Software para Intermediários de Crédito Habitação que Descreve em vez de Comprar: Portais, CRM e Acompanhamento de Processos

Com o Mythex, uma empresa de intermediação de crédito habitação cria o seu próprio site, um portal seguro onde os clientes carregam recibos de vencimento e extratos bancários, e um acompanhamento de processos que mostra cada pedido, desde a análise inicial até à escritura. Descreve no chat como avançam os seus processos, verifica na pré-visualização em direto e publica quando a equipa de conformidade aprovar a redação.

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Onde um intermediário perde as tardes

Um processo pode estar simultaneamente com um analista do banco, um avaliador e um advogado, e o cliente só sabe que nada aconteceu desde terça-feira. Por isso, liga. O agente imobiliário que o apresentou também liga. Os documentos chegam como fotografias de telemóvel em três emails diferentes, e um deles não tem a segunda página de um extrato. Entretanto, os portais de cada banco mostram cada um a sua parte do quadro, e nenhum comunica com os outros. Os processos concluídos há dois anos, com taxas fixas a terminar em breve, estão enterrados numa folha de cálculo que ninguém filtra. O que o escritório precisa é de uma vista única de cada processo e do seu próximo passo, de um sítio seguro para os documentos e de uma lista de vencimentos que transforma antigos clientes em trabalho novo.

Cada processo com banco, montante do empréstimo, consultor e fase atual
Pedidos de documentos que mostram o que ainda falta
Um estado que clientes e apresentadores podem consultar sem telefonar
Datas de fim de taxa fixa registadas em cada processo concluído
Comissões do cliente e comissões de procuração do banco registadas separadamente
Necessidades de seguro indicadas junto ao crédito

Um portal que responde a «em que ponto estamos?» antes de perguntarem

Cada cliente entra para ver a fase do seu processo, a data em que chegou a essa fase e o que precisa de fornecer a seguir. Carregam o documento de identificação, os recibos de vencimento, as declarações IRS e os extratos bancários contra uma lista de verificação, para que uma página em falta seja óbvia. As mensagens ao consultor ficam no processo e não numa caixa de correio pessoal. Os requerentes conjuntos partilham um processo com os dois nomes.

Crie um portal de cliente para a minha empresa de intermediação de crédito habitação. Cada cliente entra e vê a fase do seu processo desde a análise inicial até à escritura, uma lista de verificação dos documentos a carregar como identificação, recibos de vencimento e extratos bancários, e mensagens com o seu consultor. Os requerentes conjuntos partilham um processo. Os ficheiros carregados são privados desse processo e do consultor.

Um CRM de processos com a data de fim de taxa em cada ficheiro

Os processos guardam o banco, o produto, o montante do empréstimo, o rácio LTV, o consultor, o apresentador e a fase. Quando um processo é concluído, a data de fim da taxa fixa fica guardada com ele, e uma lista de clientes cujos contratos terminam nos próximos seis meses torna-se as chamadas de renegociação da semana. O seguro de proteção fica registado no mesmo cliente para não ser esquecido depois do crédito.

Crie um CRM para uma empresa de intermediação de crédito habitação. Guarde clientes e processos com banco, produto, montante do empréstimo, LTV, consultor e apresentador, e uma fase desde a análise inicial até à escritura. Guarde a data de fim da taxa fixa na escritura e mostre uma lista de clientes cuja taxa termina nos próximos 6 meses. Acompanhe as apólices de proteção por cliente.

Um site que explica como somos remunerados

Páginas separadas para primeira habitação, crédito de transferência, imóveis para arrendamento e proteção, cada uma com as perguntas que esses clientes realmente fazem. Uma secção simples sobre honorários e comissões dos bancos, o texto regulamentar exigido pelo supervisor e um formulário de contacto que pede o prazo da compra e se o rendimento é por conta de outrem ou por conta própria.

Crie um site para uma empresa de intermediação de crédito habitação com páginas para primeira habitação, transferência de crédito, imóveis para arrendamento e proteção, uma página clara sobre como somos remunerados, um espaço para o nosso texto de divulgação regulamentar e um formulário de contacto que pede prazo, preço do imóvel, entrada e tipo de vínculo laboral.

Consultas que chegam com os documentos

Os clientes escolhem uma chamada inicial, uma análise por vídeo ou uma reunião no escritório, respondem a algumas perguntas sobre onde estão na compra e recebem uma lista de documentos no email de confirmação. O consultor vê as respostas antes de a chamada começar.

