай.

Танилцуулсан кейсүүдийнхээ явцыг үл хөдлөх хөрөнгийн агентууд харж чадах уу?

Тийм. Зөвхөн тэдний кейс болон одоогийн шатыг харуулах, үйлчлүүлэгчийн санхүүгийн баримтгүй танилцуулагчийн нэвтрэх эрхийг шаардаарай.

Зээлдүүлэгчийн портал эсвэл эх үүсвэрийн системд холбогдож чадах уу?

Mythex таны өөрийн өгөгдөл дээр апп бүтээнэ. Хэрэв зээлдүүлэгч эсвэл эх үүсвэрийн хэрэгсэл танд нээлттэй API санал болгож байвал, өөрийн түлхүүрээр холболт хийхийг шаардаж болно; үгүй бол зөвлөхүүд шатыг гараар шинэчилнэ.

Хөгжүүлэгч хэрэгтэй юу?

Үгүй. Хүссэнээ энгийн хэлээр тайлбарлаж, чатаар өөрчилнө. Кодыг ажилтан шалгах хүсэлтэй бол тэнд байдаг.

Туршиж үзэхэд үнэгүй юу?

Тийм. Free тариф картгүй, бүтээх, нийтлэх боломжтой. Pro нь сар бүр $25, захиалгат домэйн, кодыг засах, экспорт, илүү кредит нэмнэ.

AI-аар бүтээх бусад арга

Mythex · Pricing · AI-аар юуг ч бүтээ · Вэбсайт болон аппын загварууд · Mythex-ийн харьцуулалт · AI-аар апп бүтээх тайлбар толь · AI-аар апп бүтээх үнэгүй хэрэгслүүд · English