Software pentru broker de credite ipotecare, pe care îl descrii în loc să-l cumperi: portaluri, CRM și urmărirea dosarelor

Mythex îi permite unei firme de brokeraj de credite ipotecare să-și construiască propriul site, un portal securizat în care clienții încarcă fluturașii de salariu și extrasele de cont și un tracker de dosare care arată fiecare dosar, de la prima discuție până la finalizare. Descrii în chat cum se mișcă dosarele tale, verifici în previzualizarea live și publici când echipa de conformitate e de acord cu formularea.

Începe gratuit

Unde își pierde o firmă de brokeraj după-amiezile

Un dosar poate sta în același timp la subscriptorul băncii, la evaluator și la notar, iar clientul știe doar că de marți nu s-a mai întâmplat nimic. Așa că sună. Agentul imobiliar care l-a trimis sună și el. Documentele sosesc ca fotografii de pe telefon în trei e-mailuri diferite, iar unul nu are a doua pagină a extrasului de cont. Între timp, portalurile fiecărei bănci arată doar propria bucată din poveste, iar niciunul nu vorbește cu celălalt. Dosarele finalizate acum doi ani, cu dobânzi fixe care expiră curând, sunt îngropate într-un tabel pe care nimeni nu-l filtrează. Biroul are nevoie de o singură vedere asupra fiecărui dosar și a următorului pas, de un loc sigur pentru documente și de o listă de expirări care transformă foști clienți în afaceri noi.

Fiecare dosar cu banca, suma creditului, consilierul și etapa curentă
Cereri de documente care arată ce mai lipsește
Un statut pe care clienții și agenții îl pot verifica fără să sune
Data de expirare a dobânzii fixe păstrată pe fiecare dosar finalizat
Comisionul clientului și comisionul băncii înregistrate separat
Nevoile de asigurare notate alături de credit

Un portal care răspunde la „unde suntem?” înainte să întrebe

Fiecare client se autentifică și vede etapa dosarului, data la care a ajuns acolo și ce i se cere în continuare. Încarcă CI, fluturașii de salariu, adeverințele și extrasele de cont pe baza unei liste de verificare, astfel încât o pagină lipsă se vede imediat. Mesajele către consilier stau în dosar, nu într-o căsuță personală. Codebitorii partajează un dosar cu ambele nume.

Construiește un portal pentru clienții brokeraj-ului meu de credite. Fiecare client se autentifică și vede etapa dosarului său, de la solicitare până la finalizare, o listă de verificare a documentelor de încărcat, precum CI, fluturașii și extrasele de cont, și mesaje cu consilierul. Codebitorii au un singur dosar. Fișierele încărcate sunt private pentru dosarul respectiv și consilier.

CRM pentru dosare, cu data expirării dobânzii pe fiecare dosar

Dosarele conțin banca, produsul, suma creditului, LTV-ul, consilierul, sursa de recomandare și etapa. Când un dosar se finalizează, data de sfârșit a dobânzii fixe se salvează odată cu el, iar o listă a clienților ale căror credite expiră în următoarele șase luni devine lista de apeluri pentru refinanțare a săptămânii. Asigurarea de viață este urmărită pe același client, ca să nu fie uitată după credit.

Creează un CRM pentru un brokeraj de credite ipotecare. Păstrează clienții, dosarele cu bancă, produs, suma creditului, LTV, consilier și sursa de recomandare și o etapă de la prima discuție până la finalizare. Salvează data de sfârșit a dobânzii fixe la finalizare și arată lista clienților a căror dobândă expiră în următoarele 6 luni. Urmărește polițele de asigurare pe client.

Un site care explică modul în care suntem plătiți

Pagini separate pentru cumpărătorii pentru prima dată, refinanțări, investiții imobiliare și asigurări, fiecare cu întrebările pe care chiar le pun clienții acelora. O secțiune clară despre taxe și comisioane, textul de informare impus de autoritatea de reglementare și un formular de solicitare care cere termenul de cumpărare, prețul proprietății, avansul și tipul de venit, salariat sau PFA.

Fă un site pentru un brokeraj de credite ipotecare cu pagini pentru cumpărătorii pentru prima dată, refinanțări, investiții imobiliare și asigurări, o pagină clară despre cum suntem plătiți, un loc pentru textul de informare reglementară și un formular de solicitare care cere termenul, prețul proprietății, avansul și tipul de venit, salariat sau PFA.

Consultații care sosesc cu documentele

Clienții aleg un apel inițial, o discuție video de analiză sau o întâlnire la birou, răspund la câteva întrebări despre stadiul achiziției și primesc o listă de documente în e-mailul de confirmare. Consilierul vede răspunsurile înainte să înceapă apelul.

