Programu ya Wakala wa Rehani Unayoieleza Badala ya Kuinunua: Portal, CRM na Wafuatiliaji wa Kesi

Mythex inaruhusu wakala wa rehani kujenga tovuti yake, portal salama ambapo wateja wanapakia payslip na taarifa za benki, na kifuatiliaji cha kesi kinachoonyesha kila ombi kuanzia uchunguzi wa awali hadi kukamilika. Eleza jinsi kesi zako zinavyosonga kwenye gumzo, ikague kwenye onyesho la moja kwa moja, kisha uchapishe pale timu ya utiifu inaporidhika na maneno.

Anza kujenga bure

Ofisi ya wakala inapoteza wapi alasiri zake

Kesi inaweza kukaa kwa mkopeshaji, mthamini na mwandishi wa mikataba ya ardhi kwa wakati mmoja, na mteja anajua tu kwamba hakuna kilichotokea tangu Jumanne. Kwa hiyo anapiga simu. Wakala wa mali aliyemtambulisha naye anapiga simu. Nyaraka zinafika kama picha za simu kwenye barua pepe tatu tofauti, moja ikikosa ukurasa wa pili wa taarifa ya benki. Wakati huo huo, portal za kila mkopeshaji zinaonyesha sehemu yake tu ya picha, na hakuna inayozungumza na nyingine. Kesi zilizokamilika miaka miwili iliyopita, zenye viwango vilivyowekwa vinavyoisha hivi karibuni, zimezikwa kwenye lahajedwali ambayo hakuna anayechuja. Ofisi inahitaji mtazamo mmoja wa kila kesi na hatua yake inayofuata, mahali salama pa nyaraka, na orodha ya tarehe za kuisha inayogeuza wateja wa zamani kuwa kazi mpya.

Kila kesi ikiwa na mkopeshaji, kiasi cha mkopo, mshauri na hatua ya sasa
Maombi ya nyaraka yanayoonyesha kilichobaki kutoka kwa mteja
Hali ambayo wateja na watambulishaji wanaweza kuiangalia bila kupiga simu
Tarehe za kuisha kwa kiwango zikihifadhiwa kwenye kila kesi iliyokamilika
Ada za mteja na ada za mkopeshaji zikirekodiwa kando
Mahitaji ya bima yakiandikwa pamoja na rehani

Portal inayojibu 'tuko wapi?' kabla hawajauliza

Kila mteja huingia kuona hatua ya ombi lake, tarehe ililofikia hatua hiyo na kile kinachohitajika kutoka kwake sasa. Anapakia kitambulisho, payslip, P60 na taarifa za benki kulingana na orodha ya kukagua, kwa hiyo ukurasa unaokosekana unaonekana wazi. Ujumbe kwa mshauri unakaa ndani ya kesi badala ya kikasha cha kibinafsi. Waombaji wawili walio pamoja wanashiriki kesi moja yenye majina yao yote.

Jenga portal ya wateja kwa wakala wangu wa rehani. Kila mteja anaingia na kuona hatua ya kesi yake kuanzia ombi hadi kukamilika, orodha ya nyaraka za kupakia kama kitambulisho, payslip na taarifa za benki, na ujumbe na mshauri wake. Waombaji walio pamoja wanashiriki kesi moja. Faili zilizopakiwa ni za faragha kwa kesi hiyo na mshauri pekee.

CRM ya kesi yenye tarehe ya kuisha kwa kiwango kwenye kila faili

Kesi zina mkopeshaji, bidhaa, kiasi cha mkopo, LTV, mshauri, mtambulishaji na hatua. Kesi inapokamilika, tarehe ya mwisho ya kiwango kilichowekwa inahifadhiwa nayo, na orodha ya wateja ambao mikataba yao inaisha ndani ya miezi sita ijayo inakuwa simu za rehani mpya za wiki hiyo. Bima ya ulinzi inafuatiliwa kwa mteja huyo huyo ili isisahaulike baada ya rehani.

Tengeneza CRM kwa wakala wa rehani. Hifadhi wateja, kesi zenye mkopeshaji, bidhaa, kiasi cha mkopo, LTV, mshauri na mtambulishaji, na hatua kutoka uchunguzi wa awali hadi kukamilika. Hifadhi tarehe ya mwisho ya kiwango wakati wa kukamilika na uonyeshe orodha ya wateja ambao kiwango chao kinaisha ndani ya miezi 6. Fuatilia sera za ulinzi kwa kila mteja.

Tovuti inayoeleza jinsi tunavyolipwa

Kurasa tofauti kwa wanunuzi wa mara ya kwanza, rehani mpya, nyumba za kukodisha na bima ya ulinzi, kila moja ikiwa na maswali ambayo wateja hao hasa huuliza. Sehemu wazi kuhusu ada na kamisheni ya mkopeshaji, maneno ya ufichuzi wa kisheria yanayotakiwa na mdhibiti wako, na fomu ya maswali inayouliza muda wa ununuzi na kama mapato ni ya kuajiriwa au ya kujiajiri.

Tengeneza tovuti ya wakala wa rehani yenye kurasa za wanunuzi wa mara ya kwanza, rehani mpya, nyumba za kukodisha na bima ya ulinzi, ukurasa wazi wa jinsi tunavyolipwa, sehemu ya maandishi yetu ya ufichuzi wa kisheria, na fomu ya maswali inayouliza muda, bei ya mali, amana na aina ya ajira.

Mashauriano yanayofika pamoja na nyaraka

Wateja huchagua simu ya kwanza, uchunguzi wa awali kwa video au mkutano ofisini, hujibu maswali machache kuhusu hatua ya ununuzi wao, kisha hupokea orodha ya nyaraka kwenye barua pepe ya uthibitisho. Mshauri anaona majibu kabla mazungumzo hayajaanza.

