Programska oprema za hipotekarne posrednike, ki jo opišete namesto nakupa: portali, CRM-ji in sledilniki primerov

Mythex hipotekarnemu podjetju omogoča, da zgradi lastno spletno stran, varen portal, kjer stranke nalagajo plačilne liste in izpiske računov, ter sledilnik primerov, ki prikazuje vsako vlogo od predhodnega pogovora do zaključka. Opišete, kako se vaši primeri premikajo, v klepetu preverite živi predogled in objavite, ko skladnostna služba potrdi besedilo.

Začnite graditi brezplačno

Kje podjetje za posredovanje izgublja popoldneve

Primer lahko istočasno čaka pri kreditnem analitiku banke, cenilcu in notarju, stranka pa ve samo, da se od torka ni nič zgodilo. Zato kliče. Kliče tudi posrednik nepremičnin, ki jo je napotil. Dokumenti prihajajo kot fotografije s telefona v treh različnih e-poštah, pri eni manjka druga stran izpiska. Vmes vsak portal banke kaže svoj delček slike, nobeni se ne pogovarjajo med seboj. Primeri, zaključeni pred dvema letoma, z zapadlimi fiksnimi obrestnimi merami, so pokopani v preglednici, ki jo nihče ne filtrira. Pisarna potrebuje en pogled na vsak primer in njegov naslednji korak, varno mesto za dokumente ter seznam iztekov, ki spremeni nekdanje stranke v nove posle.

Vsak primer z banko, zneskom posojila, svetovalcem in trenutno fazo
Zahteve za dokumente, ki kažejo, kaj še manjka
Status, ki ga stranke in posredniki lahko preverijo brez klica
Datumi poteka fiksne obrestne mere na vsakem zaključenem primeru
Provizija stranke in provizija banke zabeleženi ločeno
Potrebe po zavarovanju zabeležene ob hipoteki

Portal, ki odgovori na vprašanje »kje smo?«, še preden ga stranka zastavi

Vsaka stranka se prijavi in vidi fazo svoje vloge, datum, ko je prišla tja, in kaj od nje potrebujemo naprej. Nalagajo osebni dokument, plačilne liste, potrdila o dohodkih in izpiske računov glede na seznam, zato je manjkajoča stran takoj jasna. Sporočila svetovalcu so v primeru, ne v osebnem predalu. Soprosilca delita en primer z obema imenoma.

Zgradi portal za stranke za mojo hipotekarno posredniško družbo. Vsaka stranka se prijavi in vidi fazo svoje vloge od predhodnega pogovora do zaključka, seznam dokumentov za nalaganje, kot so osebni dokument, plačilne liste in izpiski računov, ter sporočila s svojim svetovalcem. Soprosilca delita en primer. Naloženi dokumenti so zasebni za ta primer in svetovalca.

CRM za primere z datumom poteka obrestne mere na vsakem zapisu

Primeri vsebujejo banko, produkt, znesek posojila, LTV, svetovalca, posrednika in fazo. Ko se primer zaključi, se datum konca fiksne obrestne mere shrani z njim, seznam strank, katerih pogodbe potečejo v naslednjih šestih mesecih, pa postane seznam klicev za ponovno refinanciranje tega tedna. Zavarovanje je spremljano pri isti stranki, da ga po hipoteki ne pozabite.

Ustvari CRM za hipotekarno posredniško družbo. Shranjujte stranke in primere z banko, produktom, zneskom posojila, LTV, svetovalcem in posrednikom ter fazo od predhodnega pogovora do zaključka. Ob zaključku shranite datum konca fiksne obrestne mere in prikažite seznam strank, katerih obrestna mera poteče v naslednjih 6 mesecih. Spremljajte zavarovalne police po stranki.

Spletna stran, ki pojasni, kako smo plačani

Ločene strani za prve kupce, refinanciranja, najem in zavarovanje, vsaka z vprašanji, ki jih te stranke dejansko zastavljajo. Jasen razdelek o provizijah in proviziji banke, besedilo regulatorne izjave, ki ga zahteva vaš regulator, in obrazec za povpraševanje, ki vpraša po časovnici nakupa in ali je dohodek zaposlitven ali samozaposlitven.

Zgradi spletno stran za hipotekarno posredniško družbo s stranmi za prve kupce, refinanciranja, najem in zavarovanje, jasno stranjo o tem, kako smo plačani, prostorom za besedilo regulatorne izjave ter obrazcem za povpraševanje, ki vpraša po časovnici, ceni nepremičnine, pologu in vrsti zaposlitve.

Svetovanja, ki prispejo z dokumenti

Stranke izberejo začetni klic, video pogovor ali sestanek v pisarni, odgovorijo na nekaj vprašanj o tem, kje so pri nakupu, in dobijo seznam dokumentov v potrditveni e-pošti. Svetovalec vidi odgovore, preden se klic začne.

