Software para intermediarios hipotecarios que describes en lugar de comprar: portales, CRM y seguimiento de expedientes

Mythex permite a una correduría hipotecaria crear su propia web, un portal seguro donde los clientes suben nóminas y extractos bancarios, y un seguimiento de expedientes que muestra cada solicitud desde el estudio previo hasta la escritura. Describes cómo avanzan tus expedientes en el chat, lo revisas en la vista previa en vivo y publicas cuando el departamento de cumplimiento esté conforme con la redacción.

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Dónde pierde horas una correduría

Un expediente puede estar a la vez en manos del analista de una entidad, de un tasador y de un notario, y el cliente solo sabe que no ha pasado nada desde el martes. Así que llama. El agente inmobiliario que le presentó también llama. Los documentos llegan como fotos del móvil en tres correos distintos, y uno de ellos no tiene la segunda página del extracto bancario. Mientras tanto, cada portal de las entidades muestra su parte de la imagen y ninguno se comunica con los demás. Los expedientes que se cerraron hace dos años, con tipos fijos que terminan pronto, quedan enterrados en una hoja de cálculo que nadie filtra. Lo que necesita la oficina es una sola vista de cada expediente y su siguiente paso, un lugar seguro para los documentos y una lista de vencimientos que convierta a los clientes anteriores en nuevo negocio.

Cada expediente con entidad, importe del préstamo, asesor y fase actual
Solicitudes de documentos que muestran lo que aún falta
Un estado que clientes y prescriptores pueden consultar sin llamar
Fechas de fin de tipo fijo registradas en cada expediente cerrado
Comisiones del cliente y comisiones de entidad registradas por separado
Necesidades de protección anotadas junto a la hipoteca

Un portal que responde «¿en qué punto estamos?» antes de que lo pregunten

Cada cliente entra para ver la fase de su solicitud, la fecha en que pasó a esa fase y qué necesitamos de él a continuación. Suben DNI, nóminas, certificados de ingresos y extractos bancarios según una lista, para que una página que falta sea evidente. Los mensajes al asesor quedan en el expediente y no en una bandeja de entrada personal. Los solicitantes conjuntos comparten un expediente con ambos nombres.

Crea un portal de clientes para mi correduría hipotecaria. Cada cliente entra y ve la fase de su expediente desde la consulta hasta la escritura, una lista de documentos que subir como DNI, nóminas y extractos bancarios, y mensajes con su asesor. Los solicitantes conjuntos comparten un expediente. Los archivos subidos son privados para ese expediente y para el asesor.

Un CRM de expedientes con el vencimiento del tipo en cada ficha

Cada expediente lleva la entidad, el producto, el importe del préstamo, el LTV, el asesor, el prescriptor y la fase. Cuando un expediente se cierra, la fecha de fin del tipo fijo se guarda con él, y una lista de clientes cuyas condiciones terminan en los próximos seis meses se convierte en las llamadas de subrogación de la semana. Las pólizas de protección se registran en el mismo cliente para que no se olviden después de la hipoteca.

Crea un CRM para una correduría hipotecaria. Guarda clientes y expedientes con entidad, producto, importe del préstamo, LTV, asesor y prescriptor, y una fase desde la consulta inicial hasta la escritura. Guarda la fecha de fin del tipo fijo al cerrar y muestra la lista de clientes cuyo tipo termina en los próximos 6 meses. Registra las pólizas de protección de cada cliente.

Una web que explica cómo cobramos

Páginas separadas para primeros compradores, subrogaciones, inversión en vivienda para alquiler y protección, cada una con las preguntas que esos clientes hacen de verdad. Una sección clara sobre honorarios y comisiones de las entidades, el texto normativo que exige tu regulador, y un formulario de consulta que pide el plazo de compra y si los ingresos son por cuenta ajena o propia.

Crea una web para una correduría hipotecaria con páginas para primeros compradores, subrogaciones, vivienda para alquiler e inversión, una página clara sobre cómo cobramos, un espacio para nuestro texto de información normativa, y un formulario de consulta que pida plazo, precio de la vivienda, entrada y tipo de empleo.

Consultas que llegan con los documentos

Los clientes eligen una primera llamada, una entrevista previa por vídeo o una reunión en la oficina, responden unas preguntas sobre en qué punto está su compra, y reciben una lista de documentos en el correo de confirmación. El asesor ve las respuestas antes de que empiece la llamada.

