Hipotekos tarpininko programinė įranga, kurią aprašote, o ne perkate: portalai, CRM ir bylų sekimas

Mythex leidžia hipotekos tarpininkų įmonei sukurti savo svetainę, saugų portalą, kuriame klientai įkelia algalapius ir banko išrašus, ir bylų sekimo įrankį, rodantį kiekvieną paraišką nuo pirminės informacijos rinkimo iki užbaigimo. Aprašote, kaip jūsų bylos juda, pokalbyje, patikrinate gyvoje peržiūroje ir paskelbiate, kai atsakingas asmuo patvirtina formuluotes.

Pradėkite kurti nemokamai

Kur tarpininkų įmonė praranda popietes

Byla gali vienu metu laukti kreditoriaus vertintojo, vertintojo ir notaro, o klientas žino tik tiek, kad nuo antradienio nieko nevyksta. Todėl jis skambina. Skambina ir nekilnojamojo turto agentas, kuris jį nukreipė. Dokumentai ateina telefono nuotraukomis trimis skirtingais laiškais, o viename trūksta antro banko išrašo puslapio. Tuo tarpu kiekvienos kreditoriaus sistemos rodo tik savo dalį vaizdo, ir nė viena nebendrauja su kita. Bylos, užbaigtos prieš dvejus metus, kurių fiksuotos palūkanos baigiasi netrukus, guli lentelėje, kurios niekas nefiltruoja. Įmonei reikia vieno vaizdo į kiekvieną bylą ir jos kitą žingsnį, saugios vietos dokumentams ir sąrašo galiojimo pabaigų, kuris pavirsta buvusius klientus į naują darbą.

Kiekviena byla su kreditoriumi, paskolos suma, patarėju ir dabartiniu etapu
Dokumentų prašymai, rodantys, kas dar neatsiųsta
Būsena, kurią klientai ir tarpininkai gali patikrinti be skambučio
Fiksuotų palūkanų pabaigos datos kiekvienoje užbaigtoje byloje
Kliento mokesčiai ir kreditoriaus procentai įrašomi atskirai
Draudimo poreikiai pažymėti šalia hipotekos

Portalas, kuris atsako į „kur mes?“ prieš klausiant

Kiekvienas klientas prisijungia ir mato savo paraiškos etapą, datą, kada jis pasiekė tą etapą, ir ką iš jo reikia toliau. Jie įkelia tapatybės dokumentą, algalapius, P60 pažymas ir banko išrašus pagal kontrolinį sąrašą, todėl trūkstamas puslapis matomas iš karto. Žinutės patarėjui laikomos byloje, o ne asmeniniame pašte. Bendri pareiškėjai dalijasi viena byla su abiejų vardais.

Sukurkite kliento portalą mano hipotekos tarpininkų įmonei. Kiekvienas klientas prisijungia ir mato savo bylos etapą nuo užklausos iki užbaigimo, kontrolinį dokumentų sąrašą įkėlimui, pavyzdžiui, tapatybės dokumentą, algalapius ir banko išrašus, bei žinutes su patarėju. Bendri pareiškėjai dalijasi viena byla. Įkeltos failai matomi tik tai bylai ir patarėjui.

Bylų CRM su palūkanų pabaiga kiekviename faile

Bylose nurodomas kreditorius, produktas, paskolos suma, LTV, patarėjas, tarpininkas ir etapas. Kai byla užbaigiama, išsaugoma fiksuotų palūkanų pabaigos data, o sąrašas klientų, kurių sandoriai baigiasi per artimiausius šešis mėnesius, tampa savaitės perrefinansavimo skambučiais. Draudimo polisai sekami tame pačiame kliente, kad jis nebūtų pamirštas pasibaigus paskolai.

Sukurkite CRM hipotekos tarpininkų įmonei. Saugokite klientus ir bylas su kreditoriumi, produktu, paskolos suma, LTV, patarėju ir tarpininku bei etapu nuo pirminės informacijos rinkimo iki užbaigimo. Užbaigiant išsaugokite fiksuotų palūkanų pabaigos datą ir rodykite klientų, kurių palūkanos baigiasi per artimiausius 6 mėnesius, sąrašą. Sekite draudimo polisus pagal klientą.

Svetainė, paaiškinanti, kaip mus apmoka

Atskiri puslapiai pirmo būsto pirkėjams, perrefinansavimui, investiciniam būstui ir draudimui, kiekvienas su klausimais, kuriuos tikrai uždavo tie klientai. Aiškus skyrius apie mokesčius ir kreditoriaus komisinius, reguliatoriaus reikalaujama formuluotė ir užklausos forma, klausianti pirkimo termino ir ar pajamos yra samdomos ar savarankiškos.

Sukurkite svetainę hipotekos tarpininkų įmonei su puslapiais pirmo būsto pirkėjams, perrefinansavimui, investiciniam būstui ir draudimui, aiškiu puslapiu apie tai, kaip mus apmoka, vieta mūsų reguliavimo atskleidimo tekstui ir užklausos forma, klausiančia termino, nekilnojamojo turto kainos, įnašo ir darbo tipo.

Konsultacijos, atvykstančios su dokumentais

Klientai pasirenka pirminį skambutį, vaizdo pokalbį apie pirminę informaciją arba susitikimą biure, atsako į kelis klausimus apie tai, kur jie yra pirkimo procese, ir patvirtinimo laiške gauna dokumentų kontrolinį sąrašą. Patarėjas prieš skambučio pradžią mato atsakymus.

