Satın Almak Yerine Tarif Ederek Yapılan Konut Kredisi Aracılığı Yazılımı: Portallar, CRM'ler ve Dosya Takibi

Mythex ile bir konut kredisi aracılık kurumu kendi web sitesini, müşterilerin bordro ve banka ekstrelerini yükleyebildiği güvenli bir portalı ve ön görüşmeden tamamlanmasına kadar her başvuruyu gösteren bir dosya takip sistemini kurabilir. Dosyalarınızın nasıl ilerlediğini sohbette anlatır, canlı önizlemede kontrol eder ve uyum ekibi metinlerden memnun olduğunda yayınlarsınız.

Ücretsiz yapmaya başla

Bir aracılık kurumunun öğleden sonralarını nerede kaybettiği

Bir dosya aynı anda bir kredi bankasının underwriter'ında, bir ekspertiz uzmanında ve bir tapu avukatında olabilir; müşteri ise salıdan beri hiçbir şey olmadığını bilir. Bu yüzden arar. Onları tanıştıran emlakçı da arar. Belgeler üç ayrı e-postada telefon fotoğrafı olarak gelir; bunlardan biri banka ekstresinin ikinci sayfasını eksik bırakmıştır. Bu sırada her banka portalı kendi küçük parçasını gösterir ve hiçbiri diğeriyle konuşmaz. İki yıl önce tamamlanmış ve faiz oranı yakında bitecek dosyalar, kimsenin filtrelemediği bir tabloda gömülüdür. Ofisin ihtiyacı olan şey, her dosyanın ve bir sonraki adımının tek bir görünümü, belgeler için güvenli bir yer ve eski müşterileri yeni işe dönüştüren bir süre sonu listesidir.

Bankası, kredi tutarı, danışmanı ve güncel aşamasıyla her dosya
Hâlâ eksik olanı gösteren belge talepleri
Müşterilerin ve tanıştıranların telefon açmadan kontrol edebileceği bir durum
Tamamlanan her dosyada tutulan sabit faiz bitiş tarihleri
Müşteri ücretleri ve banka aracılık ücretlerinin ayrı kaydedilmesi
Kredinin yanında not edilen koruma ihtiyaçları

“Neredeyiz?” sorusunu sorulmadan yanıtlayan bir portal

Her müşteri giriş yapıp başvurusunun aşamasını, o aşamaya geçtiği tarihi ve sonrasında kendisinden istenenleri görür. Kimlik, bordro, P60 ve banka ekstrelerini bir kontrol listesine göre yükler; böylece eksik bir sayfa hemen görünür. Danışmana gönderilen mesajlar kişisel bir gelen kutusu yerine dosyada durur. Ortak başvuru sahipleri her iki isimle tek bir dosyayı paylaşır.

Konut kredisi aracılık kurumum için bir müşteri portalı yap. Her müşteri giriş yapıp başvurusunun aşamasını talepten tamamlanmaya kadar görsün; kimlik, bordro ve banka ekstresi gibi yüklenecek belgelerin bir kontrol listesini ve danışmanıyla mesajlaşmayı görsün. Ortak başvuru sahipleri tek dosyayı paylaşsın. Yüklenen dosyalar yalnızca o dosyaya ait müşteri ve danışmana özel olsun.

Her dosyada faiz bitiş tarihi olan bir dosya CRM'i

Dosyalar bankayı, ürünü, kredi tutarını, LTV'yi, danışmanı, yönlendiren kişiyi ve aşamayı taşır. Dosya tamamlandığında sabit faiz bitiş tarihi kaydedilir; önümüzdeki altı ay içinde anlaşması bitecek müşterilerin listesi, o haftanın yeniden finansman aramalarını oluşturur. Koruma poliçeleri aynı müşteride takip edilir; böylece kredi bittikten sonra unutulmazlar.

Konut kredisi aracılık kurumu için bir CRM oluştur. Müşterileri, dosyaları (banka, ürün, kredi tutarı, LTV, danışman, yönlendiren kişi) ve talepten tamamlanmaya kadar aşamaları sakla. Tamamlanmada sabit faiz bitiş tarihini kaydet ve önümüzdeki 6 ayda faizi bitecek müşterilerin listesini göster. Müşteri başına koruma poliçelerini takip et.

Size nasıl ödeme yapıldığını açıklayan bir web sitesi

İlk kez ev alacaklar, yeniden finansman, yatırım amaçlı konut ve koruma için ayrı sayfalar; bu müşterilerin gerçekten sorduğu sorularla. Ücretler ve banka komisyonu hakkında sade bir bölüm, düzenleyicinizin istediği yasal açıklama metni ve satın alma zaman çizelgesi ile gelirin ücretli ya da serbest çalışan olup olmadığını soran bir başvuru formu.

Konut kredisi aracılık kurumu için bir web sitesi yap: ilk kez ev alacaklar, yeniden finansman, yatırım amaçlı konut ve koruma için sayfalar; ücretlendirmemizi açıklayan net bir sayfa, yasal açıklama metni için bir yer ve zaman çizelgesi, mülk fiyatı, peşinat ve çalışma türünü soran bir başvuru formu.

Belgelerle birlikte gelen görüşmeler

Müşteriler ilk telefon görüşmesi, video ön görüşme ya da ofiste bir toplantı seçer; satın alma sürecinde nerede olduklarına dair birkaç soruyu yanıtlar ve onay e-postasında bir belge kontrol listesi alır. Danışman görüşme başlamadan cevapları görür.

