Програмне забезпечення для іпотечного брокера, яке описують, а не купують: портали, CRM і трекери справ

Mythex дає іпотечній брокерській компанії змогу створити власний сайт, захищений портал, куди клієнти завантажують зарплатні відомості та банківські виписки, і трекер справ, який показує кожну заявку від першої зустрічі до завершення. Опишіть у чаті, як рухаються ваші справи, перевірте в живому попередньому перегляді й опублікуйте, коли комплаєнс погодить формулювання.

Почніть створювати безкоштовно

Де брокерська компанія втрачає свої другі половини дня

Справа може одночасно лежати в андеррайтера кредитора, у оцінювача та в нотаріуса, і клієнт знає лише те, що з вівторка нічого не відбулося. Тому вони дзвонять. Агент з нерухомості, який їх направив, теж дзвонить. Документи надходять фотографіями з телефона в трьох різних листах, і в одному бракує другої сторінки банківської виписки. Тим часом портали кредиторів показують кожен свій шматок картини, і жоден не розмовляє з іншим. Справи, які завершилися два роки тому і в яких скоро закінчується фіксована ставка, поховані в таблиці, яку ніхто не фільтрує. Офісу потрібен один погляд на кожну справу і її наступний крок, безпечне місце для документів і список закінчень, який перетворює колишніх клієнтів на нову роботу.

Кожна справа з кредитором, сумою кредиту, адвокатом і поточним етапом
Запити документів, які показують, що ще не надано
Статус, який клієнти та направлюючі можуть перевірити без дзвінка
Дати закінчення фіксованої ставки для кожної завершеної справи
Комісії клієнта та комісії кредитора обліковуються окремо
Потреби в страхуванні відзначені разом з іпотекою

Портал, який відповідає на «на якому ми етапі» до того, як запитають

Кожен клієнт входить і бачить етап своєї заявки, дату переходу на нього та те, що потрібно від нього далі. Вони завантажують ID, зарплатні відомості, P60 і банківські виписки за чеклістом, тож відсутня сторінка видна одразу. Повідомлення адвокату зберігаються в самій справі, а не в особистій скриньці. Спільні заявники ділять одну справу з обома іменами.

Створіть портал клієнта для моєї іпотечної брокерської компанії. Кожен клієнт входить і бачить етап своєї справи від запиту до завершення, чекліст документів для завантаження, як-от ID, зарплатні відомості та банківські виписки, і повідомлення зі своїм адвокатом. Спільні заявники ділять одну справу. Завантажені файли приватні для цієї справи та адвоката.

CRM справ із датою закінчення ставки в кожній справі

Справи містять кредитора, продукт, суму кредиту, LTV, адвоката, направлюючого та етап. Коли справа завершується, дата закінчення фіксованої ставки зберігається разом з нею, а список клієнтів, чиї угоди закінчуються протягом шести місяців, стає переліком дзвінків на рефінансування на тиждень. Страховий захист відстежується за тим самим клієнтом, щоб про нього не забули після іпотеки.

Створіть CRM для іпотечної брокерської компанії. Зберігайте клієнтів, справи з кредитором, продуктом, сумою кредиту, LTV, адвокатом і направлюючим, а також етап від першої зустрічі до завершення. Зберігайте дату закінчення фіксованої ставки при завершенні та показуйте список клієнтів, у яких ставка закінчується протягом 6 місяців. Відстежуйте страхові поліси для кожного клієнта.

Сайт, який пояснює, як нам платять

Окремі сторінки для тих, хто купує житло вперше, рефінансування, інвестицій у нерухомість для здачі в оренду та страхування, кожна з питаннями, які ці клієнти справді ставлять. Окремий розділ про комісії та комісію кредитора простою мовою, регуляторний текст, який вимагає ваш регулятор, і форма звернення, що запитує терміни угоди та тип зайнятості.

Створіть сайт для іпотечної брокерської компанії зі сторінками для тих, хто купує житло вперше, рефінансування, інвестицій для здачі в оренду та страхування, зрозумілою сторінкою про те, як нам платять, місцем для тексту нашого регуляторного розкриття та формою звернення, яка запитує терміни, вартість нерухомості, внесок і тип зайнятості.

Консультації, які приходять з документами

Клієнти обирають початкову розмову, відеозустріч для першого з'ясування або зустріч в офісі, відповідають на кілька питань про те, де вони в процесі купівлі, і отримують чекліст документів у листі-підтвердженні. Адвокат бачить відповіді до початку розмови.