Sukurkite konsultacijų registracijos puslapį hipotekos tarpininkų įmonei su telefono, vaizdo ir gyvų susitikimų pasirinkimais. Klauskite, ar jie jau rado nekilnojamąjį turtą, apytikslę kainą ir pajamų tipą, o patvirtinimo laiške išsiųskite dokumentų kontrolinį sąrašą.

Tarpininko mokesčiai ir procentai atskiruose eilutėse

Kliento mokestis imamas sutartame etape, pavyzdžiui, paraiškos pateikimo ar pasiūlymo metu, o kreditoriaus procentinis mokestis įrašomas kaip tikėtinas ir gautas. Tarpininkų mokėjimai taip pat yra byloje, todėl suderinimas su kreditorių išrašais užtrunka kelias minutes.

Sukurkite sąskaitų programėlę hipotekos tarpininkų įmonei. Kliento mokesčiai išrašomi pasirinktame etape, pavyzdžiui, paraiškos ar pasiūlymo. Kreditoriaus komisiniai įrašomi pagal bylą kaip tikėtini ir gauti. Sekite tarpininkų mokėjimus ir rodykite neapmokėtus mokesčius bei negautus komisinius.

Kreditorių apdorojimo laikas, mėnuo po mėnesio

Įrašius pateikimo ir pasiūlymo datas, skydelis parodo, kurie kreditoriai užtrunka aštuonias dienas, o kurie – dvidešimt aštuonias. Pridėkite bylas pagal patarėją ir etapą, vedlius pagal šaltinį ir numatomas ketvirčio pajamas.

Sukurkite hipotekos tarpininkų įmonės skydelį, rodantį bylas pagal etapą ir patarėją, vidutines dienas nuo pateikimo iki pasiūlymo pagal kreditorių ir mėnesį, vedlius pagal šaltinį su konversija ir numatomus mokesčius bei komisinius šį ketvirtį.

Nuo bylų skaičiuoklės iki bendro vaizdo

Dauguma tarpininkų pradeda nuo skaičiuoklės: viena eilutė kiekvienai bylai, etapų stulpelis ir spalvų žymėjimas, kurį supranta tik vienas žmogus. Eksportuokite ją kaip CSV ir paprašykite Mythex importuoti į naują CRM, susiedami jūsų stulpelius su bylos laukais. Išlaikykite etapų pavadinimus, kuriuos jau naudojate, kad patarėjams nereikėtų mokytis iš naujo. Tada pridėkite kliento portalą ant tų pačių duomenų, todėl etapo pakeitimas įmonėje yra tai, ką mato klientas.

Esamos bylos importuojamos iš CSV
Išlaikykite savo etapų pavadinimus
Vienas įrašas maitina CRM, portalą ir skydelį

Dokumentai, atskleidimai ir atitiktis

Algalapiai, banko išrašai ir tapatybės dokumentai yra jautrūs finansiniai duomenys. Reikalaukite prisijungimo, prieigos pagal bylą ir privačios failų saugyklos ir patikrinkite asmens duomenų apsaugos taisykles tame krašte, kuriame veikiate. Mythex nerašo jūsų reguliavimo atskleidimų; įklijuokite formuluotę, kurią patvirtino jūsų atitikties komanda ar tinklas, ir prieš paleidžiant svetainę pasiūlykite jiems ją peržiūrėti.

Raginimas pradžiai

Sukurkite programėlę mano hipotekos tarpininkų įmonei. Patarėjai valdo bylas su kreditoriumi, produktu, paskolos suma, tarpininku ir etapu nuo pirminės informacijos rinkimo iki užbaigimo. Klientai prisijungia prie portalo, kad matytų savo etapą ir įkeltų tapatybės dokumentą, algalapius bei banko išrašus pagal kontrolinį sąrašą. Kai byla užbaigiama, išsaugokite fiksuotų palūkanų pabaigos datą ir parodykite klientus, kurių palūkanos baigiasi per artimiausius šešis mėnesius.

Klausimai

Ar klientai gali saugiai įkelti hipotekos dokumentus?

Taip. Reikalaukite kliento prisijungimo ir privačios saugyklos pagal bylą, kad failus galėtų atidaryti tik tas klientas ir jo patarėjas. Prieš paleisdami patikrinkite asmens duomenų apsaugos taisykles, kurios galioja tame krašte, kuriame veikiate.

Ar nekilnojamojo turto agentai gali matyti jų nukreiptų bylų eigą?

Taip. Reikalaukite tarpininko prisijungimo, kuris rodo tik jų bylas ir dabartinį etapą, be kliento finansinių dokumentų.

Ar tai gali prisijungti prie kreditorių portalų ar pardavimų sistemų?

Mythex kuria programėlę aplink jūsų duomenis. Jei kreditorius ar pardavimų įrankis siūlo API, prie kurio turite prieigą, galite prašyti jungties su savo raktais; kitu atveju patarėjai etapą atnaujina rankiniu būdu.

Ar man reikia programuotojo?

Ne. Paprasta kalba aprašote, ko norite, o keičiate pokalbyje. Kodas yra, jei jūsų IT specialistas norės jį pažiūrėti.

Ar išbandyti galima nemokamai?

Taip. Nemokamas planas nereikalauja kortelės ir leidžia kurti bei skelbti. Pro kainuoja $25 per mėnesį ir prideda savo domeną, kodo redagavimą, eksportą ir daugiau kreditų.

Daugiau būdų kurti su dirbtiniu intelektu

Mythex · Pricing · Kurkite bet ką su dirbtiniu intelektu · Svetainių ir programėlių šablonai · Mythex palyginimas · Programėlių kūrimo su dirbtiniu intelektu žodynėlis · Nemokami programėlių kūrimo su dirbtiniu intelektu įrankiai · English