Construiește o pagină de programare pentru consultații de credit ipotecar, cu opțiuni de telefon, video și în persoană. Întreabă dacă au găsit deja o proprietate, prețul aproximativ și tipul de venit și trimite o listă de documente în e-mailul de confirmare.

Comisioane de broker și de procesare pe linii separate

Taxa clientului se facturează la etapa convenită, de exemplu la depunerea cererii sau la oferta de credit, iar comisionul de procesare de la bancă se înregistrează ca așteptat și încasat. Plățile către cei care aduc clienți stau și ele pe dosar, așa că reconcilierea cu extrasele băncilor durează câteva minute.

Fă o aplicație de facturare pentru un brokeraj de credite ipotecare. Taxele clientului se facturează la o etapă aleasă, precum depunerea cererii sau oferta. Comisionul băncii se înregistrează pe dosar ca așteptat și primit. Urmărește plățile către cei care aduc clienți și arată taxele neplătite și comisioanele neprimite.

Timpul de răspuns al băncilor, lună de lună

Înregistrezi datele depunerii și ale ofertei, iar tabloul arată ce bănci iau opt zile și ce bănci iau douăzeci și opt. Adaugă dosarele pe consilier și etapă, potențialii clienți pe sursă și veniturile așteptate din taxe și comisioane pentru trimestru.

Construiește un tablou de bord pentru un brokeraj de credite ipotecare care arată dosarele pe etapă și consilier, numărul mediu de zile de la depunere la ofertă pe bancă și lună, potențialii clienți pe sursă cu rata de conversie și taxele și comisioanele așteptate în acest trimestru.

De la tabelul de dosare la o vedere comună

Majoritatea brokerajelor încep cu un tabel: un rând pentru fiecare dosar, o coloană de etape și o codificare pe culori pe care o înțelege doar o persoană. Exportă-l ca CSV și cere Mythex să-l importe în noul CRM, aliniind coloanele tale cu câmpurile dosarului. Păstrează denumirile etapelor pe care le folosești deja, ca fiecare consilier să nu le învețe din nou. Apoi adaugă portalul pentru clienți peste aceleași date, astfel încât o schimbare de etapă în birou să fie ceea ce vede clientul.

Importul dosarelor existente dintr-un CSV
Păstrezi propriile denumiri ale etapelor
O singură înregistrare alimentează CRM-ul, portalul și tabloul de bord

Documente, notificări și conformitate

Fluturașii, extrasele de cont și CI-ul sunt date financiare sensibile. Cere autentificare, acces pe dosar și stocare privată a fișierelor și verifică regulile de protecție a datelor din locul în care operezi. Mythex nu îți scrie notificările de reglementare; lipește textul aprobat de echipa ta de conformitate sau de rețea și cere-le să revizuiască site-ul înainte să fie publicat.

Un prompt de la care să pornești

Construiește o aplicație pentru brokeraj-ul meu de credite ipotecare. Consilierii gestionează dosare cu bancă, produs, suma creditului, sursa de recomandare și o etapă de la prima discuție până la finalizare. Clienții se autentifică într-un portal pentru a vedea etapa și a încărca CI, fluturașii și extrasele de cont pe baza unei liste de verificare. Când un dosar se finalizează, salvează data de sfârșit a dobânzii fixe și arată-mi clienții a căror dobândă expiră în următoarele șase luni.

Întrebări

Pot clienții să încarce documentele pentru credit în siguranță?

Da. Cere autentificare pentru client și stocare privată pe dosar, astfel încât doar clientul respectiv și consilierul lui să poată deschide fișierele. Verifică regulile de protecție a datelor care se aplică unde operezi înainte de lansare.

Agenții imobiliari pot vedea progresul dosarelor pe care le-au trimis?

Da. Cere o autentificare pentru cei care aduc clienți, care arată doar dosarele lor și etapa curentă, fără documentele financiare ale clientului.

Se poate conecta la portalurile băncilor sau la sistemele de sourcing?

Mythex construiește aplicația în jurul datelor tale. Dacă o bancă sau un instrument de sourcing oferă un API la care ai acces, poți cere o conexiune cu propriile chei; altfel, consilierii actualizează etapa manual.

Am nevoie de un dezvoltator?

Nu. Descrii ce vrei în limbaj simplu și schimbi aplicația în chat. Codul există dacă specialistul tău IT vrea să se uite.

Se poate încerca gratuit?

Da. Planul Free nu necesită card și îți permite să construiești și să publici. Pro costă $25/month și adaugă domeniu propriu, editare de cod, export și mai multe credite.

Alte moduri de a construi cu AI

Mythex · Pricing · Construiește orice cu AI · Șabloane pentru site-uri și aplicații · Mythex comparat · Glosar pentru crearea de aplicații cu AI · Instrumente gratuite pentru crearea de aplicații cu AI · English