按揭经纪软件：描述即可搭建，而非购买，涵盖门户、CRM 与案件追踪

Mythex 让按揭经纪机构搭建自己的网站、一个供客户上传工资单和银行对账单的安全门户，以及一个显示每宗案件从事实核查到完成所处阶段的案件追踪系统。你在聊天中描述案件的推进方式，在实时预览中检查，待合规部门确认措辞无误后再发布。

经纪机构的时间耗在哪里

一宗案件可能同时在贷款机构的核保员、估价师和产权律师手中，而客户只知道自周二以来没有任何进展。于是他们打电话来询问。推荐他们的地产中介也会来电。资料以手机拍照的形式分三封邮件寄来，其中一封漏掉了银行对账单的第二页。与此同时，各家贷款机构的门户各自只展示一部分信息，彼此之间互不相通。两年前完成的案件，其固定利率即将到期，却埋在一份没人会筛选的表格里。办公室需要的是：每宗案件及其下一步的统一视图、一个安全存放文件的地方，以及一份能把过往客户变成新业务的到期清单。

每宗案件注明贷款机构、贷款金额、经办人和当前阶段
资料清单显示仍需提供的文件
客户和介绍人无需致电即可查看状态
每宗已完成的案件都保存固定利率到期日
客户费用与贷款机构的佣金分开记录
在按揭之外，同时记录客户的保险需求

在客户开口前就回答“进展到哪里了”的门户

每位客户登录后，可以看到其申请所处的阶段、进入该阶段的日期，以及下一步需要其提供的资料。客户按清单上传身份证件、工资单、P60 表格和银行对账单，缺漏的页面一目了然。与经办人的留言保存在案件中，而非个人邮箱。共同申请人共享同一宗案件，并同时列出两人的姓名。

为我的按揭经纪机构搭建客户门户。每位客户登录后可以看到其案件从咨询到完成的阶段，以及按清单上传身份证件、工资单和银行对账单等资料的事项，并可与经办人留言。共同申请人共享一宗案件。上传的文件仅对该案件的客户和经办人可见。

每宗档案都记有利率到期日的案件 CRM

案件记录贷款机构、产品、贷款金额、贷款成数（LTV）、经办人、介绍人和阶段。案件完成时保存固定利率的到期日，之后，六个月内到期的客户名单就成为本周的再按揭跟进电话。保险保单也记录在同一位客户名下，避免按揭办完后被遗忘。

为按揭经纪机构制作 CRM。存储客户和案件，案件包括贷款机构、产品、贷款金额、贷款成数（LTV）、经办人、介绍人，以及从事实核查到完成的阶段。案件完成时保存固定利率到期日，并列出利率将在未来6个月内到期的客户。按客户记录保险保单。

说明收费方式的网站

分别为首次置业者、再按揭、买房出租和保险设立独立页面，每个页面回答这类客户实际会问的问题。设有一节清楚说明费用及贷款机构佣金，并放置你所在监管机构要求的披露文字，咨询表单则询问购房时间表、物业价格、首付金额以及受雇或自雇状况。

为按揭经纪机构制作网站，包括首次置业、再按揭、买房出租和保险的独立页面，一页清楚说明我们的收费方式，一处放置我们的监管披露文字，以及询问时间表、物业价格、首付金额和就业类型的咨询表单。

带齐资料的咨询预约

客户可选择初步电话咨询、视频事实核查或到办公室面谈，回答几个关于其购房进展的问题，并在确认邮件中收到资料清单。经办人在通话开始前即可看到这些回答。

为按揭咨询制作预约页面，提供电话、视频和到店三种形式。询问客户是否已找到物业、大致价格和收入类型，并在确认邮件中发送资料清单。

经纪费与介绍费分行列出

在双方约定的阶段（例如提交申请或获得批准函时）向客户收取经纪费，并将贷款机构的介绍费记录为应收与已收。介绍人付款也记录在案件上，因此与贷款机构对账单核对只需几分钟。

为按揭经纪机构制作开票应用。客户费用在申请或批准函等选定阶段开具账单。每宗案件记录贷款机构的佣金，区分应收与已收。追踪介绍人付款，并显示未付费用和未收佣金。

按月查看贷款机构的处理周期

记录提交日期和批准日期，看板便会显示哪些贷款机构需要八天，哪些需要二十八天。另可按经办人和阶段查看案件，按来源查看潜在客户，并查看本季度的预计费用和佣金收入。

为按揭经纪机构制作数据看板，显示按阶段和经办人划分的案件，按贷款机构和月份统计的从提交到批准的平均天数，按来源统计并附转化率的潜在客户，以及本季度的预计费用和佣金收入。

从案件表格到共享视图

大多数经纪机构都从一张表格开始：每宗案件一行，有阶段一栏，还有只有一个人能看懂的颜色标记。把它导出为 CSV，然后让 Mythex 将其导入新的 CRM，并把你的列对应到案件字段。保留你已在用的阶段名称，让经办人无需重新学习。然后在同一份数据之上添加客户门户，这样办公室里的阶段变更就是客户所看到的内容。

从 CSV 导入现有案件
保留你自己的阶段名称
一份记录同时供应 CRM、门户和看板

文件、披露与合规

工资单、银行对账单和身份证件属于敏感的财务资料。请使用登录账户、按案件设置访问权限，并使用私有文件存储，同时核对你所在地区的数据保护规定。Mythex 不会替你撰写监管披露文字；请粘贴你的合规团队或所属网络已批准的措辞，并请他们在网站上线前进行审阅。

可直接使用的起始提示词

为我的按揭经纪机构搭建一个应用。经办人管理案件，记录贷款机构、产品、贷款金额、介绍人，以及从事实核查到完成的阶段。客户登录门户查看其阶段，并按清单上传身份证件、工资单和银行对账单。案件完成时保存固定利率的到期日，并向我显示利率将在未来六个月内到期的客户。

常见问题

客户可以安全地上传按揭文件吗？

可以。为每宗案件设置客户登录和私有存储，因此只有该客户及其经办人可以打开这些文件。上线前请核对你所在地区适用的数据保护规定。

地产中介可以查看他们介绍的案件进度吗？

可以。为介绍人设置登录账户，使其只能看到自己介绍的案件及当前阶段，而看不到客户的财务文件。

能与贷款机构的门户或选择系统对接吗？

Mythex 围绕你自己的数据搭建应用。如果某家贷款机构或选择系统提供了你有权使用的 API，你可以用自己的密钥申请对接；否则，经办人需手动更新阶段。

我需要聘请开发人员吗？

不需要。用通俗的语言描述你的需求，之后通过聊天修改。代码也都在那里，如果你的 IT 人员想查看，随时可以。

可以免费试用吗？

可以。免费版无需绑定银行卡，即可搭建和发布。Pro 版每月 25 美元，增加自定义域名、代码编辑、导出和更多积分。