Zgradi stran za rezervacijo svetovanj za hipotekarne posrednike z možnostmi po telefonu, po videu in osebno. Vprašaj, ali so že našli nepremičnino, grobo ceno in vrsto dohodka, ter v potrditveni e-pošti pošlji seznam dokumentov.

Provizije posrednika in provizije banke na ločenih postavkah

Stranki zaračunajte provizijo ob dogovorjeni fazi, na primer ob vlogi ali ponudbi, provizijo banke pa beležite kot pričakovano in prejeto. Plačila posrednikom so prav tako na primeru, zato uskladitev z izpiski banke traja minute.

Naredi aplikacijo za izdajanje računov za hipotekarno posredniško družbo. Provizije strank se izstavijo ob izbrani fazi, kot sta vloga ali ponudba. Provizija banke se beleži po primeru kot pričakovana in prejeta. Spremljajte plačila posrednikom ter prikažite neplačane provizije in neprejeto provizijo banke.

Čas obravnave banke, mesec za mesecem

Vnesite datume oddaje in ponudbe, nadzorna plošča pa pokaže, katere banke potrebujejo osem dni in katere dvaindvajset. Dodajte primere po svetovalcu in fazi, potencialne stranke po viru in pričakovan prihodek za četrtletje.

Zgradi nadzorno ploščo za hipotekarno posredniško družbo, ki prikazuje primere po fazi in svetovalcu, povprečne dni od oddaje do ponudbe po banki in mesecu, potencialne stranke po viru z deležem zaprtih poslov ter pričakovane provizije in prihodke v tem četrtletju.

Od preglednice primerov do skupnega pogleda

Večina posredniških družb začne s preglednico: ena vrstica na primer, stolpec faze in barvno označevanje, ki ga razume samo ena oseba. Izvozite jo kot CSV in prosite Mythex, naj jo uvozi v nov CRM ter vaše stolpce preslika v polja primera. Ohranite imena faz, ki jih že uporabljate, da svetovalcem ni treba znova učiti. Nato na istih podatkih dodajte portal za stranke, da je sprememba faze v pisarni tisto, kar vidi stranka.

Uvoz obstoječih primerov iz CSV
Ohranite svoja imena faz
En zapis napaja CRM, portal in nadzorno ploščo

Dokumenti, izjave in skladnost

Plačilni listi, izpiski računov in osebni dokumenti so občutljivi finančni podatki. Zahtevajte prijavo, dostop po primeru in zasebno shrambo datotek ter preverite pravila o varstvu podatkov tam, kjer delujete. Mythex ne piše vaših regulatornih izjav; prilepite besedilo, ki ga je odobrila vaša skladnostna služba ali mreža, in naj ga pred objavo strani pregledajo.

Poziv, s katerim začnete

Zgradi aplikacijo za mojo hipotekarno posredniško družbo. Svetovalci vodijo primere z banko, produktom, zneskom posojila, posrednikom in fazo od predhodnega pogovora do zaključka. Stranke se prijavijo v portal, kjer vidijo svojo fazo in naložijo osebni dokument, plačilne liste in izpiske računov glede na seznam. Ob zaključku primera shranite datum konca fiksne obrestne mere in mi pokažite stranke, katerih obrestna mera poteče v naslednjih šestih mesecih.

Vprašanja

Ali lahko stranke varno nalagajo svoje hipotekarne dokumente?

Da. Zahtevajte prijavo za stranke in zasebno shrambo po primeru, tako da datoteke lahko odpreta samo ta stranka in njen svetovalec. Pred objavo preverite pravila o varstvu podatkov, ki veljajo tam, kjer delujete.

Ali lahko nepremičninski posredniki vidijo napredek primerov, ki so jih napotili?

Da. Zahtevajte prijavo za posrednika, ki prikazuje samo njegove primere in trenutno fazo, brez finančnih dokumentov stranke.

Ali se lahko poveže z bančnimi portali ali sistemi za iskanje posojil?

Mythex gradi aplikacijo okoli vaših lastnih podatkov. Če banka ali orodje za iskanje posojil ponuja API, do katerega imate dostop, lahko zahtevate povezavo z lastnimi ključi; sicer svetovalci fazo posodabljajo ročno.

Ali potrebujem razvijalca?

Ne. Opišete, kaj želite, z navadnimi besedami in spremenite s klepetom. Koda je tu, če jo želi pogledati vaš IT-jevec.

Ali je brezplačno preizkusiti?

Da. Brezplačni paket ne zahteva kartice in dovoljuje gradnjo in objavo. Pro stane $25 na mesec in dodaja lastno domeno, urejanje kode, izvoz in več kreditov.

Več načinov gradnje z AI-jem

Mythex · Pricing · Zgradite karkoli z AI · Predloge za spletna mesta in aplikacije · Mythex v primerjavi · Slovar pojmov gradnje aplikacij z AI · Brezplačna orodja za gradnjo aplikacij z AI · English