Konut kredisi görüşmeleri için telefon, video ve yüz yüze seçenekleri olan bir rezervasyon sayfası yap. Müşterinin bir mülk bulup bulmadığını, kabaca fiyatı ve gelir türünü sor; onay e-postasında bir belge kontrol listesi gönder.

Aracılık ücretleri ve banka komisyonu ayrı satırlarda

Müşteri ücreti kararlaştırılan aşamada, örneğin başvuruda ya da teklifte faturalandırılır; bankanın beklenen ve alınan aracılık komisyonu her dosyada kaydedilir. Tanıştıranlara yapılan ödemeler de dosyada durur; böylece banka ekstreleriyle mutabakat dakikalar sürer.

Konut kredisi aracılık kurumu için bir faturalandırma uygulaması yap. Müşteri ücretleri, başvuru ya da teklif gibi seçilen bir aşamada faturalandırılsın. Banka komisyonu dosya bazında beklenen ve alınan olarak kaydedilsin. Tanıştıran ödemelerini takip et ve ödenmemiş ücretleri ile alınmamış komisyonları göster.

Banka geri dönüş süreleri, ay ay

Gönderim ve teklif tarihlerini girin; pano hangi bankaların sekiz gün, hangilerinin yirmi sekiz gün aldığını gösterir. Dosyaları danışmana ve aşamaya göre, potansiyel müşterileri kaynağa göre ve bu çeyrek için beklenen gelirleri ekleyin.

Konut kredisi aracılık kurumu için bir pano yap: aşama ve danışmana göre dosyalar; banka ve aya göre gönderimden teklife ortalama gün sayısı; kaynağa ve dönüşüme göre potansiyel müşteriler; bu çeyrek için beklenen ücret ve komisyon.

Dosya tablosundan ortak bir görünüme

Çoğu aracılık kurumu bir tabloyla başlar: her dosya için bir satır, yalnızca bir kişinin anladığı bir aşama sütunu ve renk kodları. Bunu bir CSV olarak dışa aktarın ve Mythex'ten sütunlarınızı dosya alanlarına eşleyerek yeni CRM'e aktarmasını isteyin. Danışmanların yeniden öğrenmemesi için kullandığınız aşama adlarını koruyun. Ardından müşteri portalını aynı veriye ekleyin; böylece ofisteki bir aşama değişikliği müşterinin gördüğü şey olur.

Mevcut dosyaların CSV'den içe aktarılması
Kendi aşama adlarınızı koruyun
Bir kayıt CRM'i, portalı ve paneli besler

Belgeler, açıklamalar ve uyum

Bordrolar, banka ekstreleri ve kimlik hassas finansal verilerdir. Giriş, dosya bazında erişim ve özel dosya depolama isteyin; faaliyet gösterdiğiniz yerdeki veri koruma kurallarını kontrol edin. Mythex düzenleyici açıklamalarınızı yazmaz; uyum ekibinizin ya da ağınızın onayladığı metni yapıştırın ve site yayına girmeden önce onlara inceletin.

Başlangıç için bir istem

Konut kredisi aracılık kurumum için bir uygulama yap. Danışmanlar dosyaları banka, ürün, kredi tutarı, tanıştıran ve talepten tamamlanmaya kadar bir aşamayla yönetsin. Müşteriler portalda aşamalarını görsün ve kimlik, bordro ve banka ekstrelerini bir kontrol listesine göre yüklesin. Bir dosya tamamlandığında sabit faiz bitiş tarihini kaydet ve önümüzdeki altı ay içinde oranı bitecek müşterileri göster.

Sorular

Müşteriler konut kredisi belgelerini güvenli şekilde yükleyebilir mi?

Evet. Müşteri girişi ve dosya bazında özel depolama isteyin; böylece dosyaları yalnızca o müşteri ve danışmanı açabilir. Faaliyet gösterdiğiniz yerde yürürlükteki veri koruma kurallarını canlıya çıkmadan önce kontrol edin.

Emlakçılar tanıştırdıkları dosyaların ilerlemesini görebilir mi?

Evet. Yalnızca kendi dosyalarını ve güncel aşamayı gösteren, müşterinin finansal belgeleri olmayan bir tanıştıran girişi isteyin.

Kredi bankalarının portallarına ya da kaynak sistemlerine bağlanabilir mi?

Mythex uygulamayı kendi verileriniz etrafında kurar. Bir banka ya da kaynak aracı erişiminiz olan bir API sunuyorsa, kendi anahtarlarınızla bir bağlantı isteyebilirsiniz; aksi hâlde danışmanlar aşamayı elle günceller.

Bir geliştiriciye ihtiyacım var mı?

Hayır. İstediğinizi sade bir dille anlatırsınız ve sohbet ederek değiştirirsiniz. Kod, BT personelinizin bakmak isteyeceği yerde durur.

Denemek ücretsiz mi?

Evet. Free planı kart istemez ve oluşturup yayınlamanıza izin verir. Pro planı ayda 25 dolardır ve özel alan adı, kod düzenleme, dışa aktarma ve daha fazla kredi sağlar.

Yapay zekayla uygulama yapmanın diğer yolları

Mythex · Pricing · Yapay zekayla her şeyi yapın · Web sitesi ve uygulama şablonları · Mythex karşılaştırmaları · Yapay zekayla uygulama geliştirme sözlüğü · Yapay zekayla uygulama geliştirme için ücretsiz araçlar · English