Jenga ukurasa wa kuweka nafasi za mashauriano ya rehani wenye chaguo la simu, video na ana kwa ana. Uliza kama wamepata mali, bei yake takriban na aina ya mapato, kisha tuma orodha ya nyaraka pamoja na barua pepe ya uthibitisho.

Ada za wakala na ada za mkopeshaji kwenye mistari tofauti

Ada ya mteja inatozwa kwenye hatua mliyokubaliana, kama wakati wa ombi au ofa, na ada ya mkopeshaji inarekodiwa kwa kesi kama inayotarajiwa na iliyopokelewa. Malipo ya mtambulishaji nayo yanakaa kwenye kesi, kwa hiyo kupatanisha na taarifa za mkopeshaji kunachukua dakika chache.

Tengeneza programu ya ankara kwa wakala wa rehani. Ada za wateja zinatozwa kwenye hatua iliyochaguliwa kama ombi au ofa. Kamisheni ya mkopeshaji inarekodiwa kwa kila kesi kama inayotarajiwa na iliyopokelewa. Fuatilia malipo ya watambulishaji na uonyeshe ada zisizolipwa na kamisheni ambazo hazijapokelewa.

Muda wa kujibu wa mkopeshaji, mwezi baada ya mwezi

Rekodi tarehe za kuwasilisha na za ofa, na dashibodi inaonyesha ni wakopeshaji gani wanachukua siku nane na gani siku ishirini na nane. Ongeza kesi kwa mshauri na hatua, viongozi kwa chanzo, na mapato yanayotarajiwa kwa robo hii.

Jenga dashibodi kwa wakala wa rehani inayoonyesha kesi kwa hatua na mshauri, wastani wa siku kutoka kuwasilisha hadi ofa kwa mkopeshaji na mwezi, viongozi kwa chanzo na kiwango cha ubadilishaji, na ada na kamisheni zinazotarajiwa robo hii.

Kutoka lahajedwali ya kesi hadi mtazamo wa pamoja

Wakala wengi huanza na lahajedwali: safu moja kwa kila kesi, safuwima ya hatua na rangi zinazoeleweka na mtu mmoja tu. Ihamishe kama CSV na umwombe Mythex akuingize kwenye CRM mpya, akilinganisha safuwima zako na sehemu za kesi. Weka majina ya hatua unayotumia tayari ili washauri wasilazimike kujifunza upya. Kisha ongeza portal ya wateja juu ya data hiyo hiyo, ili mabadiliko ya hatua ofisini yawe kile mteja anachokiona.

Ingiza kesi zilizopo kutoka CSV
Weka majina yako ya hatua
Rekodi moja inalisha CRM, portal na dashibodi

Nyaraka, ufichuzi na utiifu

Payslip, taarifa za benki na kitambulisho ni data nyeti za kifedha. Omba kuingia kwa watumiaji, ufikiaji kwa kila kesi na hifadhi ya faili binafsi, na angalia kanuni za ulinzi wa data mahali unapofanyia kazi. Mythex haiandiki ufichuzi wako wa kisheria; bandika maneno ambayo timu yako ya utiifu au mtandao wako umeidhinisha, na waombe wayakague tovuti kabla haijaanza kufanya kazi.

Maelekezo ya kuanzia

Jenga programu ya wakala wangu wa rehani. Washauri wanasimamia kesi zenye mkopeshaji, bidhaa, kiasi cha mkopo, mtambulishaji na hatua kuanzia uchunguzi wa awali hadi kukamilika. Wateja huingia kwenye portal kuona hatua yao na kupakia kitambulisho, payslip na taarifa za benki kulingana na orodha ya kukagua. Kesi inapokamilika, hifadhi tarehe ya mwisho ya kiwango kilichowekwa na unionyeshe wateja ambao kiwango chao kinaisha ndani ya miezi sita.

Maswali

Je, wateja wanaweza kupakia nyaraka zao za rehani kwa usalama?

Ndiyo. Omba kuingia kwa mteja na hifadhi ya faili binafsi kwa kila kesi, ili mteja huyo na mshauri wake pekee waweze kufungua faili. Angalia kanuni za ulinzi wa data zinazokuhusu mahali unapofanyia kazi kabla ya kuanza.

Je, mawakala wa mali wanaweza kuona maendeleo ya kesi walizotambulisha?

Ndiyo. Omba kuingia kwa mtambulishaji kinachoonyesha kesi zake pekee na hatua ya sasa, bila nyaraka za kifedha za mteja.

Je, inaweza kuunganishwa na portal za wakopeshaji au mifumo ya kutafuta mikopo?

Mythex inajenga programu kuzunguka data yako mwenyewe. Ikiwa mkopeshaji au zana ya kutafuta mikopo inatoa API unayoruhusiwa kuitumia, unaweza kuomba muunganisho kwa funguo zako mwenyewe; vinginevyo washauri husasisha hatua kwa mkono.

Je, ninahitaji msanidi?

Hapana. Unaeleza unachotaka kwa lugha ya kawaida na unakibadilisha kwa gumzo. Msimbo upo kama mtu wako wa IT anataka kuuangalia.

Je, ni bure kujaribu?

Ndiyo. Mpango wa Free hauhitaji kadi na unakuwezesha kujenga na kuchapisha. Pro ni $25 a month na unaongeza kikoa chako mwenyewe, kuhariri msimbo, kusafirisha na mikopo zaidi.

Njia zaidi za kujenga kwa AI

Mythex · Pricing · Jenga chochote kwa AI · Violezo vya tovuti na programu · Mythex ikilinganishwa · Kamusi ya istilahi za kujenga programu kwa AI · Zana za bure za kujenga programu kwa AI · English