Crea una página de reservas para consultas hipotecarias con opciones de teléfono, vídeo y presencial. Pregunta si ya han encontrado una vivienda, el precio aproximado y el tipo de ingresos, y envía una lista de documentos con el correo de confirmación.

Honorarios de correduría y comisiones de entidad en líneas separadas

Cobra el honorario al cliente en la fase acordada, por ejemplo al solicitar o al recibir la oferta, y registra la comisión de la entidad por expediente como prevista y recibida. Los pagos a prescriptores también figuran en el expediente, así que la conciliación con los extractos de las entidades lleva minutos.

Crea una app de facturación para una correduría hipotecaria. Los honorarios del cliente se facturan en una fase elegida, como la solicitud o la oferta. La comisión de la entidad se registra por expediente como prevista y recibida. Registra los pagos a prescriptores y muestra los honorarios impagados y las comisiones no recibidas.

Plazos de las entidades, mes a mes

Registra las fechas de presentación y de oferta, y el panel muestra qué entidades tardan ocho días y cuáles veintiocho. Añade expedientes por asesor y fase, consultas por origen e ingresos previstos para el trimestre.

Crea un panel para una correduría hipotecaria que muestre los expedientes por fase y asesor, los días medios desde la presentación hasta la oferta por entidad y por mes, las consultas por origen con su conversión, y los honorarios y comisiones previstos para este trimestre.

De la hoja de cálculo de expedientes a una vista compartida

La mayoría de las correduras empiezan con una hoja de cálculo: una fila por expediente, una columna de fase y un código de colores que solo entiende una persona. Expórtala como CSV y pide a Mythex que la importe al nuevo CRM, asignando tus columnas a los campos del expediente. Mantén los nombres de fase que ya usas para que los asesores no tengan que reaprenderlos. Después añade el portal de clientes sobre los mismos datos, de modo que un cambio de fase en la oficina sea lo que ve el cliente.

Importar los expedientes existentes desde un CSV
Mantener tus propios nombres de fase
Un solo registro alimenta el CRM, el portal y el panel

Documentos, avisos legales y cumplimiento

Las nóminas, los extractos bancarios y el DNI son datos financieros sensibles. Pide acceso con usuario, acceso por expediente y almacenamiento privado de archivos, y revisa las normas de protección de datos del lugar donde operas. Mythex no redacta tus avisos reglamentarios; pega el texto que haya aprobado tu departamento de cumplimiento o tu red, y pide que lo revisen antes de publicar la web.

Un prompt para empezar

Crea una app para mi correduría hipotecaria. Los asesores gestionan expedientes con entidad, producto, importe del préstamo, prescriptor y una fase desde la consulta inicial hasta la escritura. Los clientes entran en un portal para ver su fase y subir DNI, nóminas y extractos bancarios según una lista. Al cerrar un expediente, guarda la fecha de fin del tipo fijo y muéstrame los clientes cuyo tipo termina en los próximos seis meses.

Preguntas

¿Pueden los clientes subir sus documentos hipotecarios de forma segura?

Sí. Pide acceso de cliente y almacenamiento privado por expediente, para que solo ese cliente y su asesor puedan abrir los archivos. Revisa las normas de protección de datos que se aplican donde operas antes de publicar.

¿Pueden los agentes inmobiliarios ver el progreso de los expedientes que presentaron?

Sí. Pide un acceso para prescriptores que muestre solo sus expedientes y la fase actual, sin los documentos financieros del cliente.

¿Puede conectarse con los portales de las entidades o con sistemas de gestión de expedientes?

Mythex crea la app en torno a tus propios datos. Si una entidad o una herramienta de gestión ofrece una API a la que tienes acceso, puedes pedir una conexión con tus propias claves; si no, los asesores actualizan la fase a mano.

¿Necesito un desarrollador?

No. Describes lo que quieres con palabras sencillas y lo cambias chateando. El código está ahí por si tu responsable de informática quiere revisarlo.

¿Es gratis probarlo?

Sí. El plan Free no requiere tarjeta y permite crear y publicar. Pro cuesta $25 al mes e incluye dominio propio, edición de código, exportación y más créditos.

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