Створіть сторінку запису на консультації з іпотеки з варіантами телефоном, відео та особисто. Запитайте, чи вже знайдено об'єкт, орієнтовну ціну та тип доходу, і надсилайте чекліст документів разом із листом-підтвердженням.

Комісія брокера і комісія за оформлення окремими рядками

Комісію клієнта нараховуйте на етапі, який ви погодили, наприклад на подачі заявки або на пропозиції, а комісію кредитора за оформлення фіксуйте як очікувану та отриману. Платежі направлюючих також зберігаються в справі, тож звірка з виписками кредиторів займає лічені хвилини.

Створіть застосунок для рахунків іпотечної брокерської компанії. Комісії клієнта виставляються на обраному етапі, наприклад на заявці або пропозиції. Комісія кредитора фіксується для кожної справи як очікувана та отримана. Відстежуйте платежі направлюючим і показуйте неоплачені комісії та неотриману комісію кредитора.

Строк відповіді кредиторів місяць за місяцем

Записуйте дати подання та пропозиції, і дашборд покаже, які кредитори відповідають за вісім днів, а які за двадцять вісім. Додайте справи за адвокатами та етапами, ліди за джерелами й очікуваний дохід на квартал.

Створіть дашборд для іпотечної брокерської компанії, який показує справи за етапами та адвокатами, середню кількість днів від подання до пропозиції за кредитором і місяцем, ліди за джерелами з конверсією, а також очікувані комісії та плату на цей квартал.

Від таблиці справ до спільного огляду

Більшість брокерських компаній починають з таблиці: один рядок на справу, колонка етапу і кольорове кодування, яке розуміє лише одна людина. Експортуйте її як CSV і попросіть Mythex імпортувати її в нову CRM, зіставивши ваші колонки з полями справи. Збережіть назви етапів, які ви вже використовуєте, щоб адвокатам не довелося вчити їх заново. Потім додайте портал клієнта поверх тих самих даних, щоб зміна етапу в офісі була тим, що бачить клієнт.

Імпорт наявних справ з CSV
Збереження власних назв етапів
Один запис живить CRM, портал і дашборд

Документи, розкриття та комплаєнс

Зарплатні відомості, банківські виписки та ID — це чутливі фінансові дані. Просіть вхід, доступ для кожної справи та приватне сховище файлів і перевіряйте правила захисту даних там, де ви працюєте. Mythex не пише ваші регуляторні розкриття; вставте текст, схвалений вашою комплаєнс-командою або мережею, і попросіть їх переглянути сайт до запуску.

Запит, з якого можна почати

Створіть застосунок для моєї іпотечної брокерської компанії. Адвокати ведуть справи з кредитором, продуктом, сумою кредиту, направлюючим і етапом від першої зустрічі до завершення. Клієнти входять у портал, щоб побачити свій етап і завантажити ID, зарплатні відомості та банківські виписки за чеклістом. Коли справа завершується, збережіть дату закінчення фіксованої ставки і покажіть мені клієнтів, у яких ставка закінчується протягом шести місяців.

Запитання

Чи можуть клієнти безпечно завантажувати свої іпотечні документи?

Так. Просіть вхід клієнта та приватне сховище для кожної справи, щоб відкривати файли могли лише цей клієнт і його адвокат. Перевірте правила захисту даних, які діють там, де ви працюєте, перш ніж запускати.

Чи можуть агенти з нерухомості бачити перебіг справ, які вони направили?

Так. Попросіть вхід для направлюючого, який показує лише його справи та поточний етап, без фінансових документів клієнта.

Чи можна підключити це до порталів кредиторів або систем підбору?

Mythex будує застосунок навколо ваших власних даних. Якщо кредитор або інструмент підбору пропонує API, до якого у вас є доступ, можна попросити підключення з вашими ключами; інакше адвокати оновлюють етап вручну.

Чи потрібен розробник?

Ні. Ви описуєте потрібне звичайною мовою і змінюєте це в чаті. Код доступний, якщо ваш ІТ-фахівець захоче на нього глянути.

Чи безкоштовно спробувати?

Так. Тариф Free не потребує картки та дає змогу створити й опублікувати. Pro коштує $25 на місяць і додає власний домен, редагування коду, експорт і більше кредитів.

Інші способи створювати з ШІ

Mythex · Pricing · Створюйте що завгодно з ШІ · Шаблони сайтів і застосунків · Порівняння Mythex · Глосарій створення застосунків за допомогою ШІ · Безкоштовні інструменти для створення застосунків за допомогою ШІ · English