Crie uma página de marcação de consultas para intermediação de crédito com opções de telefone, vídeo e presencial. Pergunte se já encontraram um imóvel, o preço aproximado e o tipo de rendimento, e envie uma lista de documentos com o email de confirmação.

Honorários e comissões em linhas separadas

Cobre o honorário ao cliente na fase combinada, como na entrega do pedido ou na proposta, e registe a comissão de procuração do banco como prevista e recebida. Os pagamentos aos apresentadores também ficam no processo, por isso a conciliação com os extratos do banco leva minutos.

Crie uma app de faturação para uma empresa de intermediação de crédito habitação. Os honorários dos clientes são faturados numa fase escolhida, como o pedido ou a proposta. A comissão do banco é registada por processo como prevista e recebida. Acompanhe os pagamentos aos apresentadores e mostre os honorários por pagar e as comissões por receber.

Tempo de resposta dos bancos, mês a mês

Registe as datas de submissão e de proposta e o painel mostra que bancos demoram oito dias e que bancos demoram vinte e oito. Acrescente processos por consultor e fase, potenciais clientes por origem e receita prevista para o trimestre.

Crie um painel para uma empresa de intermediação de crédito habitação que mostre os processos por fase e consultor, a média de dias entre a submissão e a proposta por banco e por mês, os potenciais clientes por origem com taxa de conversão, e os honorários e comissões previstos para este trimestre.

Da folha de cálculo de processos para uma vista partilhada

A maioria das empresas começa com uma folha de cálculo: uma linha por processo, uma coluna de fase e uma codificação de cores que só uma pessoa entende. Exporte-a como CSV e peça ao Mythex para a importar para o novo CRM, associando as suas colunas aos campos do processo. Mantenha os nomes de fase que já usa, para que os consultores não tenham de reaprender nada. Depois, acrescente o portal de clientes sobre os mesmos dados, para que uma mudança de fase no escritório seja aquilo que o cliente vê.

Importar os processos existentes a partir de um CSV
Manter os seus próprios nomes de fase
Um registo alimenta o CRM, o portal e o painel

Documentos, divulgações e conformidade

Recibos de vencimento, extratos bancários e documentos de identificação são dados financeiros sensíveis. Peça login, acesso por processo e armazenamento privado de ficheiros, e confirme as regras de proteção de dados do sítio onde opera. O Mythex não escreve as suas divulgações regulamentares; cole o texto aprovado pela sua equipa de conformidade ou pela sua rede, e peça-lhes que revejam o site antes de ir para o ar.

Um prompt para começar

Crie uma app para a minha empresa de intermediação de crédito habitação. Os consultores gerem processos com banco, produto, montante do empréstimo, apresentador e uma fase desde a análise inicial até à escritura. Os clientes entram num portal para ver a sua fase e carregar identificação, recibos de vencimento e extratos contra uma lista de verificação. Quando um processo é concluído, guarde a data de fim da taxa fixa e mostre-me os clientes cuja taxa termina nos próximos seis meses.

Perguntas

Os clientes podem carregar os documentos do crédito de forma segura?

Sim. Peça login de cliente e armazenamento privado por processo, para que apenas esse cliente e o seu consultor possam abrir os ficheiros. Confirme as regras de proteção de dados que se aplicam onde opera antes de ir para o ar.

Os agentes imobiliários podem ver o progresso dos processos que apresentaram?

Sim. Peça um login de apresentador que mostre apenas os seus processos e a fase atual, sem os documentos financeiros do cliente.

Pode ligar-se aos portais dos bancos ou aos sistemas de análise de crédito?

O Mythex cria a app em torno dos seus próprios dados. Se um banco ou uma ferramenta de análise oferecer uma API a que tenha acesso, pode pedir uma ligação com as suas próprias chaves; caso contrário, os consultores atualizam a fase manualmente.

Preciso de um programador?

Não. Descreve o que quer em linguagem simples e altera-o conversando no chat. O código está disponível se o seu responsável de informática quiser vê-lo.

É gratuito para experimentar?

Sim. O plano Gratuito não precisa de cartão e permite criar e publicar. O Pro custa $25 por mês e acrescenta domínio próprio, edição de código, exportação e mais créditos.

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